第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試背題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容的說法中，正確的是（）。

A.僅說明信用交易可能帶來的收益

B.強(qiáng)調(diào)信用交易具有較高風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致客戶損失全部本金

C.僅要求客戶確認(rèn)已了解信用交易規(guī)則

D.不需要明確告知客戶維持擔(dān)保比例的要求

2.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，以下行為中，符合該準(zhǔn)則的是（）。

A.在未告知客戶的情況下，利用職務(wù)便利買賣與客戶持有相同的證券

B.在接受甲公司委托提供投資建議的同時(shí)，為與甲公司有競爭關(guān)系的乙公司提供相同的投資建議

C.未經(jīng)所在機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，將自營證券賬戶信息泄露給朋友

D.在推廣某只基金時(shí)，隱瞞該基金近一年內(nèi)出現(xiàn)過的重大風(fēng)險(xiǎn)事件

3.下列關(guān)于股票基金的說法中，正確的是（）。

A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于混合基金

B.股票基金的投資收益與所投資股票的市場表現(xiàn)正相關(guān)

C.股票基金的投資對象僅限于債券

D.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)等級通常低于貨幣市場基金

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)說明維持擔(dān)保比例低于130%的風(fēng)險(xiǎn)

B.應(yīng)當(dāng)說明投資證券價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)當(dāng)說明可能因信用交易導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)

D.可以不說明客戶可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度僅由證券公司管理層制定

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.內(nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行可以由同一部門負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的有效性評價(jià)可以由同一部門進(jìn)行

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，以下關(guān)于信用狀況評估的因素中，不屬于評估范圍的是（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

7.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足狀況的重要指標(biāo)

B.流動(dòng)性覆蓋率是衡量證券公司短期償債能力的重要指標(biāo)

C.凈資本水平是衡量證券公司資本實(shí)力的唯一指標(biāo)

D.資本杠桿率是衡量證券公司資本結(jié)構(gòu)的重要指標(biāo)

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，以下關(guān)于信用證券賬戶協(xié)議內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)約定客戶的信用額度

B.應(yīng)當(dāng)約定客戶的維持擔(dān)保比例

C.應(yīng)當(dāng)約定客戶的信用交易權(quán)限

D.可以不約定違約責(zé)任

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.公平原則

B.獨(dú)立原則

C.誠信原則

D.以上都是

10.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過200人

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過300人

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)沒有限制

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過500人

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金，以下關(guān)于保證金收取的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保證金可以是現(xiàn)金

B.保證金可以是證券

C.保證金可以是現(xiàn)金和證券的組合

D.保證金可以是信用證券賬戶中的證券

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的維持擔(dān)保比例

B.應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的投資組合

C.應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的信用記錄

D.可以不監(jiān)控客戶的交易行為

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.安全原則

B.流動(dòng)性原則

C.穩(wěn)健原則

D.以上都是

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.以上都是

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客戶適當(dāng)性原則

C.公正原則

D.以上都是

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.交易授權(quán)制度

B.交易記錄制度

C.交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.以上都是

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.承銷業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.以上都是

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度

B.投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.投資咨詢業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.以上都是

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容中，包括的有（）。

A.維持擔(dān)保比例低于130%的風(fēng)險(xiǎn)

B.投資證券價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.客戶可能因信用交易導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

E.證券公司可能因信用交易導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.客戶適當(dāng)性管理制度

E.信息披露制度

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.交易授權(quán)制度

B.交易記錄制度

C.交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.交易合規(guī)管理制度

E.交易保密制度

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.承銷業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.承銷業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度

E.承銷業(yè)務(wù)保密制度

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度

B.投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.投資咨詢業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度

E.投資咨詢業(yè)務(wù)保密制度

26.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度

E.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)保密制度

27.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.明確各部門、各崗位的職責(zé)

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

D.建立健全的內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制

E.定期進(jìn)行內(nèi)部控制有效性評價(jià)

28.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.凈資本水平

D.資本杠桿率

E.毛利率

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，以下關(guān)于信用狀況評估的因素中，包括的有（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

E.客戶的負(fù)債狀況

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.安全原則

B.流動(dòng)性原則

C.穩(wěn)健原則

D.利潤最大化原則

E.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

32.證券從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。（）

33.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于混合基金。（）

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度僅由證券公司管理層制定。（）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。（）

37.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足狀況的重要指標(biāo)。（）

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平原則。（）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是利潤最大化原則。（）

41.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公開原則。（）

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶利益優(yōu)先原則。（）

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶適當(dāng)性原則。（）

44.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（）

45.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括流動(dòng)性覆蓋率。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取________。（）

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的________進(jìn)行評估。（）

43.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。（）

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。（）

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。（）

46.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。（）

47.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)________。（）

48.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括________。（）

49.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的________進(jìn)行監(jiān)控。（）

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立________。（）

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？

54.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？

六、案例分析題（共25分，共1題，滿分25分）

55.某證券公司客戶張三，通過信用證券賬戶融資買入A股100萬元，融資利率為8%。次日，A股價(jià)格下跌10%，張三的維持擔(dān)保比例降至120%。此時(shí)，該證券公司向張三發(fā)出追加保證金通知，要求張三在1個(gè)工作日內(nèi)追加保證金20萬元。張三認(rèn)為，自己只是輕微虧損，不需要追加保證金，并拒絕追加。請問：

（1）該證券公司向張三發(fā)出追加保證金通知是否合法？為什么？

（2）張三拒絕追加保證金的行為是否合法？為什么？

（3）如果張三繼續(xù)拒絕追加保證金，該證券公司可以采取哪些措施？

（4）本案例中，張三應(yīng)該如何正確應(yīng)對信用交易風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)，包括可能損失全部本金的風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)揭示書不僅要說明信用交易可能帶來的收益，還要說明可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)揭示書不僅要要求客戶確認(rèn)已了解信用交易規(guī)則，還要充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)揭示書需要明確告知客戶維持擔(dān)保比例的要求。

2.D

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第五條，證券從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，并應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突情況。因此，D選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)人員在未告知客戶的情況下，利用職務(wù)便利買賣與客戶持有相同的證券，屬于利益沖突行為。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵诮邮芗坠疚刑峁┩顿Y建議的同時(shí)，為與甲公司有競爭關(guān)系的乙公司提供相同的投資建議，屬于利益沖突行為。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)所在機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，將自營證券賬戶信息泄露給朋友，屬于違反保密義務(wù)的行為。

3.B

解析：股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)與所投資股票的市場表現(xiàn)正相關(guān)。因此，B選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善被鸬耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)通常高于混合基金。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善被鸬耐顿Y對象包括股票、債券等，不僅僅限于債券。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善被鸬娘L(fēng)險(xiǎn)等級通常高于貨幣市場基金。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，包括可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均屬于需要向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。因此，B選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度由證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理人員和各部門共同制定。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立、相互監(jiān)督。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的有效性評價(jià)應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立部門進(jìn)行。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，評估因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、信用記錄、負(fù)債狀況等。因此，C選項(xiàng)不屬于評估范圍。

A、B、D選項(xiàng)均屬于評估范圍。

7.C

解析：凈資本水平是衡量證券公司資本實(shí)力的指標(biāo)之一，但不是唯一指標(biāo)。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，約定客戶的信用額度、維持擔(dān)保比例、信用交易權(quán)限等內(nèi)容。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均屬于信用證券賬戶協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定的內(nèi)容。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠信、審慎的原則。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過300人。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，保證金可以是現(xiàn)金，也可以是證券。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均正確，但D選項(xiàng)更全面。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶的維持擔(dān)保比例、投資組合、信用記錄、交易行為等。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循安全、流動(dòng)、穩(wěn)健的原則。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第二十九條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券承銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客戶適當(dāng)性、公正原則。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度、治理結(jié)構(gòu)。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)容。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立交易授權(quán)制度、交易記錄制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易合規(guī)管理制度、交易保密制度。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立的內(nèi)容。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立承銷業(yè)務(wù)管理制度、承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、承銷業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、承銷業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度、承銷業(yè)務(wù)保密制度。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券承銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立的內(nèi)容。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)保密制度。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立的內(nèi)容。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度、治理結(jié)構(gòu)。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)容。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，包括維持擔(dān)保比例低于130%的風(fēng)險(xiǎn)、投資證券價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、客戶可能因信用交易導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)、客戶可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司可能因信用交易導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)屬于證券公司自身的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度、治理結(jié)構(gòu)、客戶適當(dāng)性管理制度、信息披露制度。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立交易授權(quán)制度、交易記錄制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易合規(guī)管理制度、交易保密制度。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立承銷業(yè)務(wù)管理制度、承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、承銷業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、承銷業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度、承銷業(yè)務(wù)保密制度。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度、投資咨詢業(yè)務(wù)保密制度。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度、治理結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)保密制度。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

27.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、明確各部門、各崗位的職責(zé)、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、建立健全的內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制、定期進(jìn)行內(nèi)部控制有效性評價(jià)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十一條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本水平、資本杠桿率。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槊什粚儆谧C券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)。

29.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，評估因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、信用記錄、負(fù)債狀況、年齡、交易經(jīng)驗(yàn)等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循安全、流動(dòng)、穩(wěn)健、利潤最大化、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均包括在內(nèi)。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第五條，證券從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，并應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突情況。因此，本題說法正確。

33.×

解析：股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常高于混合基金。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度由證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理人員和各部門共同制定。因此，本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。因此，本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十一條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率。因此，本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。因此，本題說法正確。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠信、審慎的原則。因此，本題說法錯(cuò)誤。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循安全、流動(dòng)、穩(wěn)健的原則。因此，本題說法錯(cuò)誤。

41.√

解析：根據(jù)《證券法》第二十九條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。因此，本題說法正確。

42.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。因此，本題說法正確。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。因此，本題說法正確。

44.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。因此，本題說法正確。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十一條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括流動(dòng)性覆蓋率。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.保證金

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。因此，答案為保證金。

42.信用狀況

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。因此，答案為信用狀況。

43.安全、流動(dòng)、穩(wěn)健

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循安全、流動(dòng)、穩(wěn)健的原則。因此，答案為安全、流動(dòng)、穩(wěn)健。

44.公開、公平、公正

解析：根據(jù)《證券法》第二十九條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。因此，答案為公開、公平、公正。

45.客戶利益優(yōu)先、客戶適當(dāng)性、公正

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客戶適當(dāng)性、公正原則。因此，答案為客戶利益優(yōu)先、客戶適當(dāng)性、公正。

46.客戶適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。因此，答案為客戶適當(dāng)性。

47.覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。因此，答案為覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

48.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本水平、資本杠桿率

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十一條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本水平、資本杠桿率。因此，答案為風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本水平、資本杠桿率。

49.交易行為

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶的維持擔(dān)保比例、投資組合、信用記錄、交易行為等。因此，答案為交易行為。

50.交易授權(quán)制度、交易記錄制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易合規(guī)管理制度、交易保密制度

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立交易授權(quán)制度、交易記錄制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易合規(guī)管理制度、交易保密制度。因此，答案為交易授權(quán)制度、交易記錄制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易合規(guī)管理制度、交易保密制度。

五、簡答題

51.答：

①維持擔(dān)保比例低于130%的風(fēng)險(xiǎn)；

②投資證券價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；

③客戶可能因信用交易導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)；

④客戶可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

解析：本題考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示”模塊內(nèi)容。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，包括維持擔(dān)保比例低于130%的風(fēng)險(xiǎn)、投資證券價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、客戶可能因信用交易導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)、客戶可能因信用交易導(dǎo)致的刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。因此，答案要點(diǎn)應(yīng)包含以上四個(gè)方面。

52.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

②內(nèi)部控制制度；

③治理結(jié)構(gòu)；

④客戶適當(dāng)性管理制度；

⑤信息披露制度。

解析：本題考查培訓(xùn)中“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度”模塊內(nèi)容。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度、治理結(jié)構(gòu)、客戶適當(dāng)性管理制度、信息披露制度。因此，答案要點(diǎn)應(yīng)包含以上五個(gè)方面。

53.答：

①交易授權(quán)