2025年企業(yè)風險管理師執(zhí)業(yè)資格認證考試試卷及答案解析一、單項選擇題（每題2分，共20分）

1.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，以下哪種方法不屬于定性與定量相結(jié)合的方法？

A.感知評分法

B.情景分析法

C.指數(shù)法

D.概率樹分析法

2.在企業(yè)風險管理過程中，以下哪項不是風險管理的五大步驟？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險披露

3.以下哪項不屬于企業(yè)風險管理的核心要素？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應(yīng)對

D.風險轉(zhuǎn)移

4.在企業(yè)風險管理中，以下哪種風險不屬于合規(guī)風險？

A.法律風險

B.財務(wù)風險

C.違規(guī)操作風險

D.知識產(chǎn)權(quán)風險

5.企業(yè)風險管理師在進行風險控制時，以下哪種措施不屬于風險控制手段？

A.風險規(guī)避

B.風險降低

C.風險自留

D.風險保險

6.以下哪種風險管理方法適用于大型企業(yè)？

A.風險矩陣法

B.事故樹分析法

C.概率樹分析法

D.敏感性分析法

7.在企業(yè)風險管理中，以下哪種風險屬于市場風險？

A.操作風險

B.財務(wù)風險

C.法律風險

D.環(huán)境風險

8.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，以下哪種方法屬于定量風險評估方法？

A.感知評分法

B.情景分析法

C.指數(shù)法

D.專家調(diào)查法

9.以下哪種風險管理方法適用于風險管理初期？

A.風險矩陣法

B.事故樹分析法

C.概率樹分析法

D.敏感性分析法

10.企業(yè)風險管理師在進行風險控制時，以下哪種措施不屬于風險控制手段？

A.風險規(guī)避

B.風險降低

C.風險自留

D.風險保險

二、填空題（每題2分，共14分）

1.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，應(yīng)遵循______、______、______的原則。

2.企業(yè)風險管理的五大步驟包括______、______、______、______、______。

3.風險管理的核心要素包括______、______、______、______。

4.企業(yè)風險管理師在進行風險識別時，應(yīng)關(guān)注______、______、______、______等方面。

5.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，應(yīng)關(guān)注______、______、______、______等方面。

三、簡答題（每題6分，共30分）

1.簡述企業(yè)風險管理的五大步驟。

2.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)遵循的原則。

3.簡述企業(yè)風險管理的核心要素。

4.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險識別時應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容。

5.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容。

四、多選題（每題4分，共28分）

1.下列哪些是企業(yè)風險管理的核心原則？

A.全面性原則

B.預防性原則

C.實用性原則

D.法規(guī)遵循原則

E.持續(xù)改進原則

2.企業(yè)風險管理的目標通常包括哪些方面？

A.提高企業(yè)的盈利能力

B.降低潛在損失

C.增強企業(yè)的競爭力

D.保障企業(yè)合規(guī)運營

E.提升企業(yè)的品牌形象

3.以下哪些因素可能導致企業(yè)財務(wù)風險？

A.市場波動

B.信用風險

C.操作風險

D.籌資風險

E.技術(shù)風險

4.企業(yè)風險管理師在識別風險時，可能使用的方法包括：

A.文件審查

B.深度訪談

C.問卷調(diào)查

D.現(xiàn)場觀察

E.數(shù)據(jù)分析

5.下列哪些屬于企業(yè)風險管理的內(nèi)部控制措施？

A.審計制度

B.授予與責任分離

C.信息技術(shù)安全

D.人力資源政策

E.應(yīng)急計劃

6.在進行風險評估時，企業(yè)風險管理師可能會考慮以下哪些因素？

A.風險發(fā)生的可能性

B.風險的潛在影響

C.風險的應(yīng)對策略

D.風險的合規(guī)性

E.風險的經(jīng)濟性

7.企業(yè)風險管理師在制定風險應(yīng)對策略時，可能會考慮以下哪些策略？

A.風險規(guī)避

B.風險降低

C.風險轉(zhuǎn)移

D.風險接受

E.風險自留

五、論述題（每題8分，共40分）

1.論述企業(yè)風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略決策的重要性。

2.結(jié)合實際案例，分析企業(yè)風險管理在應(yīng)對突發(fā)事件中的作用。

3.論述企業(yè)風險管理在提高企業(yè)核心競爭力方面的作用。

4.分析企業(yè)風險管理在不同行業(yè)中的應(yīng)用差異。

5.論述企業(yè)風險管理師在組織風險管理過程中的角色和職責。

六、案例分析題（12分）

某制造業(yè)公司近期遭遇了一場意外火災(zāi)，導致生產(chǎn)線癱瘓，存貨損失嚴重，并且影響了客戶的交貨時間。請根據(jù)以下信息，分析該公司在風險管理方面存在的問題，并提出相應(yīng)的改進措施。

信息：

-火災(zāi)發(fā)生在工作日的下午，公司未能及時撲滅，導致?lián)p失擴大。

-公司沒有制定相應(yīng)的應(yīng)急預案，無法迅速應(yīng)對突發(fā)事件。

-公司的保險覆蓋范圍不足，無法完全彌補損失。

-公司在火災(zāi)后未能及時評估風險，導致后續(xù)處理不當。

本次試卷答案如下：

1.A

解析：感知評分法、情景分析法、指數(shù)法都屬于定性與定量相結(jié)合的方法，而概率樹分析法主要基于概率論和統(tǒng)計學，屬于定量方法。

2.D

解析：企業(yè)風險管理的五大步驟通常包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險報告。

3.D

解析：企業(yè)風險管理的核心要素包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險溝通。

4.B

解析：合規(guī)風險通常包括法律風險、監(jiān)管風險、合規(guī)操作風險等，而財務(wù)風險、操作風險、技術(shù)風險等屬于其他類型的風險。

5.D

解析：風險規(guī)避、風險降低、風險自留都是風險控制手段，而風險保險是一種風險轉(zhuǎn)移的手段。

6.B

解析：事故樹分析法適用于復雜系統(tǒng)的風險評估，特別是當風險因素之間存在復雜邏輯關(guān)系時。

7.B

解析：市場風險通常與市場價格波動、供需變化、競爭態(tài)勢等因素相關(guān)。

8.C

解析：指數(shù)法是一種定量風險評估方法，通過構(gòu)建指數(shù)來衡量風險的大小。

9.D

解析：敏感性分析法適用于風險管理初期，通過分析關(guān)鍵參數(shù)的變化對風險的影響來識別關(guān)鍵風險因素。

10.D

解析：風險保險是一種風險轉(zhuǎn)移的手段，通過購買保險來將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。

二、填空題

1.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，應(yīng)遵循全面性、客觀性、動態(tài)性的原則。

解析：全面性原則要求評估應(yīng)覆蓋所有相關(guān)風險；客觀性原則要求評估應(yīng)基于事實和數(shù)據(jù)；動態(tài)性原則要求評估應(yīng)隨時間變化而調(diào)整。

2.企業(yè)風險管理的五大步驟包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險報告。

解析：這些步驟是企業(yè)風險管理的基本流程，確保風險得到有效管理。

3.風險管理的核心要素包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險溝通。

解析：這些要素構(gòu)成了風險管理的完整框架，確保風險得到全面處理。

4.企業(yè)風險管理師在進行風險識別時，應(yīng)關(guān)注業(yè)務(wù)流程、組織結(jié)構(gòu)、外部環(huán)境、法律法規(guī)等方面。

解析：這些方面是企業(yè)風險識別的關(guān)鍵領(lǐng)域，有助于全面識別潛在風險。

5.企業(yè)風險管理師在進行風險評估時，應(yīng)關(guān)注風險發(fā)生的可能性、風險的潛在影響、風險的應(yīng)對策略、風險的合規(guī)性、風險的經(jīng)濟性等方面。

解析：這些因素是評估風險嚴重程度和制定風險應(yīng)對計劃的基礎(chǔ)。

三、簡答題

1.簡述企業(yè)風險管理的五大步驟。

解析：企業(yè)風險管理的五大步驟包括：風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險報告。風險識別是指識別企業(yè)面臨的各種風險；風險評估是對識別出的風險進行評估，包括可能性和影響；風險應(yīng)對是制定和實施風險減輕、轉(zhuǎn)移、避免或接受的風險應(yīng)對策略；風險監(jiān)控是對風險應(yīng)對措施的有效性進行跟蹤和評估；風險報告是向管理層和利益相關(guān)者報告風險狀況和風險管理活動。

2.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)遵循的原則。

解析：企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)遵循全面性、客觀性、動態(tài)性、相關(guān)性、可比性等原則。全面性確保評估覆蓋所有相關(guān)風險；客觀性要求評估基于事實和數(shù)據(jù)；動態(tài)性要求評估應(yīng)隨時間變化而調(diào)整；相關(guān)性確保評估結(jié)果與企業(yè)的實際情況相關(guān)；可比性要求評估結(jié)果可以與其他風險進行比較。

3.簡述企業(yè)風險管理的核心要素。

解析：企業(yè)風險管理的核心要素包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和風險溝通。這些要素共同構(gòu)成了一個完整的風險管理框架，確保企業(yè)能夠有效地識別、評估、應(yīng)對和管理風險。

4.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險識別時應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容。

解析：企業(yè)風險管理師在進行風險識別時應(yīng)關(guān)注業(yè)務(wù)流程、組織結(jié)構(gòu)、外部環(huán)境、法律法規(guī)、技術(shù)發(fā)展、人員因素等方面的內(nèi)容。這些內(nèi)容有助于全面識別企業(yè)可能面臨的風險。

5.簡述企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容。

解析：企業(yè)風險管理師在進行風險評估時應(yīng)關(guān)注風險發(fā)生的可能性、風險的潛在影響、風險的應(yīng)對策略、風險的合規(guī)性、風險的經(jīng)濟性等內(nèi)容。這些內(nèi)容有助于全面評估風險的重要性和嚴重性，為制定有效的風險應(yīng)對策略提供依據(jù)。

四、多選題

1.A,B,C,D,E

解析：企業(yè)風險管理的核心原則包括全面性原則，確保風險管理的全面性；預防性原則，強調(diào)事先預防風險；實用性原則，確保風險管理措施能夠?qū)嶋H應(yīng)用；法規(guī)遵循原則，確保風險管理符合相關(guān)法律法規(guī)；持續(xù)改進原則，強調(diào)不斷優(yōu)化風險管理過程。

2.A,B,C,D,E

解析：企業(yè)風險管理的目標通常包括提高企業(yè)的盈利能力，確保財務(wù)穩(wěn)定；降低潛在損失，減少經(jīng)濟損失；增強企業(yè)的競爭力，提升市場地位；保障企業(yè)合規(guī)運營，遵守法律法規(guī)；提升企業(yè)的品牌形象，增強市場信任。

3.A,B,C,D,E

解析：財務(wù)風險可能由市場波動、信用風險、操作風險、籌資風險和技術(shù)風險等因素導致。市場波動可能影響企業(yè)收入；信用風險涉及客戶或合作伙伴的違約；操作風險與內(nèi)部流程、系統(tǒng)或人員相關(guān)；籌資風險與企業(yè)的融資成本和結(jié)構(gòu)相關(guān)；技術(shù)風險與技術(shù)變革或技術(shù)故障相關(guān)。

4.A,B,C,D,E

解析：風險識別的方法包括文件審查，通過審查文件來識別風險；深度訪談，通過與相關(guān)人員交談來獲取信息；問卷調(diào)查，通過問卷收集大量數(shù)據(jù)；現(xiàn)場觀察，通過實地考察來識別風險；數(shù)據(jù)分析，通過分析數(shù)據(jù)來識別潛在風險。

5.A,B,C,D,E

解析：內(nèi)部控制措施包括審計制度，確保內(nèi)部控制的實施和有效性；授予與責任分離，確保權(quán)力和責任的適當分配；信息技術(shù)安全，保護企業(yè)信息系統(tǒng)免受威脅；人力資源政策，確保員工具備適當?shù)募寄芎偷赖聵藴?；?yīng)急計劃，為應(yīng)對突發(fā)事件提供指導。

6.A,B,C,D,E

解析：風險評估時考慮的因素包括風險發(fā)生的可能性，即風險發(fā)生的概率；風險的潛在影響，即風險發(fā)生可能導致的損失或收益；風險的應(yīng)對策略，即如何處理風險；風險的合規(guī)性，即風險是否符合法律法規(guī)要求；風險的經(jīng)濟性，即風險管理的成本效益。

7.A,B,C,D,E

解析：風險應(yīng)對策略包括風險規(guī)避，避免風險的發(fā)生；風險降低，減少風險的可能性和影響；風險轉(zhuǎn)移，將風險轉(zhuǎn)移給第三方；風險接受，承認風險的存在并采取接受的態(tài)度；風險自留，企業(yè)自行承擔風險。

五、論述題

1.論述企業(yè)風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略決策的重要性。

答案：

企業(yè)風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略決策的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.風險管理有助于企業(yè)識別和評估戰(zhàn)略風險，確保戰(zhàn)略決策的合理性和可行性。

2.通過風險管理，企業(yè)可以預見潛在風險，制定相應(yīng)的風險應(yīng)對策略，降低戰(zhàn)略實施過程中的不確定性。

3.風險管理有助于企業(yè)提高戰(zhàn)略決策的透明度，增強利益相關(guān)者對企業(yè)的信心。

4.風險管理可以促進企業(yè)內(nèi)部各部門之間的溝通與協(xié)作，提高戰(zhàn)略執(zhí)行力。

5.風險管理有助于企業(yè)優(yōu)化資源配置，提高資源利用效率。

2.論述企業(yè)風險管理在應(yīng)對突發(fā)事件中的作用。

答案：

企業(yè)風險管理在應(yīng)對突發(fā)事件中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，具體體現(xiàn)在以下方面：

1.預先識別和評估可能發(fā)生的突發(fā)事件，制定應(yīng)急預案，降低突發(fā)事件帶來的損失。

2.通過風險溝通，提高企業(yè)內(nèi)部對突發(fā)事件的認知和應(yīng)對能力。

3.突發(fā)事件發(fā)生時，迅速啟動應(yīng)急預案，確保企業(yè)運營的連續(xù)性。

4.通過風險監(jiān)控，及時調(diào)整和優(yōu)化應(yīng)急預案，提高應(yīng)對突發(fā)事件的效率。

5.突發(fā)事件過后，進行風險評估和總結(jié)，為今后類似事件提供經(jīng)驗教訓。

六、案例分析題

某制造業(yè)公司近期遭遇了一場意外火災(zāi)，導致生產(chǎn)線癱瘓，存貨損失嚴重，并且影響了客戶的交貨時間。請根據(jù)以下信息，分析該公司在風險管理方面存在的問題，并提出相應(yīng)的改進措施。

信息：

-火災(zāi)發(fā)生在工作日的下午，公司未能及時撲滅，導致?lián)p失擴大。

-公司沒有制定相應(yīng)的應(yīng)急預案，無法迅速應(yīng)對突發(fā)事件。

-公司的保險覆蓋范圍不足，無法完全彌補損失。

-公司在火災(zāi)后未能及時評估風險，導