公募基金考試題庫(kù)及答案一、單項(xiàng)選擇題1.公募基金的主要投資對(duì)象不包括（）A.股票B.債券C.銀行存款D.期貨合約答案：D2.以下關(guān)于公募基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.面向社會(huì)公眾公開發(fā)售B.募集對(duì)象不固定C.投資門檻較高D.必須在證券交易所上市交易答案：D3.公募基金的募集方式是（）A.私募B.公募C.定向募集D.私下募集答案：B4.公募基金的管理費(fèi)通常按照（）計(jì)提。A.日B.周C.月D.年答案：D5.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是（）A.封閉式B.開放式C.定期開放式D.半開放式答案：D6.基金托管人由依法設(shè)立的（）或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.基金公司答案：A7.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A8.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益答案：D9.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)（）。A.1%B.1.5%C.2%D.3%答案：B10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.保守秘密答案：A二、多項(xiàng)選擇題1.公募基金的特點(diǎn)包括（）A.面向社會(huì)公眾公開發(fā)售B.募集對(duì)象不固定C.投資門檻較高D.必須在證券交易所上市交易答案：AB2.公募基金的募集程序包括（）A.基金募集申請(qǐng)B.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)C.基金份額的發(fā)售D.基金合同生效答案：ABCD3.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：ABCD4.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD5.開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格以（）為基礎(chǔ)計(jì)算。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.基金管理人的決定答案：AB6.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.基金管理公司D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：ABCD7.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列（）行為。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)C.接受投資者全權(quán)委托，代理投資者進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送答案：ABCD8.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD9.下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是（）A.基金管理人應(yīng)定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值B.基金托管人應(yīng)復(fù)核、審查基金管理人的估值結(jié)果C.基金凈值應(yīng)于每個(gè)工作日結(jié)束后進(jìn)行計(jì)算D.基金凈值應(yīng)于估值日當(dāng)日進(jìn)行披露答案：ABC10.公募基金的信息披露義務(wù)人包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金代銷機(jī)構(gòu)答案：ABC三、判斷題1.公募基金是一種面向特定投資者募集資金的投資工具。（）答案：錯(cuò)誤2.公募基金的募集規(guī)模不受限制。（）答案：錯(cuò)誤3.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：正確4.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回。（）答案：正確5.基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)電視、報(bào)刊、廣播等公共媒體進(jìn)行基金宣傳推介。（）答案：錯(cuò)誤6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）答案：錯(cuò)誤7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。（）答案：錯(cuò)誤8.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告進(jìn)行復(fù)核、審查。（）答案：正確9.開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。（）答案：正確10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題1.請(qǐng)簡(jiǎn)述公募基金的設(shè)立流程。答：公募基金的設(shè)立流程包括基金管理人的設(shè)立、基金募集申請(qǐng)的提交、證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)、基金份額的發(fā)售以及基金合同的生效等環(huán)節(jié)。首先需設(shè)立基金管理人，具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件。然后提交基金募集申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)的審核批準(zhǔn)。之后進(jìn)行基金份額的發(fā)售，吸引投資者認(rèn)購(gòu)。最后在滿足規(guī)定條件后，基金合同生效，基金正式設(shè)立。2.基金托管人的職責(zé)有哪些？答：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，保障資金和證券的有序運(yùn)作；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，防止資產(chǎn)混同；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，保證信息的及時(shí)準(zhǔn)確披露。3.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有哪些？答：開放式基金和封閉式基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在交易方式、規(guī)模變動(dòng)、交易價(jià)格、存續(xù)期限等方面。開放式基金可隨時(shí)申購(gòu)贖回，規(guī)模不固定；封閉式基金在交易所交易，規(guī)模固定，交易價(jià)格受供求關(guān)系影響。開放式基金無(wú)存續(xù)期限限制，封閉式基金有固定存續(xù)期。4.基金信息披露的原則有哪些？答：基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則，確保披露信息真實(shí)可靠；準(zhǔn)確性原則，信息準(zhǔn)確無(wú)誤；完整性原則，全面披露相關(guān)信息；及時(shí)性原則，及時(shí)進(jìn)行信息披露；公平性原則，對(duì)所有投資者平等披露信息。五、討論題1.如何選擇適合自己的公募基金？答：選擇適合自己的公募基金需要綜合考慮多個(gè)因素。首先要明確自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)不同目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇相應(yīng)類型的基金。其次要關(guān)注基金的歷史業(yè)績(jī)，但不能單純以業(yè)績(jī)論英雄，要結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境等因素進(jìn)行分析。還要考察基金的管理團(tuán)隊(duì)，了解其投資策略和經(jīng)驗(yàn)。此外，基金的費(fèi)用也是需要考慮的因素，較低的費(fèi)用能提高投資收益。2.公募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？答：公募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，如股市波動(dòng)等；信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券違約等；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)等；操作風(fēng)險(xiǎn)，如基金管理失誤等。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制可以通過(guò)分散投資，降低單一基金的風(fēng)險(xiǎn)；選擇不同類型的基金進(jìn)行組合投資；關(guān)注基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金；定期評(píng)估基金投資組合，及時(shí)調(diào)整。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在公募基金銷售中應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？答：基金銷售機(jī)構(gòu)在公募基金銷售中應(yīng)承擔(dān)誠(chéng)信盡責(zé)的責(zé)任，向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金信息；對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金；妥善保管投資者的開戶資料和交易記錄；對(duì)基金銷售行為進(jìn)行規(guī)范，防止誤導(dǎo)投資者等不正當(dāng)行為。4.公募基金的發(fā)展對(duì)資本