第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試上下午及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額應為（）萬元。

A.1億

B.5億

C.10億

D.15億

答：________

2.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，正確的是（）。

A.證券交易結(jié)算資金可由證券公司挪作他用

B.證券交易結(jié)算資金不屬于客戶資產(chǎn)

C.證券公司需按照規(guī)定對客戶資金進行獨立存管

D.客戶可隨時要求證券公司動用其結(jié)算資金

答：________

3.證券投資咨詢業(yè)務人員從事業(yè)務活動時，以下行為符合《證券法》規(guī)定的是（）。

A.未經(jīng)客戶同意，向第三方泄露客戶投資決策信息

B.以虛假信息為依據(jù)向客戶承諾投資收益

C.在執(zhí)業(yè)過程中遵守有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范

D.同時在多家證券公司執(zhí)業(yè)，未事先告知客戶

答：________

4.下列哪個屬于證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務分離”原則的核心要求？（）

A.財務審批人員同時負責客戶交易結(jié)算資金保管

B.風險控制人員直接參與自營業(yè)務決策

C.研究部門與投資銀行部門職責明確劃分

D.授權(quán)審批人員兼任業(yè)務執(zhí)行人員

答：________

5.證券公司開展融資融券業(yè)務，其客戶信用擔保品中，現(xiàn)金占保證金的比例不得低于（）%。

A.10

B.20

C.30

D.50

答：________

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本最低限額為（）萬元。

A.1000

B.2000

C.5000

D.1億

答：________

7.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有本公司（）以下的股份。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

答：________

8.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須基于客戶（）情況，遵循客戶適當性原則。

A.財務狀況

B.投資經(jīng)驗

C.風險承受能力

D.以上都是

答：________

9.下列關(guān)于證券公司凈資本計算的說法中，錯誤的是（）。

A.凈資本＝凈資產(chǎn)－資產(chǎn)調(diào)整值＋負債減值準備

B.資產(chǎn)調(diào)整值主要指長期股權(quán)投資減值

C.負債減值準備不包括已計提的折舊攤銷

D.凈資本是衡量證券公司風險承受能力的重要指標

答：________

10.證券公司因突發(fā)事件導致客戶交易系統(tǒng)無法正常使用，應在（）小時內(nèi)恢復服務。

A.2

B.4

C.6

D.8

答：________

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需確?？蛻艟邆洌ǎ┮陨系娘L險承受能力等級。

A.C4

B.C3

C.C2

D.C1

答：________

12.證券公司發(fā)行金融債券，最近兩年凈資本均不低于（）億元，且最近一年分類評級為A-或以上。

A.10

B.20

C.30

D.40

答：________

13.證券公司向客戶提供融資融券服務時，應確?？蛻粜庞觅~戶中的擔保品市值不低于融資余額的（）倍。

A.1.5

B.2

C.2.5

D.3

答：________

14.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得在其他（）從事可能影響其獨立性的兼職活動。

A.證券公司

B.金融機構(gòu)

C.企業(yè)或營利性組織

D.以上都是

答：________

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其從業(yè)人員與客戶之間不得存在（）利益關(guān)系。

A.直接或間接

B.合法或合規(guī)

C.合理或必要

D.平等或?qū)ΨQ

答：________

16.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管銀行，需具備（）億元人民幣以上的注冊資本。

A.10

B.20

C.50

D.100

答：________

17.證券公司融資融券業(yè)務中，維持擔保比例低于（）時，應向客戶發(fā)出追加擔保品的通知。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

答：________

18.證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任，需建立（）以上的合規(guī)審查機制。

A.1個

B.2個

C.3個

D.4個

答：________

19.證券公司自營業(yè)務中，投資決策應基于（）原則，避免利益沖突。

A.集體決策

B.個人決策

C.風險隔離

D.高收益優(yōu)先

答：________

20.證券公司因合規(guī)風險被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，其高級管理人員在（）年內(nèi)不得申請證券公司相關(guān)職務。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)中，以下哪些機制有助于防范內(nèi)部控制風險？（）

A.董事會下設(shè)風險管理委員會

B.獨立董事占董事會總數(shù)的三分之一以上

C.高級管理人員定期接受合規(guī)培訓

D.內(nèi)部控制部門直接向董事會匯報

答：________

22.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶可接受的擔保品種類包括（）。

A.上市股票

B.指數(shù)基金份額

C.上市公司債券

D.不動產(chǎn)

答：________

23.證券公司客戶適當性管理中，以下哪些因素需納入評估？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.投資經(jīng)驗年限

C.風險承受能力等級

D.交易頻率

答：________

24.證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本要求包括（）。

A.建立合規(guī)風險管理制度

B.對從業(yè)人員進行背景審查

C.定期開展合規(guī)檢查

D.設(shè)立合規(guī)負責人

答：________

25.證券公司自營業(yè)務中，以下哪些行為可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？（）

A.投資決策與公司發(fā)展戰(zhàn)略不符

B.使用虛假信息獲取融資

C.違反信息披露規(guī)定

D.交易行為與公開信息高度吻合

答：________

26.證券公司信用業(yè)務中，以下哪些措施有助于控制風險？（）

A.設(shè)置風險準備金

B.嚴格客戶準入標準

C.定期進行壓力測試

D.完善擔保品管理制度

答：________

27.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，以下哪些行為屬于禁止范圍？（）

A.收受客戶禮品

B.提供虛假投資建議

C.未經(jīng)許可泄露公司信息

D.與客戶私下約定收益分配

答：________

28.證券公司客戶交易結(jié)算資金安全的基本要求包括（）。

A.銀行獨立存管

B.實時監(jiān)控資金流向

C.設(shè)置資金用途限制

D.定期進行銀行對賬

答：________

29.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需滿足的任職資格條件包括（）。

A.具備相應的專業(yè)資格

B.無重大違法違規(guī)記錄

C.具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

D.通過合規(guī)測試

答：________

30.證券公司合規(guī)管理體系中，以下哪些環(huán)節(jié)需重點關(guān)注？（）

A.合規(guī)培訓

B.合規(guī)檢查

C.違規(guī)處理

D.合規(guī)文化建設(shè)

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任。

答：________

32.證券公司從業(yè)人員可在非工作時間為客戶提供投資建議。

答：________

33.證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。

答：________

34.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可兼任其他證券公司的董事。

答：________

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金可由公司自行保管。

答：________

36.證券公司自營業(yè)務中，投資決策可由個別部門負責人決定。

答：________

37.證券公司從業(yè)人員可私下與客戶約定收益分配。

答：________

38.證券公司董事會對公司風險控制負最終責任。

答：________

39.證券公司信用業(yè)務中，維持擔保比例不得低于150%。

答：________

40.證券公司合規(guī)檢查結(jié)果需定期向監(jiān)管機構(gòu)報告。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為________萬元，凈資本不得低于________億元。

答：________________

42.證券公司客戶信用擔保品中，現(xiàn)金占保證金的比例不得低于________%，證券公司可自行確定其他擔保品的折算率。

答：________

43.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有本公司________以下的股份。

答：________

44.證券公司客戶適當性管理中，需根據(jù)客戶________、風險承受能力等因素，提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品和服務。

答：________

45.證券公司信用業(yè)務中，維持擔保比例低于________時，應向客戶發(fā)出追加擔保品的通知。

答：________

46.證券公司合規(guī)管理體系中，需建立________機制，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)行為。

答：________

47.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，禁止從業(yè)人員以________或________形式向客戶承諾投資收益。

答：________________

48.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管銀行，需具備________億元人民幣以上的注冊資本。

答：________

49.證券公司董事會對公司風險控制負最終責任，需建立________以上的風險控制機制。

答：________

50.證券公司合規(guī)檢查結(jié)果需定期向________報告，并作為________的重要依據(jù)。

答：________________

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任的主要內(nèi)容。

答：________

52.結(jié)合《證券法》規(guī)定，簡述證券公司客戶適當性管理的基本要求。

答：________

53.簡述證券公司融資融券業(yè)務中，維持擔保比例的概念及其重要性。

答：________

54.簡述證券公司合規(guī)管理體系中，合規(guī)檢查的主要環(huán)節(jié)。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張先生，風險承受能力等級為C3，賬戶內(nèi)持有某上市公司股票100萬元，融資余額80萬元。近期，該證券公司推薦了一只風險等級為C5的私募基金，并承諾張先生投資后年化收益不低于15%。張先生在未充分了解產(chǎn)品風險的情況下簽署了投資協(xié)議。

問題：

（1）分析該證券公司行為中存在的合規(guī)風險點；

（2）提出相應的改進措施；

（3）總結(jié)該案例對證券公司合規(guī)經(jīng)營的意義。

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為5億元。A、C、D選項均高于實際標準。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義設(shè)置獨立賬戶，不得挪用。B選項錯誤；D選項錯誤，客戶需遵守證券公司規(guī)定，并非可隨意動用。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第9條，證券投資咨詢?nèi)藛T應遵循合法合規(guī)、誠實守信原則，不得泄露客戶信息。A、B、D選項均違反相關(guān)規(guī)定。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，不相容職務分離要求授權(quán)審批與業(yè)務執(zhí)行分離。A、B、D選項均違反該原則。

5.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，客戶信用擔保品中，現(xiàn)金占保證金的比例不得低于20%。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本最低限額為5000萬元。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有本公司5%以下的股份。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第6條，投資建議需基于客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等綜合情況。

9.C

解析：負債減值準備包括已計提的折舊攤銷，C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第67條，證券公司因突發(fā)事件導致客戶交易系統(tǒng)無法正常使用，應在4小時內(nèi)恢復服務。

11.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需確?？蛻艟邆銫3以上的風險承受能力等級。

12.B

解析：根據(jù)《金融債券發(fā)行管理辦法》第8條，證券公司發(fā)行金融債券，最近兩年凈資本均不低于20億元，且最近一年分類評級為A-或以上。

13.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司向客戶提供融資融券服務時，應確?？蛻粜庞觅~戶中的擔保品市值不低于融資余額的2倍。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第21條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得在其他證券公司、金融機構(gòu)、企業(yè)或營利性組織從事可能影響其獨立性的兼職活動。

15.A

解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券公司從業(yè)人員與客戶之間不得存在直接或間接的利益關(guān)系。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管銀行，需具備50億元人民幣以上的注冊資本。

17.C

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司融資融券業(yè)務中，維持擔保比例低于130%時，應向客戶發(fā)出追加擔保品的通知。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任，需建立3個以上的合規(guī)審查機制。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第5條，證券公司自營業(yè)務中，投資決策應基于集體決策原則，避免利益沖突。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第80條，證券公司因合規(guī)風險被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，其高級管理人員在2年內(nèi)不得申請證券公司相關(guān)職務。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第7條，董事會下設(shè)風險管理委員會、獨立董事占董事會總數(shù)的三分之一以上、高級管理人員定期接受合規(guī)培訓均有助于防范內(nèi)部控制風險。D選項錯誤，內(nèi)部控制部門應向管理層匯報。

22.ABC

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司融資融券業(yè)務的擔保品種類包括上市股票、指數(shù)基金份額、上市公司債券。D選項不動產(chǎn)不屬于擔保品范圍。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第7條，客戶適當性管理需評估客戶資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗年限、風險承受能力等級、交易頻率等因素。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第4條，證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本要求包括建立合規(guī)風險管理制度、對從業(yè)人員進行背景審查、定期開展合規(guī)檢查、設(shè)立合規(guī)負責人。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第9條，投資決策與公司發(fā)展戰(zhàn)略不符、使用虛假信息獲取融資、違反信息披露規(guī)定均可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。D選項高度吻合的交易行為未必違規(guī)。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務管理辦法》第6條，設(shè)置風險準備金、嚴格客戶準入標準、定期進行壓力測試、完善擔保品管理制度均有助于控制風險。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，收受客戶禮品、提供虛假投資建議、未經(jīng)許可泄露公司信息、與客戶私下約定收益分配均屬于禁止范圍。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，客戶交易結(jié)算資金安全的基本要求包括銀行獨立存管、實時監(jiān)控資金流向、設(shè)置資金用途限制、定期進行銀行對賬。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第19條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需滿足具備相應的專業(yè)資格、無重大違法違規(guī)記錄、具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗、通過合規(guī)測試等任職資格條件。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理體系指引》第9條，合規(guī)管理體系需重點關(guān)注合規(guī)培訓、合規(guī)檢查、違規(guī)處理、合規(guī)文化建設(shè)等環(huán)節(jié)。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第3條，證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司從業(yè)人員應在工作時間為客戶提供投資建議，非工作時間需報備并遵守相關(guān)規(guī)定。

33.×

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例由交易所根據(jù)市場情況制定，并非統(tǒng)一規(guī)定。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任其他證券公司的董事。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義設(shè)置獨立賬戶，不得由公司自行保管。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第4條，證券公司自營業(yè)務中，投資決策應由董事會或投資決策委員會集體決定。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定收益分配。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第3條，證券公司董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負最終責任，風險控制是合規(guī)經(jīng)營的一部分。

39.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司信用業(yè)務中，維持擔保比例不得低于130%，低于130%時需追加擔保品。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理體系指引》第10條，證券公司合規(guī)檢查結(jié)果需定期向監(jiān)管機構(gòu)報告。

四、填空題

41.5億；1

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為5億元，凈資本不得低于1億元。

42.20

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司客戶信用擔保品中，現(xiàn)金占保證金的比例不得低于20%。

43.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有本公司5%以下的股份。

44.財務狀況

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第6條，客戶適當性管理中，需根據(jù)客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等因素。

45.130

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司信用業(yè)務中，維持擔保比例低于130%時，應向客戶發(fā)出追加擔保品的通知。

46.違規(guī)行為處理

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理體系指引》第8條，證券公司需建立違規(guī)行為處理機制，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)行為。

47.直接；間接

解