銀行風險管理部門工作總結（24篇）

銀行風險管理部門工作總結篇1

回顧：202X管理部承擔的戈壁灘大口徑長距離輸水管線安裝。

即將完工，由于分包施工進度滯后管溝沒有及時回填，越過冬休

之后遭受202X6月5日50年不遇的暴雨洪災，導致管線30公里損毀。

以至于在與業(yè)主索賠過程中歷盡諸多艱難和曲折。雖然索賠最終不會

出現(xiàn)最壞想象的結果，但是達到完全索賠的預期目的同樣是非常困難。

準確識別和正確評估這些風險影響的大小作為典型案列進行總結，以

便在48管理部乃至安裝公司將來的施工中加以借鑒。

分析：

雖然我們在項目實施規(guī)劃中已經羅列了風險計劃，但只是局限在

所能估計和預見性的風險。潛在的和過程中產生的風險也是規(guī)劃當中

很難計劃到的。下面只列舉輸水管線項目過程中典型的兩個潛在風險

因素：

1、被動接受的結果可能發(fā)生潛在性風卷一-（指定分包風險管理。）

建筑工程項目施工由于社會環(huán)境的影響而存在的各種潛在風險，

比如業(yè)主指定分包。我方在簽訂合同中沒有規(guī)避此類所帶來的風險。

其實工程一開始就已經知道有可能會形成風險，但沒有計劃有效的應

對方式，只是從心理上把它視為人為動態(tài)風險，甚至沒有確認為風險，

默認地視作外部協(xié)調，憑借用臻于至善、一切從善意出發(fā)，可以在過

程當中化解這種矛盾，這種潛意識的解決方式把有可能可以利用有效

手段解決的矛盾反而轉化為了風險。事實也是如此，分包商的管理體

制是觀念陳舊的國營企業(yè)的具有代表性的產物，法律意義上雖然屬于

華興的分包商，但我方在實質性管理中不能形成有效制約管理。能震

懾他的不是法律，而是能摘掉他們?yōu)跫喢钡娜?。復雜的分包機制不能

履行合同手段。施工過程中對分包難以實施和采取有效的管理機制，

只能簡單的.采取象征性寬松管理手段。對方時間長了便習慣了我們

的管理，養(yǎng)成我行我素甚至為了局部利益而犧牲整體利益。不按規(guī)范

施工隨意調整施工節(jié)奏因而帶來的就是工期滯后的風險，安裝完的管

道沒有及時回填就是因此產生的。這種管理矛盾如何應對，首先考量

的是項目管理經驗的不足，如何采取恰當的手段來制約分包，是我們

管理人員需要掌握的一門科學管理手段之一。項目的風險管理是一個

動態(tài)的工作過程，在這個過程中項目風險的各項作業(yè)是相互交叉和互

相重疊開展和進行的，是項目風險管理的重要環(huán)節(jié)。若不能準確地識

別項目面臨的所有潛在風險，就會失去處理和控制這些風險的最佳時

機，一旦造成損失所帶來的風險法律上還得我們自己承擔。

2、不可預見容易忽略的風險——（戈壁洪水環(huán)境風險。）

項目施工前，項目實施規(guī)劃已經將環(huán)境氣候風險都已納入風險計

劃當中，這種風險計劃一般只是建立在通常意義的。輸水管線如果處

在內地施工，現(xiàn)場施工方案不會是現(xiàn)在的結果。當我們習慣用數據和

經驗處理事情時卻發(fā)現(xiàn)現(xiàn)實和我們開了巨大的玩笑，盡管我們查閱了

當地三年的氣象資料。

到過戈壁的人第一反應是就會名一種強烈的奢求，盡管帶著水壺,

嘴唇還是因強光照射和空氣過度干燥而干裂出血。在這戈壁灘上，一

刻缺水都會有焦躁不安，頭腦發(fā)漲，眼前灰蒙蒙的感覺。這里看不到

活物，空氣靜得讓人窒息，時而狂風大作，令人畏懼而又無奈，目睹

此景，你就會真正領悟到“窮荒絕漠鳥不飛，萬磺千山夢猶懶”的意

境了。

西部戈壁年降雨量大大低于蒸發(fā)量，常年干旱少雨，在這里靠天

吃飯的農牧民甚至求神拜佛希望雨露的滋潤。戈壁灘植被難以生長，

就是空氣與土壤長年缺乏水分，而這種存在不是幾年能形成的，而是

已形成幾千年。條件反射下很難想到戈壁會有洪水發(fā)生，能在戈壁灘

發(fā)生洪水似乎已被人忽略。從一踏上這片土地隨著環(huán)境變化人得意識

也就發(fā)生改變?？删褪沁@被大部分人忽略的風險在今年6月超歷史紀

錄的暴雨洪水卻偏偏發(fā)生了。干旱地區(qū)特別是野外施工這種被忽略的

環(huán)境氣候風險同樣是我們在項目管理中不容忽視的重要環(huán)節(jié)。戈壁灘

這次罕見洪水從開就存在不確定性，環(huán)境使我們對于客觀事物的認識

存在局限，它表明特定的環(huán)境當中人的認識活動與預計的結果之間容

易存在差異。

災情發(fā)生后的應對與措施：

罕見的暴雨洪水過后，工程一度暫時停了下來。僵局下公司與管

理部領導親臨現(xiàn)場通過風險事件的后果進行評估，重點考量風險來源

對于建設項目總體目標的影響。對建設風險應該采取相應應對措施，

做出了積極投入災后恢復重建的舉措。同時評估各種處理措施可能需

要花費的成本，提出防止、減少、轉移或消除風險損失的初步辦法。

在認識和處理錯綜復雜、性質各異的多種風險時，統(tǒng)觀全局，抓主要

矛盾，因勢利導，并盡快恢復生產并積極索賠，變不利為有利，將威

脅轉化為機會。災后重建經過幾個月的努力，目前索賠情況出現(xiàn)好的

跡象，雖然沒有最終結論，但結果正朝著有利于我們的目標發(fā)展。

此案例說明風險因素和風險管理過程不是一成不變的，隨著工程

項目的進展和相關措施的實施，影響項目目標的各種因素都會發(fā)生變

化。只有適時地對風險新的變化進行跟蹤，才可能發(fā)現(xiàn)新的風險因素，

并及時對風險管理計劃和措施進行修改和完善。另外對不可抗力如何

界定是關系到工程實施過程中風險分擔的一個重要問題，在合同中對

不可抗力的級別應加以界定。如果忽略這個界定只按照一般合同條件,

這類風險只能由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的

補償。

銀行風險管理部門工作總結篇2

202X以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部操縱治理工作，

把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法

的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控治理制度，做精做細

各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標，我行堅持業(yè)務進展與內控治理并

舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。

現(xiàn)將我行內控治理基本事情匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的

文件變化，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作

及經營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操

作依法合規(guī)。在今總四月份我行依照支行教育月活動內容，全面深入

開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人

員職業(yè)操守》、《XX銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處

理方法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨員領

導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學

習。我行全體職員遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、降實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務

印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)

中，責任到人，明確別相容崗位和業(yè)務。堅定杜絕串崗、混崗或違規(guī)

頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪

崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情；每月至少一次

對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少

一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)

務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重

點客戶對賬事情。四、積極開展今年的各項風險排查工作依照省行及

支行今年的最新文件精神開展我行的.風險排查工作，進一步加強對

各業(yè)務環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增強職員合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線

依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度治理要求的

通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查

證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)

行方面的依法合規(guī)C

（二）個金條線

1、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客

戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，我行對202X8月至202X3

月期間經過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的職員個人理財產品業(yè)務進行了

全面、逐筆自查，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財

業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述事情浮現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、依照《對于對銀行職員泄露客戶費料風險提示的通知》文件

要求，我行切實開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員保密

工作的培訓力度。

2、依照《對于加強對職員自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資

金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行職員開展了業(yè)務指導與

學習，哺育全員操作風險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

四、職員思想動態(tài)分析與行為排查制度降實到位

近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作，經過觀看、

談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動態(tài)

和行為變化。并且經常與每位職員進行交流，進行“雙十禁”、思想

道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員

為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體職員的別懈努力下，我行的內控合規(guī)工作

運行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內控合規(guī)作為一項

長期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營進展保駕護航。

銀行風險管理部門工作總結篇3

很高興我能進入人民銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實

習期的這三個月中，我學習到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過

接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個

月我學習到了很多也教會了我很多，現(xiàn)在三個月即將過去，我對我三

個月的工作進行與回顧。

一、我的工作內容。

因為我還是實習生，所以在加入人民銀行風險管理部進行實習的

時候，我是有上級帶著我進行業(yè)務審批跟工作的。平時的工作主要是

負責內部審批流程和操作流程。根據業(yè)務的特定性，我會根據審查其

復雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產審核。并對于業(yè)務員的

信用貸款進行分類c并對貸款人進行資產管理的審核，以及管理信貸

風險包括分析以及憑借審核的流程。

二、平時工作的配合。

由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟

悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝對

我工作上的支持，對我細心的教導。在審查貸款人資金問題以及放貸

核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業(yè)務員進行溝通，督

查他們的每項工作，確保他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟審

核員進行溝通，確保他們的行為是積極健康的。

三、不足和反思。

對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道

自身的經驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時

候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進行審批。我們組主要負責的是分

析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的

審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經

驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為止不斷努力提升自己的金融

知識。

銀行風險管理部門工作總結篇4

202X以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種

的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，

并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。

現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密

碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根

據個人金融部實際情況，指定二副主任牽頭，二等幾位同志為個人金

融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,

強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形

勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天

時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和

規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)

員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動

較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零

售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理

和更新情況登記備案。

202X以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種

的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,

并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。

現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、

庫存及成品帳實相符。

二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根

據個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定=副主任牽頭，二等幾位同志為個人金

融部的內控合規(guī)員o并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,

強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形

勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天

時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營

造良好的學習氛圍C加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人

生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動

較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零

售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理

和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的

內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化

全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足

和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強

內控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行

內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的‘內控管理、

操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管

理中發(fā)現(xiàn)問題的‘整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，

實現(xiàn)科學管理目標C依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控

精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部

室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢

查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得

分?？己藭r，根據發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較

嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率

進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查

力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)

務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提

高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸

業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行風險管理部門工作總結篇5

202X以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種

的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地點加強了治理,

并召開了主任辦公會和部門全體味議，就相關內控工作做出了部署。

現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、

庫存及成品帳實相符。

二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和降實，依

照個人金融部現(xiàn)實事情，規(guī)定二副主任牽頭，二等幾位同志為個人金

融部的內控合規(guī)員。并打算部門內每季度召開一次案件形勢分析會,

強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形

勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天

時刻開展部門全體職員集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營

造良好的學習氛圍,加強對職員的思想教育工作，培養(yǎng)職員正確的人

一輩子觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動

較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和

治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近

日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控治理水平，保持各項

業(yè)務的.健康持續(xù)進展，采取三項措施，強化全行的內控治理工作。

一是加強內控精細規(guī)范化治理。在仔細總結經驗，查尋工作別腳

和內控治理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強

內控精細規(guī)范治理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行

內控治理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控治理、

操作規(guī)范標準，細化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控治

理中發(fā)覺咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內控治理的每一項工作,

實現(xiàn)科學治理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控

精細規(guī)范治理的工作打算。

二是加大對市行部室內控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部

室降實內控治理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢

查發(fā)覺的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評

得分。考核時，依照發(fā)覺咨詢題的性質嚴峻程度將咨詢題分為普通咨

詢題、較嚴峻咨詢題、嚴峻咨詢題、重大違規(guī)咨詢題四個層次及檢查

發(fā)覺咨詢題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查

力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務治理工作有一具新

的突破，全面扭轉治理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)

全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、

健康、穩(wěn)定、持續(xù)進展。

銀行風險管理部門工作總結篇6

很高興我能進入人民銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實

習期的這三個月中，我學習到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過

接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個

月我學習到了很多領導也教會了我很多，現(xiàn)在三個月即將過去，我對

我三個月的工作進行總結與回顧。

一、我的工作內容。

因為我還是實習生，所以在加入人民銀行風險管理部進行實習的

時候，我是有上級領導帶著我進行業(yè)務審批跟工作的。平時的工作主

要是負責內部審批流程和操作流程。根據業(yè)務的特定性，我會根據審

查其復雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產審核。并對于業(yè)務

員的信用貸款進行分類總結。并對貸款人進行資產管理的審核，以及

管理信貸風險包括分析以及憑借審核的流程。

二、平時工作的.配合。

由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟

悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領

導對我工作上的支持，對我細心的教導。在審查貸款人資金問題以及

放貸核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業(yè)務員進行溝通,

督查他們的每項工作，確保他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟

審核員進行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。

三、不足和反思。

對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道

自身的經驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時

候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進行審批。我們組主要負責的是分

析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的

審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經

驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融

知識。

銀行風險管理部門工作總結篇7

XX年是銀行風險管理工作全面提升階段的開局之年，風險管理

部年初制定管理改革的總體思路，提出以“鞏固、精細、轉變”為原

則，以“提高XX處理能力、強化風險管控”作為工作重點，豐富管

理手段，突出業(yè)務集中處理，強化內控管理，提高服務水平，保障監(jiān)

控工作效能，防范業(yè)務風險，努力加強分行管理工作的轉變，向特色、

主動、多維和輔導轉變。

XX年，風險管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務、風險管控職能，打

好“組合拳”，努力推進全行業(yè)務健康有序發(fā)展，為管理工作全面提

升繼續(xù)努力。

現(xiàn)將XX年的工作總結和XX年工作計劃匯報如下：

一、人員合理配置，確保營業(yè)機構業(yè)務正常運行

主管是營業(yè)機構業(yè)務現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務的授權和審批者,

是風險的事中控制者，種種職責都說明主管在營業(yè)機構的重要性，所

以做好主管理的尤為重要。XX年風險管理部制定了主管輪崗位方案，

保障隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務XX人員全面掌握核算和管

理要求；二是建立主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)

機構業(yè)務的正常開展，保證主管的正常休假，同時透過機動主管的輪

替，作為主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改主管好的方法和錯誤的做法,

達到全行統(tǒng)一標準；三是做好營業(yè)機構主管的補充和配備工作，協(xié)助

主管做好支行的各項業(yè)務正常開展。

二、業(yè)務培訓到位，確保各項業(yè)務操作合規(guī)

新業(yè)務產生后，業(yè)務發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位,

所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結培

訓的效果，年初重新制定“業(yè)務培訓方案”，采取集中培訓（每周主

管和專職人員培訓），分層次轉培訓（由主管轉培訓受派機構的XX人

員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級

XX人員不斷提高專業(yè)素質和業(yè)務技能，確保具備履行本崗位職責的

能力，以促進全體XX人員服務水平持續(xù)提高。

三、業(yè)務集中上收，確保業(yè)務順暢高效便捷，促進網點轉型

從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務、行內結算

業(yè)務、個人開戶及簽約業(yè)務、支票影像提出、提入業(yè)務、自助設備加

清鈔業(yè)務、貸款發(fā)放業(yè)務、票據審驗業(yè)務、賬戶錄入業(yè)務、加密代發(fā)

工資等9大項25種業(yè)務。為支行減負、為XX人員減壓，把風險集中

化，把業(yè)務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分

的發(fā)揮其“一句話”的職能。

截止目前已初步形成“網點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務格

局，逐步實現(xiàn)業(yè)務集約運行、風險集中控制和效率提升。從而提高我

行業(yè)務效率，加強操作風險事中防控，促進網點由交易處理型向營銷

服務型轉變。

業(yè)務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%,為對

公人員轉移風險50%o

四、創(chuàng)新風險管控方式，提升營業(yè)機構風險防范水平

為全面提升分行管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞

工作服務基層、提升員工專業(yè)素質，風險管理部努力創(chuàng)新，通過編制

“業(yè)務風險月刊”、“業(yè)務風險季刊”，通過下發(fā)“風險警示書”，通過

與風險薄弱機構和人員約見談話、通過委派業(yè)務監(jiān)督人員到風險薄弱

網點監(jiān)督指導、通過召開全行業(yè)務操作風險案防大會等方式，給營業(yè)

機構負責人和主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行工

作有的放矢，使XX人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，

保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。

五、科技與業(yè)務結合，構建快捷模式，努力實現(xiàn)業(yè)務

業(yè)務的開辦結合科技的力量可以使辦理業(yè)務的速度和準確率倍

增，風險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務集中處理綜

合填單系統(tǒng)”，“知識庫”，“問題庫”、“數據報表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)

程序給支行和員工提供了數據參考和業(yè)務查詢，管理人員通過數據分

析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務核算質量，還減少

了XX人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務的完美結合。

銀行風險管理部門工作總結篇8

202X,支行的信貸工作在行領導和信貸處的統(tǒng)一安排部署下，全

行上下齊心協(xié)力，以加快發(fā)展為主題，以擴增存貸規(guī)模、提高資產質

量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎,

經過了一季度的“非常奉獻6+1”和二季度的等競賽活動，支行各項

經營業(yè)績穩(wěn)步增長，截止6月末，支行各項存款余額x萬元，較年初

增加x萬元；各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例

53%;不良貸款余額x萬元，較年初下降xx萬元；辦理銀行承兌匯票

金額X萬元；辦理貼現(xiàn)金額X萬元；利息收入X萬元，半年實現(xiàn)利潤

X萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規(guī)范化、

制度化邁進。

一、認真執(zhí)行政策，嚴格按照規(guī)范化管理要求，切實加強信貸基

礎工作，確保各項指標完成。

一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分

析形勢，認真執(zhí)行政策，從嚴監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內部管理，切實防范風

險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經營責任考核

指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理,

采取的具體措施是：

(1)嚴格執(zhí)行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對

信貸風險進行控制，對授信行為進行規(guī)范c嚴密了貸前調查、審查及

審批手續(xù)，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真

實有效。

（2）嚴格控制信貸風險，嚴格執(zhí)行信貸風險防范控制管理體系，

全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸

審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責任人職責。

（3）扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經

營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表。

（4）切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作

實施細則，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質量。

（5）對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中

嚴格執(zhí)行總行要求的調查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭

上控制信貸風險。

（6）積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)

現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。

二、通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發(fā)

展后勁。

上半年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務、開展信貸營銷、積極組

織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關注并掌握貸

款單位的資金運行狀況和經營情況；大力組織存款，積極開拓業(yè)務,

挖掘客戶。

1、202X,我行信貸資金重點投放于優(yōu)質企業(yè)和大中型項目，繼

續(xù)重點扶持信用好、經營好、效益好的優(yōu)質企業(yè)，如龍水泥有限公司、

城建有限公司、置業(yè)有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信

貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措

施，信貸結構得到進一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結構，信貸資金

正確的投放，使我行的優(yōu)質客戶不斷增加c既降低了經營風險，同時

又取得了良好的社會效益。

2、202X,我行堅持業(yè)務發(fā)展多元化，加快票據貼現(xiàn)業(yè)務的發(fā)展，

重點增加對優(yōu)質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而

且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著

提高，今年一至六月份實現(xiàn)利息收入xx萬元，超過去年全年收息水

平，實現(xiàn)利潤x萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發(fā)展后勁，呈

現(xiàn)良好的‘發(fā)展勢頭。

三、加大信貸營銷力度，不斷開拓業(yè)務空間，加快業(yè)務發(fā)展步伐。

1、202X,我行在信貸業(yè)務發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽

車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作,

協(xié)調處理好銀企關系。根據形式發(fā)展和工作實際的需要，積極開展調

查研究，與企業(yè)互通信息，加強理解與配合，共同協(xié)商解決問題的途

徑，加大對企業(yè)的支持力度，構筑新型銀企關系。三月份，我行與市

汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動，通過活動，加強了銀企之間

的溝通與了解，建立了深層銀企合作關系。

2、202X,我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信

用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大

對個私經濟、居民銀行信貸員工作總結個人的營銷力度，選擇信用好、

還貸能力強的個體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸

營銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結合，通過一系列的社會文明信用創(chuàng)

建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。

四、建立完善的內部管理機制，業(yè)務操作有條不紊，提高辦事效

率，推進業(yè)務發(fā)展

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人

員的.業(yè)務學習，以便能在業(yè)務操作中得心應手，提高工作質量和工

作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完

整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調用。對于信貸臺帳和報

表，能夠完整、準確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記

工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，

改善服務手段，積極開展優(yōu)質文明服務，樹立“窗口”形象，以服務

留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好

地為客戶服務，提高我行的對外形象，并以優(yōu)質的服務促進業(yè)務的發(fā)

展。

五、202X工作思路

1、立足當前，抓好各項階段性工作，在202X打下的基礎上，202X

全面啟動。

20_年，我們要做好信貸各項業(yè)務的安排和落實，對于上半年已

有意向的項目，下半年力爭做好、做實，例如要做好新港國際和華茵

房地產的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業(yè)的資金

回籠款統(tǒng)計工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營銷工作，

努力完成信貸業(yè)務各項指標任務。

2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。

認真調查核實企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級評定工作認真學習、

深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按

照總行規(guī)定的統(tǒng)一標準和計算辦法，確?？陀^、公正、準確地評定企

業(yè)的信用等級，真實地反映企業(yè)的經營管理、財務狀況和信譽程度，

為我行衡量開戶企業(yè)風險承受能力、實行信貸準入機制建立基本依據。

3、總結經驗，切實加強管理。

進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強

信貸檔案完整性、準確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)

務臺賬、授信臺賬、抵質押品臺賬和不良貸款監(jiān)管臺賬。確立支行經

營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。

202X各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一

定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務規(guī)范化管理工作有

待進一步加強，要將制度規(guī)定全面落實到業(yè)務工作的各個崗位各個環(huán)

節(jié)中去；二是業(yè)務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，

以促進業(yè)務快速持續(xù)發(fā)展。

以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴

格加強管理，不斷開拓業(yè)務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸

處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下半年各項工作任務。

銀行風險管理部門工作總結篇9

202X年是廣東省分行確立的“安全年”，為貫徹省分行和支行黨

委對“安全年”的各項工作安排和要求，我部成立了“安全年”工作

領導小組，制定《房信部“安全年”工作實施方案》，利用班后會的

學習時間，把上級行和支行的各項會議精神、工作安排和部署及時傳

達給每位員工，使全體員工清楚認識當前我行的形勢、任務和要求；

組織全體員工學習《“安全年”工作實施方案》、《違法違紀專項治理

工作實施方案》、《中國我行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等文件，開

展對典型案件的學習分析和討論，通過學習和討論，落實案件防查制

度，使全體員工從思想上認識安全防范的重要性、必要性，明確各項

規(guī)章制度、加強遵紀守法觀念，牢固樹立廉潔自律和風險防范意識,

并以此指導我部的日常工作，保證各項業(yè)務開展合法、合規(guī)；根據支

行“訪百家、談百人、到百點”活動工作要求，通過個別談心、上門

拜訪等形式，了解員工思想動態(tài)、協(xié)助員工解決工作、家庭等方面困

難，及時掌握員工狀況。

在做好各項專項治理工作的同時，我部注重培養(yǎng)員工的職業(yè)道德

素質。今年，我部在工作中加強了員工的組織紀律性，教育員工愛崗

敬業(yè)，工作中提倡員工發(fā)揚無私奉獻精神，鼓勵員工積極參加支行組

織的.乒乓球賽、籃球賽、羽毛球賽等活動，通過活動充分調動員工

的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)揚團隊精神，增強了部門的凝聚力、戰(zhàn)斗力，

提高了部門的工作效率。

一、迎難而上，做好個人貸款營銷工作，實現(xiàn)貸款余額止跌回升。

202X年是我行廣東省分行制定的“業(yè)務發(fā)展年”。年初，省分行

向我支行下達了商業(yè)性個人按揭貸款余額新增21000萬元，個人消費

貸款余額新增3400萬元的任務。但直至9月，各類貸款余額不升反

跌，其中個人消費貸款余額比年初下降4232萬元；個人住房按揭貸

款余額比年初下降1789萬元；個人商業(yè)用房貸款余額比年初下降799

萬元。業(yè)務發(fā)展不理想，主要有以下幾方面原因：一是我行個人消費

貸款對客戶的貸款用途有較大的限制，申請資料的要求比較嚴格，客

戶不愿意到我行申請個人消費貸款；二是我行助業(yè)貸款的操作辦法未

能適應市場需求，助業(yè)貸款業(yè)務受到限制；三是自202X年初省分行

停止我支行開發(fā)貸款和個人按揭貸款業(yè)務經營權后，發(fā)展商未恢復與

我支行合作的信心；四是我支行個人住房按揭貸款依賴性較強，業(yè)務

發(fā)展不均衡；五是我行信貸政策收緊，個人類貸款準入門檻較高；六

是我行按揭業(yè)務政策競爭力不足；七是受到人民銀行提高按揭貸款利

率影響，客戶提前還款量較大。面對困難和問題，我部采取了多種措

施，扭轉不利形勢c

1.分清崗位，明確職責。

房信部是202X年8月由原房地產金融客戶部、個人客戶部及個

人銀行業(yè)務部的部分崗位組建而成。部門成立后，我部馬上制定的《房

信部崗位設置及崗位職責方案》，根據業(yè)務分工和流程控制的需要，

把前后臺各崗位分設成貸款業(yè)務營銷崗、公積金業(yè)務崗、貸款業(yè)務申

報崗、貸款發(fā)放崗、客戶服務崗、貸后管理崗、檔案管理崗、綜合管

理崗等崗位，對各崗位的職責進行了清晰的劃分，基本上達到了分工

合理、職責明確、崗位制衡的目標。

2.優(yōu)化業(yè)務流程，加強業(yè)務培訓。

在我部業(yè)務開展過程中，發(fā)展商普遍對我支行提出提高貸款發(fā)放

速度的要求。為恢復發(fā)展商與我行合作的信心，加快業(yè)務發(fā)展，我部

對貸款業(yè)務流程進行了完善和優(yōu)化。

首先，利用新開發(fā)的個人貸款業(yè)務系統(tǒng)，在貸款業(yè)務申報崗和貸

款發(fā)放崗之間實現(xiàn)了貸款資料一次錄入、共享使用、異機修改等功能，

使貸款申請資料能夠應用于貸款申請、合同打印、貸款發(fā)放等多個環(huán)

節(jié)，避免了各崗位錄入資料的重復勞動，減少出錯的機會，對貸款發(fā)

放流程進行了進一步的優(yōu)化。

其次，在貸款業(yè)務申報崗及貸款發(fā)放崗建立貸款臺賬。對每筆貸

款申請的收件時間、申請資料完整程度、貸款發(fā)放進度、是否退件、

退件原因等進行詳細的臺賬登記。通過建立臺賬，兩個崗位的人員能

夠對貸款狀態(tài)有清晰的了解，方便了發(fā)展商或客戶對貸款進度的查詢,

也避免了由于工作失誤延遲了貸款的發(fā)放。

最后，對貸款業(yè)務申報崗及貸款發(fā)放崗設定工作時限要求，加強

對每筆貸款發(fā)放時間的控制，加快放款速度。

銀行風險管理部門工作總結篇10

本人系xx銀行支行員工，202X8月參加工作，任職風險管理部

綜合統(tǒng)計崗。

在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關

心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗

位。

風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和

控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職

的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、

分析和管理；負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的

錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理,

以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數據；對支行運行的老信貸系統(tǒng)

進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統(tǒng)計及分析；提供

行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和

分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營

情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處

等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一

崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的

維護。

進入XX銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人

抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、

適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。

本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工

作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考

方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導

使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，

才能獲得最準確的統(tǒng)計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對

我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在優(yōu)良的成長環(huán)

境下

使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識,

努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到

實際工作崗位工作中。正是由于以上的認識，本人在過去的半年時

間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工

作，做到了及時、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務情況。

認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并

建立了安全員日志c努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來

的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是

在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。

風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半

年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，

我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。

銀行風險管理部門工作總結篇11

轉眼間我來到建行已經將近五年了，在這段時間里，在的關心和

同事的幫助下，我學到了很多知識。為了更好的完成工作，經驗，提

高自己的安全管理能力和意識，現(xiàn)將工作情況如下：

自202X6月份以來，我做風險管理員的工作已經近四年了，在這

段時間里，我深刻的意識到安全對于銀行的日常運營是多么的重要,

因此我也深知自己的職責是多么重大。每天進入營業(yè)間前，先檢查營

業(yè)場所內有沒有不安全的跡象。開啟通勤門后及時反鎖固定，進入營

業(yè)間后，檢查營業(yè)間內的報警器、監(jiān)控系統(tǒng)、110”安全設備、消防

器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時做好記錄，對有問題的監(jiān)

控設備和安全設備及時上報上級以便及時維修，同時檢直好自衛(wèi)器械

是否置于隱蔽，隨手可拿的位置。

在營業(yè)期間內，對因事進入營業(yè)間的人員及時做好登記，必須在

確保安全的情況下即開即鎖。工作期間，大額現(xiàn)金和重要憑證及時入

柜存放，不能放置于桌面上。營業(yè)人員在臨時離柜時，及時將現(xiàn)金、

印鑒、重要憑證入柜加鎖，同時退出終端，鎖定處理。

在營業(yè)時間結束后，將現(xiàn)金、印鑒、重要憑證清點完畢后鎖入箱

中送往運鈔車。兩人以上護送尾箱和其他箱包上運鈔車，等運鈔車啟

動離開后方可離開營業(yè)廳。在營業(yè)廳關門前，對監(jiān)控設備及安全設備

再次檢查，及時登記好安全保衛(wèi)臺帳。同時我也了一些工作中存在的

一些問題

1、風險管理員隊伍穩(wěn)定性差，缺乏必要的人員儲備，近年來，

由于銀行人員流動情況較為嚴重，而銀行缺乏強有力的后備隊伍做補

充，從人員配備上都是一個蘿卜一個坑，員工在自己工作較為繁忙時

會忽略風險防范的意識，遇到風險管理員請假、休假等特殊情況，也

不會及時有人頂上完成風險管理員的工作。

2、風險管理員的相關培訓不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學

習，在學習制度的過程中由于每個人對文件的理解把握存在差異，所

以會導致不同的人會有不同的理解。

3、基層點會有“重業(yè)務，輕風險”的錯誤觀念，認為只要不出案

件，抓好發(fā)展才是最重要的4.風險管理員作為兼職，都有自己的工

作，而有時點會因為業(yè)務發(fā)展會違規(guī)辦理一些業(yè)務，導致風險系數增

加。

建議：

1、選擇合適的人擔任風險管理員，建立崗位人員淘汰機制，可

參照盡職履責、工作表現(xiàn)等多項指標進行排名，增強風險管理員的責

任感。

2、風險管理員是員工與銀行傳遞風險防控知識的紐帶，因此加

強風險管理員的培訓尤為重要，要把文件案件防控通俗化的傳播給銀

行員工，加強各點之間風險管理員之間的學習和交流，對先進的經驗

要大力傳播，對各點的情況可以進行大討論，可以對做得好的點進行

觀摩。

3、基層點風險檢查相對較少，因此加強點負責人風險防控的學

習也很重要，只有負責人重視了，才會傳遞到每個員工心中。

4、加強點其他人員的案件防控意識，不能因為業(yè)務發(fā)展就忽略

了風險，對有風險隱患的業(yè)務到堅決抵制，不能因為人情而違規(guī)辦理

業(yè)務。

在日常工作中，我將不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險

防范貫穿具體工作的始終，牢固樹立"違規(guī)無小事”的意識，明確崗位

職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我道德和業(yè)務理論水平,

構建牢固的防線。

銀行風險管理部門工作總結篇12

風險管理部工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為

前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方

式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。

以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝

通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。

一、整合資源、優(yōu)化配置

按照總行風險管理部的指導意見，結合實際，對內設團隊的相關

職能進一步細分，籽原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中

心和出納中心）、風險控制中心和質量管理中心，并分別指定相應的

團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的管理體系及科學的

管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行管理

能力，有效發(fā)揮管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升業(yè)務執(zhí)行力和團隊凝聚力

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和

警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、

輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的團

隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客

戶服務。

根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本

崗位的制度辦法專夫保管，并嚴格執(zhí)行。

三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風險管理水平

（一）培訓1+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。

一是改變對管理人員（中心主管和主管）的培訓模式，加入管理元素，

提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數

字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工

操作驅于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場

告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個

業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業(yè)機構和XX人員風險防

范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置

以及其他管理行為越到參考并在業(yè)務等方面起到一定的指導作用。

（四）科技+業(yè)務，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務辦理時效。

加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合

的視角，挖掘潛在的業(yè)務優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客

戶服務能力和業(yè)務風險環(huán)節(jié)的‘防范。

四、專項活動，嚴控風險重點

一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務主管對照問題

匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖

遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有XX人員座談操

作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的

防風險建議。三季度主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例

進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設，切

實強化員工工作責任意識、制度執(zhí)行意識和內控主動意識；四季度舉

辦業(yè)務主管座談會，對全年風險性業(yè)務差錯進行逐一分析討論。

銀行風險管理部門工作總結篇13

內控之于銀行就如心臟之于人一樣，一家沒有完整內部控制與風

險管理系統(tǒng)的銀行不可能擔得了風險責任并且健康發(fā)展，在如此競爭

激烈的金融業(yè)更是如此。時代的進步，科學的進步，市場經濟的不斷

發(fā)展，都促進了銀行業(yè)務的多元化趨勢。其實對于我們新員工來說,

對于內部控制以及風險的管理意識還很薄弱，雖然在培訓時老師曾經

一再的強調合規(guī)的重要性，但是那時的我們還從未上崗，從未真正的

了解到“銀行經營的就是風險，并在經營風險的過程中實現(xiàn)利潤”這

句話的真正含義。但是我們也了解到了內控不僅僅是內控部門的事,

其實內控管理，人人相關，內控體現(xiàn)在每項業(yè)務過程及每個操作環(huán)節(jié)

中，因此防范風險是銀行每位員工的首要責任。

為什么我們將內控放在如此重要的位置，毫無疑問是其對于銀行

舉足輕重的作用，由于內控管理不足而導致銀行重大風險的案例也是

層出不窮，國際上，巴林銀行因內部控制缺乏而最終走向破產，法國

興業(yè)銀行因交易員的虛假交易而造成49億歐元的巨額損失，在國內，

這樣的案例也是比比皆是，最近看到一則新聞就是有銀行工作人員將

客戶信息出賣給其他單位而獲得利益，這對于銀行的聲譽是一個很重

大的打擊。

內控從來都不是一個虛無縹緲的名詞，因為在這短短的兩個多月

的見習、上柜過程中我已經深刻了解到我行的內控之嚴格，最讓我印

象深刻的案例是：當時由于客戶是公司客戶，他需要了解員工的發(fā)工

資狀況，于是便拿了人員清單及相關的證明要求我們幫其查找人員的

工資明細，當時清單上說的是5月與9月的工資，可是后來他說是5

月到九月的工資狀況，所以我在操作過程中分了幾次查詢了客戶的賬

戶，也由于我的不太熟練總是退出再重新查詢所以導致了我多次查詢

客戶賬戶，于是審查下來要求我對此狀況進行說明，由于當時客戶只

是拿了清單過來，我印象不是很深刻，便反復收看錄像，但是還是沒

能查出原因，最后還要在營業(yè)經理和師傅的幫助下了解到了該公司的

客戶的情況才慢慢理出頭緒。這件事之后，我就了解到了在柜臺操作

需要時刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要

的事我了解了我行對于查詢客戶信息的.審查制度，了解到內部控制

的重要性。

如何做好我行為控與風險的管理一直以來都是一個非常重要的

問題，首先我覺得對于我們新進行的員工來說，需要做到三個“勤”：

一是勤學習。通過學習各類業(yè)務文件、內控制度、相關法律法規(guī)以及

案例通報、風險提示等。牢固樹立起制度意識、執(zhí)行意識、風險意識、

合規(guī)意識、監(jiān)督意識，明確每個業(yè)務崗位既是操作崗位又是風險管理

崗位，真正落實“一崗兩責”，自覺抵制不規(guī)范行為和不良操作習慣，

防患于未然，從一開始養(yǎng)成良好的習慣是我們以后發(fā)展的重要保障。

二是勤思考。隨著當前業(yè)務的快速發(fā)展，業(yè)務流程也在不斷更新，而

規(guī)章制度的修訂卻相對滯后，因此我們在操作過程中要勤于思考，善

于查找制度中的缺陷和漏洞，并結合實際操作情況向上級行提出進一

步完善制度和流程的建議。三是勤總結。一方面對自己及身邊員工的

日常工作情況進行總結，對好的做法要在員工中進行推廣，對欠規(guī)范

的操作要及時進行糾正；另一方面，通過學習和分析案例通報、風險

提示等，吸取教訓，加強規(guī)范。其次在學習我行每年的防案主題教育

時，認真學習內容，堅決貫徹符合科學發(fā)展的一系列方針政策，做到

“三個決不能”即決不能以習慣代替制度，決不能以情面代替紀律,

決不能以信任代替管理。同時要明確“三個搞清楚”即搞清楚哪些是

必須做的，不做將要承擔什么責任，搞清楚哪些是不該做的，做了將

要承擔什么責任，搞清楚發(fā)現(xiàn)他人做了不該做的應及時制止和反映,

否則將要承擔什么責任。我們還需要領悟到“兩個認識到“即認識到

發(fā)生案件會給我行和員工及家庭造成嚴重危害，認識到認真履行崗位

責任是對個人職業(yè)生命和家屬的有效保護，因此我們對待工作同樣要

像對待家庭一樣，有一種家的歸屬感。最后，要做好內控以及風險的

防范就需要由事后補救轉向事前、事中防范，必須建立健全一套科學

的內控機制。完善現(xiàn)有的內部控制制度，使之更全面系統(tǒng)并具有前瞻

性，對內部控制制度要實行動態(tài)管理，根據不同時期、不同業(yè)務發(fā)展

的需要不斷改進和完善，使銀行的各項業(yè)務自始至終處于內部控制制

度的監(jiān)督和控制下c同時需要完善崗位的設置和業(yè)務操作規(guī)程的設計,

要明確每一個崗位的職責、權限，同時還要有一定的制約和控制措施，

使每個員工、每項業(yè)務的辦理都處在內控制度的監(jiān)督和控制之下，尤

其是每項業(yè)務都必須經過具有相互制約關系的兩個或兩個以上的控

制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產生風險。

最后，我想以培訓時老師對我們的幾點希望作結，一要努力學習

業(yè)務知識，熟練掌握操作技能。業(yè)務不熟，容易出差錯，產生風險，

只召業(yè)務、技能都掌握了，才能冷效地控制風險。二是賺錢應走正道，

投資量力而行。俗話說，君子愛財，取之有道。雖然我行對于炒股沒

有禁止，但是不能違反規(guī)定炒股，上班時間嚴禁炒股，嚴禁貸款炒股，

這“兩個嚴禁”要嚴格執(zhí)行，其他投資，如買房、買基金等等，都要

理性對待，不要超過自己的承受能力，否則就會產生風險。三是珍惜

自我，知足常樂。既然今天我們選擇了在工行工作，那就要珍惜這份

職業(yè)，要善于“在自己身上總結經驗，從別人身上吸取教訓”，愛惜

自己的職業(yè)生涯，算好成本賬，認真走好人生的每一步。

銀行風險管理部門工作總結篇14

xx市分行營業(yè)部在市分行黨委的正確領導下，在市分行各職能

部門的鼎力支持下，全面深入貫徹市行會議精神，確立了以“伴你成

長，春天行動”綜合營銷活動為契機，以股份制改革為動力，以存貸

款等傳統(tǒng)業(yè)務為依托，以中間業(yè)務為補充的業(yè)務發(fā)展總體思路。牢固

樹立以拓展維護優(yōu)質客戶為中心，以增加市場份額，提高有效收入為

基本點，有效整合全行營銷資源，全面提升綜合營銷能力，提高全行

優(yōu)質服務水平，全力爭奪存款市場份額的總體戰(zhàn)略構想。在班子的帶

領下，全行員工充分發(fā)揮了團隊精神，搶抓機遇，開拓創(chuàng)新，經過全

行員工的不懈努力，取得了顯著成效。

一、各項指標完成情況

(1)對公存款時點完成4191萬元，比上年同期減少1645萬元，

比上年末減少8177萬元。

(2)對公存款日均16153萬元，比上年同期增加11940萬元，比

上年增加9905萬元。

(3)同業(yè)存款時點完成60萬元，比上年同期減少2282萬元，比

上年減少44萬元。

(4)同業(yè)存款日均完成1589萬元，比上年同期減少796萬元，比

上年減少1639萬元。

(5)銀行卡業(yè)務收入完成61萬元，比同期多完成14萬元，比計

劃少完成3萬元,完成計劃的95.31%。

(6)借記卡發(fā)行4280張，比上年同期多發(fā)行843張，完成全年計

劃的66.88%；貸記卡發(fā)行16張,完成計劃的88.89%。

(7)代理保險手續(xù)費收入完成11萬元，完成計劃的104.76機

(8)發(fā)展網上銀行個人注冊客戶83戶，完成計劃的166%；網上

銀行企業(yè)注冊客戶1戶，完成計劃的38.46%；實現(xiàn)網上銀行交易額3

億元，完成計劃的78.95%。

(9)不良貸款貨幣清收100萬元，完成計劃的34.01%,其中表外

息清收33萬元,完成計劃的16.87沆

(10)基金銷售收入14萬元，完成全年必保計劃的140%。

二、主要工作措施及成效

(一)、儲蓄存款實現(xiàn)了跨躍式發(fā)展

新年伊始，便召開行務會議，研究部署07年度工作，精心組織，

周密安排，全面完成伴你成長，春天行動競賽任務，取得了市分行第

一名的好成績。具體措施可歸納為“五抓一落實

1、抓組織建設。營業(yè)部領導對存款工作高度重視，以“伴你成

長，春天行動”活動為切入點，召開動員大會，成立綜合領導小組,

由韓秉棋主任親自掛帥任組長，三位副主任為副組長，各部室經理、

副經理任組員，要求各部門密切配合，明確責任，協(xié)調合作。建立了

前、后臺相互配合，客戶經理圍繞客戶轉，全行圍繞經營轉的新型市

場營銷體系。同時要求各部門要依托自身客戶資源優(yōu)勢積極營銷個人

中、高端客戶群體C

2、抓激勵機制，調動全員的營銷積極性，在廣泛征求職工意見

的基礎上，結合營業(yè)部自身工作實際按計劃內、外、個人、集體制定

了詳細的計價考評辦法，對各項任務指標完成好的給予獎勵，同時對

工作不積極努力，指標完成不好的給予相應的處罰。充分調動了廣大

干部職工的積極性，領導身先士卒，職工各個爭先，營業(yè)部形成了拉

存款、抓中間業(yè)務的強烈氛圍。

3、抓龍頭、樹形象。在對本單位情況充分研究的基礎上，確立

了抓營業(yè)大廳這個龍頭，并以此來帶動站前、鐵西兩個所業(yè)務的健康

發(fā)展。抓裝春節(jié)、元宵節(jié)”走親訪友的契機，靚化營業(yè)網點，在網點

懸掛橫幅、彩旗、燈籠等，烘托節(jié)日的喜慶氣氛，在營業(yè)室內樹立“用

心服務、伴你成長”等標語牌，拉近與客戶間的.距離，同時加強日

常管理，提高服務質量，提升農行形象，收到了較好的效果。

4、抓營銷、塑品牌。領導親自帶頭搞營銷，深入企業(yè)、走訪客

戶，宣傳我行的“匯利豐”、“雙利豐”、“網上銀行”、“貼現(xiàn)”以及代

理業(yè)務等金融衍生新產品，提高其對我行產品的認知度、滿意度，增

強其購買產品的欲望，同時在五月份舉辦了文明優(yōu)質服務推動月活動,

在營業(yè)大廳外搭建宣傳臺，懸掛彩球，向公眾講解投資理財觀念和產

品，并且進行了有獎答題互動，有效地塑造了農行產品的品牌形象，

為農行日后推出代客理財產品邁出了穩(wěn)健的一步。

6、指標落實。把任務指標分解指導性落實到各部門，考慮各網

點地理資源和人力資源的差異，營業(yè)大廳的優(yōu)勢比較明顯，增量的萬

元含量工資就比沒有優(yōu)勢的另外兩所的含量工資低一個檔位，權衡了

員工的利益所得，充分調動了網點員工的枳極性，向增量要效益。使

得站前、鐵西兩所的存款有了大幅度的提高。

（二）、中間業(yè)務尤其代理保險業(yè)務取得較快發(fā)展

202X度，中間業(yè)務收入確立為新的效益增長點，一方面，隨著

利率市場化程度的加深，貸款市場的同業(yè)競爭將進一步加??；另一方

面，隨著我行電子化程度的提高和金融產品的日趨多元化，也為拓展

中間業(yè)務提供了空間和可能。

1、遵循以人為本理念，健全激勵機制。為調動員工的營銷積極

性，制定了“伴你成長，春天行動”方案，規(guī)定了具體的獎勵標準，

做到有章可循，充分調動了員工的營銷熱情。同時根據營業(yè)部實際情

況，一方面，把一部分中間業(yè)務指標進行分解落實，另一方面，制定

了相應的獎懲辦法，做到責任到位、人員到位、獎懲到位，要求全體

員工按何行長報告精神景匹夫之責

2、領導身先士卒，帶頭營銷。領導親自帶頭攻堅，依托自身的

社會關系，從一些人際關系較好，經濟實力較強的優(yōu)良客戶入手，充

分發(fā)揮這些客戶的輿論中心作用，效果較為明顯，營銷了一批優(yōu)質客

戶。同時，也起到了一定的帶頭作用。廣大中層干部和職工紛紛發(fā)揮

自身資源優(yōu)勢，積極開展銀行卡、基金、保險等中間業(yè)務的營銷活動，

使得營業(yè)部的中間業(yè)務取得了較好的發(fā)展態(tài)勢。

3、加大培訓力度，提高營銷能力。每有新產品推出，便邀請保

險公司營銷人員為我行業(yè)務人員講解產品的特點、功能、營銷技巧。

提高了我行員工的保險營銷水平。

4、注重潛在客戶營銷和產品售后服務。對于一些存款大戶和具

有潛在產品需求的客戶，主動出擊，針對客戶特點，推出適合的保險

產品，增強其購買欲望，實踐證明，效果較好。同時我行還十分重視

產品的售后服務工作，經?；卦L客戶，了繇客戶的滿意度，也為進一

步的產品銷售奠定了基礎。

銀行風險管理部門工作總結篇15

一、人員合理配置，確保營業(yè)機構業(yè)務正常運行

主管是營業(yè)機構業(yè)務現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務的授權和審批者,

是風險的事中控制者，種種職責都說明主管在營業(yè)機構的重要性，所

以做好主管理的尤為重要。

202X風險管理部制定了主管輪崗位，保障隊伍的優(yōu)化、廉潔、

高效，保