第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)人員專場考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為不屬于從業(yè)人員禁止行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)過程中，非因法定禁止情形而持有、買賣股票

B.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露其從業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營信息

D.對服務(wù)對象進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，誘導(dǎo)其進(jìn)行投資決策

2.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于常見風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須以何種形式向客戶說明其利益沖突？（）

A.口頭告知

B.書面文件或系統(tǒng)彈窗提示

C.僅在客戶要求時說明

D.無需特別說明

5.證券公司內(nèi)部控制的基本原則中，不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.嚴(yán)格授權(quán)原則

D.責(zé)任追究原則

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)

B.公開宣傳預(yù)期收益率

C.建立健全風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

D.嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是多少？（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

8.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

9.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員行為守則》，以下哪項(xiàng)不屬于從業(yè)人員禁止行為？（）

A.接受或贈送可能影響其獨(dú)立判斷的禮品或禮金

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自為客戶買賣證券

C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德

D.在執(zhí)業(yè)過程中泄露客戶信息

10.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于常見的客戶類型？（）

A.個人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.發(fā)行人

D.證券公司自營部門

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露流程

C.責(zé)任追究機(jī)制

D.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

22.證券投資顧問服務(wù)中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易

B.利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益

C.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資決策信息

D.以個人名義向客戶收取費(fèi)用

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施中，以下哪些屬于常見措施？（）

A.嚴(yán)格評估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

B.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.限制客戶杠桿水平

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于常見的合規(guī)要求？（）

A.建立投資決策委員會

B.嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)

C.客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管

D.禁止利益輸送

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露個人信息

B.接受或提供虛假資料

C.利用手中的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。（×）

27.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的資產(chǎn)由證券公司獨(dú)立保管。（√）

28.證券投資顧問可以向客戶提供具體的投資決策建議。（√）

29.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（√）

30.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（√）

31.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評估和改進(jìn)。（√）

32.證券投資顧問服務(wù)中，可以未經(jīng)客戶同意，向其推薦特定證券產(chǎn)品。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶或第三方提供的旅游、娛樂等利益。（×）

34.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資風(fēng)險(xiǎn)由證券公司承擔(dān)。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須以客戶利益優(yōu)先。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的______和______。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守______和______，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

38.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司的______資產(chǎn)。

39.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須以______的形式向客戶說明其利益沖突。

40.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于______。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（8分）

42.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（7分）

43.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的基本流程。（10分）

六、案例分析題（共20分）

44.案例背景：某證券公司投資銀行部門員工張某，在協(xié)助某上市公司進(jìn)行IPO項(xiàng)目過程中，私下將部分未公開的內(nèi)幕信息告知其好友李某，李某利用該信息在二級市場買賣該上市公司股票，獲利50萬元。后該事件被舉報(bào)，中國證監(jiān)會依法對張某和李某進(jìn)行了處罰。

問題：

（1）請分析張某和李某的行為違反了哪些法律法規(guī)？（6分）

（2）請結(jié)合案例，說明證券公司投資銀行部門應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（7分）

（3）請總結(jié)證券公司投資銀行部門從業(yè)人員應(yīng)如何避免利益沖突？（7分）

一、單選題

1.D解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員禁止在執(zhí)業(yè)過程中對服務(wù)對象進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，誘導(dǎo)其進(jìn)行投資決策，因此D選項(xiàng)屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.D解析：證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)不屬于該范疇。

3.B解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第5條，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

4.B解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須以書面文件或系統(tǒng)彈窗提示的形式向客戶說明其利益沖突。

5.C解析：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、分工制衡原則、嚴(yán)格授權(quán)原則和責(zé)任追究原則，不包括嚴(yán)格授權(quán)原則。

6.D解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)，公開宣傳預(yù)期收益率屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

7.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求為2億元。

8.B解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

9.C解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員行為守則》第10條，從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，其他選項(xiàng)均屬于禁止行為。

10.D解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，常見的客戶類型包括個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和發(fā)行人，證券公司自營部門不屬于客戶類型。

二、多選題

21.ABCD解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露流程、責(zé)任追究機(jī)制和業(yè)務(wù)操作規(guī)范等內(nèi)容。

22.ABCD解析：證券投資顧問服務(wù)中，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易、利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益、未經(jīng)客戶同意，泄露其投資決策信息以及以個人名義向客戶收取費(fèi)用均屬于禁止行為。

23.ABCD解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施中，常見的措施包括嚴(yán)格評估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和限制客戶杠桿水平等。

24.ABCD解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，常見的合規(guī)要求包括建立投資決策委員會、嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)、客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管和禁止利益輸送等。

25.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露個人信息、接受或提供虛假資料、利用手中的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益以及接受或提供虛假資料均屬于禁止行為。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員禁止私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。

27.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的資產(chǎn)由證券公司獨(dú)立保管。

28.√解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，證券投資顧問可以向客戶提供具體的投資決策建議。

29.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

30.√解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第5條，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

31.√解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評估和改進(jìn)，以適應(yīng)市場變化和監(jiān)管要求。

32.×解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須以書面文件或系統(tǒng)彈窗提示的形式向客戶說明其利益沖突，未經(jīng)客戶同意，不得向其推薦特定證券產(chǎn)品。

33.×解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員禁止接受客戶或第三方提供的旅游、娛樂等利益。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。

35.√解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須以客戶利益優(yōu)先。

四、填空題

36.資格許可

37.法律法規(guī)職業(yè)道德

38.自有

39.書面

40.150%

五、簡答題

41.答：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠實(shí)守信：不得欺詐、誤導(dǎo)客戶，必須如實(shí)告知相關(guān)信息；

②客戶利益優(yōu)先：在執(zhí)業(yè)過程中必須以客戶利益優(yōu)先；

③遵守法律法規(guī)：必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德；

④獨(dú)立客觀：在執(zhí)業(yè)過程中必須獨(dú)立客觀，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；

⑤保守秘密：必須保守客戶信息和公司秘密。

42.答：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：

①建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系：明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

②嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入：對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確?？蛻舴贤顿Y要求；

③建立投資決策委員會：對投資決策進(jìn)行集體決策，防范個人風(fēng)險(xiǎn)；

④客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管：確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)；

⑤定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估：定期對投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，及時調(diào)整投資策略。

43.答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的基本流程包括：

①客戶申請：客戶向證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)；

②風(fēng)險(xiǎn)評估：證券公司對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確定客戶信用等級；

③開戶：客戶在證券公司開立信用賬戶；

④提供擔(dān)保：客戶提供擔(dān)保物，確保融資融券業(yè)務(wù)的安全性；

⑤融資融券：客戶在信用賬戶中融資或融券；

⑥還款或購回：客戶在規(guī)定時間內(nèi)還款或購回證券；

⑦信用額度管理：證券公司對客戶的信用額度進(jìn)行管理，確保業(yè)務(wù)的安全性。

六、案例分析題

44.答：

（1）張某和李某的行為違反了以下法律法規(guī)：

①《證券法》第180條：禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動；

②《刑法》第180條：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；

③《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條：從業(yè)人員禁止私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。

（2）證券公司投資銀行部門應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似風(fēng)險(xiǎn)：

①建立健全內(nèi)控體系：明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

②加強(qiáng)員工培訓(xùn)：對員工進(jìn)行法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識；

③嚴(yán)格審批流程：