登記結(jié)算考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能不包括（）A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券的自營買賣D.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益答案：C2.結(jié)算參與人首先需以在中國結(jié)算公司深圳分公司指定法人結(jié)算席位，開設(shè)（），并建立起結(jié)算參與人與中國結(jié)算公司深圳分公司之間的電子結(jié)算網(wǎng)絡(luò)。A.結(jié)算備付金賬戶B.結(jié)算保證金賬戶C.結(jié)算頭寸賬戶D.結(jié)算備付金賬戶和結(jié)算保證金賬戶答案：D3.（）是指對結(jié)算參與人相對于其每個(gè)交收對手方的證券和資金應(yīng)收、應(yīng)付加以相抵，得出該結(jié)算參與人相對于其每個(gè)交收對手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.雙邊凈額清算B.多邊凈額清算C.全額清算D.差額清算答案：A4.以下不屬于登記結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C5.證券登記按（）可以劃分為股份登記、基金登記、債券登記、權(quán)證登記、交易型開放式指數(shù)基金登記等。A.證券種類B.證券數(shù)量C.性質(zhì)D.程序答案：A6.中國結(jié)算公司滬、深分公司與結(jié)算參與人之間的資金交收流程不包括（）A.資金交收賬戶余額查詢B.資金劃付C.交收違約處理D.結(jié)算參與人資金劃撥答案：D7.結(jié)算參與人向中國結(jié)算公司滬、深分公司申請劃出資金，其劃出資金的最大額度為（）。A.該賬戶當(dāng)前余額B.該賬戶最低備付余額C.該賬戶可劃出的余額D.該賬戶上一交易日余額答案：C8.以下關(guān)于貨銀對付原則說法錯(cuò)誤的是（）A.貨銀對付通過實(shí)現(xiàn)資金和證券的同時(shí)劃轉(zhuǎn)，可以有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約帶來的風(fēng)險(xiǎn)B.又稱款券兩訖或錢貨兩清C.是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則D.我國目前證券交易結(jié)算不采用貨銀對付原則答案：D9.證券存管是指證券公司將（）統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。A.客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).法人股股東持有的股權(quán)證明C.投資者交給其保管的證券D.債權(quán)人持有的債權(quán)證明答案：C10.目前，我國對（）實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。A.A股B.基金C.債券D.B股答案：D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）A.自有資金不少于人民幣2億元B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必須的場所和設(shè)施C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件答案：ABCD2.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)主要包括（）A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記D.證券交易所上市證券交易的清算和交收答案：ABCD3.結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)開立（）用于資金交收。A.資金交收賬戶B.結(jié)算保證金賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.專用存款賬戶答案：AC4.證券登記按性質(zhì)可以劃分為（）A.初始登記B.變更登記C.退出登記D.債券登記答案：ABC5.下列關(guān)于多邊凈額清算的說法正確的有（）A.將結(jié)算參與人所有達(dá)成交易的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金予以沖抵軋差B.計(jì)算出該結(jié)算參與人相對于所有交收對手方累計(jì)的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金凈額C.多邊凈額清算下，結(jié)算機(jī)構(gòu)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大D.目前我國證券交易所采用多邊凈額清算方式答案：ABCD6.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD7.以下屬于登記結(jié)算公司的業(yè)務(wù)范圍的有（）A.證券賬戶管理B.證券存管與結(jié)算C.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益D.為投資者買賣證券提供融資融券服務(wù)答案：ABC8.中國結(jié)算公司滬、深分公司與結(jié)算參與人之間的資金交收流程包括（）A.資金交收賬戶余額查詢B.資金劃付C.交收違約處理D.結(jié)算參與人資金劃撥答案：ABC9.關(guān)于證券存管的說法正確的是（）A.是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管B.可以有效防止證券被挪用或盜賣C.目前我國對A股實(shí)行中央存管制度D.對B股實(shí)行中央存管制度答案：ABC10.下列關(guān)于貨銀對付原則的表述正確的有（）A.貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則B.貨銀對付通過實(shí)現(xiàn)資金和證券的同時(shí)劃轉(zhuǎn)，可有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約帶來的風(fēng)險(xiǎn)C.目前我國證券交易結(jié)算均采用貨銀對付原則D.貨銀對付又稱款券兩訖或錢貨兩清答案：ABD判斷題（每題2分，共10題）1.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，以營利為目的的法人。（）答案：錯(cuò)誤2.結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。（）答案：正確3.多邊凈額清算中，結(jié)算機(jī)構(gòu)會(huì)向結(jié)算參與人提供交收擔(dān)保。（）答案：正確4.證券初始登記包括股份初始登記、基金募集登記、債券發(fā)行登記、權(quán)證發(fā)行登記和交易型開放式指數(shù)基金發(fā)行登記。（）答案：正確5.結(jié)算備付金賬戶是以結(jié)算參與人名義在中國結(jié)算公司開立的。（）答案：正確6.對于實(shí)行逐筆交收的證券交易，中國結(jié)算公司滬、深分公司并不充當(dāng)共同對手方，而是按成交順序完成清算交收。（）答案：正確7.目前我國B股實(shí)行T+0的回轉(zhuǎn)交易制度。（）答案：錯(cuò)誤8.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，其保存期限不得少于20年。（）答案：正確9.貨銀對付原則是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。（）答案：正確10.結(jié)算參與人被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)算參與人的，中國結(jié)算公司有權(quán)隨時(shí)提高其最低結(jié)算備付金限額。（）答案：正確簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能答案：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)主要職能有證券賬戶、結(jié)算賬戶設(shè)立；證券存管與過戶；證券持有人名冊登記；證券交易所上市證券交易的清算和交收；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢等。2.什么是多邊凈額清算？答案：多邊凈額清算是將結(jié)算參與人所有達(dá)成交易的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金予以沖抵軋差，計(jì)算出該結(jié)算參與人相對于所有交收對手方累計(jì)的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金凈額。結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對手方，承擔(dān)交收風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的種類答案：證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，無法按時(shí)足額交收；操作風(fēng)險(xiǎn)，因技術(shù)或人為失誤引發(fā)；法律風(fēng)險(xiǎn)，法規(guī)不健全或違法違規(guī)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。4.簡述貨銀對付原則的意義答案：貨銀對付原則又稱款券兩訖或錢貨兩清。意義在于通過實(shí)現(xiàn)資金和證券同時(shí)劃轉(zhuǎn)，有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約風(fēng)險(xiǎn)，保障證券交易結(jié)算順利進(jìn)行，維護(hù)市場秩序。討論題（每題5分，共4題）1.討論登記結(jié)算業(yè)務(wù)對證券市場穩(wěn)定運(yùn)行的重要性答案：登記結(jié)算業(yè)務(wù)是證券市場的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。它為交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，保障證券和資金有序流轉(zhuǎn)。準(zhǔn)確的登記確保權(quán)益清晰，有效存管防止證券挪用，安全結(jié)算避免違約風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場信心，對市場穩(wěn)定運(yùn)行至關(guān)重要。2.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)證券登記結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)管理答案：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理需多方面努力。完善法規(guī)制度，明確各方權(quán)利義務(wù)；建立嚴(yán)格信用評估體系，監(jiān)控結(jié)算參與人信用；提升技術(shù)系統(tǒng)穩(wěn)定性，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識；建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。3.討論證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)創(chuàng)新的方向與可能面臨的挑戰(zhàn)答案：創(chuàng)新方向可包括采用新技術(shù)提升效率、拓展跨境結(jié)算等業(yè)務(wù)。但可能面臨技術(shù)安全挑戰(zhàn)，如數(shù)據(jù)泄露