2025年經(jīng)濟(jì)師職業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)演練沖刺試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列每題只有一個(gè)選項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在題干后面的括號(hào)內(nèi)。每題1分，共20分）1.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，將風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度定義為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)頻率B.風(fēng)險(xiǎn)影響C.風(fēng)險(xiǎn)暴露D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值2.企業(yè)制定一系列政策、程序和指南，以識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A.戰(zhàn)略性B.系統(tǒng)性C.協(xié)調(diào)性D.趨勢(shì)性3.某公司通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)合同，將部分業(yè)務(wù)中斷風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，這種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略屬于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受4.風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.使用概率和影響矩陣來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，這種方法屬于（）。A.定量風(fēng)險(xiǎn)分析B.定性風(fēng)險(xiǎn)分析C.統(tǒng)計(jì)推論D.敏感性分析6.某企業(yè)對(duì)其關(guān)鍵供應(yīng)商可能發(fā)生的斷供風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，并制定了備用供應(yīng)商計(jì)劃和增加庫(kù)存的措施，這屬于（）。A.機(jī)會(huì)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)降低D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移7.以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源？（）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.信用風(fēng)險(xiǎn)事件D.系統(tǒng)malfunction8.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)偏好是指組織能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和程度，風(fēng)險(xiǎn)容忍度是指組織愿意承擔(dān)的具體風(fēng)險(xiǎn)量，兩者之間的關(guān)系是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好決定風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度決定風(fēng)險(xiǎn)偏好C.兩者相互獨(dú)立D.兩者互為否定9.某銀行對(duì)其貸款組合進(jìn)行了壓力測(cè)試，以評(píng)估在極端市場(chǎng)條件下可能發(fā)生的損失，這屬于（）。A.定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.敏感性分析D.情景分析10.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要目的是（）。A.識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響C.跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃11.下列哪項(xiàng)活動(dòng)通常不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)？（）A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性C.直接執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施D.確定組織風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度12.“通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制流程，減少人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)”，這屬于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受13.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響的過(guò)程，通常被稱(chēng)為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)分析D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)14.某企業(yè)擔(dān)心其產(chǎn)品在市場(chǎng)上面臨激烈競(jìng)爭(zhēng)，從而影響銷(xiāo)售額和利潤(rùn)。這種不確定性事件屬于（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)15.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，風(fēng)險(xiǎn)接受通常適用于（）。A.影響巨大且可能性高的風(fēng)險(xiǎn)B.影響巨大但可能性很低的風(fēng)險(xiǎn)C.影響較小且可能性很低的風(fēng)險(xiǎn)D.任何組織無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)16.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)是記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等的文檔，它在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中扮演著重要的（）。A.識(shí)別作用B.評(píng)估作用C.記錄作用D.監(jiān)控作用17.某公司通過(guò)多元化投資組合，分散投資于不同行業(yè)和地區(qū)，以降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)。這種策略主要體現(xiàn)了（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避18.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析通常需要使用（）。A.概率分布B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣C.德?tīng)柗品―.頭腦風(fēng)暴法19.風(fēng)險(xiǎn)溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中不可或缺的一環(huán)，其目的是確保風(fēng)險(xiǎn)信息在組織內(nèi)部（）。A.及時(shí)傳遞B.準(zhǔn)確理解C.有效利用D.以上都是20.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，有助于提高組織整體的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A.系統(tǒng)性B.戰(zhàn)略性C.全員性D.可操作性二、多項(xiàng)選擇題（下列每題有多個(gè)選項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在題干后面的括號(hào)內(nèi)。每題2分，共20分）21.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常包括（）。A.最大化盈利B.保障資產(chǎn)安全C.提高運(yùn)營(yíng)效率D.遵守法律法規(guī)E.維護(hù)組織聲譽(yù)22.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要包括（）。A.流程分析B.頭腦風(fēng)暴法C.德?tīng)柗品―.檢查表法E.壓力測(cè)試法23.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受E.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避24.以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？（）A.人員因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件E.戰(zhàn)略決策25.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定性方法可能包括（）。A.概率-影響矩陣B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分法C.敏感性分析D.情景分析E.專(zhuān)家判斷26.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的常用方法包括（）。A.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）監(jiān)控B.定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C.內(nèi)部審計(jì)D.管理層審查E.蒙特卡洛模擬27.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要（）。A.明確的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.充足的風(fēng)險(xiǎn)管理資源保障D.全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理文化E.定期的外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估28.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括（）。A.客戶(hù)信用評(píng)估B.貸款審批與監(jiān)控C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施D.應(yīng)收賬款管理E.壞賬準(zhǔn)備計(jì)提29.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具和方法可能包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型B.敏感性分析C.壓力測(cè)試D.頭寸限額管理E.對(duì)沖交易30.風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于組織的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義，體現(xiàn)在（）。A.增強(qiáng)組織的抗風(fēng)險(xiǎn)能力B.改善組織的決策質(zhì)量C.提高組織的運(yùn)營(yíng)效率D.降低組織的運(yùn)營(yíng)成本E.提升組織的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力三、簡(jiǎn)答題（請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題。每題5分，共20分）31.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及其主要特征。32.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要步驟。33.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)降低策略的主要措施。34.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的作用。四、論述題（請(qǐng)結(jié)合實(shí)際或案例，深入闡述下列問(wèn)題。每題10分，共20分）35.試述企業(yè)在進(jìn)行項(xiàng)目投資決策時(shí)，如何運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。36.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，論述企業(yè)如何構(gòu)建一個(gè)有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：風(fēng)險(xiǎn)影響是指風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度或后果大小。2.B解析：系統(tǒng)性體現(xiàn)在制定一系列政策、程序和指南，以結(jié)構(gòu)化方式管理風(fēng)險(xiǎn)。3.C解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如保險(xiǎn)公司）承擔(dān)。4.C解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一個(gè)步驟，旨在找出組織面臨的風(fēng)險(xiǎn)。5.B解析：使用概率和影響矩陣評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，屬于定性風(fēng)險(xiǎn)分析范疇。6.C解析：制定備用計(jì)劃和增加庫(kù)存旨在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和/或影響。7.C解析：信用風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或特定類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等。8.A解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是總體方向，風(fēng)險(xiǎn)容忍度是具體承受量，偏好通常決定了容忍度的上限。9.B解析：壓力測(cè)試是定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，用于評(píng)估極端情況下的損失。10.C解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的核心是跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施的有效性。11.C解析：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督，但不直接執(zhí)行操作層面的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。12.B解析：加強(qiáng)內(nèi)部控制屬于減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響程度的措施，屬于風(fēng)險(xiǎn)降低。13.B解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響的過(guò)程。14.B解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涉及市場(chǎng)價(jià)格（競(jìng)爭(zhēng)）等外部因素導(dǎo)致的不確定性。15.C解析：風(fēng)險(xiǎn)接受適用于影響較小且可能性很低的風(fēng)險(xiǎn)，組織選擇不采取行動(dòng)。16.C解析：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的核心功能是記錄和管理風(fēng)險(xiǎn)信息。17.C解析：多元化投資通過(guò)分散化來(lái)降低整體組合風(fēng)險(xiǎn)。18.A解析：定量分析常用概率分布來(lái)描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和后果。19.D解析：有效的風(fēng)險(xiǎn)溝通需要確保信息及時(shí)、準(zhǔn)確、有效利用。20.C解析：全員性強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理是每個(gè)成員的責(zé)任，有助于形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化。二、多項(xiàng)選擇題21.B,C,D,E解析：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括保障安全、提高效率、合規(guī)和聲譽(yù)維護(hù)，最大化盈利可能是目標(biāo)之一，但并非唯一或核心目標(biāo)。22.A,B,C,D解析：這些都是常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別定性方法。壓力測(cè)試法通常用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。23.A,B,C,D解析：這四種是風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略選擇。24.A,B,C,D解析：操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源廣泛，包括人員、流程、系統(tǒng)、外部事件等。戰(zhàn)略決策通常屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。25.A,B,E解析：這些是典型的定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。敏感性分析和情景分析更偏向定量或混合方法。26.A,B,C,D解析：這些都是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的常用方法。蒙特卡洛模擬是一種定量分析方法。27.A,B,C,D解析：這些是建立有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系的關(guān)鍵要素。外部評(píng)估是補(bǔ)充，非必需核心。28.A,B,C,D,E解析：這些都是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容環(huán)節(jié)。29.A,B,C,D,E解析：這些都是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理常用的工具和方法。30.A,B,C,D,E解析：風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)多種方式支持組織可持續(xù)發(fā)展，包括增強(qiáng)能力、改善決策、提高效率、降低成本和提升競(jìng)爭(zhēng)力。三、簡(jiǎn)答題31.風(fēng)險(xiǎn)管理是指組織識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)的過(guò)程。其特征包括：系統(tǒng)性、全員性、前瞻性、動(dòng)態(tài)性、效益性。解析思路：首先定義風(fēng)險(xiǎn)管理，然后概括其主要特征，如系統(tǒng)性強(qiáng)、需要全員參與、注重預(yù)見(jiàn)未來(lái)、需要持續(xù)調(diào)整以及最終目的是為了實(shí)現(xiàn)效益。32.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要步驟包括：收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息、風(fēng)險(xiǎn)信息來(lái)源分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)運(yùn)用（如流程分析、頭腦風(fēng)暴等）、風(fēng)險(xiǎn)清單編制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果確認(rèn)。解析思路：按風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的邏輯流程來(lái)回答，從信息收集開(kāi)始，到運(yùn)用工具技術(shù)，再到結(jié)果確認(rèn)。33.風(fēng)險(xiǎn)降低策略的主要措施包括：設(shè)計(jì)并實(shí)施內(nèi)部控制、改進(jìn)流程、增加冗余、加強(qiáng)培訓(xùn)、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)（部分降低財(cái)務(wù)影響）、應(yīng)用新技術(shù)。解析思路：列舉能夠?qū)嶋H降低風(fēng)險(xiǎn)（減少可能性或影響）的具體方法和措施。34.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的作用包括：跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性、識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、定期審查風(fēng)險(xiǎn)管理流程和體系的有效性、確保持續(xù)符合風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度。解析思路：說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的核心任務(wù)，即跟蹤、評(píng)估、發(fā)現(xiàn)、審查和確保，強(qiáng)調(diào)其持續(xù)性和動(dòng)態(tài)性。四、論述題35.企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目投資決策時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法。首先，通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、專(zhuān)家咨詢(xún)、流程分析、頭腦風(fēng)暴等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，找出項(xiàng)目可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。其次，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，采用定性（如風(fēng)險(xiǎn)矩陣）和定量（如凈現(xiàn)值敏感性分析、情景分析）方法，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。最后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和項(xiàng)目目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定并選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)，可能選擇規(guī)避或放棄項(xiàng)目；對(duì)于中等風(fēng)險(xiǎn)，采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)（如改進(jìn)技術(shù)方案、加強(qiáng)內(nèi)部控制）或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、合同約定）；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)，可能選擇接受。決策時(shí)需權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確保投資決策的合理性和可行性。項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，還需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化并及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。解析思路：按照風(fēng)險(xiǎn)管理流程（識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)）結(jié)合項(xiàng)目投資決策的特定場(chǎng)景進(jìn)行闡述，覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的來(lái)源和方法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定性定量技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇依據(jù)和具體類(lèi)型，并強(qiáng)調(diào)決策權(quán)衡和過(guò)程監(jiān)控。36.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)（如不確定性增加、市場(chǎng)波動(dòng)、技術(shù)變革加速等），企業(yè)構(gòu)建有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：第一，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)文化，從高層到基層樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)即機(jī)遇”并優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)的理念。第二，完善治理結(jié)構(gòu)，明確董事會(huì)、管理層和各業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)立或強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，確保資源投入。第三，制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略與偏好，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境，界定可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍。第四，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和流程的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控的標(biāo)準(zhǔn)化流程和方法。第五，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與報(bào)告，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞渠道，確保關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞給決策者。第