第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試要本科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。

（）A.1000

（）B.5000

（）C.1億元

（）D.500

2.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。

（）A.5000

（）B.1億元

（）C.5億元

（）D.10億元

3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬(wàn)元。

（）A.5000

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

4.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？（）

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.融資融券業(yè)務(wù)

（）C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

（）D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度必須符合（）的要求。

（）A.《公司法》

（）B.《證券法》

（）C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（）D.以上都是

6.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在（）指定的存管機(jī)構(gòu)。

（）A.證券登記結(jié)算公司

（）B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（）C.證券公司

（）D.中國(guó)人民銀行

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)（）人。

（）A.200

（）B.500

（）C.1000

（）D.2000

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

（）A.3

（）B.6

（）C.12

（）D.18

9.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）%。

（）A.50

（）B.100

（）C.200

（）D.300

10.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等材料。

（）A.身份證明文件

（）B.信用額度申請(qǐng)表

（）C.居住地址證明

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括（）。

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.融資融券業(yè)務(wù)

（）C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

（）D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

（）E.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

22.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備的條件包括（）。

（）A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

（）B.凈資本不低于人民幣2億元

（）C.具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度

（）D.具有足夠的資本金和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）E.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

23.證券公司從業(yè)人員必須遵守（）等規(guī)定。

（）A.《證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（）C.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

（）D.《公司法》

（）E.《刑法》

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.證券投資基金

（）D.貨幣市場(chǎng)工具

（）E.房地產(chǎn)

25.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，可以用于（）。

（）A.融資融券

（）B.證券自營(yíng)

（）C.證券投資咨詢

（）D.資產(chǎn)管理

（）E.證券承銷(xiāo)與保薦

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。（×）

27.證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（√）

28.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。（√）

29.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在證券登記結(jié)算公司指定的存管機(jī)構(gòu)。（√）

30.證券公司從業(yè)人員必須遵守《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。（√）

31.證券公司可以為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，但無(wú)需提供客戶身份證明文件。（×）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后12個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（×）

34.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的300%。（×）

35.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，可以用于證券自營(yíng)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

37.證券公司從業(yè)人員必須遵守________等法律法規(guī)的規(guī)定。

38.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在________指定的存管機(jī)構(gòu)。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后________個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

40.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的________%。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的必備條件。（5分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的管理要求。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求。（10分）

六、案例分析題（共30分）

45.案例背景：某證券公司A，注冊(cè)資本為5億元，凈資本為8億元。該公司擬申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，但在申請(qǐng)材料中發(fā)現(xiàn)，其部分從業(yè)人員在離職后3個(gè)月內(nèi)即加入了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B從事相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。此外，該公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模已達(dá)到其凈資本的280%。

問(wèn)題：

（1）該公司是否符合申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件？（6分）

（2）該公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模是否符合規(guī)定？如不符合，應(yīng)采取什么措施？（6分）

（3）該公司從業(yè)人員離職后從事相競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)的做法是否合規(guī)？如不合規(guī)，應(yīng)如何處理？（6分）

（4）總結(jié)該公司在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題。（12分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第六十八條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?000萬(wàn)元低于法定最低限額；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元高于法定最低限額；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00萬(wàn)元低于法定最低限額。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?000萬(wàn)元低于法定最低限額；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元低于法定最低限額；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0億元高于法定最低限額。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。因此，正確答案為B。

4.D

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等，而商業(yè)銀行業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)務(wù)范疇，不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型。因此，正確答案為D。

5.D

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度必須符合《公司法》《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)的要求。因此，正確答案為D。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在證券登記結(jié)算公司指定的存管機(jī)構(gòu)。因此，正確答案為A。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。因此，正確答案為A。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為B。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。因此，正確答案為B。

10.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明文件、信用額度申請(qǐng)表、居住地址證明等材料。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樯虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)務(wù)范疇，不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型。

22.ABCD

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備的條件包括注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度、具有足夠的資本金和風(fēng)險(xiǎn)承受能力、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員等。

23.ABC

解析：證券公司從業(yè)人員必須遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》等法律法規(guī)的規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椤豆痉ā愤m用于所有公司，而《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》更具體地適用于證券公司從業(yè)人員。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椤缎谭ā愤m用于所有犯罪行為，而《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》更具體地適用于證券公司從業(yè)人員。

24.ABCDE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、貨幣市場(chǎng)工具、房地產(chǎn)等。

25.ABD

解析：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，可以用于融資融券、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券投資咨詢不屬于該賬戶的證券用途；E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券承銷(xiāo)與保薦不屬于該賬戶的證券用途。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司可以從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等，但不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。因此，本題說(shuō)法正確。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。因此，本題說(shuō)法正確。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在證券登記結(jié)算公司指定的存管機(jī)構(gòu)。因此，本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員必須遵守該準(zhǔn)則的規(guī)定。因此，本題說(shuō)法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明文件等材料。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。因此，本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后12個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，不得用于證券自營(yíng)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.1億元

解析：根據(jù)《證券法》第六十八條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。

37.《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

解析：證券公司從業(yè)人員必須遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)的規(guī)定。

38.證券登記結(jié)算公司

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，必須全部存放在證券登記結(jié)算公司指定的存管機(jī)構(gòu)。

39.6

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

40.200

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；

②凈資本不低于人民幣2億元；

③具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度；

④具有足夠的資本金和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

⑤具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員；

⑥具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)制度；

⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他要求。

42.答：

①遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德；

②不得從事內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱等違法違規(guī)行為；

③不得泄露客戶信息；

④不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益；

⑤不得從事與職務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)；

⑥不得損害客戶利益。

43.答：

①證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的管理制度；

②證券公司應(yīng)當(dāng)確保客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券全部存放在證券登記結(jié)算公司指定的存管機(jī)構(gòu)；

③證券公司應(yīng)當(dāng)定期向證券登記結(jié)算公司報(bào)告客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券變動(dòng)情況；

④證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶的證券用于融資融券業(yè)務(wù)；

⑤證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的管理，防止證券被挪用或?yàn)E用。

44.答：

①證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

②證券公司應(yīng)當(dāng)制定自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

③證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)；

④證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

⑤證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)；

⑥證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

六、案例分析題

45.

（1）該公司不符合申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件。

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元，凈資本最低限額為人民幣2億元。該公司注冊(cè)資本為5