第頁甘肅農(nóng)信反洗錢、合規(guī)管理及商業(yè)銀行相關(guān)知識(shí)測(cè)試試卷1.客戶身份資料自（）（）計(jì)起，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年B、一次性交易記賬當(dāng)年C、5D、10【正確答案】：ABC2.甘肅農(nóng)信根據(jù)監(jiān)管要求，健全（）反洗錢公司治理結(jié)構(gòu)，完善()的反洗錢管理架構(gòu).A、理（董）事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、各部門各負(fù)其責(zé)【正確答案】：ABCD3.民事法律事實(shí)包括事件，而事件是指與當(dāng)事人意志無關(guān)的客觀現(xiàn)象，因此，作為民事法律事實(shí)的事件有()A、時(shí)間經(jīng)過B、人的出生C、人的死亡D、自然災(zāi)害【正確答案】：ABCD4.《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱案件類別分為（）和（）。A、業(yè)內(nèi)案件B、業(yè)外案件C、“四類”案件D、訴訟類案件【正確答案】：AB5.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作機(jī)制包括（）A、例會(huì)機(jī)制B、監(jiān)管報(bào)告機(jī)制C、內(nèi)部工作報(bào)告機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制【正確答案】：ABCD6.職能部門依據(jù)職能和權(quán)限起草制度，應(yīng)對(duì)制度的（）（）（）及形式內(nèi)容等組織審核論證，對(duì)制度的風(fēng)險(xiǎn)控制承擔(dān)責(zé)任。A、合法合規(guī)性B、關(guān)聯(lián)銜接性C、適用操作性D、管理有效性【正確答案】：ABC解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第十五條：職能部門依據(jù)職能和權(quán)限起草制度，應(yīng)對(duì)制度的合法合規(guī)性、適用操作性、關(guān)聯(lián)銜接性及形式內(nèi)容等組織審核論證，對(duì)制度的風(fēng)險(xiǎn)控制承擔(dān)責(zé)任。7.各行社應(yīng)加強(qiáng)員工行為管理,使其保持良好的職業(yè)操守,（）（）,堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)操作,遵守工作紀(jì)律和保密原則,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。A、誠實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、責(zé)任明確D、依法合規(guī)【正確答案】：AB8.下列哪些活動(dòng)須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?()A、商業(yè)銀行的設(shè)立B、商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行的分立、合并D、商業(yè)銀行的解散【正確答案】：ABCD9.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同，合同應(yīng)當(dāng)約定()。A、貸款種類B、借款用途、金額和利率C、還款期限和還款方式D、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCD10.行社反洗錢崗位人員須具備以下基本條件：()A、政治思想端正，責(zé)任心強(qiáng)，有良好的職業(yè)道德品行B、熟練掌握反洗錢相關(guān)制度和業(yè)務(wù)流程C、具有一定柜面工作經(jīng)驗(yàn)，較強(qiáng)的檢查分析和文字綜合能力，能熟練操做反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)D、應(yīng)接受人民銀行及上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并積極參加人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入考試【正確答案】：ABCD11.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:()A、被接管的商業(yè)銀行名稱B、接管理由C、接管組織D、接管期限【正確答案】：ABCD12.合規(guī)管理的“規(guī)”主要包括適用于甘肅農(nóng)信業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的（）（）（）。A、國家法律和行政法規(guī)B、銀行行業(yè)準(zhǔn)則C、銀行業(yè)職業(yè)操守D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程和議事規(guī)則【正確答案】：ABC13.商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC解析：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第四條。14.監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會(huì)B、高級(jí)管理層C、案防工作牽頭部門D、一把手【正確答案】：AB15.定金具有以下作用和性質(zhì)(）（)A、擔(dān)保合同履行B、有預(yù)先給付的性質(zhì)C、證明合同成立D、證明合同有效【正確答案】：ABC16.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引》中商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)有（）。A、法律成本B、監(jiān)管罰沒C、資產(chǎn)損失D、對(duì)外賠償【正確答案】：ABCD17.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于：（）A、為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C、向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D、誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品【正確答案】：ABCD18.商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求集團(tuán)客戶提供真實(shí)、完整的信息資料，包括集團(tuán)客戶各成員的名稱、法定代表人、實(shí)際控制人、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、主營業(yè)務(wù)、（）和重要訴訟情況等。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、高級(jí)管理人員情況C、財(cái)務(wù)狀況D、重大資產(chǎn)項(xiàng)目E、擔(dān)保情況【正確答案】：ABCDE19.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司【正確答案】：ABCD20.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)對(duì)律師違約或因過錯(cuò)形成損失的，應(yīng)要求律師事務(wù)所或律師承擔(dān)（）（）。A、違約責(zé)任B、賠償責(zé)任C、賠禮道歉D、書面檢討【正確答案】：AB21.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）（），受法律保護(hù)。A、可疑交易報(bào)告B、大額交易報(bào)告C、年度工作報(bào)告D、洗錢類型分析報(bào)告【正確答案】：AB22.我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？A、《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定B、《反洗錢法》C、《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》【正確答案】：ABCD23.貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在（）。A、使用虛假的證明文件B、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由C、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保E、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保【正確答案】：ABCDE解析：貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在：①編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由；②使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同；③使用虛假的證明文件；④使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺鰮?dān)保物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保；⑤以其他方法詐騙貸款。24.現(xiàn)行憲法頒布以來,全國人大對(duì)憲法進(jìn)行修改的年份包括（）。A、1993年B、1999年C、2004年D、2018年【正確答案】：ABCD25.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得()，但國家另有規(guī)定的除外。A、從事信托投資B、從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)C、投資于非自用房地產(chǎn)D、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資【正確答案】：ABCD26.律師事務(wù)所參與甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師選聘應(yīng)提交法律服務(wù)方案，內(nèi)容應(yīng)包括（）（）（）？A、法律分析B、應(yīng)對(duì)措施C、服務(wù)方式及費(fèi)用D、確保勝訴【正確答案】：ABC27.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將哪些事項(xiàng)予以公告?（）A、發(fā)行時(shí)間B、面額C、圖案及式樣D、規(guī)格【正確答案】：ABCD28.商業(yè)銀行應(yīng)遵循（）的原則，規(guī)范地披露信息。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、可比性【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》（2007版本）第五條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可比性的原則，規(guī)范地披露信息。29.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員?()A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD30.省農(nóng)信聯(lián)社審計(jì)部作為反洗錢工作的第三道防線，承擔(dān)自評(píng)估工作的審計(jì)監(jiān)督責(zé)任，主要履行()A、對(duì)自評(píng)估內(nèi)部控制制度有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)B、根據(jù)自評(píng)估管理要求，審計(jì)和檢查反洗錢自評(píng)估工作相關(guān)的信息資料，提出審計(jì)意見和整改要求，并督促落實(shí)整改C、根據(jù)自評(píng)估工作控制有效性指標(biāo)發(fā)現(xiàn)的本部門的問題進(jìn)行及時(shí)、有效的整改D、持續(xù)檢查各業(yè)務(wù)部門及授權(quán)管轄機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度和程序的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度和程序的情況，及時(shí)報(bào)告反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組并提出處理建議；對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，督促被審計(jì)單位限期整改，并按規(guī)定對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查【正確答案】：ABCD31.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與其（）（）（）相適應(yīng)的案防工作架構(gòu)。A、經(jīng)營范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：ABC32.反洗錢工作相關(guān)人員在履行反洗錢義務(wù)或盡職過程中，要保守反洗錢工作秘密，對(duì)于獲得的（），未經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批，不得向（）提供反洗錢秘密信息。A、反洗錢資料B、反洗錢信息C、任何單位D、任何個(gè)人【正確答案】：ABCD33.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行審查批準(zhǔn)?（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的變更D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整【正確答案】：ABCD34.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD35.以下屬于中國人民銀行的職責(zé)的有()。A、實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)B、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備C、經(jīng)理國庫D、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行【正確答案】：ABCD36.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要根據(jù)（）（）（）等要求，確定各重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件的風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)及可能發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有利于行社在制度修訂過程中，精準(zhǔn)防控，采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，確保案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。A、監(jiān)管制度B、合規(guī)管理C、內(nèi)部控制D、行為管理【正確答案】：ABC37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位（）（）（）的制度。A、離崗審計(jì)B、請(qǐng)假C、輪崗制度D、強(qiáng)制休假【正確答案】：ABC38.中國人民銀行可以運(yùn)用哪些貨幣政策工具?()A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、確定中央銀行基準(zhǔn)利率C、為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)D、向商業(yè)銀行提供貸款【正確答案】：ABCD39.根據(jù)現(xiàn)行憲法的規(guī)定,只能屬于國家所有的是（）（）（）。A、礦藏B、水流C、城市的土地D、農(nóng)村和城市郊區(qū)的土地【正確答案】：ABC40.《中華人民共和國刑法》規(guī)定的主刑的種類有（）A、管制B、拘役C、有期徒刑D、無期徒刑E、死刑【正確答案】：ABCDE解析：《中華人民共和國刑法》第三十三條41.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢相關(guān)人員，要（），按環(huán)節(jié)及責(zé)任對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行責(zé)任追究A、按照職責(zé)分工B、切實(shí)履行職責(zé)C、承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任D、相互協(xié)助【正確答案】：ABCD42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款人（），防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動(dòng)。A、資格合法性B、融資背景C、申請(qǐng)材料的真實(shí)性D、借款合同的完備性【正確答案】：ABCD43.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評(píng)估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。A、客戶B、產(chǎn)品C、服務(wù)D、地域【正確答案】：ABCD44.以下屬于商業(yè)銀行在內(nèi)部控制評(píng)價(jià)過程中，對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開展的系統(tǒng)性活動(dòng)的是（）。A、調(diào)查B、測(cè)試C、分析D、評(píng)估【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號(hào)），第三十四條：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開展的調(diào)查、測(cè)試、分析和評(píng)估等系統(tǒng)性活動(dòng)。45.制度評(píng)價(jià)信息獲取途徑包括（）。A、外部監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管、審計(jì)、檢查提出的整改意見B、內(nèi)部審計(jì)、檢查報(bào)告提出的問題建議C、機(jī)構(gòu)及員工對(duì)制度的反饋意見D、經(jīng)濟(jì)糾紛或經(jīng)濟(jì)、刑事案件反映出的制度漏洞【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第三十九條46.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)小企業(yè)授信檔案管理，對(duì)銀企雙方的（）進(jìn)行客觀、全面的記錄并存檔。A、權(quán)利B、義務(wù)C、約定D、各種形式的往來E、違約糾正措施【正確答案】：ABCDE47.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與其（）（）（）相適應(yīng)的案防工作架構(gòu)。A、經(jīng)營范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：ABC48.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束?！菊_答案】：ABCD49.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱授信業(yè)務(wù)包括：貸款、拆借、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、（）等。A、透支B、保理C、擔(dān)保D、貸款承諾E、開立信用證【正確答案】：ABCDE50.我國法律規(guī)定限制民事行為能力人指（）（）。A、10周歲以上的未成年人B、不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人C、18周歲以上的成年人D、不能辨認(rèn)自己行為的精神病人【正確答案】：AB51.對(duì)涉及金融制裁的客戶開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括（）等。A、制裁名單核查B、客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況及財(cái)產(chǎn)來源C、交易性質(zhì)D、交易動(dòng)機(jī)【正確答案】：ABCD52.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師主要考慮因素包括？（）A、對(duì)法律服務(wù)需求的理解準(zhǔn)確B、法律服務(wù)方案嚴(yán)謹(jǐn)周密、切實(shí)可行C、具有特別資源或?qū)I(yè)優(yōu)勢(shì)D、服務(wù)報(bào)價(jià)及收費(fèi)方式靈活合理及以往成功服務(wù)經(jīng)驗(yàn)；【正確答案】：ABCD53.設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明C、持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料D、營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料【正確答案】：ABCD54.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD55.為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)（）（）（）等有關(guān)法律法規(guī)，制定了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》【正確答案】：ABC56.甘肅農(nóng)信外聘律師包括那些？（）（）A、常年法律顧問B、專項(xiàng)服務(wù)律師C、專職律師D、公司律師【正確答案】：AB57.省農(nóng)信聯(lián)社歸口管理部門根據(jù)（）（），可以將律師事務(wù)所調(diào)整出庫。A、各行社申請(qǐng)B、管理必要C、行社工作人員申請(qǐng)D、外聘律師服務(wù)情況【正確答案】：AB58.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：（）A、配合調(diào)查的義務(wù)B、如實(shí)提供信息的義務(wù)C、不得拒絕的義務(wù)D、不得阻礙的義務(wù)【正確答案】：ABCD59.農(nóng)合機(jī)構(gòu)各部門為制度管理的職能部門，依據(jù)職能和權(quán)限負(fù)責(zé)制度的（）、發(fā)布、備案、咨詢、爭議解決、修訂、廢止、評(píng)價(jià)、清理及相關(guān)工作，并對(duì)本條線制度管理負(fù)有督導(dǎo)職責(zé)。A、立項(xiàng)B、起草C、登記D、審批【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第六條：農(nóng)合機(jī)構(gòu)各部門為制度管理的職能部門，依據(jù)職能和權(quán)限負(fù)責(zé)制度的立項(xiàng)、起草、登記、審批、發(fā)布、備案、咨詢、爭議解決、修訂、廢止、評(píng)價(jià)、清理及相關(guān)工作，并對(duì)本條線制度管理負(fù)有督導(dǎo)職責(zé)。60.中國人民銀行可以代理的業(yè)務(wù)有()。A、代理國務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行國債B、代理國務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)兌付國債C、代理發(fā)行其他政府債券D、代理兌付其他政府債券【正確答案】：ABCD61.商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營原則，“四自”是指（）。A、自主經(jīng)營B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、自負(fù)盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD62.員工行為排查包括（）和（）。A、集中排查B、日常排查C、按需排查D、專項(xiàng)排查【正確答案】：AB63.我國公民的人身自由權(quán)包括（）。A、公民的人身自由不受侵犯B、公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯C、公民的住宅不受侵犯D、公民的通信自由和通信秘密受法律保護(hù)【正確答案】：ABCD64.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員?()A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD65.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被（）的文件、資料，可以封存。A、轉(zhuǎn)移B、隱藏C、篡改D、毀損【正確答案】：ABCD66.各行社應(yīng)配備法律專業(yè)人員，設(shè)立或指定內(nèi)控合規(guī)法律事務(wù)管理職能部門，外聘律師管理主要職責(zé)有那些？（）A、負(fù)責(zé)制定修訂本機(jī)構(gòu)外聘律師管理制度B、負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)外聘律師管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)C、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)律師事務(wù)所審核推薦及評(píng)價(jià)考核管理D、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)常年法律顧問聘用及管理【正確答案】：ABCD67.在我國,選舉人對(duì)于代表候選人可以（）。A、投贊成票B、投反對(duì)票C、棄權(quán)D、另選其他人【正確答案】：ABCD68.現(xiàn)行制度有下列情形的，職能部門應(yīng)及時(shí)廢止的是（）（）。A、因國家經(jīng)濟(jì)、金融政策、監(jiān)管要求發(fā)生變化，不應(yīng)繼續(xù)施行的B、規(guī)定的事項(xiàng)已經(jīng)執(zhí)行完畢或者試用期限屆滿，沒有繼續(xù)施行必要的C、兩個(gè)（含）以上制度對(duì)同一事項(xiàng)規(guī)定不一致的D、制度試用期限屆滿，需要正式施行的【正確答案】：AB解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第三十五條。CD選項(xiàng)屬于應(yīng)該修訂的情形。69.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號(hào)），第四條：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：（一）保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。（二）保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（三）保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（四）保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。70.中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)應(yīng)當(dāng)在哪些方面發(fā)揮重要作用?(）（）（)A、國家宏觀調(diào)控B、貨幣政策調(diào)整C、貨幣政策制定D、財(cái)政政策【正確答案】：ABC71.各行社要充分利用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)圍繞（）（）開展員工異常行為排查。A、關(guān)鍵崗位B、關(guān)鍵人員C、關(guān)鍵業(yè)務(wù)D、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB72.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)全程監(jiān)督外聘律師提供法律服務(wù)，發(fā)現(xiàn)律師存在違約行為的應(yīng)采取那些措施？（）（）（）A、解除合同B、依據(jù)合同主張權(quán)利C、及時(shí)要求糾改D、暫時(shí)不用處理【正確答案】：ABC73.以下屬于中國人民銀行的貨幣政策工具的有（）（）（）A、在公開市場(chǎng)上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯B、向商業(yè)銀行提供貸款C、國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具D、向政府提供貸款【正確答案】：ABC74.設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明C、持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料D、營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料【正確答案】：ABCD75.電子銀行內(nèi)控制度的評(píng)估，應(yīng)至少包括的內(nèi)容有（）。A、內(nèi)部控制體系總體建設(shè)的科學(xué)性與適宜性B、董事會(huì)和高級(jí)管理層在電子銀行安全和風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的職責(zé)，以及相關(guān)部門職責(zé)和責(zé)任的合理性C、安全監(jiān)控機(jī)制的建設(shè)與運(yùn)行情況D、內(nèi)部審計(jì)制度的建設(shè)與運(yùn)行情況【正確答案】：ABCD76.以下哪些財(cái)產(chǎn)是挪用資金罪的犯罪對(duì)象（）A、單位定期存款B、單位控制客戶定期存款C、單位購買的國債D、單位購買的理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCD解析：挪用資金罪的犯罪對(duì)象是本單位的資金，是指由單位所有或?qū)嶋H控制使用的一切以貨幣形式表現(xiàn)出來的財(cái)產(chǎn)，包括實(shí)際控制的客戶資金。77.按照內(nèi)容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，制度劃分為（）（）（）。A、基本制度類B、操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類C、管理辦法與規(guī)定類D、制度流程類【正確答案】：ABC解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第九條：按照內(nèi)容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，制度依次劃分為基本制度類、管理辦法與規(guī)定類、操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類。78.對(duì)于已確立過洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，系統(tǒng)自動(dòng)記錄審核頻率，結(jié)合期限內(nèi)客戶有關(guān)信息變化，客戶賬戶交易頻率、交易筆數(shù)、交易金額，交易對(duì)手，交易方向等，完成存量客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)劃分系統(tǒng)初評(píng)工作，并生成人工復(fù)評(píng)待辦任務(wù)。具體審核頻率為：（)A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶：每6個(gè)月審核一次B、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶：每6個(gè)月審核一次C、中風(fēng)險(xiǎn)客戶：每12個(gè)月審核一次D、較低風(fēng)險(xiǎn)客戶：每24個(gè)月審核一次E、低風(fēng)險(xiǎn)客戶：每36個(gè)月審核一次【正確答案】：ABCD79.反洗錢秘密信息資料未經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)，禁制摘抄。因工作需要復(fù)制反洗錢秘密信息的（）。A、須經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)并做好登記方可復(fù)制B、反洗錢秘密信息資料復(fù)印件應(yīng)視同原件予以保密C、禁止對(duì)復(fù)印件再復(fù)制、摘抄D、禁止對(duì)復(fù)印件再存儲(chǔ)【正確答案】：ABCD80.繼受取得的根據(jù)主要包括：（）。A、買賣合同B、贈(zèng)與合同C、繼承遺產(chǎn)D、接受遺贈(zèng)【正確答案】：ABCD81.民事行為內(nèi)容顯失公平的，屬于(）（）（)A、相對(duì)無效的民事行為B、可變更的民事行為C、可撤銷的民事行為D、絕對(duì)無效的民事行為【正確答案】：ABC82.中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?()A、執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD83.商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析（）等與并購有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上評(píng)估并購貸款的風(fēng)險(xiǎn)。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、整合風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE84.甘肅農(nóng)信洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估體系覆蓋（）等方面。A、地域B、客戶C、產(chǎn)品（服務(wù)）D、渠道【正確答案】：ABCD85.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司【正確答案】：ABCD86.《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》對(duì)商業(yè)銀行針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)可以采取的壓力情景包括但不局限于以下內(nèi)容：（）A、國內(nèi)及國際主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)衰退B、房地產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)較大幅度向下波動(dòng)C、貸款質(zhì)量惡化D、授信較為集中的企業(yè)和同業(yè)交易對(duì)手出現(xiàn)支付困難【正確答案】：ABCD87.FATF建議為各國打擊（）（）（）設(shè)定了全面、完整的措施框架。A、洗錢B、恐怖融資C、擴(kuò)散融資D、各類犯罪【正確答案】：ABC88.憲法的基本原則有（）。A、人民主權(quán)原則B、基本人權(quán)原則C、法治原則D、權(quán)力制約原則【正確答案】：ABCD89.金融機(jī)構(gòu)有（）（）（）行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳的【正確答案】：ABC90.根據(jù)我國法律規(guī)定，未成年人和精神病人的監(jiān)護(hù)人的職責(zé)有()A、保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益B、對(duì)被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行教育和監(jiān)督C、代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、代理被監(jiān)護(hù)人參加民事訴訟E、對(duì)被監(jiān)護(hù)人的不法行為承擔(dān)財(cái)產(chǎn)賠償責(zé)任【正確答案】：ABCDE91.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：（）A、通過對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類B、通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D、通過交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索【正確答案】：ABCD92.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理“三性”原則包括（）。A、效益性B、安全性C、流動(dòng)性D、審慎性【正確答案】：ABC解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第一章第四條規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。93.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到(）（）（)A、按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬B、不得壓單、壓票C、有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布D、可以退票【正確答案】：ABC94.為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，當(dāng)客戶（）時(shí)，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或者分批開立賬戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD95.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任？（）A、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng)，宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)B、非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品C、強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志D、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織，為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的。【正確答案】：ABCD96.商業(yè)銀行給集團(tuán)客戶授信后，應(yīng)及時(shí)把授信總額、期限和受信人的法定代表人、關(guān)聯(lián)方等信息登錄到銀行業(yè)監(jiān)管部門或其他相關(guān)部門的信貸登記系統(tǒng)，同時(shí)應(yīng)作好集團(tuán)客戶授信后信息收集與整理工作，集團(tuán)客戶貸款的變化、經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況的異常變化、關(guān)鍵管理人員的變動(dòng)以及集團(tuán)客戶的（）等重大事項(xiàng)必須及時(shí)登錄到本行信貸信息管理系統(tǒng)。A、違規(guī)經(jīng)營B、被起訴C、欠息D、逃廢債E、提供虛假資料【正確答案】：ABCDE97.洗錢和恐怖融資監(jiān)控名單包括但不限于（）A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD98.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）（）（）。A、依法合規(guī)B、維護(hù)自身合法權(quán)益C、不損害客戶合法權(quán)益D、誠實(shí)守信【正確答案】：ABC解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村信用社協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理暫行辦法的通知》（甘信聯(lián)發(fā)〔2017〕150號(hào)），第五條：協(xié)助執(zhí)行工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益以及維護(hù)自身合法權(quán)益的原則。99.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告管理辦法中可疑交易報(bào)告要素包括（）A、報(bào)告機(jī)構(gòu)信息B、報(bào)告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息【正確答案】：ABCD100.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則有（）。A、全面性原則B、統(tǒng)一性原則C、獨(dú)立性原則D、公正性原則E、重要性原則F、及時(shí)性原則【正確答案】：ABCDEF101.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)外聘律師服務(wù)從那些維度進(jìn)行評(píng)價(jià)？（）A、專業(yè)水平B、工作效率C、協(xié)調(diào)溝通D、服務(wù)態(tài)度及服務(wù)效果【正確答案】：ABCD102.制定《中華人民共和國中國人民銀行法》的目的是()。A、確立中國人民銀行的地位B、明確其職責(zé)C、保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行D、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系，維護(hù)金融穩(wěn)定【正確答案】：ABCD103.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)。（）（）（）A、經(jīng)商辦企業(yè)B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒D、買賣股票【正確答案】：ABC解析：《商業(yè)銀行法》第五十二條、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守等相關(guān)知識(shí)104.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門外聘律師主要職責(zé)包括？（）A、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)專項(xiàng)服務(wù)律師聘用及相關(guān)事項(xiàng)B、負(fù)責(zé)律師服務(wù)合同的簽訂、履行及爭議解決C、負(fù)責(zé)對(duì)外聘律師專項(xiàng)服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)D、負(fù)責(zé)配合并監(jiān)督外聘律師提供專項(xiàng)服務(wù)【正確答案】：ABCD105.甘肅農(nóng)信外聘律師專項(xiàng)服務(wù)費(fèi)應(yīng)參考那些因素？（）A、業(yè)務(wù)種類及標(biāo)的金額B、業(yè)務(wù)擔(dān)保措施是否覆蓋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、服務(wù)方式、工作量及復(fù)雜程度D、律師專業(yè)能力及經(jīng)驗(yàn)水平【正確答案】：ABCD106.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向(）和（）報(bào)告。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、國務(wù)院D、人民銀行總行【正確答案】：AB107.在產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作中，產(chǎn)品包括（）A、產(chǎn)品B、業(yè)務(wù)C、渠道D、服務(wù)【正確答案】：ABCD108.反洗錢工作基本原則包括（）A、依法合規(guī)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、全面覆蓋D、獨(dú)立性、保密性、有效性【正確答案】：ABCD109.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師服務(wù)費(fèi)可根據(jù)不同事項(xiàng)內(nèi)容，采取那些（）方式確定？A、期間固定收費(fèi)B、計(jì)件C、計(jì)時(shí)D、按標(biāo)的額比例【正確答案】：ABCD110.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD111.甘肅農(nóng)信律師庫實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，律師事務(wù)所有下列情形之一的，原則上應(yīng)調(diào)整出庫。（）A、違背職業(yè)道德或執(zhí)業(yè)紀(jì)律的B、未盡職履責(zé)或因過錯(cuò)損害農(nóng)合機(jī)構(gòu)權(quán)益的C、同一法律事務(wù)中接受對(duì)方當(dāng)事人委托的D、泄露農(nóng)合機(jī)構(gòu)保密信息的【正確答案】：ABCD112.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求提供下列哪些信息?(）（）（)A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料B、業(yè)務(wù)合同C、有關(guān)經(jīng)營管理方面的其他信息D、職工收入明細(xì)【正確答案】：ABC113.以下哪種犯罪是洗錢罪常見上游犯罪（）A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、金融詐騙犯罪D、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪【正確答案】：ABCD114.下面（）（）（）選項(xiàng)屬于案防工作牽頭部門的職責(zé)？A、制定案防政策、制度和操作規(guī)程，組織制定、實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)年度案防工作任務(wù)B、匯總評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作情況，分析案防工作形勢(shì)，向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)案防工作C、貫徹落實(shí)監(jiān)管部門案防工作要求，會(huì)同案件調(diào)查問責(zé)部門完成案件信息報(bào)送工作D、其他與案防工作有關(guān)的職責(zé)【正確答案】：ABC115.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)常年法律顧問服務(wù)費(fèi)應(yīng)綜合考慮那些情況確定？（）A、服務(wù)事項(xiàng)B、范圍C、期限D(zhuǎn)、其他商業(yè)銀行法律顧問費(fèi)用情況【正確答案】：ABCD116.中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)職責(zé)有哪些?(）（)A、維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定B、承辦中國人民銀行授權(quán)的其他有關(guān)業(yè)務(wù)C、開展貸款業(yè)務(wù)D、開展存款業(yè)務(wù)【正確答案】：AB117.商業(yè)銀行“四自”職能包括（）A、自主經(jīng)營；B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；C、自負(fù)盈虧；D、自我約束；【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第一章第四條規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。118.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)通過有效的管理信息系統(tǒng)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，充分（）各類金融創(chuàng)新活動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制【正確答案】：ABCD119.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)?()A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券B、買賣政府債券、金融債券C、買賣、代理買賣外匯D、經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD120.《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試情景包括但不局限于以下內(nèi)容：（）A、市場(chǎng)上資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)不利變動(dòng)B、主要貨幣匯率出現(xiàn)大的變化C、利率重新定價(jià)缺口突然加大D、基準(zhǔn)利率出現(xiàn)不利于銀行的情況【正確答案】：ABCD121.下列選項(xiàng)中,屬于單一制國家特征的有（）。A、國家只有一部憲法B、國家只有一個(gè)最高立法機(jī)關(guān)C、地方?jīng)]有脫離中央的權(quán)力D、國家是一個(gè)獨(dú)立的主體,公民具有統(tǒng)一的國籍【正確答案】：ABCD122.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)劃分操作流程主要包括步驟()，最終確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、收集信息B、篩選分析信息C、系統(tǒng)初評(píng)D、人工復(fù)評(píng)E、系統(tǒng)評(píng)定【正確答案】：ABCD123.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定（）（）()A、向中國人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、其余全部發(fā)放貸款【正確答案】：ABC124.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》對(duì)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的基本要求是形成（）。A、前臺(tái)營銷服務(wù)職能完善B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密C、后臺(tái)保障支持有力D、實(shí)現(xiàn)前、中、后臺(tái)的相互分離與有效的協(xié)調(diào)配合【正確答案】：ABCD125.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師管理應(yīng)遵循那些原則？（）A、嚴(yán)格準(zhǔn)入、資源共享B、規(guī)范操作、擇優(yōu)選聘C、控制成本，突出效益D、嚴(yán)格考評(píng)，維護(hù)權(quán)益【正確答案】：ABCD126.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的有(）（)A、某市西城區(qū)人民檢察院B、某市勞動(dòng)局C、某大學(xué)法律系D、出版社的編輯部【正確答案】：AB127.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得()，但國家另有規(guī)定的除外。A、從事信托投資B、從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)C、投資于非自用房地產(chǎn)D、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資【正確答案】：ABCD128.商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?()A、變更名稱B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程【正確答案】：ABCD129.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被（）的文件、資料，可以予以封存。A、毀損B、轉(zhuǎn)移C、篡改D、隱藏【正確答案】：ABCD130.對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易【正確答案】：ABCD131.民事法律關(guān)系的客體應(yīng)為（）A、物B、行為C、智力成果D、人身利益【正確答案】：ABCD132.各行社應(yīng)加強(qiáng)員工行為管理,使其保持良好的職業(yè)操守,（）（）,堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)操作,遵守工作紀(jì)律和保密原則,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。A、誠實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、責(zé)任明確D、依法合規(guī)【正確答案】：AB133.國家反對(duì)一切形式的恐怖主義，依法取締恐怖活動(dòng)組織，對(duì)任何（），依法追究法律責(zé)任。A、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng)B、宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)C、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織D、為恐怖活動(dòng)提供幫助的【正確答案】：ABCD134.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別措施包括但不限于：()A、了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的。B、了解客戶預(yù)期交易規(guī)模。C、了解客戶擬使用的產(chǎn)品和服務(wù)。D、了解客戶預(yù)期交易涉及的國家?！菊_答案】：ABCD135.民事訴訟證據(jù)必須具備以下條件()：A、必須是客觀存在的事實(shí)B、必須是與案情有內(nèi)在聯(lián)系的客觀事實(shí)C、必須是法律允許作為訴訟證據(jù)的客觀事實(shí)D、必須是依照法定程序取得的客觀事實(shí)【正確答案】：ABCD136.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，關(guān)系人是指（）A、商業(yè)銀行的董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)成員B、商業(yè)銀行管理人員C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、以上三項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：ABCD解析：《商業(yè)銀行法》第40條規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關(guān)系人是指：（一）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司137.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受下列哪些團(tuán)體或個(gè)人的干涉?()A、地方政府B、各級(jí)政府部門C、全國婦聯(lián)D、分行所在市市長【正確答案】：ABCD138.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A、平等B、自愿C、公平D、誠實(shí)信用【正確答案】：ABCD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，第五條：商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。139.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為進(jìn)行處罰的種類有哪幾種？（）A、責(zé)令限期改正B、沒收違法所得C、罰款D、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證【正確答案】：ABCD140.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定?(）（）（)A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款D、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款【正確答案】：ABC141.銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）A、銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B、銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C、銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯D、在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等【正確答案】：ABCD解析：《商業(yè)銀行法》第五十二條、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守等相關(guān)知識(shí)142.同業(yè)拆借所拆入的資金可以用于(）（)A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B、用于投資C、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足D、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要【正確答案】：AB143.監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會(huì)B、高級(jí)管理層C、案防工作牽頭部門D、一把手【正確答案】：AB144.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要依據(jù)不相容崗位相分離規(guī)定，實(shí)施崗位制約與管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度，嚴(yán)防因長時(shí)間不輪崗引發(fā)（）和（）。A、道德風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、案件風(fēng)險(xiǎn)D、輿情風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB145.洗錢和恐怖融資固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)共包含四級(jí)指標(biāo)體系，一級(jí)指標(biāo)分別為（）4個(gè)指標(biāo)，二級(jí)指標(biāo)對(duì)一級(jí)指標(biāo)進(jìn)行了明確，三級(jí)指標(biāo)是二級(jí)指標(biāo)的細(xì)化和分類，四級(jí)指標(biāo)具體到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估明細(xì)變量。A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服下同）D、以及渠道（含交易或交付渠道，下同）E、客戶屬性【正確答案】：ABCD146.《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》規(guī)定：農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與公安、紀(jì)檢監(jiān)察等機(jī)關(guān)的（）（），及時(shí)了解案情進(jìn)展，配合案件偵辦。A、案防工作信息溝通B、協(xié)調(diào)配合機(jī)制C、信息報(bào)送機(jī)制D、調(diào)查問責(zé)機(jī)制【正確答案】：AB147.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要適時(shí)開展案防工作監(jiān)督檢查，合理設(shè)定檢查頻率、覆蓋范圍等事項(xiàng)，重點(diǎn)加大對(duì)()()和()的監(jiān)督檢查力度。A、基層網(wǎng)點(diǎn)B、案件易發(fā)部位C、薄弱環(huán)節(jié)D、關(guān)鍵崗位【正確答案】：ABC148.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理遵循的原則為(）（）（)。A、依法原則B、公正原則C、效率原則D、監(jiān)管過程保密原則【正確答案】：ABC149.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的【正確答案】：ABCD150.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）有關(guān)接續(xù)報(bào)告的規(guī)定正確的有（）A、接續(xù)報(bào)告應(yīng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易B、應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告C、接續(xù)報(bào)告應(yīng)注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)D、經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：ABCD151.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示（）（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、調(diào)查通知書B、合法證件C、處罰決定書D、合理證件【正確答案】：AB152.中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?()A、執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD153.商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?()A、變更名稱B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程【正確答案】：ABCD154.大額交易報(bào)告主體有（）（）（）A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、客戶【正確答案】：ABC155.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理E、外部檢查、審計(jì)、績效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制【正確答案】：ABCD156.現(xiàn)行制度有下列情形的，職能部門應(yīng)及時(shí)修訂的是（）（）。A、個(gè)別內(nèi)容與業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要不相適應(yīng)的B、因國家經(jīng)濟(jì)、金融政策發(fā)生變化，有必要增減或變更相關(guān)內(nèi)容的C、阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的D、因外部法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、監(jiān)管要求，內(nèi)部制度或效力層次較高的制度修訂或者廢止，導(dǎo)致失去制定依據(jù)或者與上述文件發(fā)生根本性抵觸的【正確答案】：AB解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度管理基本規(guī)范的通知》（甘信聯(lián)黨發(fā)〔2019〕46號(hào)），第三十三條。AB選項(xiàng)屬于應(yīng)該廢止的情形。157.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)?()A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券B、買賣政府債券、金融債券C、買賣、代理買賣外匯D、經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD158.產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則包括（）A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)要素，全面評(píng)估全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)所有產(chǎn)品。新產(chǎn)品推出前必須進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B、對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品可以采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。C、產(chǎn)品主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。D、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果應(yīng)嚴(yán)格保密，不得向與反洗錢工作無關(guān)的第三方提供?！菊_答案】：ABCD159.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定(）（）（)A、向中國人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、其余全部發(fā)放貸款D、無需留足備付金【正確答案】：ABC160.我國憲法規(guī)定,公民在行使自由和權(quán)利的時(shí)候,不得損害（）。A、國家的利益B、集體的利益C、社會(huì)的利益D、其他公民的合法自由和權(quán)利【正確答案】：ABCD161.商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC解析：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第四條。162.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同，合同應(yīng)當(dāng)約定()。A、貸款種類B、借款用途、金額和利率C、還款期限和還款方式D、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCD163.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用（）等。A、交易限額B、止損限額C、錯(cuò)配限額D、期權(quán)限額E、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額【正確答案】：ABCDE164.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓：（）（）（）A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；B、受償債權(quán)；C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布后生效的交易指令?！菊_答案】：ABC165.當(dāng)遇到以下哪些風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，應(yīng)提高相應(yīng)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）A、身份難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶B、難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶C、保單地址不是客戶的永久地址。如使用雇員的辦事處地址作為遞送交易文件的地址D、客戶投保時(shí)不愿提供正常所需的信息,或僅提供極少的可疑信息【正確答案】：ABCD166.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實(shí)信用【正確答案】：ABCD解析：《商業(yè)銀行法》第五條商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。167.內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（）A、將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員B、在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C、利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益D、基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議【正確答案】：ABCD168.員工行為管理作為全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的重要組成部分，以防控風(fēng)險(xiǎn)為根本，堅(jiān)持（）（）（），重點(diǎn)防范員工不良行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、制度化B、規(guī)范化C、常態(tài)化D、有效化【正確答案】：ABC169.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（）行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的。C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。D、其他不依法履行職責(zé)的行為?！菊_答案】：ABCD170.農(nóng)信機(jī)構(gòu)審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)案防工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，加大對(duì)重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)涉案問題整改進(jìn)行督導(dǎo)，履行以下（）（）職責(zé)？A、將案防工作納入年度審計(jì)計(jì)劃，對(duì)本級(jí)案防工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督；負(fù)責(zé)對(duì)重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行監(jiān)督檢查，督促問題整改；B、及時(shí)向監(jiān)事會(huì)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)，提出案防工作建議。C、指導(dǎo)督促本條線開展案件調(diào)查問責(zé)工作。D、部署、推進(jìn)本機(jī)構(gòu)開展員工行為排查。【正確答案】：AB171.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，結(jié)合自身的經(jīng)營管理水平和信貸管理信息系統(tǒng)的狀況，制定集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其內(nèi)容應(yīng)包括（）等。A、集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)B、風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的具體措施C、確定單一集團(tuán)客戶的范圍所依據(jù)的準(zhǔn)則D、對(duì)單一集團(tuán)客戶的授信限額標(biāo)準(zhǔn)E、內(nèi)部報(bào)告