安徽農(nóng)商銀行系統(tǒng)存款練習(xí)試題及答案單選題（總共40題）1.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)是指經(jīng)()或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),各銀行、信用合作社辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),以及郵政企業(yè)依法辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。(1分)A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C解析：

暫無(wú)解析2.()賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：A解析：

暫無(wú)解析3.銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。(1分)A、1B、2C、3D、6答案：B解析：

暫無(wú)解析4.使用大額支付系統(tǒng)退匯支付報(bào)文處理的退匯業(yè)務(wù),人民銀行收取的手續(xù)費(fèi)是按照什么標(biāo)準(zhǔn)收取?()(1分)A、按照固定金額收取B、按照退回金額的一定比例收取C、按照固定金額和一定比例綜合收取D、無(wú)需收費(fèi)答案：D解析：

暫無(wú)解析5.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上(含)、外幣等值()萬(wàn)美元以上(含)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支交易屬于大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)之一。(1分)A、5、1B、10、1C、5、5D、10、10答案：A解析：

暫無(wú)解析6.商業(yè)匯票的付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。(1分)A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月答案：D解析：

暫無(wú)解析7.票據(jù)和結(jié)算憑證上()記載事項(xiàng)可以更改,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人在更改處簽章證明。(1分)A、金額B、出票日期C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C解析：

暫無(wú)解析8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開(kāi)展()客戶的盡職調(diào)查。(1分)A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B解析：

暫無(wú)解析9.農(nóng)商銀行同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)()保存。(1分)A、最短期限B、分類保管C、最長(zhǎng)期限加2年D、最長(zhǎng)期限答案：D解析：

暫無(wú)解析10.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,可以兌換全額的是()。(1分)A、能辨別面額,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額,票面剩余二分之一以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A解析：

暫無(wú)解析11.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(1分)A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：B解析：

暫無(wú)解析12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查:()。(1分)A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A解析：

暫無(wú)解析13.對(duì)柜員現(xiàn)金箱、憑證箱及賬務(wù)平衡情況進(jìn)行檢查核對(duì)。柜員發(fā)生重要空白憑證、現(xiàn)金及賬務(wù)差錯(cuò),必須立即向主管柜員和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告,并積極查找。未能及時(shí)查清的,應(yīng)按規(guī)定向上級(jí)管理部門報(bào)告,不得空庫(kù)、溢庫(kù),不得以長(zhǎng)補(bǔ)短,以上事項(xiàng)屬于以下哪個(gè)階段的監(jiān)督約束機(jī)制()。(1分)A、事前控制B、事前檢查C、事中監(jiān)控D、事后監(jiān)督答案：D解析：

暫無(wú)解析14.保證人必須按照《票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)。保證人為出票人、承兌人保證的,應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的()。(1分)A、左上角B、右上角C、正面D、背面答案：C解析：

暫無(wú)解析15.有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)法提供()時(shí),農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)提供的客戶名稱、身份證件號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等信息積極協(xié)助查詢。(1分)A、客戶名稱B、地址C、具體賬號(hào)D、經(jīng)營(yíng)范圍答案：C解析：

暫無(wú)解析16.對(duì)于已確立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品及渠道,全系統(tǒng)業(yè)務(wù)條線部門應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新評(píng)估期限,原則上風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為一般風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品及渠道每()進(jìn)行一次重新評(píng)估。(1分)A、半年B、1年C、2年D、3年答案：C解析：

暫無(wú)解析17.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上時(shí),應(yīng)在()日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的。(1分)A、3B、5C、7D、9答案：C解析：

暫無(wú)解析18.支票的出票人()是銀行審核支票付款的依據(jù)。(1分)A、公章B、財(cái)務(wù)章C、法人章D、預(yù)留銀行簽章答案：D解析：

暫無(wú)解析19.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)指引(試行)》要求,營(yíng)業(yè)期間網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每天至少巡視()次營(yíng)業(yè)大廳。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無(wú)解析20.以下()情況須到原申請(qǐng)機(jī)構(gòu)辦理:。(1分)A、個(gè)人定期拆分過(guò)戶B、原單機(jī)版系統(tǒng)的存折C、單位協(xié)定存款的簽約解約D、賬戶密碼重置;答案：D解析：

暫無(wú)解析21.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開(kāi)除的紀(jì)律處分的,終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作,由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用,并在()上公告。(1分)A、金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)B、全國(guó)性報(bào)紙C、全國(guó)性媒體D、中國(guó)人民銀行官網(wǎng)答案：B解析：

暫無(wú)解析22.開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶或者辦理其他個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù),原則上應(yīng)當(dāng)由開(kāi)戶申請(qǐng)人()親自辦理;符合條件的,可以由他人代理辦理。(1分)A、本人B、他人C、親屬D、朋友答案：A解析：

暫無(wú)解析23.銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章,應(yīng)為()。(1分)A、蓋銀行財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章B、應(yīng)為出票人的簽名或者蓋章C、該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章D、應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章答案：C解析：

暫無(wú)解析24.關(guān)于交易資料保存的規(guī)定,將涉及審查異常交易、識(shí)別分析可疑交易、內(nèi)部處理可疑交易報(bào)告等方面工作情況的記錄,至少保存()年。(1分)A、1年B、2年C、5年D、10年答案：C解析：

暫無(wú)解析25.基本存款賬戶是存款人因辦理日常()和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算B、消費(fèi)C、清算D、貨款結(jié)算答案：A解析：

暫無(wú)解析26.人民法院決定受理公示催告申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)同時(shí)通知付款人及代理付款人停止支付,并自立案之日起()日內(nèi)發(fā)出公告。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：B解析：

暫無(wú)解析27.根據(jù)《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》規(guī)定,控制措施有效性被評(píng)為“較有效”的總分在()范圍。(1分)A、總分50分至70分(含)B、總分52分至68分(含)C、總分68分至84分(含)D、總分68分至85分(含)答案：C解析：

暫無(wú)解析28.嚴(yán)禁未核實(shí)業(yè)務(wù)賬務(wù)()和合規(guī)性前提下進(jìn)行授權(quán)或超權(quán)限辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。(1分)A、有效性B、真實(shí)性C、目的性D、合理性答案：B解析：

暫無(wú)解析29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過(guò)程中收集的資料,保存期限為自報(bào)送期末起至少()。(1分)A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D解析：

暫無(wú)解析30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)進(jìn)行()。(1分)A、全面審查B、形式審查C、真實(shí)性審查D、合規(guī)性審查答案：B解析：

暫無(wú)解析31.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,()是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān),負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。(1分)A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：B解析：

暫無(wú)解析32.《安徽農(nóng)商銀行系統(tǒng)存款通存通兌管理辦法》規(guī)定的存款通存通兌業(yè)務(wù)受理范圍不包括()。(1分)A、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款賬戶款項(xiàng)的存取與銷戶B、本異地?zé)o折(卡)存款C、定活兩便存款賬戶銷戶D、貸記往賬答案：D解析：

暫無(wú)解析33.農(nóng)村商業(yè)銀行自接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起,臨時(shí)凍結(jié)期限為()小時(shí)。(1分)A、6B、12C、24D、48答案：D解析：

暫無(wú)解析34.在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分過(guò)程中,農(nóng)商銀行不可直接將哪個(gè)機(jī)關(guān)定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶?()(1分)A、合肥市人民政府B、安徽省高級(jí)人民法院C、合肥市黨委辦公室D、合肥常春藤實(shí)驗(yàn)學(xué)校答案：D解析：

暫無(wú)解析35.反洗錢監(jiān)管檔案按()進(jìn)行時(shí)序管理。(1分)A、旬B、月C、季度D、年度答案：D解析：

暫無(wú)解析36.下列不屬于反洗錢系統(tǒng)反饋錯(cuò)誤回執(zhí)的模塊是()。(1分)A、錯(cuò)誤回執(zhí)交易B、錯(cuò)誤回執(zhí)客戶C、原錯(cuò)誤回執(zhí)賬戶D、錯(cuò)誤回執(zhí)賬戶答案：C解析：

暫無(wú)解析37.重要空白憑證原則上應(yīng)按號(hào)碼()順序出售、使用,并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中規(guī)范登記。(1分)A、由大到小B、隨意C、由小到大D、單雙號(hào)答案：C解析：

暫無(wú)解析38.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書(shū)或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的,喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是,承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)()承擔(dān)責(zé)任。(1分)A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C解析：

暫無(wú)解析39.農(nóng)商銀行在提交可疑交易報(bào)告后,要對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),仍不能排除嫌疑,且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的,要自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每()個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。(1分)A、1B、2C、3D、6答案：C解析：

暫無(wú)解析40.銀行應(yīng)將跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資管理情況納入()檢查和審計(jì)范圍,并定期開(kāi)展監(jiān)督檢查工作。(1分)A、外部B、內(nèi)部C、定期D、不定期答案：B解析：

暫無(wú)解析多選題（總共15題）1.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,因防偽或者其他原因,需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧稀⒓夹g(shù)或者工藝的,由中國(guó)人民銀行決定。中國(guó)人民銀行的做法包括()。(1分)A、應(yīng)當(dāng)將改版后的人民幣的發(fā)行時(shí)間、面額、主要特征等予以公告B、應(yīng)當(dāng)在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)C、不得將改版后的人民幣的發(fā)行時(shí)間、面額、主要特征等予以公告D、不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)答案：AD解析：

暫無(wú)解析2.農(nóng)商銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心主要職責(zé)()。(1分)A、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核B、負(fù)責(zé)授權(quán)業(yè)務(wù)管理C、負(fù)責(zé)授權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理D、負(fù)責(zé)授權(quán)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列()行為之一,但尚未構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依法給予行政處分:。(1分)A、無(wú)故拒絕受理收繳單位被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的B、未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管截留或者私自處理假幣,或者使已收繳沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的D、無(wú)故拒絕中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),下列()行為,違反《人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,由中國(guó)人民銀行給予警告,并處1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依法給予紀(jì)律處分。(1分)A、發(fā)現(xiàn)偽造變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較多有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造變?cè)斓娜嗣駧啪€索的,未立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)B、未將收繳的偽造變?cè)斓娜嗣駧沤饫U當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行C、未按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,收兌停止流通的人民幣,并將其交存當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行D、將殘缺污損的人民幣對(duì)外支付答案：AB解析：

暫無(wú)解析5.關(guān)于小額支付查詢查復(fù)業(yè)務(wù),以下說(shuō)法正確的有()。(1分)A、收到查詢查復(fù)應(yīng)當(dāng)日處理,至遲不得超過(guò)第二個(gè)工作日上午B、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的金額幣種業(yè)務(wù)類型不得通過(guò)查詢查復(fù)代為更正C、查詢查復(fù)應(yīng)遵循“有疑必查有查必復(fù)復(fù)必詳盡切實(shí)處理”的原則D、發(fā)出查詢第二個(gè)工作日仍未收到查復(fù)的,應(yīng)再次發(fā)出查詢,并聯(lián)系其上級(jí)行督促查辦答案：ABC解析：

暫無(wú)解析6.下列交易事項(xiàng)不需要大額報(bào)告的是()。(1分)A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元以下、外幣等值2萬(wàn)美元以下的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以下、外幣等值20萬(wàn)美元以下的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元下、外幣等值1萬(wàn)美元以下的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣?20?萬(wàn)元以下(含?20?萬(wàn)元)、外幣等值?1?萬(wàn)美元以下(含?1?萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：BC解析：

暫無(wú)解析7.農(nóng)商銀行系統(tǒng)要按照()的原則,妥善保存客戶身份資料、交易記錄及各項(xiàng)反洗錢工作記錄。(1分)A、安全B、客觀C、完整D、保密答案：ACD解析：

暫無(wú)解析8.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定,簽發(fā)委托收款憑證必須記載下列哪些事項(xiàng),欠缺記載上列事項(xiàng)之一的,銀行不予受理。()。(1分)A、表明委托收款的字樣和收款人簽章B、確定的金額和委托日期C、付款人名稱和收款人名稱D、委托收款憑據(jù)名稱及附寄單證張數(shù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析9.完全民事行為能力人是指()。(1分)A、18周歲以上的公民B、16周歲以上能以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的公民C、14周歲以上能以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的公民D、16周歲以上的公民答案：AB解析：

暫無(wú)解析10.以下()為《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中的金融消費(fèi)者。(1分)A、購(gòu)買銀行產(chǎn)品的某集團(tuán)公司董事長(zhǎng)B、接受銀行服務(wù)的某社區(qū)居委會(huì)C、購(gòu)買銀行產(chǎn)品的某中小企業(yè)D、使用銀行手機(jī)銀行PP的某無(wú)業(yè)人員答案：AD解析：

暫無(wú)解析11.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定,下列表述中,正確的有()。(1分)A、出票金額、出票日期、收款人名稱不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效B、票據(jù)金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,不一致的以中文大寫為準(zhǔn)C、票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫D、票據(jù)上的簽章和其他記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí),不得偽造、變?cè)齑鸢福篈CD解析：

暫無(wú)解析12.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假,出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的,應(yīng)()。(1分)A、給予警告,沒(méi)收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款B、沒(méi)有違法所得的,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款C、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,給予開(kāi)除的紀(jì)律處分D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的,依法追究刑事責(zé)任答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析13.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的()住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的經(jīng)常居住地。(1分)A、姓名B、性別C、國(guó)籍D、職業(yè)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.對(duì)符合下列條件之一()的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易或行為可疑的,農(nóng)商銀行可以不報(bào)告。(1分)A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易C、農(nóng)商銀行系統(tǒng)內(nèi)部調(diào)撥資金D、定期存款答案：ABC解析：

暫無(wú)解析15.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()(1分)A、開(kāi)立賬戶B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一-次性交易C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共15題）1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況,并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng);法律另有規(guī)定的除外。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.單位和個(gè)人辦理支付結(jié)算,不準(zhǔn)簽發(fā)沒(méi)有資金保證的票據(jù)或遠(yuǎn)期支票,套取銀行信用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.銀行可以通過(guò)綁定Ⅱ類戶、Ⅲ類戶或支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶進(jìn)行開(kāi)戶申請(qǐng)人身份信息核驗(yàn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.縣(市)清算中心與網(wǎng)點(diǎn)清算日終時(shí),縣(市)清算中心根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)“3001全國(guó)聯(lián)行系統(tǒng)往賬”、“3002全國(guó)聯(lián)行系統(tǒng)來(lái)賬”兩科目發(fā)生額軋差情況,進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付匯差清算處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范銀行詢證函回函用章的管理制度,加強(qiáng)回函用章管理,明確回函用章。如果注冊(cè)會(huì)計(jì)師收到回函后對(duì)銀行回函用章產(chǎn)生疑慮,可與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合注冊(cè)會(huì)計(jì)師確認(rèn)回函用章