中信證券反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)單選題考試試卷001.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*證監(jiān)會(huì)；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國家發(fā)改委；D、人民銀行；(正確答案)002.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、中華人民共和國公安部；B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室；C、中國證監(jiān)會(huì)；D、人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；(正確答案)003.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是（）。[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存三年；(正確答案)C、客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。D、交易記錄包括交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)或IP地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。004.下列關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告不正確的是（）。[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行債券交易。(正確答案)005.根據(jù)公司《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各單位應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果，定期審核客戶身份基本信息、賬戶資金、交易情況以及有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核；對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)以及中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核；對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核。[單選題]*一；二；三；(正確答案)三；五；七；半；二；三；半；一；二；006.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，（）。[單選題]*處五十萬元以上一百萬元以下罰款；(正確答案)處二十萬元以上二百萬元以下罰款；C、處十萬元以上一百萬元以下罰款；D、處五十萬元以上五百萬元以下罰款；007.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，遵循（）的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。[單選題]*A、客戶至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶；(正確答案)008.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）[單選題]*A、客戶身份資料發(fā)生變更，并有合理理由認(rèn)為客戶身份轉(zhuǎn)變?yōu)樘囟ㄗ匀蝗松矸莸?；B、涉及國家司法、執(zhí)法、監(jiān)察機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織等有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或恐怖融資相關(guān)名單或案件的；C、客戶出現(xiàn)洗錢、恐怖融資相關(guān)重大負(fù)面信息的；D、客戶變更電話號(hào)碼；(正確答案)009.公司各單位應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本；(正確答案)B、了解你的客戶；C、了解客戶實(shí)際控制人；D、適當(dāng)性；010.公司各單位應(yīng)對(duì)所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、（）、渠道以及管理流程，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險(xiǎn)管理措施。[單選題]*行業(yè)特點(diǎn)；B、產(chǎn)品；(正確答案)客戶背景；D、績(jī)效要求；011.公司各單位（）對(duì)本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。[單選題]*A、合規(guī)專員；B、負(fù)責(zé)人；(正確答案)C、反洗錢崗；D、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)；012.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營(yíng)銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對(duì)識(shí)別和防止洗錢、恐怖融資活動(dòng)的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、監(jiān)測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。（）[單選題]*第一道防線；(正確答案)第二道防線；第三道防線；013.稽核審計(jì)部對(duì)第一、第二道防線的反洗錢工作進(jìn)行審計(jì)，檢查各相關(guān)部門落實(shí)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，提出優(yōu)化管理建議。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線。[單選題]*第一道防線；(正確答案)第二道防線；第三道防線；014.各單位應(yīng)當(dāng)在（）的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A、了解客戶投資偏好；B、履行客戶盡職調(diào)查；(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況；D、確認(rèn)客戶證件有效期；015.公司各單位應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料、交易記錄應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。[單選題]*A、4；B、9；C、10；D、20；(正確答案)016.公司向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上、外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*A、5,1；(正確答案)B、10,5；C、15,10；D、20,10；017.公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、20；B、10；C、5；(正確答案)D、30；018.公司根據(jù)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個(gè)維度建立可疑交易監(jiān)測(cè)模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工監(jiān)測(cè)相結(jié)合的模式。[單選題]*客戶身份；(正確答案)客戶資產(chǎn)；所在地區(qū)；客戶職業(yè)；019.（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對(duì)本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)管理部；B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；(正確答案)C、合規(guī)專員；D、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)；020.反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)告。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門對(duì)上述要求另有規(guī)定的，以其要求為準(zhǔn)。[單選題]*A、10；(正確答案)B、15；C、20；D、5；021.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)（）。[單選題]*能夠針對(duì)客戶主動(dòng)開展客戶盡職調(diào)查工作，及時(shí)識(shí)別客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括了解客戶及其受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營(yíng)背景、資金來源和用途，并將相關(guān)信息及時(shí)向反洗錢崗及合規(guī)專員報(bào)告；(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案；D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報(bào)告的客戶身份識(shí)別與異常信息；022.為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)或授權(quán)。[單選題]*A、本單位負(fù)責(zé)人；(正確答案)B、反洗錢崗；C、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)；D、合規(guī)專員；023.公司建立反洗錢系統(tǒng)，以（）為基本單位開展交易監(jiān)測(cè)分析，完整、準(zhǔn)確和全面地采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A、營(yíng)業(yè)部；B、分公司；C、客戶；(正確答案)D、客戶資產(chǎn)；024.各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少（）次；針對(duì)新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后（）個(gè)月內(nèi)完成。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定。[單選題]*A、1,1；(正確答案)B、2,1；C、2,3；D、1,3025.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行（）、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。[單選題]*可疑交易臺(tái)賬制度；B、客戶盡職調(diào)查；(正確答案)C、客戶交易系統(tǒng)；D、適當(dāng)性管理措施；026.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告；D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查；(正確答案)027.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。[單選題]*口頭形式；B、電話形式；C、短信形式；D、書面形式；(正確答案)028.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。[單選題]*A、中國證監(jiān)會(huì)；B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；(正確答案)C、上級(jí)部門；D、行業(yè)監(jiān)管部門；029.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。(正確答案)030.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員（）。[單選題]*處一萬元以上十萬元以下罰款；B、處十萬元以上一百萬以下罰款；C、處警告或者處二十萬元以下罰款；D、根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施或者建議有關(guān)金融管理部門實(shí)施取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作等處罰；(正確答案)031.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是（）。[單選題]*A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。(正確答案)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)。032.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。[單選題]*A、法律；(正確答案)B、行政法規(guī)；C、規(guī)章；D、規(guī)范性文件；033.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)。B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式。C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。034.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化。[單選題]*A、反洗錢部門；B、反洗錢部門和特定業(yè)務(wù)部門；C、反洗錢人員；D、全員性；(正確答案)035.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。[單選題]*A、中國人民銀行；B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；(正確答案)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；D、司法機(jī)關(guān)；036.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)或者違反本法規(guī)定的其他行為，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)出調(diào)查通知書，開展反洗錢調(diào)查。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。[單選題]*A、?。籅、設(shè)區(qū)的市；(正確答案)C、縣；D、以上都對(duì)；037.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*A、中國人民銀行；B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心；(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門；D、公安部；038.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*一萬元以上五萬元以下；五萬元以上十萬元以下；C、十萬元以上二十萬元以下；D、二十萬元以上二百萬元以下；(正確答案)039.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。[單選題]*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)案。B、對(duì)客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。D、客戶轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時(shí)，經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。(正確答案)040.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（）解除凍結(jié)。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)；(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；C、客戶；D、司法機(jī)關(guān)；041.在反洗錢調(diào)查時(shí)，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)；(正確答案)B、司法機(jī)關(guān)；C、公安部門；D、檢察機(jī)關(guān)；042.以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容（）。[單選題]*A、客戶特性；B、地域特征；C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品，金融服務(wù)）；D、客戶行為；(正確答案)043.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。[單選題]*A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交給當(dāng)?shù)厝我鈾C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存20年。D、以上說法全部正確。044.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。[單選題]*A、美國；B、聯(lián)合國；C、駐在國家或者地區(qū)；(正確答案)D、金融特別行動(dòng)組；045.為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為（）。[單選題]*A、洗錢；(正確答案)B、非法收益；C、臟錢；D、黑錢；046.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。[單選題]*中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心；B、公安機(jī)關(guān)；C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)；D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)；(正確答案)047.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。[單選題]*及時(shí)增加；(正確答案)及時(shí)更新；及時(shí)刪除；及時(shí)認(rèn)定；048.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A、報(bào)告可疑交易；B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；C、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；D、開展客戶盡職調(diào)查；(正確答案)049.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），移民管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[單選題]*稅務(wù)；(正確答案)B、檢察院；C、身份核查系統(tǒng)；D、中國銀行；050.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定制定、完善反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)范的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*A、責(zé)令限期改正；(正確答案)B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；C、處20萬元-50萬元罰款；D、處1萬元-5萬元罰款；051.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。[單選題]*A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；B、中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)；C、反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)；(正確答案)D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)；052.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。[單選題]*A、客戶盡職調(diào)查；(正確答案)B、大額和可疑交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作；053.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*A、5個(gè)工作日；B、15個(gè)工作日；C、10個(gè)工作日；(正確答案)D、20個(gè)工作日；054.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*中止；(正確答案)終止；停止；繼續(xù)；055.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保（）每項(xiàng)交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測(cè)分析交易、調(diào)查可疑交易活動(dòng)以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。[單選題]*說明；說清；C、說通；D、足以重現(xiàn)；(正確答案)056.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到國家有關(guān)機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題]*A、24小時(shí)；B、48小時(shí)；(正確答案)C、五天；D、2個(gè)工作日；057.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*書面形式；(正確答案)電話形式；短信形式；口頭形式；058.中國人民銀行根據(jù)（）授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。[單選題]*A、全國人大；B、全國人大常委會(huì)；C、國務(wù)院；(正確答案)D、反洗錢聯(lián)席會(huì)議；059.反洗錢行政調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。[單選題]*A、封存；(正確答案)B、保管；C、凍結(jié)；D、轉(zhuǎn)移；060.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)情形對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員，（）。[單選題]*刑事處分；B、行政處分；C、給予警告或者處二十萬元以下罰款；(正確答案)D、實(shí)施或者建議有關(guān)金融管理部門實(shí)施取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作等處罰；061.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（）[單選題]*住所地或者工作單位地址；(正確答案)B、工作單位；C、手機(jī)號(hào)碼；D、電子郵箱；062.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，人民銀行檢查人員不得少于（）人。[單選題]*A、2；(正確答案)B、4；C、3；D、6；063.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、2；B、5；(正確答案)C、7；D、10；064.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*只提交大額交易報(bào)告；B、只提交可疑交易報(bào)告；C、匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；(正確答案)065.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。[單選題]*A、單位；B、個(gè)人；C、客戶；(正確答案)D、賬戶；066.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為不包括以下哪種（）。[單選題]*客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；B、客戶認(rèn)購其它公司的私募基金產(chǎn)品；(正確答案)C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；067.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）。[單選題]*A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B、反洗錢特別預(yù)防措施；C、履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度；D、對(duì)代銷理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行登記；(正確答案)068.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內(nèi)（）。[單選題]*國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；B、證監(jiān)會(huì)公布的涉嫌場(chǎng)外配資的名單；(正確答案)C、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單；069.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C、要求金融機(jī)構(gòu)上報(bào)非居民金融賬戶涉稅信息；(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；070.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時(shí)間是（）。[單選題]*A、2007年3月1日；B、2007年1月1日；(正確答案)C、發(fā)布之日起；D、2008年3月1日；071.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計(jì)、評(píng)估內(nèi)部控制制度是否健全、（），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。[單選題]*A、有效；(正確答案)B、合理；C、完善；D、系統(tǒng)；072.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家或地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家或地區(qū)有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施應(yīng)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)向（）報(bào)告。[單選題]*A、中國人民銀行；(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心；C、行業(yè)監(jiān)管部門；D、公安部；073.金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對(duì)面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份（）機(jī)制，通過有效措施識(shí)別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性和交易的合理性。[單選題]*審查；(正確答案)核查；檢查；認(rèn)證；074.下列對(duì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象表述不正確的是（）。[單選題]*A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)；B、保險(xiǎn)公司；C、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司；D、企事業(yè)單位；(正確答案)075.金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，除以下（）情形外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶身份信息，及時(shí)更新或者補(bǔ)充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)客戶資金來源和用途等方面的認(rèn)識(shí)。[單選題]*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者受益所有人的。B、客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常的，或者客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的。C、金融機(jī)構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。D、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。(正確答案)076.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*一個(gè)月；半年內(nèi)；C、一年內(nèi)；D、合理期限；(正確答案)077.以下哪些機(jī)構(gòu)，不屬于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行；B、證券公司、期貨公司、基金管理公司；C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；D、信息技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)；(正確答案)078.金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對(duì)面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立有效的（）認(rèn)證機(jī)制，通過有效措施識(shí)別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性和交易的合理性。[單選題]*賬戶真?zhèn)危?正確答案)賬戶賬號(hào)；客戶身份；客戶名稱；079.董事會(huì)是公司合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；080.公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)須設(shè)立反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)本單位的反洗錢工作。該組織由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，成員至少應(yīng)由本單位前臺(tái)營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（或業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)）和合規(guī)專員等人員組成。工作小組每年應(yīng)至少召開1次工作會(huì)議，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)081.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點(diǎn)的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)082.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以通過反洗錢行政主管部門以及公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門依法核實(shí)客戶身份等有關(guān)信息。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；083.可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象應(yīng)局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)084.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機(jī)制，應(yīng)當(dāng)確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；085.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；086.金融機(jī)構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的全部交易，都應(yīng)作為可疑交易上報(bào)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)087.金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)088.中國人民銀行及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息，在緊急情況下，為了公共利益可以公開（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)089.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，不受法律保護(hù)（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)090.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)091.《中華人民共和國反洗錢法》第六十二條規(guī)定：違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；092.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)093.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)094.與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)095.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)停止為其提供服務(wù)（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)096.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，查詢、泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)097.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)098.對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)只需提交可疑交易報(bào)告（）。[判斷題]*A、是；B、否；(正確答案)099.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；100.分支機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、業(yè)務(wù)辦理過程中應(yīng)主動(dòng)開展人工監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，反洗錢崗應(yīng)開展調(diào)查分析，認(rèn)為沒有合理理由排除洗錢疑點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)部，并提交可疑交易報(bào)告。（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；101.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新。（）[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；102.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；103.在開展監(jiān)管走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于3人，并出示合法證件（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)104.金融機(jī)構(gòu)無需增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，只要完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，就可以防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)105.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；106.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；107.《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國家安全。（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；108.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；110.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；111.反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，也可以不用回避（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)112.對(duì)于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形以及高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取相匹配的如獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息、加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析等一種或多種強(qiáng)化盡調(diào)措施（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；113.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)114.原則上公司不與來自I類國家（地區(qū)）的客戶或者其受益所有人來自I類國家的客戶建立任何形式的業(yè)務(wù)關(guān)系或提供任何形式的金融服務(wù)。I類國家（地區(qū)）包括：（）、緬甸、古巴、敘利亞、伊朗。[單選題]*A、韓國；B、美國；C、黎巴嫩；D、朝鮮；(正確答案)115.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；116.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；117.被列入我國政府相關(guān)部門發(fā)布或要求執(zhí)行的的恐怖組織、恐怖活動(dòng)人員名單；聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單；被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單均屬于公司原則上不與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供服務(wù)的主體（）。[單選題]*A、是；(正確答案)B、否；118.《證券公司反洗錢工作指引》屬于反洗錢一法四規(guī)范疇內(nèi)的法規(guī)（）。[單選題]*A、是；B、否；(正確答案)119.直接或者間接擁有超過（）%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可以認(rèn)定為受益所有人。[單選題]*A、15；B、20；C、25；(正確答案)D、30；120.反洗錢工作小組應(yīng)根據(jù)工作需要定期或不定期召開工作會(huì)議，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究。工作會(huì)議每年至少應(yīng)召開（）次。[單選題]*A、1；B、2；(正確答案)C、3；D、4；121.各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)立可疑交易初審崗，負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測(cè)，對(duì)反洗錢崗提交的盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行分析、調(diào)查及復(fù)核，并對(duì)可疑交易進(jìn)行研判及內(nèi)部報(bào)告。可疑交易初審崗原則上由本單位（）擔(dān)任，各單位可根據(jù)實(shí)際工作情況進(jìn)行安排。[單選題]*A、反洗錢崗；B、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)；C、合規(guī)專員；(正確答案)D、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)；122.我公司的員工應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些?1.客戶盡職調(diào)查；2.客戶身份資料和交易記錄保存；3.大額和可疑交易報(bào)告；4.反洗錢有關(guān)信息保密。（）[單選題]*A、123；B、134；C、234；D、以上皆是；(正確答案)123.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，“受益所有人”指對(duì)法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者（）的一個(gè)或多個(gè)自然人。[單選題]*A、獲取收益；(正確答案)B、實(shí)際控制；C、絕對(duì)控股；D、具有表決權(quán)；124.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人。[單選題]*A、監(jiān)督人；B、控制人；C、受托人；(正確答案)D、托管人；125.以下哪種身份的非自然人客戶的受益所有人無須識(shí)別（）。[單選題]*A、大使館；(正確答案)B、合伙企業(yè)；C、個(gè)體工商戶；D、國有企業(yè)；126.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)本機(jī)構(gòu)中、中高、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核工作。[單選題]*A、5；B、10；(正確答案)C、15；D、20；127.根據(jù)中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知，義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。[單選題]*A、1；B、2；C、3；(正確答案)D、4；十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期（）的居民身份證。[單選題]*A、十年；(正確答案)B、十五年；C、二十年；D、長(zhǎng)期；129.四十六周歲以上的，發(fā)給（）有效的居民身份證。[單選題]*A、十年；B、十五年；C、二十年；D、長(zhǎng)期；(正確答案)130.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。[單選題]*A、金融行動(dòng)特別工作組；(正確答案)B、亞太反洗錢小組；C、歐亞反洗錢與反恐融資小組；D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)；131.為了預(yù)防（）活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會(huì)共同利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定《中華人民共和國反洗錢法》。[單選題]*A、走私；B、洗錢；(正確答案)C、貪污賄賂；D、金融詐騙；132.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[單選題]*A、泄密罪；B、擾亂市場(chǎng)秩序罪；C、恐怖活動(dòng)犯罪；(正確答案)D、治安犯罪；133.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的（）在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、事業(yè)單位；B、派出機(jī)構(gòu)；(正確答案)C、辦事機(jī)構(gòu)；134.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關(guān)（）。[單選題]*A、刑事偵查；B、刑事訴訟；(正確答案)C、司法調(diào)查；D、案件審判；135.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。[單選題]*A、刑罰責(zé)任；B、民事責(zé)任；C、刑事責(zé)任；(正確答案)D、行政責(zé)任；136.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。[單選題]*中國；B、聯(lián)合國；C、駐在國家或者地區(qū)；(正確答案)D、金融特別行動(dòng)工作組；137.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（）[單選題]*A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)；(正確答案)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；C、公安機(jī)關(guān)；D、人民檢察院和人民法院；138.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）。[單選題]*A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”(正確答案)139.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢監(jiān)督管理、調(diào)查，或者故意提供虛假材料。致使犯罪所得及其收益通過本機(jī)構(gòu)得以掩飾、隱瞞的，或者致使恐怖主義融資后果發(fā)生的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，涉及金額不足一千萬元的，處（）以下罰款。[單選題]*A、50萬元以上1000萬元；(正確答案)B、30萬元以上500萬元；C、50萬元以上500萬元；D、50萬以上200萬；140.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)較重的，給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)：（）[單選題]*A、未按照規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)；(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門宣傳機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作的；C、未按照規(guī)定開展反洗錢自查的；D、未按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度的；141.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私、個(gè)人信息。3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。4、其他依法履行職責(zé)的行為。[單選題]*A、1,2；B、2,3；C、1,2,3；(正確答案)D、1,2,3,4；142.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款。（）[單選題]*A、為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易，為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。B、未按照規(guī)定采取反洗錢特別預(yù)防措施。C、拒絕、阻礙反洗錢監(jiān)督管理、調(diào)查，或者故意提供虛假材料。D、未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。(正確答案)143.對(duì)于未按照規(guī)定制定、完善反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)范且情節(jié)嚴(yán)重或逾期未更正的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)。(正確答案)B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。144.對(duì)于違反保密規(guī)定，查詢、泄露有關(guān)信息且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以：（）[單選題]*A、責(zé)令限期改正；B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款；C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款；D、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)；(正確答案)145.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者（）[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款；B、處二十萬元以下罰款；(正確答案)C、處二十萬元以上二百萬元以下罰款；146.為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易，為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，或者為冒用他人身份的客戶開立賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以：（）[單選題]*A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)。(正確答案)B、責(zé)令限期改正，處五十萬元以下罰款。C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款。147.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。[單選題]*A、中國人民銀行；(正確答案)B、反洗錢局；C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；D、中國人民銀行總行；148.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（）。[單選題]*A、參與調(diào)查義務(wù)；(正確答案)B、配合調(diào)查義務(wù)；C、如實(shí)提供信息義務(wù)；D、不得拒絕和阻礙義務(wù)；149.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、電子郵件；B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)；C、公安部門；D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)；(正確答案)150.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；B、證券公司；C、客戶；D、銀行；(正確答案)151.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。[單選題]*A、可疑交易(正確答案)B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易152.我國（）最先規(guī)定了洗錢罪。[單選題]*A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》(正確答案)C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》153.目前中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）。[單選題]*A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行(正確答案)D、財(cái)政部154.金融機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）。[單選題]*A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人155.下列（）不屬于金融機(jī)構(gòu)如未發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)交易可疑的，可以不報(bào)告大額交易的情形。[單選題]*A、交易一方為行政機(jī)關(guān)下屬事業(yè)單位。(正確答案)B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。156.下列說法不正確的是（）。[單選題]*A、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方開展客戶盡職調(diào)查，因第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。(正確答案)C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)或者違反本法規(guī)定的其他行為。開展反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書。D、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑或者發(fā)現(xiàn)其他違法犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)移送。157.按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施的情形?（）[單選題]*A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的。B、公安部或國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并口頭通知的。(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書。面通知的。D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的158.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下除（）以外的可疑行為。[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的。C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。(正確答案)D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。159.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易金額較大(正確答案)160.《中華人民共和國反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪；2．金融詐騙犯罪和其他犯罪；3．破壞金融管理秩序犯罪；4．破壞國家安全犯罪。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3C、1，4D、2，4161.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；2、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易；3、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。（）[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)162.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別。其中對(duì)于政治公眾人士，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施?1、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要；2、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的批準(zhǔn)或者授權(quán)；3、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源；4、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。（）[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)163.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括：1、客戶盡職調(diào)查；2、大額交易和可疑交易報(bào)告；3、客戶身份資料和交易記錄保存；4、客戶身份登記。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4164.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地的：1、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)；2、市、縣國家安全機(jī)關(guān)；3、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)；4、司法機(jī)關(guān)。（）[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4165.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法開展提交（），受法律保護(hù)。1、可疑交易報(bào)告；2、大額交易報(bào)告；3、年度工作報(bào)告；4、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告；[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3166.開展反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示（）和（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。1、調(diào)查通知書；2、執(zhí)法證件；3、工作證件；4、身份證；[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3167.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值如不高于1萬元，可以不提交可疑交易報(bào)告。（）[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)168.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測(cè)體系，交易監(jiān)測(cè)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識(shí)別的整個(gè)過程。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤169.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤170.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持，如人數(shù)較少，也可不設(shè)立。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)171.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息等方式進(jìn)行，不得委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)172.非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括：董事會(huì)、高級(jí)管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型（包含相關(guān)的投票權(quán)類型）等。（）[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤173.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題，可以約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤174.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤175.動(dòng)態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域釆取簡(jiǎn)化的反洗錢措施。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)176.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國《中華人民共和國反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。（）[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)177.根據(jù)公司《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各單位懷疑客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)，并且開展盡職調(diào)查工作會(huì)導(dǎo)致泄密的，應(yīng)采?。ǎ單選題]*A、采取隱蔽方式進(jìn)行盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報(bào)告B、終止盡職調(diào)查措施，并立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)告C、可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)提交可疑交易報(bào)告(正確答案)D、采取隱蔽方式進(jìn)行盡職調(diào)查措施，并立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)告178.涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單監(jiān)測(cè)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤179.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（）[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)180.涉及涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)等未查清的有關(guān)資料，若已超過保管期限，可不再保存。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)181.反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)上至單位領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人，下至每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人。（）[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤182.客戶盡職調(diào)查不是我國反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)183.反洗錢調(diào)查人員，對(duì)封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)184.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各個(gè)業(yè)務(wù)條線應(yīng)當(dāng)分割開來，獨(dú)立地開展反洗錢工作。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)185.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤186.《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂）自（）起施行。[單選題]*A、2024年10月31日B、2024年11月1日C、2025年1月1日(正確答案)D、2025年10月31日187.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（）保護(hù)。[單選題]*A、義務(wù)機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、法律(正確答案)188.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A、保存5年B、保存10年C、保存20年D、按最長(zhǎng)期限保存(正確答案)189.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤的，發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知（）內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*A、5天B、5個(gè)工作日(正確答案)C、10天D、10個(gè)工作日190.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)設(shè)定為（）。[單選題]*A、低風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)191.洗錢活動(dòng)可以通過哪種途徑和方式?1.通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化2.通過購買彩票進(jìn)行洗錢3.通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢4.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）[單選題]*A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)192.不能作為實(shí)名證件使用的有（）。1.臨時(shí)身份證；2.學(xué)生證；3.機(jī)動(dòng)車駕駛證；4.介紹信；5.法定身份證件的復(fù)印件。[單選題]*A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正確答案)D、以上皆是193.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。1.真實(shí)性2.有效性3.完整性4.合法性。[單選題]*A、1，2B、1，4C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4194.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有：1.《中華人民共和國反洗錢法》2.《中華人民共和國中國人民銀行法》3.《中華人民共和國反恐怖主義法》4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。（）[單選題]*A、1，2B、1，3C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4195.調(diào)查可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料，可以予以封存。（）[單選題]*對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)196.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂）規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。（）[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)197.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。[單選題]*A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、有效性為本D、合規(guī)為本198.金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)寫為（）[單選題]*A、FATF(正確答案)B、EgmontGroupC、FIUD、CAMLMAC199.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、2D、4200.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。[單選題]*A、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)(正確答案)201.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利：（）[單選題]*A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除封存的權(quán)利(正確答案)D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利202.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：（）[單選題]*A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)(正確答案)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)203.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)204.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)出具的（）。[單選題]*檢查通知書(正確答案)協(xié)查通知書調(diào)查通知書查詢通知書205.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。[單選題]*A、行政調(diào)查(正確答案)B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查206.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查（）履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。[單選題]*分支機(jī)構(gòu)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)公安機(jī)關(guān)偵查機(jī)關(guān)207.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員，給予警告或者處五十萬元以下罰款C、處五十萬元以上五百萬元以下罰款(正確答案)D、對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員，給予警告或者處五萬元以下罰款208.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。[單選題]*調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)(正確答案)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)209.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)(正確答案)210.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到（）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、上級(jí)主管部門C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)部門211.在我國（）有權(quán)對(duì)洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。[單選題]*A、人民銀行B、邊防海關(guān)C、公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、人民檢察院212.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。[單選題]*A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度(正確答案)D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制213.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：（）[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度214.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）。[單選題]*A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)(正確答案)215.客戶盡職調(diào)查制度中（）指對(duì)法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的的自然人。[單選題]*A、受益所有人(正確答案)B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人216.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：（）。[單選題]*A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序(正確答案)C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)217.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：（）[單選題]*A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求(正確答案)C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求218.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）。[單選題]*A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)(正確答案)D、四級(jí)219.金融機(jī)構(gòu)要采取相關(guān)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這些措施不包括：（）[單選題]*A、建立客戶盡職調(diào)查制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度(正確答案)D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度220.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。[單選題]*A、合規(guī)方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法(正確答案)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法221.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識(shí)別，提高受益所有人信息透明度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理，防范復(fù)雜股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A、法人B、非自然人(正確答案)C、自然人D、個(gè)體222.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）身份識(shí)別工作。[單選題]*A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人(正確答案)223.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。[單選題]*重點(diǎn)(正確答案)全面持續(xù)重新224.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。[單選題]*A、五名B、一名(正確答案)C、兩名D、三名225.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。[單選題]*客戶開戶資料客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶身份資料(正確答案)226.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*A、保存B、銷毀C、保密(正確答案)D、封存227.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。(正確答