廈門證券面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項(xiàng)不是證券的基本功能？（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.商品交換功能答案：D2.股票市場(chǎng)中，藍(lán)籌股通常指（）。A.在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要地位、成交活躍、紅利豐厚的大公司股票B.價(jià)格波動(dòng)大的股票C.新興公司發(fā)行的股票D.小市值股票答案：A3.債券的票面利率越高，其發(fā)行價(jià)格（）。A.越高B.越低C.不變D.不確定答案：A4.證券投資基金的主要投資對(duì)象是（）。A.股票B.債券C.金融衍生品D.以上都是答案：D5.在證券市場(chǎng)中，以下哪種人被稱為“做市商”？（）A.為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施的機(jī)構(gòu)B.以自己的名義和資金買賣證券，賺取差價(jià)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人C.專門接受客戶委托，代理客戶買賣證券的機(jī)構(gòu)D.對(duì)某種證券不斷地買入和賣出以維持其市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)或個(gè)人答案：D6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C7.某股票的β系數(shù)為1.5，市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為10%，則該股票的預(yù)期收益率為（）。A.7.5%B.12.5%C.15%D.20%答案：B（根據(jù)CAPM模型，預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)利率+(市場(chǎng)組合預(yù)期收益率-無風(fēng)險(xiǎn)利率)×β系數(shù)，即5%+(10%-5%)×1.5=12.5%）8.證券交易所的組織形式不包括（）。A.公司制B.會(huì)員制C.股份制D.以上都不對(duì)答案：C9.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回D.基金份額總額不固定答案：D10.我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABC4.以下屬于金融衍生品的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換答案：ABCD5.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD6.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司盈利狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.行業(yè)發(fā)展前景D.投資者心理預(yù)期答案：ABCD7.以下屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）。A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD8.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD9.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)答案：ABCD10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則（公開、公平、公正）D.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）答案：對(duì)2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東，但沒有表決權(quán)。（）答案：對(duì)3.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)4.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)5.內(nèi)幕交易是一種合法的證券交易行為。（）答案：錯(cuò)6.股票的市場(chǎng)價(jià)值是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格。（）答案：對(duì)7.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的。（）答案：對(duì)8.證券交易所是不以營(yíng)利為目的的法人。（）答案：對(duì)9.證券公司可以同時(shí)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）答案：對(duì)10.證券市場(chǎng)監(jiān)管只需要政府部門進(jìn)行，不需要自律組織的參與。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，確定證券的合理價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)和行業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移功能，將風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間分散和轉(zhuǎn)移。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票的收益不確定，債券有固定的票面利率。再者，股票無到期日，債券有償還期限。最后，股票的風(fēng)險(xiǎn)一般高于債券。3.簡(jiǎn)要說明證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金等。4.簡(jiǎn)述證券公司的主要作用。答案：證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供中介服務(wù)，在證券發(fā)行時(shí)進(jìn)行承銷保薦；為投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理買賣證券；開展自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行證券投資；提供投資咨詢等服務(wù)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的資源配置和健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：可通過分散投資，如投資多種證券降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和政策變化，提前調(diào)整投資策略應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；利用金融衍生品套期保值；做好投資前的研究和分析，評(píng)估證券價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)等。2.談?wù)勀銓?duì)中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢(shì)的看法。答案：現(xiàn)狀是規(guī)模不斷擴(kuò)大，監(jiān)管日益完善，但仍存在投資者結(jié)構(gòu)不合理等問題。未來趨勢(shì)是國(guó)際化進(jìn)程加快，產(chǎn)品創(chuàng)新增多，監(jiān)管更加嚴(yán)格規(guī)范，投資者教育進(jìn)一步加強(qiáng)。3.討論在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中如何提高客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：提供專業(yè)的投資咨詢，及時(shí)準(zhǔn)確傳達(dá)市場(chǎng)信息，優(yōu)化交