風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定與執(zhí)行模板一、引言風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是組織或項(xiàng)目在實(shí)施過程中，系統(tǒng)識(shí)別、分析、應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)的管理框架，旨在通過主動(dòng)干預(yù)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及影響程度，保障目標(biāo)順利達(dá)成。本模板提供標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)管理流程與工具，適用于各類項(xiàng)目、業(yè)務(wù)場景的風(fēng)險(xiǎn)管理需求，幫助團(tuán)隊(duì)構(gòu)建“全流程、動(dòng)態(tài)化、可落地”的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。二、適用場景與價(jià)值定位（一）典型應(yīng)用場景項(xiàng)目管理類：新產(chǎn)品研發(fā)、工程建設(shè)、IT系統(tǒng)上線等周期長、復(fù)雜度高的項(xiàng)目，需提前預(yù)判技術(shù)、進(jìn)度、資源等風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略落地類：企業(yè)年度戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施、市場擴(kuò)張、組織變革等，需應(yīng)對市場環(huán)境、政策變化、內(nèi)部協(xié)同等風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)運(yùn)營類：生產(chǎn)制造（供應(yīng)鏈中斷、質(zhì)量）、市場營銷（輿情危機(jī)、競品沖擊）、金融服務(wù)（信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）等日常運(yùn)營場景。重大活動(dòng)類：大型展會(huì)、發(fā)布會(huì)、公益活動(dòng)等，需防范安全、流程、外部環(huán)境等突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。（二）核心價(jià)值主動(dòng)防控：變“事后補(bǔ)救”為“事前預(yù)防”，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。目標(biāo)保障：通過風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，保證項(xiàng)目/業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)按計(jì)劃推進(jìn)。責(zé)任明確：清晰界定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，避免推諉扯皮。持續(xù)改進(jìn)：通過風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤與迭代，優(yōu)化管理流程，提升組織抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定與執(zhí)行全流程（一）第一步：前期準(zhǔn)備——明確目標(biāo)與范圍操作說明：目標(biāo)設(shè)定：明確風(fēng)險(xiǎn)管理要支撐的核心目標(biāo)（如“項(xiàng)目按時(shí)交付率提升至95%”“年度重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生次數(shù)≤2次”）。范圍界定：確定風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界（如某工程項(xiàng)目需覆蓋設(shè)計(jì)、采購、施工、驗(yàn)收全階段；某市場活動(dòng)需覆蓋策劃、執(zhí)行、復(fù)盤全流程）。團(tuán)隊(duì)組建：成立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，明確角色職責(zé)：項(xiàng)目經(jīng)理/負(fù)責(zé)人*：統(tǒng)籌整體風(fēng)險(xiǎn)管理，審批風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案。風(fēng)險(xiǎn)專員*：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)收集、分析、跟蹤，維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)登記冊。業(yè)務(wù)骨干*：提供專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別建議（如技術(shù)專家識(shí)別技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)專家識(shí)別資金風(fēng)險(xiǎn)）。外部顧問*（可選）：如行業(yè)專家、法律顧問，提供專業(yè)支持。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任矩陣表》（明確角色與職責(zé)）。（二）第二步：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——全面排查潛在風(fēng)險(xiǎn)操作說明：結(jié)合項(xiàng)目/業(yè)務(wù)特點(diǎn)，通過多維度方法系統(tǒng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，避免遺漏。常用方法包括：頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，列出可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“供應(yīng)商延遲交貨”“核心人員離職”）。德爾菲法：邀請3-5名專家匿名填寫風(fēng)險(xiǎn)問卷，匯總反饋后進(jìn)行2-3輪輪詢，達(dá)成共識(shí)。SWOT分析：從優(yōu)勢（S）、劣勢（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，識(shí)別外部環(huán)境與內(nèi)部條件帶來的風(fēng)險(xiǎn)。核對表法：參考?xì)v史項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（如《軟件工程風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》），逐項(xiàng)核對潛在風(fēng)險(xiǎn)。注意事項(xiàng)：風(fēng)險(xiǎn)描述需具體、可量化（如“需求變更頻繁”改為“需求變更次數(shù)超過3次/月”）。區(qū)分“風(fēng)險(xiǎn)”（可能發(fā)生的不確定性事件）與“問題”（已發(fā)生的事件），本階段聚焦風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（初步列出所有潛在風(fēng)險(xiǎn)）。（三）第三步：風(fēng)險(xiǎn)分析——量化評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)操作說明：對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)從“發(fā)生概率”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。定義概率與影響等級(jí)：發(fā)生概率：分為5級(jí)（極低：≤10%；低：11%-30%；中：31%-70%；高：71%-90%；極高：＞90%）。影響程度：分為5級(jí)（極低：幾乎無影響；低：輕微延誤/成本增加；中：中度延誤/成本增加；高：嚴(yán)重延誤/成本超支；極高：目標(biāo)無法達(dá)成）。繪制概率-影響矩陣：將風(fēng)險(xiǎn)按概率和影響程度映射到矩陣中，劃分為“紅色（高優(yōu)先級(jí)）”“黃色（中優(yōu)先級(jí)）”“藍(lán)色（低優(yōu)先級(jí)）”三個(gè)區(qū)域（示例見表1）。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值=概率×影響程度（數(shù)值越高，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高）。示例：某項(xiàng)目“核心模塊開發(fā)延期”風(fēng)險(xiǎn)，概率70%（高），影響程度“嚴(yán)重延誤”（高），風(fēng)險(xiǎn)值為“高×高=紅色區(qū)域”，需優(yōu)先處理。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表》（含風(fēng)險(xiǎn)值、等級(jí)劃分結(jié)果）。（四）第四步：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略制定——針對性制定應(yīng)對方案操作說明：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與屬性，從以下四類策略中選擇或組合制定應(yīng)對方案：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對策略說明示例紅色（高）規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減輕優(yōu)先規(guī)避（如放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）、轉(zhuǎn)移（如購買保險(xiǎn)、外包給第三方）或減輕（如增加資源投入）項(xiàng)目技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)過高時(shí)，更換更成熟的技術(shù)方案；將非核心業(yè)務(wù)外包轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)黃色（中）減輕/接受通過措施降低風(fēng)險(xiǎn)概率或影響，或制定應(yīng)急計(jì)劃接受殘余風(fēng)險(xiǎn)為關(guān)鍵人員配備備份，降低離職風(fēng)險(xiǎn)；預(yù)留10%應(yīng)急預(yù)算應(yīng)對成本超支藍(lán)色（低）接受/監(jiān)控不采取主動(dòng)措施，定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)市場需求小幅波動(dòng)，保持觀察，暫不調(diào)整計(jì)劃策略細(xì)化要求：規(guī)避：明確“停止某項(xiàng)活動(dòng)”或“改變方案路徑”。轉(zhuǎn)移：明確“轉(zhuǎn)移對象”（如保險(xiǎn)公司、供應(yīng)商）、“轉(zhuǎn)移成本”（如保費(fèi)）及“責(zé)任劃分”。減輕：明確具體行動(dòng)（如“增加2名開發(fā)人員”“每周進(jìn)行代碼評(píng)審”）、資源需求、責(zé)任人及完成時(shí)間。接受：明確“被動(dòng)接受”（無需行動(dòng)）或“制定應(yīng)急計(jì)劃”（如風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的觸發(fā)條件、應(yīng)對步驟）。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略表》（含策略類型、具體措施、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)）。（五）第五步：計(jì)劃編制——整合內(nèi)容形成正式文檔操作說明：將前期各階段成果整合為《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》，保證內(nèi)容完整、邏輯清晰，便于團(tuán)隊(duì)執(zhí)行與查閱。計(jì)劃應(yīng)包含以下核心模塊：引言：目的、適用范圍、管理原則（如“預(yù)防為主、全員參與、動(dòng)態(tài)調(diào)整”）。職責(zé)分工：引用《風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任矩陣表》，明確各角色職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)清單與等級(jí)：匯總《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表》，按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序。應(yīng)對策略與計(jì)劃：詳細(xì)說明每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、資源需求。監(jiān)控與報(bào)告機(jī)制：明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率（如周例會(huì)、月度復(fù)盤）、報(bào)告模板、匯報(bào)路徑（如風(fēng)險(xiǎn)專員→項(xiàng)目經(jīng)理→管理層）。應(yīng)急資源保障：明確應(yīng)急資金、備用人員、技術(shù)支持等資源儲(chǔ)備。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》（正式版本，需經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理/負(fù)責(zé)人審批簽字）。（六）第六步：執(zhí)行與監(jiān)控——?jiǎng)討B(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)操作說明：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：按計(jì)劃頻率跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（如紅色風(fēng)險(xiǎn)每日監(jiān)控，黃色風(fēng)險(xiǎn)每周監(jiān)控），重點(diǎn)關(guān)注：風(fēng)險(xiǎn)概率/影響是否變化、應(yīng)對措施是否落實(shí)、是否出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)。使用風(fēng)險(xiǎn)登記冊實(shí)時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)信息（如“風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)：監(jiān)控中→已解決”“應(yīng)對措施：增加人員→已完成”）。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)閾值（如成本超支率＞15%、進(jìn)度延誤＞7天），一旦觸發(fā)閾值，立即啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制，通知相關(guān)責(zé)任人。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對執(zhí)行：責(zé)任人按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對措施（如采購備用設(shè)備、組織客戶溝通會(huì)），風(fēng)險(xiǎn)專員跟蹤執(zhí)行效果。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期輸出《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，內(nèi)容包括：當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)、新增風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對措施進(jìn)展、需協(xié)調(diào)資源等。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表》《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》（月度/季度）。（七）第七步：持續(xù)優(yōu)化——復(fù)盤總結(jié)迭代升級(jí)操作說明：階段復(fù)盤：在項(xiàng)目里程碑節(jié)點(diǎn)或計(jì)劃周期結(jié)束后，組織風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)盤會(huì)，討論：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是否全面？遺漏的風(fēng)險(xiǎn)是什么？原因是什么？風(fēng)險(xiǎn)分析是否準(zhǔn)確？實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)估結(jié)果是否存在偏差？應(yīng)對措施是否有效？哪些措施可以優(yōu)化？風(fēng)險(xiǎn)管理流程是否存在漏洞？（如溝通效率低、工具不適用）計(jì)劃更新：根據(jù)復(fù)盤結(jié)果，更新《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對策略、監(jiān)控機(jī)制等。知識(shí)沉淀：將風(fēng)險(xiǎn)案例、應(yīng)對經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)化措施整理成《風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)庫》，為后續(xù)項(xiàng)目/業(yè)務(wù)提供參考。輸出物：《風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)盤報(bào)告》《風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（修訂版）》。四、核心工具模板清單（一）模板1：風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任矩陣表角色職責(zé)描述項(xiàng)目經(jīng)理/負(fù)責(zé)人*審批風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，協(xié)調(diào)資源，決策重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案，向高層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)風(fēng)險(xiǎn)專員*組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析，維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)登記冊，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，編寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告技術(shù)專家*識(shí)別技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（如技術(shù)可行性、開發(fā)難度），提供技術(shù)應(yīng)對方案支持業(yè)務(wù)骨干*識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（如需求變更、市場波動(dòng)），驗(yàn)證業(yè)務(wù)場景風(fēng)險(xiǎn)影響的準(zhǔn)確性財(cái)務(wù)專員*識(shí)別資金風(fēng)險(xiǎn)（如成本超支、現(xiàn)金流不足），評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響，提供預(yù)算支持（二）模板2：風(fēng)險(xiǎn)登記冊（核心工具）風(fēng)險(xiǎn)ID風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)類別（技術(shù)/進(jìn)度/成本/資源/市場/合規(guī)等）觸發(fā)條件（如“需求變更次數(shù)＞3次”）發(fā)生概率（極低/低/中/高/極高）影響程度（極低/低/中/高/極高）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅/黃/藍(lán)）應(yīng)對策略（規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減輕/接受）具體措施（如“增加2名開發(fā)人員”）責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間當(dāng)前狀態(tài)（監(jiān)控中/已解決/已關(guān)閉）備注R001核心供應(yīng)商延遲交貨資源供應(yīng)商產(chǎn)能利用率＞90%高高紅轉(zhuǎn)移簽訂備選供應(yīng)商協(xié)議采購部*2024-03-31監(jiān)控中已備選2家供應(yīng)商R002需求頻繁變更進(jìn)度每月需求變更次數(shù)＞3次中中黃減輕建立變更評(píng)審委員會(huì)，控制變更流程產(chǎn)品部*2024-04-15監(jiān)控中已完成委員會(huì)組建（三）模板3：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)ID風(fēng)險(xiǎn)描述應(yīng)對策略具體行動(dòng)步驟資源需求責(zé)任人完成時(shí)間應(yīng)急方案（如措施失效）R001供應(yīng)商延遲交貨轉(zhuǎn)移1.評(píng)估3家備選供應(yīng)商資質(zhì)；2.簽訂框架協(xié)議，明確優(yōu)先級(jí)；3.每月跟蹤備選產(chǎn)能預(yù)算5萬元采購部*2024-03-31啟動(dòng)二級(jí)供應(yīng)商，臨時(shí)調(diào)配資源R003核心人員離職減輕1.為核心崗位儲(chǔ)備1名替補(bǔ)人員；2.實(shí)施AB角制度，定期交接工作；3.提供晉升激勵(lì)培訓(xùn)預(yù)算2萬元人力資源部*2024-05-31啟動(dòng)緊急招聘，臨時(shí)調(diào)配項(xiàng)目資源（四）模板4：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表監(jiān)控日期風(fēng)險(xiǎn)ID風(fēng)險(xiǎn)描述監(jiān)控內(nèi)容（如應(yīng)對措施落實(shí)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化）發(fā)覺問題處理結(jié)果責(zé)任人2024-03-15R001供應(yīng)商延遲交貨備選供應(yīng)商A已完成資質(zhì)評(píng)估，協(xié)議初稿審核中無按計(jì)劃推進(jìn)采購部*2024-03-20R002需求頻繁變更本月需求變更2次，低于閾值，流程執(zhí)行規(guī)范無持續(xù)監(jiān)控產(chǎn)品部*五、關(guān)鍵成功要素與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）關(guān)鍵成功要素高層支持：保證管理層重視風(fēng)險(xiǎn)管理，提供必要資源（如預(yù)算、人員授權(quán)）。全員參與：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對需覆蓋各崗位，避免“僅由風(fēng)險(xiǎn)專員負(fù)責(zé)”。動(dòng)態(tài)更新：風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的，需根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展、環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整計(jì)劃。溝通透明：建立跨部門風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，保證風(fēng)險(xiǎn)信息快速傳遞。工具適配：根據(jù)組織規(guī)模與復(fù)雜度選擇工具（如小型團(tuán)隊(duì)可用Excel，大型團(tuán)隊(duì)用專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理軟件）。（二）常見風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避避免形式主義：不將風(fēng)險(xiǎn)管理視為“填表任務(wù)”，聚焦實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)防控效果。避免過度分析：對低風(fēng)險(xiǎn)（藍(lán)