2025年金融風(fēng)險(xiǎn)管理師實(shí)務(wù)操作考試試題及答案解析一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？

A.全面性原則

B.預(yù)防為主原則

C.適度性原則

D.責(zé)任制原則

2.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)分類的說法，錯(cuò)誤的是：

A.按風(fēng)險(xiǎn)來源分類：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分類：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.按風(fēng)險(xiǎn)程度分類：高、中、低

D.按風(fēng)險(xiǎn)對象分類：金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融工具

3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是：

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

4.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？

A.保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營

B.維護(hù)金融市場穩(wěn)定

C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

D.提高金融效率

5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括哪些方面？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制

6.以下哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？

A.專家調(diào)查法

B.案例分析法

C.模糊數(shù)學(xué)法

D.概率分析法

7.金融風(fēng)險(xiǎn)評估的方法包括：

A.定量評估法、定性評估法

B.概率評估法、非概率評估法

C.財(cái)務(wù)評估法、非財(cái)務(wù)評估法

D.內(nèi)部評估法、外部評估法

8.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)承受

9.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)道德的基本要求包括：

A.愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、依法合規(guī)

B.愛崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、勇于創(chuàng)新

C.誠實(shí)守信、團(tuán)結(jié)協(xié)作、勇于創(chuàng)新

D.愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勇于創(chuàng)新

二、判斷題（每題2分，共14分）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師只需關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注金融市場和金融工具的風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.金融風(fēng)險(xiǎn)評估可以通過專家調(diào)查法來完成。（）

4.金融風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受。（）

5.金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告只需向內(nèi)部人員報(bào)告，無需對外公開。（）

6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師只需關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化。（）

7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告四個(gè)方面。（）

8.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。（）

9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是提高金融效率。（）

10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)道德的基本要求包括愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、依法合規(guī)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、勇于創(chuàng)新。（）

三、簡答題（每題6分，共30分）

1.簡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。

2.簡述金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。

3.簡述金融風(fēng)險(xiǎn)評估的方法。

4.簡述金融風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。

5.簡述金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容。

四、多選題（每題3分，共21分）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三E”原則指的是：

A.經(jīng)濟(jì)性原則

B.可行性原則

C.效率性原則

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口管理

E.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析

2.以下哪些是金融市場中常見的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

3.金融風(fēng)險(xiǎn)評估的定量方法通常包括：

A.概率單位根檢驗(yàn)

B.模擬分析

C.指數(shù)平滑法

D.時(shí)間序列分析

E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型

4.在金融風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略？

A.購買信用保險(xiǎn)

B.增加抵押品

C.交易對沖

D.分散投資

E.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失

C.風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)時(shí)間

D.風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性

E.風(fēng)險(xiǎn)的法律法規(guī)影響

6.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制系統(tǒng)？

A.內(nèi)部審計(jì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.風(fēng)險(xiǎn)控制流程

D.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

E.風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)

7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)集中控制

D.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析

E.風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)目標(biāo)一致

五、論述題（每題5分，共25分）

1.論述金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，如何有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

2.分析金融風(fēng)險(xiǎn)評估中，定性分析與定量分析各自的優(yōu)勢與局限性。

3.探討金融風(fēng)險(xiǎn)控制中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的關(guān)系。

4.闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在職業(yè)道德方面的職責(zé)與要求。

5.分析金融危機(jī)對金融風(fēng)險(xiǎn)管理的影響及應(yīng)對策略。

六、案例分析題（6分）

某銀行在拓展海外市場時(shí)，由于對當(dāng)?shù)卣物L(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)的評估不足，導(dǎo)致一筆大額外匯交易虧損嚴(yán)重。請分析該案例中銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

本次試卷答案如下：

1.A.全面性原則

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性原則，即風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

2.D.按風(fēng)險(xiǎn)對象分類：金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融工具

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)分類中，按風(fēng)險(xiǎn)來源分類包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分類包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)程度分類包括高、中、低；按風(fēng)險(xiǎn)對象分類則涉及金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融工具。

3.C.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，即通過識(shí)別、評估、控制風(fēng)險(xiǎn)，以減少潛在損失。

4.C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、維護(hù)金融市場穩(wěn)定、提高金融效率，但不包括促進(jìn)金融創(chuàng)新。

5.A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制三個(gè)方面，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理過程的完整性。

6.C.模糊數(shù)學(xué)法

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括專家調(diào)查法、案例分析法、概率分析法等，模糊數(shù)學(xué)法通常用于風(fēng)險(xiǎn)評估。

7.A.定量評估法、定性評估法

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)評估的方法包括定量評估法和定性評估法，前者基于數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，后者基于專家判斷和經(jīng)驗(yàn)。

8.D.風(fēng)險(xiǎn)承受

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受，其中風(fēng)險(xiǎn)承受是指接受一定風(fēng)險(xiǎn)以獲取潛在收益。

9.B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括風(fēng)險(xiǎn)狀況概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。

10.A.愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、依法合規(guī)

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的職業(yè)道德要求包括愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、依法合規(guī)，這些是從事金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本要求。

二、判斷題

1.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)管理師需要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也需要關(guān)注金融市場和金融工具的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗鼈兿嗷リP(guān)聯(lián)，一個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響到其他領(lǐng)域。

2.正確。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，但完全消除風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)實(shí)中是不可能的，因此管理風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)是將其控制在可接受的水平。

3.正確。專家調(diào)查法是金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一種方法，通過專家的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)來識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

4.正確。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略包括購買信用保險(xiǎn)、增加抵押品、交易對沖、分散投資和設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等，這些措施都可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

5.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告不僅需要向內(nèi)部人員報(bào)告，還需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、股東和公眾報(bào)告，以確保透明度和責(zé)任。

6.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)管理師需要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況產(chǎn)生重大影響。

7.正確。金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告四個(gè)方面，這四個(gè)方面相互關(guān)聯(lián)，共同構(gòu)成了一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

8.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，但風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，它對于后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制至關(guān)重要。

9.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是提高金融效率并不是其核心目標(biāo)，而是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)副作用，即在有效管理風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高運(yùn)營效率。

10.正確。金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的職業(yè)道德要求包括愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、依法合規(guī)，這些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則。

三、簡答題

1.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防為主原則、適度性原則、責(zé)任制原則、成本效益原則等。全面性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；預(yù)防為主原則強(qiáng)調(diào)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生比應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)更為重要；適度性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理的措施應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)的大小相匹配；責(zé)任制原則要求明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任；成本效益原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理的措施應(yīng)在成本和收益之間取得平衡。

2.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括但不限于：專家調(diào)查法、情景分析法、流程圖法、檢查表法、歷史數(shù)據(jù)分析法、故障樹分析等。專家調(diào)查法通過專家意見來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；情景分析法通過設(shè)定不同情景來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；流程圖法通過分析業(yè)務(wù)流程來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；檢查表法通過預(yù)先設(shè)計(jì)的檢查表來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；歷史數(shù)據(jù)分析法通過分析歷史數(shù)據(jù)來識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；故障樹分析通過逐步分析可能導(dǎo)致事故的原因來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

3.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)評估的定量方法包括概率單位根檢驗(yàn)、模擬分析、指數(shù)平滑法、時(shí)間序列分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型等。概率單位根檢驗(yàn)用于檢測時(shí)間序列數(shù)據(jù)是否存在單位根；模擬分析通過模擬風(fēng)險(xiǎn)事件來評估風(fēng)險(xiǎn)；指數(shù)平滑法用于預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)變量的未來值；時(shí)間序列分析用于分析風(fēng)險(xiǎn)變量隨時(shí)間的變化趨勢；風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型用于量化風(fēng)險(xiǎn)暴露。

4.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是通過避免風(fēng)險(xiǎn)來源來消除風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分散是通過投資組合的多樣化來減少特定風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如通過保險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)接受是指自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)對沖是通過對沖工具來減少風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是為潛在損失設(shè)立的資金。

5.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括：風(fēng)險(xiǎn)狀況概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)狀況概述提供整體風(fēng)險(xiǎn)概覽；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別列出識(shí)別出的所有風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)評估評估風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和可能性；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施描述如何應(yīng)對和管理風(fēng)險(xiǎn)。

四、多選題

1.答案：A.全面性原則，B.預(yù)防為主原則，C.適度性原則，D.責(zé)任性原則

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三E”原則指的是經(jīng)濟(jì)性原則（Efficiency）、可行性原則（Effectiveness）和效率性原則（Economy）。全面性原則、預(yù)防為主原則、適度性原則和責(zé)任制原則則是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，與“三E”原則不同，但都是風(fēng)險(xiǎn)管理中重要的指導(dǎo)原則。

2.答案：A.利率風(fēng)險(xiǎn)，B.匯率風(fēng)險(xiǎn)，C.政策風(fēng)險(xiǎn)，D.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)金融系統(tǒng)或市場的風(fēng)險(xiǎn)，不可通過分散投資來消除。利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)都是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的例子。

3.答案：A.概率單位根檢驗(yàn)，B.模擬分析，C.指數(shù)平滑法，D.時(shí)間序列分析，E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型

解析：這些方法都是金融風(fēng)險(xiǎn)評估中常用的定量方法。概率單位根檢驗(yàn)用于檢驗(yàn)時(shí)間序列數(shù)據(jù)的穩(wěn)定性；模擬分析通過模擬風(fēng)險(xiǎn)事件來評估風(fēng)險(xiǎn)；指數(shù)平滑法用于預(yù)測趨勢；時(shí)間序列分析用于分析風(fēng)險(xiǎn)變量的時(shí)間序列；風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型用于量化市場風(fēng)險(xiǎn)。

4.答案：A.購買信用保險(xiǎn)，B.增加抵押品，C.交易對沖，D.分散投資，E.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

解析：這些措施都是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略的一部分。購買信用保險(xiǎn)將信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；增加抵押品將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人；交易對沖通過衍生品市場轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；分散投資通過多樣化投資組合減少特定風(fēng)險(xiǎn)；設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是為潛在損失提供資金支持。

5.答案：A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，B.風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失，C.風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)時(shí)間，D.風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性，E.風(fēng)險(xiǎn)的法律法規(guī)影響

解析：在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師需要考慮多種因素，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、潛在損失的大小、風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性和法律法規(guī)對風(fēng)險(xiǎn)的影響。

6.答案：A.內(nèi)部審計(jì)，B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門，C.風(fēng)險(xiǎn)控制流程，D.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，E.風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)

解析：這些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分。內(nèi)部審計(jì)通過獨(dú)立審查確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施得到有效執(zhí)行；風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和管理風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)；風(fēng)險(xiǎn)控制流程是確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的具體步驟；風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)用于衡量風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)確保員工了解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。

7.答案：A.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡，B.風(fēng)險(xiǎn)分散，C.風(fēng)險(xiǎn)集中控制，D.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析，E.風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)目標(biāo)一致

解析：在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師需要考慮風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析和風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)目標(biāo)的一致性。風(fēng)險(xiǎn)分散通過多樣化減少特定風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析確保風(fēng)險(xiǎn)管理的成本是合理的；風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)目標(biāo)一致確保風(fēng)險(xiǎn)管理支持業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

五、論述題

1.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防為主原則、適度性原則、責(zé)任制原則、成本效益原則等。全面性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。預(yù)防為主原則強(qiáng)調(diào)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生比應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)更為重要。適度性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理的措施應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)的大小相匹配。責(zé)任制原則要求明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。成本效益原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理的措施應(yīng)在成本和收益之間取得平衡。

2.答案：

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)評估的定量分析與定性分析各有優(yōu)勢與局限性。定量分析基于數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，