江蘇省2025年上半年基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。

A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

2.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

3.下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財(cái)產(chǎn)品

B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C．基金

D．券商集合計(jì)劃5.金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠桿性

C．聯(lián)動(dòng)性

D．高風(fēng)險(xiǎn)性6.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。

A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B．商業(yè)銀行

C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金7.開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%8.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重9.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行

C．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元10.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。

A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)

D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)11.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率12.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品13.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告14.我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)15.我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》16.下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有__。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)

C．公司股息提高

D．印花稅稅率提高17.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。

A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)18.下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)19.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A．詢價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式20.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加21.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說明書22.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)23.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分24.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金25.我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》

26.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅

B．基金交易費(fèi)；印花稅

C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金

D．基金交易費(fèi)；傭金27.申購(gòu)費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．1099528.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說法，正確的有__。

A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D．維持公平而有序的證券市場(chǎng)29.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

A．詢價(jià)

B．協(xié)商定價(jià)

C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)30.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。

A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密31.基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份額持有人

D．證券公司32.基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。

A．申購(gòu)費(fèi)

B．審計(jì)費(fèi)

C．信息披露費(fèi)

D．分紅手續(xù)費(fèi)33.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。

A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

D．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品34.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．400035.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券

36.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天

37.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

38.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．45

39.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式

B．運(yùn)作方式

C．投資目標(biāo)

D．投資對(duì)象

40.投資者投資10000元申購(gòu)某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，則最后申購(gòu)到的份額約為__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

41.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。

A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益

C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

42.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購(gòu)交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易

43.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．12

44.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。

A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

45.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

46.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格

C．股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

D．貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定

47.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。

A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提

B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)

D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

48.下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B