證券從業(yè)資格-股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)規(guī)則題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的管理主體是（）A.證券公司B.證券交易所C.證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會2.股票質(zhì)押回購的申報類型不包括（）A.初始交易申報B.補充質(zhì)押申報C.終止購回申報D.再融資申報3.融入方不得為（）A.個人B.金融機構(gòu)C.被列入失信名單的主體D.中小微企業(yè)4.股票質(zhì)押回購的期限最長不超過（）A.6個月B.1年C.3年D.5年5.質(zhì)押率上限一般不得超過（）A.50%B.60%C.70%D.80%6.股票質(zhì)押回購交易申報指令應(yīng)當(dāng)包括（）A.交易金額B.交易日期C.客戶編碼D.以上都是7.證券公司應(yīng)當(dāng)對融入方的資質(zhì)進行（）審核。A.初步B.全面C.抽樣D.事后8.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的資金用途不得為（）A.實體經(jīng)濟生產(chǎn)經(jīng)營B.補充流動資金C.投資于高風(fēng)險金融產(chǎn)品D.償還債務(wù)9.對于質(zhì)押股票的管理，證券公司應(yīng)（）監(jiān)控。A.實時B.每日C.每周D.每月10.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)發(fā)生異常情況時，證券公司應(yīng)（）報告。A.立即B.次日C.3個工作日內(nèi)D.5個工作日內(nèi)多項選擇題（每題2分，共10題）1.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)涉及的主體包括（）A.融入方B.融出方C.證券公司D.證券登記結(jié)算機構(gòu)2.證券公司開展股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則有（）A.公平B.公正C.審慎D.誠信3.股票質(zhì)押回購交易可以通過（）進行申報。A.證券公司交易終端B.證券交易所交易系統(tǒng)C.電話D.書面4.融入方應(yīng)滿足的條件有（）A.具有完全民事行為能力B.不存在重大違法違規(guī)記錄C.具備一定的償債能力D.是上市公司大股東5.質(zhì)押股票出現(xiàn)（）情況時，證券公司應(yīng)采取措施。A.被司法凍結(jié)B.業(yè)績大幅下滑C.連續(xù)跌停D.限售期屆滿6.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險包括（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險7.融出方可以是（）A.證券公司B.資管產(chǎn)品C.商業(yè)銀行D.保險公司8.證券公司對股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理應(yīng)涵蓋（）環(huán)節(jié)。A.盡職調(diào)查B.交易審批C.后續(xù)管理D.處置變現(xiàn)9.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)合同應(yīng)包含（）內(nèi)容。A.雙方權(quán)利義務(wù)B.交易要素C.違約處置D.爭議解決10.證券交易所對股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的管理措施有（）A.制定業(yè)務(wù)規(guī)則B.實時監(jiān)控C.違規(guī)處理D.提供交易平臺判斷題（每題2分，共10題）1.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)只能在滬深交易所進行。（）2.融入方可以將融入資金投向任何領(lǐng)域。（）3.質(zhì)押率可以由證券公司和融入方隨意約定。（）4.證券公司無需對融出方的資金來源進行審查。（）5.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)發(fā)生違約，證券公司只能通過司法途徑解決。（）6.證券登記結(jié)算機構(gòu)負(fù)責(zé)股票質(zhì)押回購的初始交易和購回交易的結(jié)算。（）7.上市公司董事可以將其持有的本公司股票進行質(zhì)押回購。（）8.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的交易時間與證券交易所的正常交易時間一致。（）9.證券公司可以為不符合資質(zhì)的客戶辦理股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)。（）10.質(zhì)押股票被強制平倉后，融入方無需承擔(dān)責(zé)任。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的基本流程。答案：融入方與融出方達(dá)成意向，證券公司盡職調(diào)查，雙方簽署合同，融入方提交質(zhì)押股票、融出資金，進行初始交易申報；后續(xù)按約履行，到期或提前進行購回交易申報，完成資金與股票的結(jié)算。2.證券公司開展股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)面臨哪些主要風(fēng)險？答案：主要有信用風(fēng)險，如融入方違約；市場風(fēng)險，質(zhì)押股票價格波動；流動性風(fēng)險，股票難以及時變現(xiàn)；操作風(fēng)險，業(yè)務(wù)流程中的失誤等。3.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)對質(zhì)押股票有哪些要求？答案：一般要求是流通股，不存在限售、司法凍結(jié)等限制交易情況，業(yè)績相對穩(wěn)定，質(zhì)地良好，以保障質(zhì)押的有效性和可處置性。4.融入方在股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)中有哪些義務(wù)？答案：融入方要如實提供資料，按約使用資金，按時履行購回義務(wù)，配合證券公司管理，質(zhì)押股票情況變化時及時告知等。討論題（每題5分，共4題）1.如何完善股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理體系？答案：證券公司應(yīng)加強對融入方資質(zhì)審查，合理設(shè)定質(zhì)押率等參數(shù)，實時監(jiān)控質(zhì)押股票和資金情況，建立應(yīng)急預(yù)案，監(jiān)管部門強化監(jiān)督，完善法規(guī)制度。2.股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)對資本市場有何影響？答案：積極方面，為企業(yè)和個人提供融資渠道，活躍市場；消極方面，若風(fēng)險管控不當(dāng)，質(zhì)押股票集中平倉會沖擊市場，引發(fā)股價波動，影響市場穩(wěn)定。3.對比傳統(tǒng)融資方式，股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)有哪些優(yōu)勢和不足？答案：優(yōu)勢在于流程相對簡便、融資速度快、不影響企業(yè)控股權(quán)；不足在于受股票市場波動影響大，質(zhì)押率有限，且存在強制平倉風(fēng)險。4.監(jiān)管部門應(yīng)如何加強對股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)的監(jiān)管？答案：制定嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)則，要求證券公司定期報送數(shù)據(jù)，加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，對違規(guī)行為嚴(yán)肅處罰，建立風(fēng)險預(yù)警機制，維護市場秩序。答案單項選擇題1.C2.D3.C4.C5.C6.D7.B8.C9.A10.A多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.