金融市場(chǎng)學(xué)期試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種金融市場(chǎng)參與者主要以資金需求者身份出現(xiàn)？（）A.家庭B.企業(yè)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)答案：B2.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是（）。A.貨幣資金B(yǎng).金融工具C.有形商品D.無形商品答案：A3.債券票面利率固定，市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格（）。A.下降B.上升C.不變D.不確定答案：B4.股票市場(chǎng)屬于（）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)答案：B5.以下哪種金融衍生工具是雙邊合約？（）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換答案：C6.金融市場(chǎng)的配置功能不包括（）。A.資源的配置B.財(cái)富的再分配C.風(fēng)險(xiǎn)的再分配D.商品的配置答案：D7.中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣國債的行為屬于（）。A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)C.存款準(zhǔn)備金D.窗口指導(dǎo)答案：A8.按（）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A.組織形式B.投資標(biāo)的C.投資目標(biāo)D.運(yùn)作方式答案：C9.世界上最早的證券交易所是（）。A.紐約證券交易所B.倫敦證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.東京證券交易所答案：C10.金融期貨中不包括（）。A.利率期貨B.外匯期貨C.股票期貨D.商品期貨答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.金融工具C.交易價(jià)格D.組織方式答案：ABCD2.以下屬于貨幣市場(chǎng)工具的有（）。A.國庫券B.商業(yè)票據(jù)C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單D.股票答案：ABC3.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.到期日D.發(fā)行價(jià)格答案：ABC4.股票的特征有（）。A.永久性B.流通性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.參與性答案：ABCD5.金融衍生工具的功能有（）。A.套期保值B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.套利答案：ABCD6.按照交割方式不同，金融市場(chǎng)可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)C.期權(quán)市場(chǎng)D.信用市場(chǎng)答案：ABC7.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況答案：ABCD8.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABC9.金融市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.公開原則B.公正原則C.效率原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD10.以下屬于資本市場(chǎng)的有（）。A.中長期國債市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.企業(yè)債券市場(chǎng)D.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場(chǎng)是統(tǒng)一市場(chǎng)體系的一個(gè)重要組成部分，屬于要素市場(chǎng)。（）答案：正確2.金融工具的流動(dòng)性與償還期成正比。（）答案：錯(cuò)誤3.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)。（）答案：正確4.優(yōu)先股股東有優(yōu)先認(rèn)購新股的權(quán)利。（）答案：錯(cuò)誤5.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：正確6.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。（）答案：錯(cuò)誤7.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤8.金融市場(chǎng)監(jiān)管只需要關(guān)注市場(chǎng)的安全性。（）答案：錯(cuò)誤9.匯率上升時(shí)，本幣貶值，出口型企業(yè)股票價(jià)格可能上漲。（）答案：正確10.中央銀行參與金融市場(chǎng)是以盈利為目的的。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融市場(chǎng)的功能。答案：金融市場(chǎng)具有資金融通功能，將資金供給者和需求者聯(lián)系起來；具有資源配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門；具有風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移功能，通過金融工具的交易分散風(fēng)險(xiǎn)；具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，反映資金供求關(guān)系；還具有宏觀調(diào)控功能，中央銀行通過金融市場(chǎng)進(jìn)行貨幣政策操作。2.簡要說明債券與股票的區(qū)別。答案：首先，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。其次，債券有固定的利息支付，股票的股息紅利不固定。再者，債券到期還本，股票一般無償還期。最后，債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)股票較低，收益也較穩(wěn)定。3.什么是金融衍生工具？有哪些特點(diǎn)？答案：金融衍生工具是從原生性金融工具派生出來的金融工具。特點(diǎn)有：跨期性，交易雙方根據(jù)對(duì)未來情況的預(yù)期進(jìn)行交易；杠桿性，只需支付少量保證金就能進(jìn)行大額交易；聯(lián)動(dòng)性，其價(jià)值與基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)相關(guān)；不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。4.簡述證券投資基金的優(yōu)勢(shì)。答案：證券投資基金具有專業(yè)管理優(yōu)勢(shì)，由專業(yè)人員管理投資；具有分散風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，通過投資多品種分散風(fēng)險(xiǎn)；具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，交易成本相對(duì)低；還具有流動(dòng)性強(qiáng)優(yōu)勢(shì)，投資者可較方便地買賣基金份額。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論利率變動(dòng)對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：利率上升時(shí)，債券等固定收益類產(chǎn)品價(jià)格下降，股票市場(chǎng)資金可能流向債券市場(chǎng)，企業(yè)融資成本提高。利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升，股票市場(chǎng)可能活躍，企業(yè)融資成本降低，金融市場(chǎng)整體的資金供求關(guān)系也會(huì)隨之調(diào)整。2.分析金融市場(chǎng)國際化的利弊。答案：利：可提高資源全球配置效率，投資者有更多投資機(jī)會(huì)，促進(jìn)金融創(chuàng)新。弊：增加了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞，各國金融監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)，匯率波動(dòng)等因素影響加大。3.如何防范金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？答案：一是加強(qiáng)金融監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)主體行為。二是提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力