2025反洗錢考試試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20題）1.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到（）。A.20世紀(jì)20年代B.20世紀(jì)30年代C.20世紀(jì)40年代D.20世紀(jì)50年代答案：A分析：20世紀(jì)20年代，美國芝加哥黑手黨為掩蓋非法收入，購置洗衣店，將犯罪所得混入洗衣業(yè)務(wù)收入中向稅務(wù)部門申報，使犯罪收入合法化，這是現(xiàn)代意義上洗錢的起源。2.中國人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（）。A.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D.《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》答案：A分析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由中國人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會制定，以規(guī)范金融機構(gòu)相關(guān)反洗錢工作。3.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。A.認識你的客戶B.了解你的客戶C.熟悉你的客戶D.掌握你的客戶答案：B分析：“了解你的客戶”是金融機構(gòu)反洗錢客戶身份識別制度的基本原則，要求金融機構(gòu)充分了解客戶信息，識別客戶身份。4.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B分析：依據(jù)相關(guān)反洗錢規(guī)定，客戶身份資料保存期限至少為5年，以滿足反洗錢調(diào)查和監(jiān)督等工作需要。5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：金融機構(gòu)需在大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)報送大額交易報告，確保反洗錢監(jiān)測的及時性。6.以下哪種交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金定投業(yè)務(wù)D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：C分析：客戶頻繁辦理基金定投業(yè)務(wù)若符合正常業(yè)務(wù)邏輯，不屬于可疑交易。而A、B、D選項的交易特征明顯異常，屬于可疑交易報告范圍。7.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢答案：B分析：這些信息只能用于反洗錢行政調(diào)查，以保護客戶信息安全，避免信息濫用。8.《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)措施不得超過（）小時。A.12B.24C.48D.72答案：C分析：為保障客戶合法權(quán)益，《反洗錢法》規(guī)定臨時凍結(jié)措施不得超過48小時。9.洗錢的過程一般分為三個階段，下列不屬于這三個階段的是（）。A.處置階段B.離析階段C.融合階段D.清洗階段答案：D分析：洗錢過程包括處置階段（將犯罪所得投入清洗系統(tǒng)）、離析階段（通過復(fù)雜交易模糊資金來源）、融合階段（使非法資金合法化），沒有清洗階段。10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）。A.處20萬元以上50萬元以下罰款B.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款C.處5萬元以上50萬元以下罰款D.處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款答案：D分析：依據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)有此類違規(guī)行為且情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)處20萬元以上50萬元以下罰款，并對相關(guān)責(zé)任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。11.下列屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D.調(diào)查可疑交易活動答案：C分析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A選項是反洗錢行政主管部門職責(zé)；B選項是中國人民銀行會同相關(guān)部門職責(zé)；D選項是反洗錢行政主管部門等的職責(zé)。12.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，合理確定客戶身份識別措施的實施方式。A.風(fēng)險為本B.合規(guī)為本C.效益為本D.安全為本答案：A分析：金融機構(gòu)應(yīng)遵循風(fēng)險為本原則，根據(jù)不同客戶風(fēng)險狀況確定身份識別措施實施方式。13.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B分析：對于風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每半年審核一次客戶基本信息，以確保信息準(zhǔn)確性和及時性。14.以下不屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度核心內(nèi)容的是（）。A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶資金來源審查D.大額交易和可疑交易報告答案：C分析：金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度核心內(nèi)容包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等?？蛻糍Y金來源審查是身份識別等工作中的一部分，并非核心內(nèi)容的單獨一項。15.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B.公安機關(guān)C.反洗錢監(jiān)測分析中心D.銀保監(jiān)會當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)答案：B分析：發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪情況，金融機構(gòu)應(yīng)及時向公安機關(guān)報告，由公安機關(guān)進行刑事偵查。16.下列關(guān)于反洗錢保密制度的說法錯誤的是（）。A.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密B.非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供C.可以向金融機構(gòu)其他部門提供客戶身份資料和交易信息用于業(yè)務(wù)拓展D.反洗錢工作人員違反保密規(guī)定將承擔(dān)法律責(zé)任答案：C分析：反洗錢獲得的客戶身份資料和交易信息需嚴(yán)格保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供，不能用于業(yè)務(wù)拓展。17.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄（）。A.銷毀B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)C.出售給其他金融機構(gòu)D.自行保存答案：B分析：金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)將客戶身份資料和交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)，確保資料妥善保存。18.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別、評估和客戶的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險，按照風(fēng)險（）原則，合理確定客戶洗錢風(fēng)險等級。A.相當(dāng)B.匹配C.一致D.對等答案：B分析：義務(wù)機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險匹配原則確定客戶洗錢風(fēng)險等級，使風(fēng)險評估與客戶實際情況相適應(yīng)。19.金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上20萬元以下答案：A分析：金融機構(gòu)有此類違規(guī)行為，中國人民銀行可給予警告，并處1000元以上5000元以下罰款。20.以下屬于反洗錢合規(guī)文化建設(shè)內(nèi)容的是（）。A.加強員工反洗錢培訓(xùn)B.提高金融機構(gòu)盈利能力C.拓展金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍D.降低金融機構(gòu)運營成本答案：A分析：加強員工反洗錢培訓(xùn)有助于提高員工反洗錢意識和能力，是反洗錢合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。B、C、D選項與反洗錢合規(guī)文化建設(shè)無關(guān)。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.洗錢活動對社會造成的危害包括（）。A.損害國家形象，影響國家聲譽B.擾亂市場經(jīng)濟秩序，危害國家經(jīng)濟安全C.助長腐敗等違法犯罪活動D.影響金融市場穩(wěn)定答案：ABCD分析：洗錢活動會損害國家形象和聲譽，破壞市場經(jīng)濟秩序，助長腐敗，還會影響金融市場穩(wěn)定，對社會造成多方面危害。2.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度答案：ABC分析：客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告是金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度。反洗錢內(nèi)部控制制度是保障基本制度實施的制度體系。3.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（）。A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD分析：中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可采取上述A、B、C、D各項措施，以確保檢查全面有效。4.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)遵循的原則有（）。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD分析：金融機構(gòu)在客戶身份識別時，要確?？蛻羯矸菪畔⒄鎸?、有效、完整，并且在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)進行身份識別。5.以下屬于可疑交易行為特征的有（）。A.交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形B.客戶行為或交易情況與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符C.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD分析：A、B、D選項體現(xiàn)了交易的異常特征，C選項客戶拒絕提供有效身份信息也屬于可疑行為。6.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在新業(yè)務(wù)設(shè)計和開發(fā)階段，進行洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括（）。A.業(yè)務(wù)的本質(zhì)、流程和特點B.客戶類型C.地域范圍D.潛在的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險答案：ABCD分析：在新業(yè)務(wù)設(shè)計和開發(fā)階段進行風(fēng)險評估，需考慮業(yè)務(wù)本身特點、客戶類型、地域范圍以及潛在風(fēng)險等多方面因素。7.金融機構(gòu)對以下哪些客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)進行永久保存（）。A.涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動的B.涉及正在被反洗錢行政調(diào)查的客戶C.涉及正在被司法機關(guān)偵查的洗錢案件的D.涉及正在被金融監(jiān)管部門檢查的違規(guī)行為的答案：ABC分析：涉及反洗錢調(diào)查、行政調(diào)查、司法偵查的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)永久保存，以滿足調(diào)查和司法需求。D選項金融監(jiān)管部門檢查違規(guī)行為不一定涉及反洗錢相關(guān)永久保存要求。8.反洗錢宣傳工作的主要對象包括（）。A.金融機構(gòu)員工B.社會公眾C.企業(yè)客戶D.政府部門答案：ABCD分析：反洗錢宣傳工作應(yīng)覆蓋金融機構(gòu)員工、社會公眾、企業(yè)客戶和政府部門等，提高全社會反洗錢意識。9.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計可以采取的方式有（）。A.現(xiàn)場審計B.非現(xiàn)場審計C.定期審計D.不定期審計答案：ABCD分析：金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計可采用現(xiàn)場審計和非現(xiàn)場審計方式，也可定期或不定期開展審計工作。10.以下關(guān)于反洗錢調(diào)查的說法正確的有（）。A.調(diào)查人員不得少于兩人B.調(diào)查時應(yīng)出示合法證件和調(diào)查通知書C.調(diào)查人員有權(quán)詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員D.調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料答案：ABCD分析：反洗錢調(diào)查需遵循法定程序，調(diào)查人員不少于兩人，出示合法證件和調(diào)查通知書，有權(quán)詢問相關(guān)人員，查閱、復(fù)制相關(guān)資料。11.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)采取的強化措施包括（）。A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B.適當(dāng)提高客戶身份資料的更新頻率C.加強對其交易活動的監(jiān)測分析D.限制其交易金額和交易頻率答案：ABC分析：對于高風(fēng)險客戶或賬戶持有人，可采取進一步調(diào)查、提高資料更新頻率、加強交易監(jiān)測分析等強化措施。限制交易金額和交易頻率需謹慎，不能隨意采取。12.下列屬于反洗錢國際組織的有（）。A.金融行動特別工作組（FATF）B.埃格蒙特集團（EgmontGroup）C.沃爾夫斯堡集團（WolfsbergGroup）D.國際貨幣基金組織（IMF）答案：ABC分析：金融行動特別工作組、埃格蒙特集團、沃爾夫斯堡集團都是反洗錢國際組織。國際貨幣基金組織主要關(guān)注國際貨幣金融體系穩(wěn)定等問題，并非專門的反洗錢組織。13.金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度的流程包括（）。A.了解客戶身份B.核實客戶身份C.留存客戶身份資料D.持續(xù)識別客戶身份答案：ABCD分析：金融機構(gòu)客戶身份識別制度流程包括了解、核實、留存客戶身份資料，以及在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)識別客戶身份。14.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，審核內(nèi)容包括（）。A.客戶身份信息的準(zhǔn)確性B.客戶身份信息的完整性C.客戶身份信息的有效性D.客戶交易行為的合理性答案：ABC分析：審核客戶基本信息主要關(guān)注身份信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性?？蛻艚灰仔袨楹侠硇允强梢山灰妆O(jiān)測的內(nèi)容，不屬于基本信息審核范圍。15.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些情形之一的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正（）。A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的答案：ABCD分析：以上A、B、C、D選項的情形均違反反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可責(zé)令限期改正。三、判斷題（每題1分，共10題）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）答案：正確分析：該表述符合《反洗錢法》對反洗錢的定義。2.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，只要對新客戶進行身份識別，對老客戶無需再次識別。（）答案：錯誤分析：金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，無論新老客戶，都應(yīng)持續(xù)進行客戶身份識別。3.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由中國人民銀行制定。（）答案：正確分析：中國人民銀行負責(zé)制定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法。4.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（）答案：正確分析：鼓勵社會公眾參與反洗錢工作，發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)舉報。5.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）答案：正確分析：當(dāng)對客戶身份資料有疑問時，重新識別客戶身份是確保反洗錢工作準(zhǔn)確性的必要措施。6.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可自行銷毀客戶身份資料和交易記錄。（）答案：錯誤分析：金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)將客戶身份資料和交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)，不能自行銷毀。7.反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過程中，可以根據(jù)需要詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，被詢問人員必須如實回答并提供相關(guān)資料。（）答案：正確分析：反洗錢調(diào)查具有法定性，被詢問人員有義務(wù)如實回答和提供資料。8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）答案：正確分析：開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作是金融機構(gòu)反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度要求的重要內(nèi)容。9.客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項核心制度，相互獨立，沒有關(guān)聯(lián)。（）答案：錯誤分析：這三項制度相互關(guān)聯(lián)、相互依存，共同構(gòu)成金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)，缺一不可。10.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)具有有效性，能夠發(fā)現(xiàn)和防止洗錢活動的發(fā)生。（）答案：正確分析：反洗錢內(nèi)部控制制度的有效性是保障金融機構(gòu)反洗錢工作成效的關(guān)鍵，應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)和防止洗錢活動。四、簡答題（每題5分，共5題）1.簡述洗錢的基本過程。答：洗錢的基本過程一般分為三個階段：處置階段：將犯罪所得投入到清洗系統(tǒng)，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。例如，將毒品犯罪所得現(xiàn)金存入銀行賬戶。離析階段：通過復(fù)雜的交易，如多次轉(zhuǎn)賬、利用金融工具等，使犯罪所得與其來源分離，模糊資金的來源和去向。比如，通過多個賬戶之間的頻繁轉(zhuǎn)賬，掩蓋資金的真實來源。融合階段：使非法資金合法化，融入正常的經(jīng)濟和金融體系。例如，將洗白后的資金用于投資合法生意，使其看起來像是正常的商業(yè)收入。2.金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作應(yīng)遵循哪些原則？答：金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作應(yīng)遵循以下原則：真實性原則：確?？蛻籼峁┑纳矸菪畔⒄鎸嵖煽?，通過有效方式核實身份資料的真實性。有效性原則：使用有效的身份證件、文件等進行身份識別，保證身份信息在有效期內(nèi)且符合相關(guān)規(guī)定。完整性原則：全面收集客戶身份信息，包括基本信息、聯(lián)系方式、職業(yè)等，確保信息完整無遺漏。持續(xù)性原則：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)關(guān)注客戶身份狀況變化，及時更新客戶身份信息。3.簡述金融機構(gòu)大額交易報告的標(biāo)準(zhǔn)。答：以下是一些常見的金融機構(gòu)大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)（以人民幣為例）：當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200