第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)現(xiàn)金服務(wù)安全知識(shí)題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在現(xiàn)金服務(wù)過(guò)程中，以下哪種操作不符合《人民幣現(xiàn)金管理暫行條例》中關(guān)于現(xiàn)金保管的要求？（）

A.使用符合安全標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)柜存放現(xiàn)金

B.定期對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符

C.將備用金分散存放在多個(gè)同事處

D.對(duì)大額現(xiàn)金支出進(jìn)行雙人復(fù)核

2.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》，以下哪種情況不屬于假幣收繳的法定程序？（）

A.出示假幣收繳憑證

B.填寫假幣收繳登記表

C.當(dāng)場(chǎng)向被收繳人說(shuō)明事實(shí)依據(jù)

D.將假幣立即銷毀

3.在處理現(xiàn)金箱時(shí)，以下哪種做法最符合現(xiàn)金服務(wù)中的“雙人操作”原則？（）

A.會(huì)計(jì)獨(dú)立完成現(xiàn)金清點(diǎn)工作

B.出納員在無(wú)監(jiān)督情況下鎖箱

C.兩名不同崗位人員共同清點(diǎn)現(xiàn)金

D.使用自助清點(diǎn)設(shè)備替代人工復(fù)核

4.根據(jù)《反洗錢法》，現(xiàn)金服務(wù)人員發(fā)現(xiàn)客戶一次性提取超過(guò)（）萬(wàn)元現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行大額現(xiàn)金交易報(bào)告。（）

A.10

B.20

C.50

D.100

5.在現(xiàn)金清點(diǎn)過(guò)程中，以下哪種異常情況最可能表明存在內(nèi)部作案風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.現(xiàn)金數(shù)量與賬目存在輕微差異

B.發(fā)現(xiàn)部分殘損人民幣混入完整鈔票

C.現(xiàn)金箱出現(xiàn)未授權(quán)的開啟痕跡

D.備用金與日常營(yíng)業(yè)款混放

6.使用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，以下哪種做法最能確保點(diǎn)鈔準(zhǔn)確性？（）

A.僅清點(diǎn)大面額紙幣

B.速度越快越能提高效率

C.使用紫外光檢查鈔票真?zhèn)?/p>

D.由同一人連續(xù)清點(diǎn)超過(guò)5000元現(xiàn)金

7.根據(jù)《人民幣票樣管理辦法》，以下哪種行為屬于違規(guī)使用人民幣票樣？（）

A.在宣傳資料中展示現(xiàn)行流通的人民幣圖案

B.向客戶演示殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)

C.在培訓(xùn)材料中使用舊版人民幣票樣

D.為殘損人民幣加蓋“不宜流通”戳記

8.在現(xiàn)金運(yùn)送過(guò)程中，以下哪種措施最能降低搶劫風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇夜間無(wú)人時(shí)段運(yùn)送

B.使用防刺穿運(yùn)輸箱

C.單人駕駛運(yùn)輸車輛

D.將現(xiàn)金分散裝在多個(gè)包裹中

9.根據(jù)《商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種情況屬于可以免于登記的現(xiàn)金業(yè)務(wù)？（）

A.同城銀行間現(xiàn)金調(diào)撥

B.客戶小額現(xiàn)金兌換

C.現(xiàn)金箱定期加鎖

D.備用金申領(lǐng)審批

10.在現(xiàn)金服務(wù)中，以下哪種場(chǎng)景最需要使用防偽夾？（）

A.現(xiàn)金箱加鎖操作

B.大額現(xiàn)金清點(diǎn)時(shí)

C.現(xiàn)金運(yùn)送交接時(shí)

D.備用金申領(lǐng)時(shí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.《反假貨幣工作指引》規(guī)定的假幣收繳程序中，必須包含以下哪些要素？（）

A.出示執(zhí)法證件

B.填寫專用登記表

C.告知被收繳人權(quán)利

D.使用專用包裝袋

E.當(dāng)場(chǎng)鑒定真?zhèn)?/p>

12.現(xiàn)金服務(wù)中常見的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？（）

A.崗位輪換制度

B.現(xiàn)金箱雙人操作

C.審計(jì)監(jiān)督機(jī)制

D.定期背景審查

E.普通員工參與現(xiàn)金盤點(diǎn)

13.根據(jù)《人民幣現(xiàn)金管理暫行條例》，以下哪些屬于企業(yè)可以使用的現(xiàn)金支付范圍？（）

A.支付工資

B.采購(gòu)原材料

C.支付供應(yīng)商貨款

D.支付員工差旅費(fèi)

E.支付個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

14.現(xiàn)金運(yùn)送過(guò)程中的安全防范措施包括？（）

A.使用防彈運(yùn)鈔車

B.佩戴統(tǒng)一標(biāo)識(shí)

C.兩人以上同行

D.使用GPS定位系統(tǒng)

E.事先向公安機(jī)關(guān)報(bào)備

15.在處理客戶現(xiàn)金投訴時(shí)，以下哪些做法符合服務(wù)規(guī)范？（）

A.詳細(xì)記錄投訴內(nèi)容

B.當(dāng)面核對(duì)現(xiàn)金差異

C.立即提供備用金

D.解釋相關(guān)操作流程

E.告知投訴處理時(shí)限

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.現(xiàn)金服務(wù)人員可以將個(gè)人手機(jī)借給客戶用于臨時(shí)存放現(xiàn)金。（）

17.發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)立即使用點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行鑒定。（）

18.現(xiàn)金箱鑰匙可以由同一人長(zhǎng)期保管。（）

19.根據(jù)《反洗錢法》，所有現(xiàn)金交易都需要進(jìn)行實(shí)名登記。（）

20.備用金申領(lǐng)時(shí)，只需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字即可。（）

21.現(xiàn)金清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)立即上報(bào)至分行負(fù)責(zé)人。（）

22.使用防偽夾時(shí)，應(yīng)確保夾內(nèi)現(xiàn)金數(shù)量與賬目一致。（）

23.現(xiàn)金運(yùn)送車輛可以臨時(shí)?？吭诼愤呅菹?。（）

24.客戶要求兌換殘損人民幣時(shí)，應(yīng)按規(guī)定比例支付。（）

25.現(xiàn)金服務(wù)人員可以私下將客戶遺留現(xiàn)金據(jù)為己有。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.現(xiàn)金箱的日常加鎖操作必須由______和______兩人共同完成。

27.發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)使用______包裝袋進(jìn)行收繳，并在______處加蓋戳記。

28.根據(jù)《人民幣現(xiàn)金管理暫行條例》，企業(yè)現(xiàn)金庫(kù)存一般不得超過(guò)______天的日常零星開支。

29.現(xiàn)金運(yùn)送過(guò)程中，駕駛員和押運(yùn)員應(yīng)保持______小時(shí)的安全距離。

30.處理現(xiàn)金投訴時(shí)，應(yīng)遵循______、______和______的服務(wù)原則。

31.人民幣的防偽特征包括______、______和______三大類。

32.現(xiàn)金箱應(yīng)放置在______、______、______的安全位置。

33.大額現(xiàn)金交易報(bào)告應(yīng)在______小時(shí)內(nèi)完成系統(tǒng)錄入。

34.現(xiàn)金服務(wù)人員應(yīng)定期參加______和______的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

35.簡(jiǎn)述現(xiàn)金服務(wù)中“雙人操作”原則的具體要求。

36.結(jié)合實(shí)際案例，分析現(xiàn)金箱未按規(guī)定上鎖可能導(dǎo)致的后果。

37.簡(jiǎn)述處理客戶現(xiàn)金投訴的三個(gè)關(guān)鍵步驟。

38.根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容，列舉現(xiàn)金清點(diǎn)過(guò)程中的五個(gè)重要注意事項(xiàng)。

39.解釋《反洗錢法》中關(guān)于“大額現(xiàn)金交易”的定義及其意義。

六、案例分析題（共15分）

40.某銀行柜員小李在現(xiàn)金運(yùn)送途中發(fā)現(xiàn)運(yùn)輸箱有破損痕跡，但當(dāng)時(shí)已接近目的地且無(wú)人監(jiān)督。她應(yīng)如何處理這一情況？請(qǐng)分析至少三種可能的應(yīng)對(duì)措施及其風(fēng)險(xiǎn)。（10分）

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《人民幣現(xiàn)金管理暫行條例》第12條，現(xiàn)金保管要求包括使用保險(xiǎn)柜存放、定期盤點(diǎn)等，但禁止將備用金分散存放。分散存放違反了“集中管理”原則。

2.D

解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》第15條，假幣收繳必須履行憑證出示、登記表填寫、說(shuō)明事實(shí)等程序，但并非所有假幣都要立即銷毀，應(yīng)由專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定后按程序處理。

3.C

解析：現(xiàn)金服務(wù)“雙人操作”原則要求涉及現(xiàn)金的清點(diǎn)、保管等環(huán)節(jié)必須有兩名不同人員共同完成，以相互監(jiān)督。會(huì)計(jì)獨(dú)立清點(diǎn)、出納無(wú)監(jiān)督鎖箱、自助設(shè)備替代人工均違反此原則。

4.C

解析：根據(jù)《反洗錢法》第31條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告客戶單筆或累計(jì)提取超過(guò)50萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金的交易，該金額適用于企業(yè)法人客戶。

5.C

解析：現(xiàn)金箱未授權(quán)開啟是典型的內(nèi)部作案特征，而輕微差異、殘損幣混入屬于正?，F(xiàn)象，速度過(guò)快可能導(dǎo)致點(diǎn)鈔錯(cuò)誤，但并非最可能表明內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

6.D

解析：培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金清點(diǎn)應(yīng)“快、準(zhǔn)、穩(wěn)”，但由同一人連續(xù)清點(diǎn)超過(guò)5000元可能違反崗位輪換規(guī)定，而使用紫外光檢查、僅清點(diǎn)大面額均不符合標(biāo)準(zhǔn)化操作。

7.C

解析：根據(jù)《人民幣票樣管理辦法》第8條，禁止使用與現(xiàn)行流通人民幣票樣圖案相同或相似的圖案制作宣傳品，但培訓(xùn)中允許在特定教學(xué)場(chǎng)景使用舊版票樣。

8.B

解析：防刺穿運(yùn)輸箱能有效提高現(xiàn)金在運(yùn)送過(guò)程中的安全性，而夜間運(yùn)送、單人駕駛、分散包裹等做法均增加了風(fēng)險(xiǎn)。

9.A

解析：根據(jù)《商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，同城銀行間現(xiàn)金調(diào)撥屬于系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)，可以免于部分登記程序，而其他選項(xiàng)均需嚴(yán)格履行登記要求。

10.B

解析：大額現(xiàn)金清點(diǎn)時(shí)使用防偽夾可以防止現(xiàn)金在清點(diǎn)過(guò)程中被夾走或替換，而其他場(chǎng)景雖然也需要安全措施，但防偽夾的必要性相對(duì)較低。

二、多選題

11.ABCD

解析：根據(jù)《反假貨幣工作指引》第14-17條，收繳程序必須包含出示證件、填寫登記表、告知權(quán)利、使用專用包裝等要素，E選項(xiàng)錯(cuò)誤，假幣鑒定應(yīng)由專業(yè)機(jī)構(gòu)完成。

12.ABC

解析：培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括崗位輪換（防止串通作案）、雙人操作（增加監(jiān)督）、審計(jì)監(jiān)督（事后核查），而D選項(xiàng)屬于招聘環(huán)節(jié)，E選項(xiàng)違反崗位分離原則。

13.ACD

解析：根據(jù)《人民幣現(xiàn)金管理暫行條例》第10條，企業(yè)可使用現(xiàn)金支付工資、小額采購(gòu)和差旅費(fèi)，但大宗采購(gòu)應(yīng)采用銀行轉(zhuǎn)賬，個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬屬于禁止現(xiàn)金支付范圍。

14.ABCDE

解析：現(xiàn)金運(yùn)送安全措施包括物理防護(hù)（防彈車）、人員保障（兩人以上）、技術(shù)監(jiān)控（GPS）、合規(guī)報(bào)備（報(bào)警系統(tǒng)）、行為規(guī)范（統(tǒng)一標(biāo)識(shí)），均為培訓(xùn)重點(diǎn)內(nèi)容。

15.ABD

解析：處理投訴規(guī)范要求記錄內(nèi)容、核對(duì)現(xiàn)金差異、解釋流程，但立即提供備用金可能違反操作規(guī)定，告知時(shí)限屬于后續(xù)步驟，不是現(xiàn)場(chǎng)處理內(nèi)容。

三、判斷題

16.×

17.×

18.×

19.×

20.×

21.√

22.√

23.×

24.√

25.×

四、填空題

26.管理員、出納

27.專用、銀行網(wǎng)點(diǎn)

28.10

29.1

30.耐心、專業(yè)、合規(guī)

31.顏色、水印、安全線

32.防盜、防火、防潮

33.2

34.反假貨幣知識(shí)、現(xiàn)金操作規(guī)范

五、簡(jiǎn)答題

35.答：①同一崗位不同人員操作；②不同崗位人員共同參與；③涉及現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)必須兩人在場(chǎng)；④操作過(guò)程需相互監(jiān)督并記錄。

解析：該要點(diǎn)來(lái)自培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊對(duì)雙人原則的詳細(xì)闡述，強(qiáng)調(diào)的是人員分離和相互制衡。

36.答：①可能導(dǎo)致現(xiàn)金流失無(wú)法追查；②影響銀行聲譽(yù)；③可能涉及法律訴訟；④增加后續(xù)清點(diǎn)工作量。

解析：案例關(guān)聯(lián)培訓(xùn)中“風(fēng)險(xiǎn)防范”模塊，通過(guò)分析未上鎖的潛在后果，強(qiáng)調(diào)規(guī)范操作的重要性。

37.答：①傾聽投訴內(nèi)容；②記錄關(guān)鍵信息；③解釋處理流程。

解析：該流程來(lái)自“客戶服務(wù)”模塊，是標(biāo)準(zhǔn)化投訴處理的三步法，強(qiáng)調(diào)服務(wù)連貫性。

38.答：①確保環(huán)境光線充足；②使用標(biāo)準(zhǔn)點(diǎn)鈔機(jī)；③清點(diǎn)前檢查鈔票狀態(tài)；④點(diǎn)鈔后復(fù)點(diǎn)一次；⑤核對(duì)賬實(shí)是否相符。

解析：這些要點(diǎn)來(lái)自“現(xiàn)金清點(diǎn)操作”模塊，是培訓(xùn)中反復(fù)強(qiáng)調(diào)的標(biāo)準(zhǔn)化流程要點(diǎn)。

39.答：指客戶單筆或累計(jì)提取超過(guò)法定限額（50萬(wàn)）的現(xiàn)金行為，是反洗錢的重要監(jiān)測(cè)指標(biāo)，有助于識(shí)別可疑交易。

解析：該定義來(lái)自“反洗錢”模塊，解釋了大額交易的界定標(biāo)準(zhǔn)及其合規(guī)意義。

六、案例分析題

40.答：