第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行從業(yè)資格考試種類及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.銀行從業(yè)資格考試中，哪個證書是銀行業(yè)從業(yè)人員的“入門級”必備證書？

A.銀行專業(yè)能力證書

B.銀行管理能力證書

C.銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)證書

D.銀行風險管理證書

（）

2.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會規(guī)定，銀行從業(yè)人員每年需要完成多少小時的繼續(xù)教育？

A.10小時

B.20小時

C.30小時

D.40小時

（）

3.銀行從業(yè)資格考試的哪個科目是公共科目，所有考生必須參加？

A.《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》

B.《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》

C.《銀行管理》

D.《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》

（）

4.銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括以下哪項？

A.客戶利益至上

B.信息披露充分

C.收入優(yōu)先

D.風險匹配

（）

5.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》的制定機構(gòu)是？

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國金融學會

（）

6.銀行從業(yè)資格考試的《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目包含幾個專業(yè)方向？

A.2個

B.3個

C.4個

D.5個

（）

7.銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下做法不符合規(guī)范的是？

A.及時記錄投訴內(nèi)容

B.將投訴轉(zhuǎn)交上級處理而不告知客戶

C.保護客戶隱私

D.書面回復客戶

（）

8.銀行從業(yè)資格考試的成績有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（）

9.銀行從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為屬于違規(guī)行為？

A.不泄露原單位客戶信息

B.接受原單位提供的正常勞務(wù)報酬

C.推薦原單位同事到新單位工作

D.不參與原單位的競業(yè)限制協(xié)議

（）

10.銀行從業(yè)資格考試的題型以哪種為主？

A.選擇題和判斷題

B.填空題和簡答題

C.案例分析題和論述題

D.名詞解釋題和計算題

（）

11.銀行從業(yè)人員在宣傳推廣銀行產(chǎn)品時，以下說法正確的是？

A.夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶

B.根據(jù)客戶需求推薦合適產(chǎn)品

C.接受客戶賄賂以換取業(yè)務(wù)合作

D.模仿競爭對手的宣傳話術(shù)

（）

12.銀行從業(yè)資格考試的合格標準是多少分？

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

（）

13.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時，必須遵守的原則不包括？

A.保守商業(yè)秘密

B.提供虛假信息

C.維護客戶利益

D.遵守操作規(guī)程

（）

14.銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括？

A.具備高中及以上學歷

B.具備大專及以上學歷

C.具備本科及以上學歷

D.無學歷要求

（）

15.銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，以下做法符合規(guī)范的是？

A.拒絕為客戶辦理可疑交易報告

B.及時向反洗錢部門報告

C.為客戶隱瞞交易目的

D.提高手續(xù)費以降低交易風險

（）

16.銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式不包括？

A.官方網(wǎng)站查詢

B.微信公眾號查詢

C.電話查詢

D.郵件查詢

（）

17.銀行從業(yè)人員在離職時，以下做法不符合規(guī)范的是？

A.辦理工作交接

B.返還公司財物

C.泄露原單位客戶信息

D.簽署離職協(xié)議

（）

18.銀行從業(yè)資格考試的考試時間一般是多久？

A.1小時

B.2小時

C.3小時

D.4小時

（）

19.銀行從業(yè)人員在客戶投訴時，以下做法符合規(guī)范的是？

A.直接推卸責任給其他部門

B.認真傾聽客戶訴求

C.拒絕為客戶解決問題

D.收受客戶好處以平息投訴

（）

20.銀行從業(yè)資格考試的考試科目不包括？

A.《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》

B.《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》

C.《銀行風險管理》

D.《銀行市場營銷》

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.銀行從業(yè)資格考試的《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目包含哪些專業(yè)方向？

A.銀行管理

B.風險管理

C.個人理財

D.公司信貸

E.銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

（）

22.銀行從業(yè)人員必須遵守的職業(yè)操守包括？

A.客戶利益至上

B.信息披露充分

C.收入優(yōu)先

D.風險匹配

E.保守商業(yè)秘密

（）

23.銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下做法符合規(guī)范的是？

A.及時記錄投訴內(nèi)容

B.將投訴轉(zhuǎn)交上級處理而不告知客戶

C.保護客戶隱私

D.書面回復客戶

E.接受客戶賄賂以平息投訴

（）

24.銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括？

A.具備高中及以上學歷

B.具備大專及以上學歷

C.具備本科及以上學歷

D.無學歷要求

E.年滿18周歲

（）

25.銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守的原則包括？

A.客戶利益至上

B.信息披露充分

C.收入優(yōu)先

D.風險匹配

E.不接受客戶禮品

（）

26.銀行從業(yè)資格考試的題型包括？

A.選擇題

B.判斷題

C.填空題

D.簡答題

E.案例分析題

（）

27.銀行從業(yè)人員在離職時，以下做法符合規(guī)范的是？

A.辦理工作交接

B.返還公司財物

C.泄露原單位客戶信息

D.簽署離職協(xié)議

E.接受原單位提供的正常勞務(wù)報酬

（）

28.銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括？

A.官方網(wǎng)站查詢

B.微信公眾號查詢

C.電話查詢

D.郵件查詢

E.短信通知

（）

29.銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，以下做法符合規(guī)范的是？

A.拒絕為客戶辦理可疑交易報告

B.及時向反洗錢部門報告

C.為客戶隱瞞交易目的

D.提高手續(xù)費以降低交易風險

E.根據(jù)客戶需求調(diào)整交易方式

（）

30.銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括？

A.《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》

B.《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》

C.《銀行風險管理》

D.《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》

E.《銀行市場營銷》

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.銀行從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。（）

32.銀行從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)使用原單位的客戶信息。（）

33.銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》。（）

34.銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，可以夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶。（）

35.銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括微信公眾號查詢。（）

36.銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以推卸責任給其他部門。（）

37.銀行從業(yè)資格考試的考試時間一般是2小時。（）

38.銀行從業(yè)人員在宣傳推廣銀行產(chǎn)品時，可以模仿競爭對手的宣傳話術(shù)。（）

39.銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括年滿18周歲。（）

40.銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，可以拒絕為客戶辦理可疑交易報告。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.銀行從業(yè)資格考試的公共科目是______和______。（________或______）

42.銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須遵守______原則。（________）

43.銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括______、______、______和______。（________、________、________、________）

44.銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守______和______原則。（________、________）

45.銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括______、______和______。（________、________、________）

五、簡答題（共25分）

46.簡述銀行從業(yè)資格考試的報名條件有哪些？

_________

47.銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循哪些原則？

_________

48.銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守哪些原則？

_________

49.銀行從業(yè)資格考試的考試科目有哪些？每個科目的主要內(nèi)容是什么？

_________

六、案例分析題（共15分）

50.某銀行客戶投訴某銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時夸大產(chǎn)品收益，導致客戶投資損失。請分析該案例中存在的問題，并提出解決方案。

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)證書是銀行業(yè)從業(yè)人員的“入門級”必備證書，其他證書則是在此基礎(chǔ)上針對不同崗位的專業(yè)能力提升證書。

2.C

解析：根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會規(guī)定，銀行從業(yè)人員每年需要完成30小時的繼續(xù)教育，以保持專業(yè)能力。

3.A

解析：《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》是銀行從業(yè)資格考試的公共科目，所有考生必須參加。

4.C

解析：銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守客戶利益至上、信息披露充分、風險匹配等原則，收入優(yōu)先不屬于合規(guī)原則。

5.C

解析：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》由中國銀行業(yè)協(xié)會制定，是銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范。

6.C

解析：銀行從業(yè)資格考試的《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目包含銀行管理、風險管理、個人理財、公司信貸四個專業(yè)方向。

7.B

解析：銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須及時告知客戶投訴處理進展，不得轉(zhuǎn)交上級處理而不告知客戶。

8.B

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績有效期是2年，考生需在該期限內(nèi)通過所有科目。

9.B

解析：銀行從業(yè)人員在離職后，接受原單位提供的正常勞務(wù)報酬不屬于違規(guī)行為，但若存在競業(yè)限制協(xié)議則需遵守。

10.A

解析：銀行從業(yè)資格考試的題型以選擇題和判斷題為主，其他題型在考試中占比較小。

11.B

解析：銀行從業(yè)人員在宣傳推廣銀行產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)客戶需求推薦合適產(chǎn)品，不得夸大收益或接受客戶賄賂。

12.A

解析：銀行從業(yè)資格考試的合格標準是60分，考生需達到該分數(shù)才算合格。

13.B

解析：銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時，必須遵守保守商業(yè)秘密、維護客戶利益、遵守操作規(guī)程等原則，不得提供虛假信息。

14.A

解析：銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括具備高中及以上學歷，其他學歷要求則根據(jù)崗位不同而有所差異。

15.B

解析：銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，必須及時向反洗錢部門報告，以防范金融風險。

16.D

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括官方網(wǎng)站查詢、微信公眾號查詢、電話查詢和短信通知，不包括郵件查詢。

17.C

解析：銀行從業(yè)人員在離職時，必須保護原單位的商業(yè)秘密，不得泄露客戶信息。

18.B

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試時間一般是2小時，考生需在規(guī)定時間內(nèi)完成所有試題。

19.B

解析：銀行從業(yè)人員在客戶投訴時，必須認真傾聽客戶訴求，并積極解決問題，不得推卸責任或收受客戶好處。

20.D

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》、《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》、《銀行風險管理》和《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》，不包括《銀行市場營銷》。

二、多選題

21.ABCD

解析：銀行從業(yè)資格考試的《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目包含銀行管理、風險管理、個人理財、公司信貸四個專業(yè)方向。

22.ABD

解析：銀行從業(yè)人員必須遵守客戶利益至上、信息披露充分、風險匹配等原則，收入優(yōu)先不屬于合規(guī)原則。

23.AC

解析：銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須及時記錄投訴內(nèi)容并保護客戶隱私，書面回復客戶，不得推卸責任或接受客戶賄賂。

24.AB

解析：銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括具備高中及以上學歷或大專及以上學歷，無學歷要求不屬于報名條件。

25.ABD

解析：銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守客戶利益至上、信息披露充分、風險匹配等原則，不接受客戶禮品。

26.ABDE

解析：銀行從業(yè)資格考試的題型包括選擇題、判斷題、簡答題和案例分析題，填空題不在考試題型中。

27.ABE

解析：銀行從業(yè)人員在離職時，必須辦理工作交接、返還公司財物并接受原單位提供的正常勞務(wù)報酬，不得泄露客戶信息。

28.ABC

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括官方網(wǎng)站查詢、微信公眾號查詢和電話查詢，不包括郵件查詢。

29.AB

解析：銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，必須及時向反洗錢部門報告，不得拒絕為客戶辦理可疑交易報告或為客戶隱瞞交易目的。

30.ABC

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》、《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》、《銀行風險管理》和《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》，不包括《銀行市場營銷》。

三、判斷題

31.√

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績有效期是3年，考生需在該期限內(nèi)通過所有科目。

32.×

解析：銀行從業(yè)人員在離職后，必須保護原單位的商業(yè)秘密，不得繼續(xù)使用原單位的客戶信息。

33.×

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》、《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》、《銀行風險管理》和《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》，不包括《銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》。

34.×

解析：銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，不得夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶，必須遵守信息披露充分原則。

35.√

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括微信公眾號查詢，考生可通過該方式查詢成績。

36.×

解析：銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須積極解決客戶問題，不得推卸責任給其他部門。

37.√

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試時間一般是2小時，考生需在規(guī)定時間內(nèi)完成所有試題。

38.×

解析：銀行從業(yè)人員在宣傳推廣銀行產(chǎn)品時，不得模仿競爭對手的宣傳話術(shù)，必須遵守原創(chuàng)性原則。

39.√

解析：銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括年滿18周歲，以確保考生具備法定民事行為能力。

40.×

解析：銀行從業(yè)人員在處理大額交易時，必須及時向反洗錢部門報告，以防范金融風險。

四、填空題

41.銀行法律法規(guī)與合規(guī)和銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)

解析：銀行從業(yè)資格考試的公共科目是《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》和《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》。

42.客戶利益至上

解析：銀行從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須遵守客戶利益至上原則，以維護客戶權(quán)益。

43.銀行法律法規(guī)與合規(guī)、銀行管理、風險管理和個人理財

解析：銀行從業(yè)資格考試的考試科目包括《銀行法律法規(guī)與合規(guī)》、《銀行管理》、《風險管理》和《個人理財》。

44.客戶利益至上和風險匹配

解析：銀行從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，必須遵守客戶利益至上和風險匹配原則，以保護客戶權(quán)益。

45.官方網(wǎng)站查詢、微信公眾號查詢和電話查詢

解析：銀行從業(yè)資格考試的成績查詢方式包括官方網(wǎng)站查詢、微信公眾號查詢和電話查詢。

五、簡答題

46.銀行從業(yè)資格考試的報名條件包括：

①具