企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制流程清單一、適用場(chǎng)景與價(jià)值本清單適用于企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)管理中的全流程風(fēng)險(xiǎn)控制，具體包括但不限于以下場(chǎng)景：常規(guī)運(yùn)營(yíng)管理：生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)、人力資源等核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查與防控；新業(yè)務(wù)/新產(chǎn)品上線：開展新業(yè)務(wù)或推出新產(chǎn)品前，系統(tǒng)性識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對(duì)方案；合規(guī)審計(jì)與監(jiān)管檢查：滿足內(nèi)外部審計(jì)要求，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、環(huán)保等部門的合規(guī)性審查；重大決策支持：如并購(gòu)重組、戰(zhàn)略投資、大額資金運(yùn)作等決策前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)：已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件（如供應(yīng)鏈中斷、客戶投訴激增、數(shù)據(jù)泄露等）的應(yīng)急處理與后續(xù)改進(jìn)。通過(guò)系統(tǒng)化應(yīng)用本清單，企業(yè)可實(shí)現(xiàn)對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的“提前識(shí)別、科學(xué)評(píng)估、有效應(yīng)對(duì)、持續(xù)改進(jìn)”，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及損失，保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。二、風(fēng)險(xiǎn)控制全流程操作步驟（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集與識(shí)別操作目標(biāo)：全面梳理企業(yè)運(yùn)營(yíng)各環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。具體步驟：組建跨部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組：由企業(yè)分管風(fēng)險(xiǎn)控制的負(fù)責(zé)人（如風(fēng)控總監(jiān)*）牽頭，成員包括生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)、人力資源等部門負(fù)責(zé)人，明確職責(zé)分工。收集內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息：內(nèi)部信息：梳理企業(yè)過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、績(jī)效考核數(shù)據(jù)、員工反饋意見(jiàn)等；外部信息：關(guān)注行業(yè)政策變化、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)、市場(chǎng)波動(dòng)趨勢(shì)、供應(yīng)鏈上下游風(fēng)險(xiǎn)（如原材料價(jià)格異常、供應(yīng)商履約能力等）、法律法規(guī)更新等。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：通過(guò)“流程梳理法”（繪制核心業(yè)務(wù)流程圖，標(biāo)注關(guān)鍵控制節(jié)點(diǎn)）、“頭腦風(fēng)暴法”（組織小組會(huì)議自由討論）、“SWOT分析法”（識(shí)別優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅中的風(fēng)險(xiǎn)因素）等工具，識(shí)別各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成《初步風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與等級(jí)劃分操作目標(biāo)：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化與定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。具體步驟：評(píng)估維度設(shè)定：從“可能性”（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率）和“影響程度”（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營(yíng)等造成的影響）兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)估。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)制定：采用5分制評(píng)分，具體標(biāo)準(zhǔn)可能性評(píng)分：1分（極低，5年以上發(fā)生1次）、3分（中等，1-3年發(fā)生1次）、5分（極高，1年內(nèi)可能發(fā)生）；影響程度評(píng)分：1分（輕微，影響范圍小，損失＜10萬(wàn)元）、3分（中等，影響局部，損失10萬(wàn)-100萬(wàn)元）、5分（嚴(yán)重，影響全局，損失＞100萬(wàn)元）。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值=可能性評(píng)分×影響程度評(píng)分，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值≥15）：需立即采取應(yīng)對(duì)措施，重點(diǎn)關(guān)注；中風(fēng)險(xiǎn)（8≤風(fēng)險(xiǎn)值＜15）：需制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃，定期監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值＜8）：可保持關(guān)注，納入常規(guī)管理。輸出《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》：包含風(fēng)險(xiǎn)描述、可能性評(píng)分、影響程度評(píng)分、風(fēng)險(xiǎn)值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等內(nèi)容，由風(fēng)控總監(jiān)*審核確認(rèn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定操作目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適的應(yīng)對(duì)策略，明確措施與責(zé)任。具體步驟：策略選擇依據(jù)：高風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)先選擇“規(guī)避”（如暫停高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）、“降低”（如加強(qiáng)內(nèi)控、優(yōu)化流程）；中風(fēng)險(xiǎn)：可選擇“降低”（如控制風(fēng)險(xiǎn)敞口）、“轉(zhuǎn)移”（如購(gòu)買保險(xiǎn)、外包風(fēng)險(xiǎn)）；低風(fēng)險(xiǎn)：可選擇“承受”（接受風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)留應(yīng)急資源）、“控制”（簡(jiǎn)化流程，定期檢查）。制定具體應(yīng)對(duì)措施：明確措施內(nèi)容（如“加強(qiáng)供應(yīng)商資質(zhì)審核，每季度開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)”）、責(zé)任部門（如采購(gòu)部）、責(zé)任人（如采購(gòu)經(jīng)理*）、完成時(shí)限（如“2024年6月30日前完成”）；針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)事件，需制定應(yīng)急預(yù)案（如“生產(chǎn)設(shè)備故障應(yīng)急預(yù)案”，明確故障上報(bào)流程、備用設(shè)備啟用方案、客戶溝通話術(shù)等）。輸出《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》：匯總各風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略、措施、責(zé)任主體及時(shí)限，報(bào)企業(yè)總經(jīng)理*審批。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落地執(zhí)行操作目標(biāo)：保證風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施按計(jì)劃實(shí)施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。具體步驟：責(zé)任部門執(zhí)行：各責(zé)任部門根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》落實(shí)具體措施，如采購(gòu)部開展供應(yīng)商審計(jì)、財(cái)務(wù)部?jī)?yōu)化資金審批流程等。過(guò)程監(jiān)控：風(fēng)控部門通過(guò)定期（如每月）召開風(fēng)險(xiǎn)控制例會(huì)、查閱執(zhí)行記錄、現(xiàn)場(chǎng)抽查等方式，跟蹤措施進(jìn)展，對(duì)未按計(jì)劃執(zhí)行的部門及時(shí)提醒（下發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)整改通知書》）。資源保障：企業(yè)為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供必要的人力、物力、財(cái)力支持（如設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急專項(xiàng)資金、配備專職風(fēng)控人員）。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警操作目標(biāo)：動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)發(fā)覺(jué)新風(fēng)險(xiǎn)或原有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提升。具體步驟：設(shè)置監(jiān)控指標(biāo)：針對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“應(yīng)收賬款逾期率”“產(chǎn)品合格率”等）設(shè)定預(yù)警閾值（如“應(yīng)收賬款逾期率＞5%觸發(fā)預(yù)警”）。定期監(jiān)測(cè)：各責(zé)任部門按月度/季度監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)，風(fēng)控部門匯總分析，編制《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》。預(yù)警響應(yīng)：當(dāng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，風(fēng)控部門立即向責(zé)任部門及分管負(fù)責(zé)人發(fā)出預(yù)警，要求分析原因并采取臨時(shí)控制措施（如加大催收力度、暫停相關(guān)產(chǎn)品生產(chǎn)）。（六）風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤與流程優(yōu)化操作目標(biāo)：總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體步驟：定期復(fù)盤：每季度/年度召開風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤會(huì)，回顧風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況，分析成功經(jīng)驗(yàn)與不足（如“某風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未識(shí)別的原因是流程梳理不全面”）。更新風(fēng)險(xiǎn)清單：根據(jù)復(fù)盤結(jié)果及內(nèi)外部環(huán)境變化（如新政策出臺(tái)、業(yè)務(wù)模式調(diào)整），及時(shí)更新《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，保證風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)動(dòng)態(tài)有效。優(yōu)化流程：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制中的薄弱環(huán)節(jié)（如“跨部門風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞不及時(shí)”），優(yōu)化業(yè)務(wù)流程或內(nèi)控制度，形成閉環(huán)管理。三、企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制清單模板企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制清單（模板）序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)描述（具體事件/場(chǎng)景）可能性評(píng)分（1-5）影響程度評(píng)分（1-5）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/承受）具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門責(zé)任人完成時(shí)限當(dāng)前狀態(tài)（未開始/執(zhí)行中/已完成/已關(guān)閉）備注（如關(guān)聯(lián)制度/應(yīng)急預(yù)案）1供應(yīng)鏈管理核心原材料供應(yīng)商因疫情停產(chǎn)，導(dǎo)致生產(chǎn)中斷4520高降低1.開發(fā)2家備用供應(yīng)商，2024年9月前完成簽約；2.增加原材料安全庫(kù)存至3個(gè)月用量采購(gòu)部張*2024-09-30執(zhí)行中《供應(yīng)鏈應(yīng)急預(yù)案》2銷售回款大客戶因經(jīng)營(yíng)困難拖欠貨款，影響現(xiàn)金流3412中降低+轉(zhuǎn)移1.優(yōu)化客戶信用評(píng)估機(jī)制，對(duì)新客戶要求提供擔(dān)保；2.為應(yīng)收賬款購(gòu)買信用保險(xiǎn)銷售部李*2024-06-30執(zhí)行中《客戶信用管理制度》3數(shù)據(jù)安全員工違規(guī)操作導(dǎo)致客戶信息泄露，引發(fā)法律糾紛2510中降低1.開展數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)，每季度1次；2.部署數(shù)據(jù)防泄漏（DLP）系統(tǒng)，限制敏感數(shù)據(jù)外發(fā)信息部王*2024-07-15未開始《數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定》4生產(chǎn)設(shè)備生產(chǎn)設(shè)備老化導(dǎo)致故障頻發(fā)，影響生產(chǎn)效率339低承受+控制1.制定設(shè)備月度保養(yǎng)計(jì)劃；2.設(shè)備故障時(shí)優(yōu)先維修，2小時(shí)內(nèi)恢復(fù)生產(chǎn)生產(chǎn)部趙*長(zhǎng)期執(zhí)行中《設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)制度》四、關(guān)鍵實(shí)施要點(diǎn)（一）強(qiáng)化跨部門協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)控制不是單一部門的責(zé)任，需建立“業(yè)務(wù)部門為主體、風(fēng)控部門牽頭、高層領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)”的協(xié)同機(jī)制。例如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段需業(yè)務(wù)部門提供一線數(shù)據(jù)，應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行需各部門配合，保證信息傳遞暢通、責(zé)任落實(shí)到人。（二）動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境持續(xù)變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)、業(yè)務(wù)拓展），風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)需定期（建議每季度）更新，新增風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、淘汰過(guò)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別滯后。（三）注重全員參與通過(guò)培訓(xùn)、宣傳等方式，提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，鼓勵(lì)員工主動(dòng)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患（如設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)舉報(bào)渠道）。例如定期組織“風(fēng)險(xiǎn)控制案例分享會(huì)”，結(jié)合企業(yè)實(shí)際案例講解風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)方法。（四）與績(jī)效考核掛鉤將風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況納入部門及個(gè)人績(jī)效考核