第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試的試卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：________

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值是在基金每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公布的

B.基金份額凈值計(jì)算中不考慮基金管理費(fèi)用

C.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越低

D.基金份額凈值是由中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)計(jì)算的

答：________

3.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯誤的是？

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上

B.基金管理人變更名稱、住所

C.基金托管人變更

D.基金投資標(biāo)的重大變化

答：________

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下不屬于必備條款的是？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)配置比例

D.基金管理人高級管理人員的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

答：________

5.下列哪種金融工具不屬于基金合同中常見的“基金財(cái)產(chǎn)”范疇？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.基金管理人自有資金

答：________

6.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時，以下哪項(xiàng)不屬于評估因素？

A.投資期限

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.收入水平

D.基金規(guī)模

答：________

7.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的編制要求，以下表述錯誤的是？

A.應(yīng)當(dāng)載明基金投資策略

B.應(yīng)當(dāng)說明基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.應(yīng)當(dāng)列明基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

答：________

8.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述中，正確的是？

A.基金管理費(fèi)在基金合同生效后立即開始計(jì)提

B.基金托管費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額

D.基金交易費(fèi)用不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

答：________

9.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過？

A.10日

B.15日

C.30日

D.60日

答：________

10.基金投資中，關(guān)于“保本基金”的表述，以下錯誤的是？

A.保本基金在特定期限內(nèi)向投資人承諾保本

B.保本基金通常采用固定收益投資策略

C.保本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級通常為R3

D.保本基金的投資期限一般較長

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，以下哪些屬于基金管理人的義務(wù)？

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.依法募集基金

答：________

22.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露要求，以下哪些屬于基金年報(bào)的內(nèi)容？

A.基金基本信息

B.基金投資組合

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.基金管理人內(nèi)部控制

答：________

23.基金投資中，關(guān)于“股票基金”的表述，以下哪些說法正確？

A.股票基金主要投資于股票市場

B.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金

C.股票基金的收益波動較大

D.股票基金的投資目標(biāo)通常是長期資本增值

答：________

24.基金銷售中，關(guān)于“基金銷售適用性”的原則，以下哪些說法正確？

A.應(yīng)當(dāng)了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

C.應(yīng)當(dāng)向基金投資人充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)當(dāng)禁止銷售不符合基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

答：________

25.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，以下哪些屬于基金托管人的義務(wù)？

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.執(zhí)行基金管理人指令

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)擅自開始基金份額發(fā)售。

答：________

32.基金份額凈值是在每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公布的。

答：________

33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。

答：________

34.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，可以由基金管理人自行決定是否披露。

答：________

35.基金投資中，關(guān)于“保本基金”的表述，保本基金在極端市場情況下可能無法保本。

答：________

36.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時，可以采用一次性評估的方式。

答：________

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略和投資限制。

答：________

38.基金運(yùn)作費(fèi)用中，基金管理費(fèi)由基金托管人承擔(dān)。

答：________

39.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過60日。

答：________

40.基金投資中，關(guān)于“股票基金”的表述，股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于債券基金。

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

答：________

42.基金份額凈值是在基金每個交易日結(jié)束后______計(jì)算并公布的。

答：________

43.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，基金管理人變更名稱屬于______事件。

答：________

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資______和投資______。

答：________

45.基金銷售中，關(guān)于“基金銷售適用性”的原則，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的______推薦合適的產(chǎn)品。

答：________

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

答：________

47.結(jié)合基金銷售適用性的原則，說明基金銷售機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分？

答：________

48.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的編制要求有哪些？

答：________

49.基金投資中，關(guān)于“股票基金”和“債券基金”的區(qū)別，簡述兩者的主要差異。

答：________

50.基金運(yùn)作中，基金托管人的職責(zé)有哪些？

答：________

六、案例分析題（共20分）

51.某基金管理人在基金募集期間，宣傳推介材料中存在以下內(nèi)容：

（1）“本基金投資于股票市場，預(yù)期收益率高達(dá)20%。”

（2）“本基金投資風(fēng)險(xiǎn)極低，適合所有投資者。”

（3）未披露基金的投資策略和投資限制。

結(jié)合基金信息披露和銷售適用性的原則，分析該基金管理人的行為是否存在違規(guī)？如存在，說明違規(guī)原因。

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行宣傳推介。

2.A

答：基金份額凈值是在基金每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公布的，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定。B選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值計(jì)算中需要扣除基金管理費(fèi)用。C選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值越高不代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越低，風(fēng)險(xiǎn)與凈值無直接關(guān)系。D選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公布。

3.A

答：基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上屬于基金運(yùn)營中的正常情況，不屬于重大事件。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，重大事件包括基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資標(biāo)的重大變化等。

4.D

答：基金管理人高級管理人員的薪酬標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同中必備條款。根據(jù)《證券投資基金合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第8條，必備條款包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)配置比例等。

5.D

答：基金管理人自有資金不屬于基金財(cái)產(chǎn)范疇。根據(jù)《證券投資基金法》第3條，基金財(cái)產(chǎn)是指基金資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約等，但不包括基金管理人自有資金。

6.D

答：基金規(guī)模不屬于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估因素。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，評估因素包括投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、收入水平等。

7.C

答：基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于招募說明書的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、業(yè)績比較基準(zhǔn)等。

8.C

答：基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定。A選項(xiàng)錯誤，基金管理費(fèi)在基金合同生效后開始計(jì)提。B選項(xiàng)錯誤，基金托管費(fèi)由基金托管人收取。D選項(xiàng)錯誤，基金交易費(fèi)用屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

9.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過30日。

10.C

答：保本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級通常為R2或R3，根據(jù)《基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定。C類基金份額通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)，但屬于非保本浮動收益產(chǎn)品。

二、多選題

21.ABC

答：基金管理人的義務(wù)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、辦理基金份額的申購和贖回，根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定。D選項(xiàng)錯誤，依法募集基金是基金管理人的權(quán)利。

22.ABCD

答：基金年報(bào)的內(nèi)容包括基金基本信息、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金管理人內(nèi)部控制，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定。

23.ABCD

答：股票基金主要投資于股票市場，風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金，收益波動較大，投資目標(biāo)通常是長期資本增值，根據(jù)《基金投資運(yùn)作管理辦法》第15條規(guī)定。

24.ABCD

答：基金銷售適用性原則要求了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品、充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)、禁止銷售不符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條規(guī)定。

25.ACD

答：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定。B選項(xiàng)錯誤，基金資產(chǎn)估值由基金管理人負(fù)責(zé)。

三、判斷題

31.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)才能開始基金份額發(fā)售。

32.√

答：基金份額凈值是在基金每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公布的，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定。

33.√

答：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書，根據(jù)《合同法》第39條規(guī)定。

34.×

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條規(guī)定，基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，必須按照規(guī)定時間及時披露。

35.√

答：保本基金在極端市場情況下可能無法保本，根據(jù)《保本基金管理暫行辦法》第5條規(guī)定。

36.×

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)采用動態(tài)評估的方式。

37.√

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略和投資限制，根據(jù)《證券投資基金合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第8條規(guī)定。

38.×

答：基金運(yùn)作費(fèi)用中，基金管理費(fèi)由基金管理人收取，根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定。

39.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過60日。

40.×

答：基金投資中，關(guān)于“股票基金”的表述，股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金，根據(jù)《基金投資運(yùn)作管理辦法》第15條規(guī)定。

四、填空題

41.3

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.結(jié)束

答：基金份額凈值是在基金每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公布的，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條規(guī)定。

43.重大

答：基金管理人變更名稱屬于重大事件，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條規(guī)定。

44.策略；限制

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略和投資限制，根據(jù)《證券投資基金合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第8條規(guī)定。

45.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答：基金銷售中，關(guān)于“基金銷售適用性”的原則，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條規(guī)定。

五、簡答題

46.答：

①基金投資目標(biāo)；

②基金投資范圍；

③基金資產(chǎn)配置比例；

④基金投資策略；

⑤基金運(yùn)作方式；

⑥基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

47.答：

①了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，包括投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、收入水平等；

②根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，通常分為R1至R5五個等級；

③向基金投資人充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)，確保投資人了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。