合同的風(fēng)險及合同的選擇第1頁，共41頁。合同的風(fēng)險及合同的選擇第2頁，共41頁。目錄(Content)

1.建筑工程風(fēng)險的性質(zhì)2.合同風(fēng)險3.風(fēng)險種類

4.風(fēng)險的處理

5.合同選擇第3頁，共41頁。1.建筑工程風(fēng)險的性質(zhì)(TheNatureofRiskinConstruction)風(fēng)險可被定義為“危害、出現(xiàn)不良后果、損失等的機(jī)會（可能性）、遭受不幸、使自己蒙受損失或遭受損失”這個定義表明風(fēng)險在此不僅僅被定義成一種可能性，風(fēng)險還應(yīng)涉及結(jié)合了一定意愿成分的危險第4頁，共41頁。建筑工程中的風(fēng)險，指的是一種可能性結(jié)果的范圍，每種可能性結(jié)果均有一定程度的發(fā)生概率。建筑工程中的風(fēng)險管理(RiskManagement)，通常關(guān)注的是識別每個可能性結(jié)果所包含的價值范圍，以及決定如何最有效的管理項目。故此，建筑工程風(fēng)險管理指的是識別一個項目所存在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，并對該等經(jīng)濟(jì)風(fēng)險做出反應(yīng)，以便建立一套合理的項目管理方法。這中情況常見于“風(fēng)險管理”、“生命周期成本”等管理的理念。1.建筑工程風(fēng)險的性質(zhì)(續(xù))(TheNatureofRiskinConstruction)第5頁，共41頁。這里我們著重強(qiáng)調(diào)的是識別建筑工程風(fēng)險的性質(zhì)及決定風(fēng)險如何在項目團(tuán)隊(業(yè)主、承包方、顧問公司)中進(jìn)行分?jǐn)偛煌暮贤愋途哂胁煌娘L(fēng)險分?jǐn)偡绞剑饕娘L(fēng)險分?jǐn)倷C(jī)制是如何計算并支付相關(guān)的費(fèi)用2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）第6頁，共41頁。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險：

決定及管理成本，即機(jī)械、材料、人工及租賃成本維修與更換成本一定會發(fā)生只是程度有差別2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第7頁，共41頁。合同風(fēng)險：

不希望發(fā)生的事件，例如洪水、火災(zāi)、變更、罷工等不一定會發(fā)生只要發(fā)生就需分?jǐn)偅ㄔ陧椖繄F(tuán)隊內(nèi)）2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第8頁，共41頁。兩者共同點，均是項目費(fèi)用及承擔(dān)責(zé)任；合同風(fēng)險通過施工合同在項目團(tuán)隊內(nèi)進(jìn)行分?jǐn)?.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第9頁，共41頁。2.1 墨菲定律（Murphy’sLaw）

按照墨菲定律，凡事只要可能出錯，那就一

定

會出錯2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第10頁，共41頁。業(yè)主：

若僅有一個項目可能有幸避免部分或全部風(fēng)險2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第11頁，共41頁。業(yè)主+承包方+顧問：

經(jīng)常參與項目總會遭遇風(fēng)險2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第12頁，共41頁。承包方承擔(dān)風(fēng)險：

報價內(nèi)一定包含風(fēng)險分?jǐn)傊皇欠謹(jǐn)偟姆绞?、方法問題，

而非公平性、公正性或道德性問題2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第13頁，共41頁。2.2 開工/完工–建筑工程特性

建筑工程：在暫時的地點暫時的發(fā)生不同于其他工業(yè)領(lǐng)域2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第14頁，共41頁。2.3風(fēng)險與價格若需承包方商承受一項可能發(fā)生的不可測事件，則相應(yīng)的費(fèi)用將會包含在報價中若所有的風(fēng)險最終確定發(fā)生，則將不再稱為風(fēng)險，而為確定事項，所產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用自然由業(yè)主承擔(dān)2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第15頁，共41頁。2.3風(fēng)險與價格（續(xù)）風(fēng)險的轉(zhuǎn)移需考慮轉(zhuǎn)移費(fèi)用認(rèn)識到風(fēng)險和價格的根本關(guān)系很有意義，它使得任何有關(guān)風(fēng)險由一方轉(zhuǎn)移到另一方是否“不公平的”或是“不道德的”的討論變的沒必要2.合同風(fēng)險（ContractualRisk）（續(xù)）第16頁，共41頁。3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）硬件條件場地的地質(zhì)條件人為因素

材料或工藝缺陷；測試和樣本費(fèi)用；場地準(zhǔn)備；業(yè)主

方員工數(shù)量；承包方的勞動力、機(jī)械設(shè)備；材料；工

期或者資金的充足率第17頁，共41頁。工期延誤及爭議推遲場地交付；延期提供資料（圖紙、指令、標(biāo)高等）；低效施工；雙方控制外的延誤因素3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第18頁，共41頁。指揮和監(jiān)督管理貪婪；無能力的；沒有效率的；無理性的；無能；無效；無理；偏袒；缺乏溝通；文件錯誤；缺陷；盲目服從要求；缺少詳細(xì)說明；顧問或承包方選擇失當(dāng)；工程變更（標(biāo)準(zhǔn)、功能）3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第19頁，共41頁。財產(chǎn)損失與人員傷害玩忽職守或違背承諾保險負(fù)責(zé)事項、事故不予以保險的風(fēng)險，諸如：戰(zhàn)爭、篡奪政權(quán)以上引發(fā)的間接損失除外責(zé)任、保險空隙、時間限制的保險缺陷3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第20頁，共41頁。外部因素政府政策；征稅；勞動合同；安全或其他法律法

規(guī)；規(guī)劃審批的延遲或拒絕；財政限制；能源限

制；戰(zhàn)爭與暴動引起的費(fèi)用；惡意傷害；威脅；

恐嚇；勞工需求或騷亂；罷工；停工；警戒3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第21頁，共41頁。

支付貨幣貶值；索賠評估；支付的延誤；支付證書延誤；不計息；業(yè)主、總承包方或分包單位破產(chǎn)；貸款限制；計量評估方式的缺陷；匯率浮動；通貨膨脹；浮動條款未覆蓋的其它事項；機(jī)械、設(shè)備更換費(fèi)用3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第22頁，共41頁。

法律和仲裁

爭議解決的延誤；不公正；合同的不清晰或缺乏記錄導(dǎo)致的不確定性；判決的執(zhí)行力；判決的獲取費(fèi)用；修改或新法律3.風(fēng)險種類（TypesofRisk）(續(xù))第23頁，共41頁。4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）錯誤的觀念：

人們總是想避免、逃避風(fēng)險，其實無需如此生意的命脈在于勇于承擔(dān)別人不愿承擔(dān)的風(fēng)

險，從而賺取利潤合同應(yīng)當(dāng)清晰明確的反應(yīng)出風(fēng)險的分?jǐn)偡绞轿覀兊哪康木褪且袚?dān)可計算的風(fēng)險第24頁，共41頁。風(fēng)險分?jǐn)偛襟E：a.識別風(fēng)險

業(yè)主關(guān)注點是什么，例如工期：若工程的工

期是最重要的，則與工期有關(guān)的各種風(fēng)險的

受關(guān)注程度自動增大4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第25頁，共41頁。風(fēng)險分?jǐn)偛襟E（續(xù)）：分析風(fēng)險

可能出現(xiàn)頻率可能的嚴(yán)重性排位靠前的風(fēng)險需仔細(xì)量化排位靠后的分險可做簡單定性分析4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第26頁，共41頁。風(fēng)險分?jǐn)偛襟E（續(xù)）：應(yīng)對風(fēng)險合同規(guī)劃（架構(gòu)、文本、類型）合同風(fēng)險的承擔(dān)者 -業(yè)主 -承包方 -顧問公司 -保險公司4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第27頁，共41頁。風(fēng)險分?jǐn)偛襟E（續(xù)）：c.應(yīng)對風(fēng)險（續(xù)）成本大小及風(fēng)險控制能力決定承擔(dān)對象設(shè)計缺陷風(fēng)險由設(shè)計師承擔(dān)管理分包的風(fēng)險由總承包方承擔(dān)對我們顧問的要求：盡量多的收悉不同的合同 類型、文本4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第28頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式：4.1風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險不可消除、不可避免、但可轉(zhuǎn)移風(fēng)險越大成本越高轉(zhuǎn)移不可預(yù)測的風(fēng)險未必明智承包方通常會謝絕參與包含過分不可預(yù)測、

不平衡或無法明確責(zé)任的投標(biāo)4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第29頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.1風(fēng)險轉(zhuǎn)移（續(xù)）

通過適當(dāng)?shù)暮贤瑮l款進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般性原則：即不要讓承包方承擔(dān)難以評估

的

風(fēng)險有經(jīng)驗的承包方會提高報價以應(yīng)對風(fēng)險轉(zhuǎn)移粗心或經(jīng)驗不足者將在施工過程中想方設(shè)法

轉(zhuǎn)

移給業(yè)主4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第30頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.1風(fēng)險轉(zhuǎn)移（續(xù)）

典型例子：

惡劣天氣的風(fēng)險（JCT80合同條件第25條）25.承包方有權(quán)獲得工期延長

（在惡劣天氣基礎(chǔ)下）26.但無費(fèi)用補(bǔ)償4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第31頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.2承受風(fēng)險業(yè)主需避免將過度的或不平衡的風(fēng)險交由承包方承擔(dān)風(fēng)險轉(zhuǎn)移而不需付費(fèi)短期內(nèi)似乎奏效，但長遠(yuǎn)來說一

定由業(yè)主買單不少風(fēng)險應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)長期從事物業(yè)建造的業(yè)主將不應(yīng)該轉(zhuǎn)移的風(fēng)險付費(fèi)轉(zhuǎn) 移是一種浪費(fèi)例子：擁有大量物業(yè)的政府就不必投?；馂?zāi)險4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第32頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.3避開風(fēng)險重新定義、甚至放棄項目

例子：資金鏈出現(xiàn)問題4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第33頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.4投保風(fēng)險

投保風(fēng)險是轉(zhuǎn)移風(fēng)險的一種選擇不少風(fēng)險可以投保(通常合同中有清單)工程一切險第三者責(zé)任險專業(yè)保險4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第34頁，共41頁。應(yīng)對風(fēng)險方式（續(xù)）：4.5不作為項目組成員均未認(rèn)識到該種風(fēng)險的存在顧問能力有限顧問的誤導(dǎo)顧問對風(fēng)險承擔(dān)著不明確，選擇放棄，未提供建議

例子：合同條件未提及、未明確、明確程度不夠、

相矛盾等4.風(fēng)險的處理（DealingWithRisk）（續(xù)）第35頁，共41頁。5.合同選擇（ContractChoice）

通常會選擇一種標(biāo)準(zhǔn)文本原因在于建筑工程本身十分復(fù)雜，合同關(guān)系也 亦

十分復(fù)雜，使用標(biāo)準(zhǔn)文本的原意是幫助人們熟悉所

有的合同條款及其背后的原理。第36頁，共41頁。

但常常達(dá)不到這種效果標(biāo)準(zhǔn)文本通常被修改得面目全非專業(yè)人士有專業(yè)限制，例如：土木工程師有別建

筑工程師解決方法是理解合同法的原理，并運(yùn)用到標(biāo)準(zhǔn)文本中5.合同選擇（ContractChoice）（續(xù)）第37頁，共41頁。JCT(JointContractsTribunal)80：建筑工程標(biāo)準(zhǔn)合同文本1.LocalAuthorityeditionWithQuantities;2.PrivateeditionWithQuantities;3.LocalAuthorityeditionWithApproximateQuantities;4.PrivateeditionWithApproximateQuantities;5.PrivateeditionWithoutQuantities;

JCT80第38頁，共41頁。Inaddition,thefollowingsupplementsareissued:(a)Fluctuationssupplement(LA);(b)Fluctuationssupplement(private);(c)FormulaRules;(d)Sectionalcompletionsupplement;(e)Contractor’sdesignedportionsupplement.JCT80第39頁，共41頁。Furthermore