2025年銀行個人金融部崗位說明書標準版一、崗位體系概述銀行個人金融部主要負責(zé)面向個人客戶提供各類金融產(chǎn)品與服務(wù)，包括儲蓄、貸款、理財?shù)葮I(yè)務(wù)。該部門的崗位體系設(shè)計旨在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶服務(wù)質(zhì)量與部門運營效率。二、核心崗位設(shè)置個人金融部經(jīng)理1.崗位概述作為部門管理層，負責(zé)制定部門戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)發(fā)展目標，統(tǒng)籌管理部門整體運營，確保各項業(yè)務(wù)指標達成，提升部門在個人金融領(lǐng)域的市場競爭力與品牌影響力。2.主要職責(zé)-制定年度業(yè)務(wù)計劃，分解并監(jiān)督執(zhí)行儲蓄、貸款、理財?shù)葮I(yè)務(wù)指標，定期分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，調(diào)整策略。-拓展與維護重要客戶關(guān)系，牽頭重大客戶項目合作，提升客戶忠誠度與業(yè)務(wù)貢獻度。-協(xié)調(diào)部門內(nèi)外部資源，與風(fēng)險管理、產(chǎn)品研發(fā)等部門協(xié)作，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程與產(chǎn)品創(chuàng)新。-管理部門團隊，組織員工培訓(xùn)與績效考核，提升團隊專業(yè)能力與工作積極性。3.任職要求-本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)背景。-8年以上銀行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗，3年以上管理經(jīng)驗。-熟悉銀行各類個人金融產(chǎn)品，具備較強的市場分析、風(fēng)險管理與團隊管理能力。4.匯報關(guān)系-向上匯報：總行分管領(lǐng)導(dǎo)。-協(xié)作對象：風(fēng)險管理部、產(chǎn)品研發(fā)部、市場營銷部等相關(guān)部門負責(zé)人。5.薪酬待遇-年薪30-50萬元區(qū)間，根據(jù)業(yè)績考核上下浮動。-福利包括五險一金、補充商業(yè)保險、帶薪年假、節(jié)日福利等。個人金融業(yè)務(wù)主管1.崗位概述中層管理崗位，協(xié)助部門經(jīng)理落實業(yè)務(wù)計劃，負責(zé)某一業(yè)務(wù)板塊（如儲蓄業(yè)務(wù)或理財業(yè)務(wù)）的日常管理與團隊指導(dǎo)，確保業(yè)務(wù)板塊高效運作。2.主要職責(zé)-執(zhí)行部門業(yè)務(wù)計劃，制定分管業(yè)務(wù)板塊的月度、季度工作計劃，帶領(lǐng)團隊完成業(yè)務(wù)指標。-指導(dǎo)團隊成員開展客戶營銷與服務(wù)工作，解決業(yè)務(wù)難題，提升團隊業(yè)務(wù)能力。-分析分管業(yè)務(wù)板塊市場動態(tài)與客戶需求，提出產(chǎn)品優(yōu)化或創(chuàng)新建議。-監(jiān)督業(yè)務(wù)操作合規(guī)性，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，及時處理客戶投訴與糾紛。3.任職要求-本科及以上學(xué)歷，金融、市場營銷等相關(guān)專業(yè)。-5年以上銀行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗，2年以上團隊管理經(jīng)驗。-熟悉分管業(yè)務(wù)流程與產(chǎn)品知識，具備較強的溝通協(xié)調(diào)、問題解決與團隊領(lǐng)導(dǎo)能力。4.匯報關(guān)系-向上匯報：個人金融部經(jīng)理。-協(xié)作對象：部門內(nèi)其他業(yè)務(wù)板塊主管、風(fēng)險控制專員、產(chǎn)品經(jīng)理等。5.薪酬待遇-年薪20-35萬元區(qū)間，與業(yè)務(wù)績效掛鉤。-福利同部門經(jīng)理，享有一定比例的團隊業(yè)績獎金。個人金融理財專員1.崗位概述執(zhí)行層崗位，主要負責(zé)為個人客戶提供專業(yè)的理財咨詢與規(guī)劃服務(wù)，銷售銀行理財產(chǎn)品，滿足客戶財富增值需求。2.主要職責(zé)-了解客戶財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力與理財目標，為客戶定制個性化理財方案。-向客戶介紹銀行理財產(chǎn)品特點、收益、風(fēng)險等信息，促成產(chǎn)品銷售。-持續(xù)跟蹤客戶理財投資組合，根據(jù)市場變化與客戶需求調(diào)整方案，提供后續(xù)服務(wù)。-收集市場理財信息與客戶反饋，為產(chǎn)品研發(fā)與優(yōu)化提供建議。3.任職要求-本科及以上學(xué)歷，金融、投資等相關(guān)專業(yè)。-2年以上銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)驗，持有理財規(guī)劃師等相關(guān)專業(yè)證書優(yōu)先。-熟悉各類理財產(chǎn)品，具備良好的客戶溝通、金融分析與方案制定能力。4.匯報關(guān)系-向上匯報：個人金融業(yè)務(wù)主管（理財板塊）。-協(xié)作對象：風(fēng)險評估專員、后臺運營人員、其他業(yè)務(wù)板塊專員等。5.薪酬待遇-月薪10000-20000元，根據(jù)產(chǎn)品銷售業(yè)績與客戶服務(wù)質(zhì)量考核。-福利包括基礎(chǔ)福利與業(yè)務(wù)提成，享受培訓(xùn)提升機會。個人金融客戶助理（可選）1.崗位概述基礎(chǔ)層崗位，協(xié)助理財專員等執(zhí)行層人員開展客戶服務(wù)工作，處理客戶日常事務(wù)性工作，提升客戶服務(wù)效率與體驗。2.主要職責(zé)-協(xié)助理財專員收集客戶資料，建立與更新客戶檔案。-處理客戶咨詢、預(yù)約、業(yè)務(wù)辦理等日常事務(wù)，解答客戶簡單問題。-協(xié)助組織客戶活動，如理財講座、客戶答謝會等，提升客戶參與度。-跟進客戶業(yè)務(wù)辦理進度，及時反饋信息，協(xié)助解決客戶遇到的流程問題。3.任職要求-大專及以上學(xué)歷，金融、客服等相關(guān)專業(yè)。-1年以上金融行業(yè)客戶服務(wù)經(jīng)驗或應(yīng)屆畢業(yè)生（金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先）。-具備良好的溝通表達、服務(wù)意識與辦公軟件操作能力。4.匯報關(guān)系-向上匯報：個人