第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試法規(guī)押題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，其中不屬于其核心職責(zé)的是？

（）A.定期開展合規(guī)自查

（）B.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（）C.及時(shí)披露基金凈值信息

（）D.制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制政策

2.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金總額超過2000萬元的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案，該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

（）A.《證券投資基金法》

（）B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

（）C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

（）D.《證券公司私募投資基金子公司管理辦法》

3.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法，正確的是？

（）A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人

（）B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模

（）C.基金管理人取得基金托管資格

（）D.基金募集說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核通過

4.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)變更”不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金投資策略重大調(diào)整

（）D.基金經(jīng)理更換

5.基金投資中的“禁止行為”不包括？

（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）B.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

（）C.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

（）D.投資于上市交易的股票

6.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金代銷時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保銷售機(jī)構(gòu)具備的條件不包括？

（）A.具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

（）B.有足夠的資本金

（）C.擁有完善的基金銷售業(yè)務(wù)體系

（）D.無重大違法違規(guī)記錄

7.根據(jù)我國《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

（）A.責(zé)令改正

（）B.罰款

（）C.暫?；鹭?cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）D.直接取消管理人資格

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說法錯(cuò)誤？

（）A.日常事項(xiàng)可采取普通決議，即代表基金份額1/2以上通過

（）B.修改基金合同等重大事項(xiàng)需代表基金份額2/3以上通過

（）C.基金份額持有人有權(quán)自行召集和主持大會(huì)

（）D.基金份額持有人大會(huì)的決議對全體持有人具有約束力

9.基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值方法通常是？

（）A.按市價(jià)計(jì)算

（）B.按成本價(jià)計(jì)算

（）C.按行業(yè)平均價(jià)計(jì)算

（）D.由管理人自行協(xié)商確定

10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，以下說法正確的是？

（）A.基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

（）B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

（）D.以上均錯(cuò)誤

11.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？

（）A.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）B.臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

（）C.定期報(bào)告應(yīng)在每年4月30日前披露

（）D.臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)披露

12.基金投資中的“關(guān)聯(lián)交易”是指？

（）A.基金管理人與其股東之間的交易

（）B.基金托管人與其關(guān)聯(lián)方之間的交易

（）C.基金投資于與其管理人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司股票

（）D.以上均屬于關(guān)聯(lián)交易范疇

13.基金募集說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基金管理人承諾的最低收益

（）D.基金募集失敗的風(fēng)險(xiǎn)

14.基金運(yùn)作中的“費(fèi)用計(jì)提”是指？

（）A.基金管理人對管理費(fèi)的計(jì)提

（）B.基金托管人對托管費(fèi)的計(jì)提

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提

（）D.以上均屬于費(fèi)用計(jì)提范疇

15.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，以下說法錯(cuò)誤的是？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

（）B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保

（）C.基金財(cái)產(chǎn)不屬于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)

（）D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人對其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)

16.基金信息披露中的“公平披露原則”要求？

（）A.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.信息披露應(yīng)確保所有投資者同時(shí)獲取信息

（）C.信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

（）D.信息披露應(yīng)注重形式美觀

17.基金投資中的“禁止行為”不包括？

（）A.違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.基金管理人利用未公開信息交易

（）C.基金托管人違規(guī)挪用基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金投資于非公開交易的投資標(biāo)的

18.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的限制，以下說法錯(cuò)誤的是？

（）A.開放式基金的基金份額可自由申購贖回

（）B.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不可轉(zhuǎn)讓

（）C.基金份額持有人可通過交易所交易轉(zhuǎn)讓份額

（）D.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓份額需經(jīng)基金管理人審批

19.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求？

（）A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)反映基金運(yùn)作情況

（）B.信息披露應(yīng)避免使用專業(yè)術(shù)語

（）C.信息披露應(yīng)注重語言生動(dòng)性

（）D.信息披露應(yīng)確保無任何錯(cuò)漏

20.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散原則”要求？

（）A.基金投資應(yīng)集中于單一行業(yè)

（）B.基金投資應(yīng)分散于不同資產(chǎn)類別

（）C.基金投資應(yīng)避免虧損

（）D.基金投資應(yīng)追求高收益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的合規(guī)風(fēng)控體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.內(nèi)部控制制度

（）B.合規(guī)管理組織架構(gòu)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

（）D.員工行為規(guī)范

22.基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露哪些信息？

（）A.基金募集說明書

（）B.基金合同

（）C.基金招募說明書

（）D.基金托管協(xié)議

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，可能包括哪些費(fèi)用？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)

24.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)變更”通常包括哪些情況？

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金投資策略重大調(diào)整

（）D.基金份額持有人人數(shù)低于200人

25.基金投資中的“禁止行為”包括哪些？

（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）B.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

（）C.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

（）D.投資于禁止投資的領(lǐng)域

26.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保銷售機(jī)構(gòu)具備哪些條件？

（）A.具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

（）B.有足夠的資本金

（）C.擁有完善的基金銷售業(yè)務(wù)體系

（）D.無重大違法違規(guī)記錄

27.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，以下哪些說法正確？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

（）B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保

（）C.基金財(cái)產(chǎn)不屬于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)

（）D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人對其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)

28.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，以下哪些表述正確？

（）A.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）B.臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

（）C.定期報(bào)告應(yīng)在每年4月30日前披露

（）D.臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)披露

29.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散原則”要求？

（）A.基金投資應(yīng)分散于不同資產(chǎn)類別

（）B.基金投資應(yīng)避免單一行業(yè)集中

（）C.基金投資應(yīng)追求高收益

（）D.基金投資應(yīng)控制風(fēng)險(xiǎn)敞口

30.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的約定，可能包括哪些內(nèi)容？

（）A.大會(huì)召集程序

（）B.表決機(jī)制

（）C.重大事項(xiàng)的表決要求

（）D.大會(huì)決議的效力

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，可能面臨監(jiān)管處罰。（）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（）

33.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者募集資金。（）

34.基金信息披露的“公平披露原則”要求信息披露應(yīng)注重形式美觀。（）

35.基金投資中的“禁止行為”包括將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。（）

36.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷時(shí)，無需確保銷售機(jī)構(gòu)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，基金財(cái)產(chǎn)屬于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)。（）

38.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，重大信息應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)披露。（）

39.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散原則”要求基金投資應(yīng)集中于單一行業(yè)。（）

40.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的約定，大會(huì)決議對全體持有人具有約束力。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)我國《證券法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________體系，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)。

42.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金總額超過________萬元的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，通常包括________費(fèi)、________費(fèi)和________費(fèi)。

44.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，重大信息應(yīng)在________內(nèi)披露。

45.基金投資中的“禁止行為”包括________、________和________。

46.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保銷售機(jī)構(gòu)具備________和________。

47.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于________、________的固有財(cái)產(chǎn)。

48.基金信息披露的“公平披露原則”要求，信息披露應(yīng)確保所有________同時(shí)獲取信息。

49.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散原則”要求基金投資應(yīng)分散于________資產(chǎn)類別。

50.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的約定，大會(huì)決議對________具有約束力。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人合規(guī)風(fēng)控體系的核心要素。

52.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含哪些主要內(nèi)容？

53.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求有哪些？

54.基金投資中的“禁止行為”有哪些？

55.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的約定，通常包括哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共15分）

56.某基金管理人A在2023年5月募集了一只私募基金，向150名合格投資者募集資金總額為3000萬元。在募集過程中，A公司向部分投資者承諾最低收益率為10%，并允許投資者在募集期內(nèi)隨時(shí)申購贖回。2023年8月，該基金投資了某非公開交易的投資標(biāo)的。請分析A公司在基金募集和運(yùn)作過程中存在哪些違規(guī)行為，并說明其可能面臨的監(jiān)管后果。（10分）

57.總結(jié)該案例中暴露出的基金管理人在合規(guī)風(fēng)控、信息披露、投資運(yùn)作等方面的主要問題，并提出改進(jìn)建議。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金管理人核心職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作、信息披露等，但基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作是基金托管人的職責(zé)。

2.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，基金方可成立。

4.D

解析：基金經(jīng)理更換屬于基金管理人內(nèi)部管理問題，不屬于重大事項(xiàng)變更。

5.C

解析：將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款屬于違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)，是禁止行為。

6.D

解析：無重大違法違規(guī)記錄是銷售機(jī)構(gòu)的基本條件，而非核心要求。

7.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，直接取消管理人資格需滿足更嚴(yán)格的條件。

8.C

解析：基金份額持有人大會(huì)可自行召集和主持，但需符合基金合同約定。

9.A

解析：交易所交易的股票估值通常按市價(jià)計(jì)算。

10.B

解析：基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)。

11.D

解析：臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，而非1個(gè)月。

12.D

解析：關(guān)聯(lián)交易包括A、B、C三種情況。

13.C

解析：基金募集說明書無需承諾最低收益。

14.D

解析：費(fèi)用計(jì)提包括A、B、C三種情況。

15.C

解析：基金財(cái)產(chǎn)屬于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)。

16.B

解析：公平披露原則要求所有投資者同時(shí)獲取信息。

17.C

解析：基金托管人違規(guī)挪用基金財(cái)產(chǎn)屬于禁止行為。

18.B

解析：封閉式基金份額在封閉期內(nèi)不可轉(zhuǎn)讓，但可通過交易所交易。

19.A

解析：準(zhǔn)確性原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)反映基金運(yùn)作情況。

20.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散原則要求基金投資分散于不同資產(chǎn)類別。

二、多選題

21.ABCD

解析：合規(guī)風(fēng)控體系包括內(nèi)部控制制度、合規(guī)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制、員工行為規(guī)范等。

22.ABC

解析：基金募集說明書、基金合同、基金招募說明書需向投資者披露。

23.ABC

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

24.ABC

解析：重大事項(xiàng)變更包括A、B、C三種情況。

25.ABC

解析：禁止行為包括A、B、C三種情況。

26.ABCD

解析：銷售機(jī)構(gòu)需具備基金銷售業(yè)務(wù)資格、資本金、完善的業(yè)務(wù)體系、無重大違法違規(guī)記錄。

27.ABD

解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，不得用于提供擔(dān)保，但屬于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)。

28.AB

解析：重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

29.AB

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散原則要求基金投資分散于不同資產(chǎn)類別，避免單一行業(yè)集中。

30.ABCD

解析：大會(huì)召集程序、表決機(jī)制、重大事項(xiàng)表決要求、大會(huì)決議效力均需在基金合同中約定。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金只能向合格投資者募集。

34.×

解析：公平披露原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，而非注重形式美觀。

35.√

36.×

解析：銷售機(jī)構(gòu)需具備基金銷售業(yè)務(wù)資格是基本要求。

37.×

解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金份額持有人的固有財(cái)產(chǎn)。

38.×

解析：重大信息應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

39.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散原則要求基金投資分散于不同資產(chǎn)類別，而非集中于單一行業(yè)。

40.√

四、填空題

41.合規(guī)風(fēng)控

42.2000

43.基金管理、基金托管、基金銷售