反洗錢考試試題及答案一、單項選擇題1.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年8月1日答案：B2.金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，配備（）。A.必要的辦公設備B.必要的系統(tǒng)設備C.必要的通訊設備D.必要的反洗錢工作設備答案：D3.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B4.以下不屬于大額交易的是（）。A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。答案：D5.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當立即向（）提交可疑交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行C.公安機關D.銀監(jiān)會答案：A6.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A.核對并登記B.核查并記錄C.核對并留存D.核查并復印答案：A7.以下屬于可疑交易的是（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。C.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。答案：ABCD8.反洗錢調(diào)查的客體是（）。A.可疑交易活動B.客戶身份資料C.交易記錄D.金融機構(gòu)答案：A9.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是負責接收、分析、保存大額交易和可疑交易報告的（）。A.行政機構(gòu)B.司法機構(gòu)C.金融機構(gòu)D.自律組織答案：A10.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A.董事會B.高級管理層C.反洗錢領導小組D.反洗錢部門答案：B二、多項選擇題1.反洗錢工作的基本原則包括（）。A.合法審慎原則B.保密原則C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則D.獨立評估原則答案：ABCD2.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當（）。A.及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關報告B.及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告C.及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當?shù)毓矙C關報告D.及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告答案：A3.以下屬于客戶身份資料的是（）。A.記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料C.客戶所持身份證件或者其他身份證明文件的復印件和影印件D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料答案：AC4.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。以下屬于有效身份證件的是（）。A.居民身份證B.臨時居民身份證C.戶口簿D.護照答案：ABD5.反洗錢現(xiàn)場檢查的內(nèi)容包括（）。A.客戶身份識別制度執(zhí)行情況B.客戶身份資料和交易記錄保存制度執(zhí)行情況C.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況D.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況答案：ABCD6.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，除向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關報告外，還應當采取的措施包括（）。A.暫停辦理相關業(yè)務B.拒絕辦理相關業(yè)務C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級D.及時調(diào)整客戶風險分類答案：AB7.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.反洗錢培訓和宣傳制度答案：ABCD8.反洗錢調(diào)查中，調(diào)查人員有權(quán)采取的措施包括（）。A.詢問B.查閱、復制C.封存D.臨時凍結(jié)答案：ABCD9.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告存在要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5C.7D.10答案：B10.金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應當建立健全客戶身份識別制度，對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新。以下屬于一次性金融業(yè)務的是（）。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.開立賬戶答案：ABC三、判斷題1.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。（）答案：√2.金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，配備必要的反洗錢工作設備。（）答案：√3.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并留存。（）答案：√4.反洗錢調(diào)查中，調(diào)查人員有權(quán)詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關情況作出說明。（）答案：√5.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是負責接收、分析、保存大額交易和可疑交易報告的行政機構(gòu)。（）答案：√6.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（）答案：√7.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動。（）答案：√8.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的董事會應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（）答案：√9.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關報告。（）答案：√10.反洗錢現(xiàn)場檢查的內(nèi)容包括客戶身份識別制度執(zhí)行情況、客戶身份資料和交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況。（）答案：√四、簡答題1.簡述反洗錢工作的主要目標。反洗錢工作的主要目標是預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。通過建立健全反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管機制，加強金融機構(gòu)的反洗錢義務，提高公眾的反洗錢意識，有效打擊洗錢犯罪，保護國家利益和社會公眾的財產(chǎn)安全。2.金融機構(gòu)在反洗錢工作中應履行哪些義務？金融機構(gòu)在反洗錢工作中應履行客戶身份識別義務，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，留存客戶身份資料和交易記錄；報告大額交易和可疑交易，及時向反洗錢監(jiān)測分析中心和有關部門報告大額交易和可疑交易情況；建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強內(nèi)部管理和監(jiān)督；開展反洗錢培訓和宣傳，提高員工的反洗錢意識和能力。3.簡述大額交易和可疑交易的報告標準。大額交易報告標準：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易?？梢山灰讏蟾鏄藴剩憾唐趦?nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付；沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付等。4.簡述反洗錢調(diào)查的程序。反洗錢調(diào)查程序包括立案、調(diào)查取證、初步認定、后續(xù)處理等環(huán)節(jié)。立案后，調(diào)查人員依法進行調(diào)查取證，收集相關證據(jù)材料；對收集的證據(jù)進行初步認定，判斷是否存在洗錢等違法犯罪行為；根據(jù)初步認定結(jié)果，采取相應的后續(xù)處理措施，如移送司法機關、提出行政處罰建議等。五、討論題1.如何加強金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設？加強金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設可以從以下幾個方面入手：一是完善制度體系，明確各部門和崗位的反洗錢職責和權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的工作機制；二是加強培訓和宣傳，提高員工的反洗錢意識和業(yè)務水平，使其能夠熟練掌握反洗錢工作的要求和流程；三是強化監(jiān)督檢查，定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題；四是建立信息共享機制，加強與監(jiān)管部門、司法機關等的信息溝通和協(xié)作，共同打擊洗錢犯罪。2.如何提高公眾的反洗錢意識？提高公眾的反洗錢意識可以通過多種方式：一是加強宣傳教育，利用媒體、網(wǎng)絡、社區(qū)等渠道，廣泛宣傳反洗錢的重要性和相關知識，提高公眾的認知水平；二是開展培訓活動，針對不同群體，如企業(yè)員工、金融從業(yè)人員、普通民眾等，開展反洗錢培訓，增強其反洗錢意識和能力；三是建立舉報獎勵機制，鼓勵公眾積極舉報洗錢線索，對舉報有功的人員給予獎勵，形成全社會共同參與反洗錢的良好氛圍。3.如何加強反洗錢國際合作？加強反洗錢國際合作可以從以下幾個方面入手：一是加強與國際組織的合作，積極參與國際反洗錢標準的制定和修訂，推動全球反洗錢工作的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一；二是加強與其他國家和地區(qū)的信息交流與共享，建立雙邊或多邊的反洗錢合作機制，及時獲取跨境洗錢線索，共同打擊跨境洗錢犯罪；三是加強國際執(zhí)法合作，與其他國