第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試免試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于禁止行為？

（）A.在社交媒體上客觀發(fā)布基金業(yè)績信息

B.接受基金管理人的正常工作餐

C.利用自己的信息優(yōu)勢，買賣關聯(lián)基金產(chǎn)品

D.向特定客戶推薦與其風險承受能力匹配的基金產(chǎn)品

2.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，可能導致的法律后果是？

（）A.基金無法成立

B.基金募集失敗，基金管理人承擔相應責任

C.投資者可以要求退回認購款項并加計銀行同期存款利息

D.基金管理人可免于承擔任何責任

3.下列關于基金份額凈值計算方法的表述，正確的是？

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金托管人計算并確認

D.基金份額凈值每年計算一次

4.基金信息披露中，“T+0”表示的是？

（）A.基金交易結算周期

B.基金投資決策周期

C.基金信息披露延遲天數(shù)

D.基金募集期限

5.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”不包括？

（）A.業(yè)務操作部門

B.風險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.投資決策委員會

6.基金合同中，關于基金運作方式的記載，以下哪項不屬于法定必要記載事項？

（）A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金費率結構

D.基金托管人的權利義務

7.下列哪種行為可能構成基金從業(yè)人員對投資者的利益沖突？

（）A.同時管理多只基金，確保公平對待所有投資者

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，利用信息優(yōu)勢為本人或他人謀取利益

C.向特定客戶推薦與其風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

D.按照基金合同約定的投資策略進行投資

8.基金定期報告中的“重要應披露事項”不包括？

（）A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金分紅政策調(diào)整

D.基金管理人高級管理人員薪酬變動

9.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，以下哪項表述符合監(jiān)管要求？

（）A.“本基金歷史業(yè)績優(yōu)秀，未來收益可期”

B.“本基金風險較低，適合所有投資者”

C.“投資者在購買前應仔細閱讀基金合同，了解風險”

D.“本基金投資于股票市場，回報穩(wěn)定”

10.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項說法正確？

（）A.重大事項需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意

B.日常事項需經(jīng)全體持有人二分之一以上同意

C.重大事項需經(jīng)出席持有人二分之一以上同意

D.日常事項需經(jīng)出席持有人三分之二以上同意

11.基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合的條件不包括？

（）A.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人

B.具有良好的職業(yè)道德記錄

C.具有健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度

D.具有固定的辦公場所和必要的辦公設備

12.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項表述不準確？

（）A.重大信息應在法定期限內(nèi)披露

B.非重大信息可延遲披露

C.信息披露應真實、準確、完整

D.信息披露應公平對待所有投資者

13.基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前多久通知基金份額持有人？

（）A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

14.基金合同中，關于基金運作期限的記載，以下哪項表述正確？

（）A.基金運作期限不超過5年

B.基金運作期限不超過10年

C.基金運作期限由基金管理人自行決定

D.基金運作期限無明確限制

15.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反保密義務？

（）A.向基金管理人報告投資風險

B.向基金托管人提供基金資產(chǎn)信息

C.在社交媒體上泄露基金未公開信息

D.向基金監(jiān)管機構報告違規(guī)行為

16.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，可能導致的法律后果是？

（）A.基金無法成立

B.基金募集失敗，基金管理人承擔相應責任

C.投資者可以要求退回認購款項并加計銀行同期存款利息

D.基金管理人可免于承擔任何責任

17.下列關于基金份額凈值計算方法的表述，正確的是？

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金托管人計算并確認

D.基金份額凈值每年計算一次

18.基金信息披露中，“T+0”表示的是？

（）A.基金交易結算周期

B.基金投資決策周期

C.基金信息披露延遲天數(shù)

D.基金募集期限

19.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”不包括？

（）A.業(yè)務操作部門

B.風險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.投資決策委員會

20.基金合同中，關于基金運作方式的記載，以下哪項不屬于法定必要記載事項？

（）A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金費率結構

D.基金托管人的權利義務

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構成利益沖突？

（）A.同時管理多只基金，未確保公平對待所有投資者

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，利用信息優(yōu)勢為本人或他人謀取利益

C.接受基金管理人的禮品或招待

D.利用自己的身份影響基金投資決策

22.基金信息披露的“公平性原則”要求，以下哪些表述正確？

（）A.信息披露應真實、準確、完整

B.信息披露應公平對待所有投資者

C.重大信息應在法定期限內(nèi)披露

D.信息披露應避免誤導性陳述

23.基金合同中，關于基金運作期限的記載，以下哪些表述正確？

（）A.基金運作期限不超過5年

B.基金運作期限不超過10年

C.基金運作期限由基金管理人自行決定

D.基金運作期限無明確限制

24.基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合的條件包括？

（）A.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人

B.具有良好的職業(yè)道德記錄

C.具有健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度

D.具有固定的辦公場所和必要的辦公設備

25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反保密義務？

（）A.向基金管理人報告投資風險

B.向基金托管人提供基金資產(chǎn)信息

C.在社交媒體上泄露基金未公開信息

D.向基金監(jiān)管機構報告違規(guī)行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，基金管理人可免于承擔任何責任。（）

27.基金份額凈值由基金托管人計算并確認。（）

28.基金信息披露的“及時性原則”要求，非重大信息可延遲披露。（）

29.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門和內(nèi)部審計部門。（）

30.基金合同中，關于基金運作方式的記載，基金的投資策略屬于法定必要記載事項。（）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可利用信息優(yōu)勢為本人或他人謀取利益。（）

32.基金信息披露的“公平性原則”要求，信息披露應避免誤導性陳述。（）

33.基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人的條件。（）

34.基金從業(yè)人員在社交媒體上泄露基金未公開信息，可能違反保密義務。（）

35.基金合同中，關于基金運作期限的記載，基金運作期限無明確限制。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應當建立健全的________制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

37.基金信息披露的“完整性原則”要求，信息披露應________、________、________。

38.基金合同中，關于基金運作方式的記載，________是法定必要記載事項。

39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵循________、________、________的原則。

40.基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合________的條件。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金管理人內(nèi)部控制的三道防線及其職責。

42.簡述基金信息披露的“及時性原則”和“公平性原則”的具體要求。

43.簡述基金合同中，關于基金運作方式的記載，哪些屬于法定必要記載事項。

44.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵循哪些職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理公司基金經(jīng)理張某，在得知公司某只基金即將發(fā)布業(yè)績公告前，私下將信息告知其朋友李某，李某利用該信息在二級市場買賣該基金份額，獲利10萬元。公司發(fā)現(xiàn)后，對張某進行了處罰。請分析：

（1）張某的行為是否構成違規(guī)？為什么？

（2）公司對張某進行處罰，可能依據(jù)哪些法律法規(guī)或公司內(nèi)部規(guī)定？

（3）為避免類似事件發(fā)生，基金管理公司應采取哪些措施？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第二十條，基金從業(yè)人員不得利用職務之便，利用信息優(yōu)勢或者未公開信息，買賣相關基金產(chǎn)品，或為他人謀取利益。C選項構成利益沖突，屬于禁止行為。A、B、D選項均符合合規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十四條，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，導致基金募集失敗的，基金管理人應當承擔相應責任。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

3.A

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額。B選項公式錯誤。C選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并確認。D選項錯誤，基金份額凈值每日計算。

4.A

解析：“T+0”表示基金交易的結算周期為當日。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

5.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門和內(nèi)部審計部門。D選項不屬于三道防線。

6.C

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，基金的投資目標、投資策略、基金托管人的權利義務屬于法定必要記載事項。C選項不屬于法定必要記載事項。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金從業(yè)人員不得向特定客戶推薦與其風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。A、B、D選項均符合合規(guī)要求。

8.D

解析：基金定期報告中的“重要應披露事項”包括基金管理人變更、基金托管人變更、基金分紅政策調(diào)整等。D選項不屬于重要應披露事項。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，應確保投資者了解風險。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

10.C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需經(jīng)出席持有人二分之一以上同意。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

11.D

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人的條件。A、B、C選項均符合監(jiān)管要求。D選項不符合監(jiān)管要求。

12.B

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，所有信息均應在法定期限內(nèi)披露，非重大信息不得延遲披露。B選項表述不準確。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前30日通知基金份額持有人。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金運作期限不超過10年。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

15.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守保密義務，不得泄露基金未公開信息。A、B、D選項均符合合規(guī)要求。

16.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，導致基金募集失敗的，基金管理人應當承擔相應責任。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

17.A

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

18.A

解析：“T+0”表示基金交易的結算周期為當日。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

19.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門和內(nèi)部審計部門。D選項不屬于三道防線。

20.C

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，基金費率結構不屬于法定必要記載事項。A、B、D選項均屬于法定必要記載事項。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金從業(yè)人員不得同時管理多只基金，未確保公平對待所有投資者；不得接受基金管理人的禮品或招待。B、D選項均符合合規(guī)要求。

22.A、B、D

解析：基金信息披露的“公平性原則”要求，信息披露應真實、準確、完整；公平對待所有投資者；避免誤導性陳述。C選項表述不準確，所有信息均應在法定期限內(nèi)披露。

23.A、B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金運作期限不超過5年或10年。C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

24.A、B、C、D

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人、良好的職業(yè)道德記錄、健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度、固定的辦公場所和必要的辦公設備。A、B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

25.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守保密義務，不得泄露基金未公開信息。A、B、D選項均符合合規(guī)要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人未按規(guī)定進行風險揭示，導致基金募集失敗的，基金管理人應當承擔相應責任。

27.×

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并確認，基金托管人負責復核。

28.×

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，所有信息均應在法定期限內(nèi)披露，非重大信息不得延遲披露。

29.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門和內(nèi)部審計部門。

30.√

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，基金的投資策略屬于法定必要記載事項。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金從業(yè)人員不得利用信息優(yōu)勢為本人或他人謀取利益。

32.√

解析：基金信息披露的“公平性原則”要求，信息披露應避免誤導性陳述。

33.×

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構，應當符合具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人的條件。

34.√

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上泄露基金未公開信息，可能違反保密義務。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金運作期限不超過5年或10年。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應當建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

37.真實、準確、完整

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，信息披露應真實、準確、完整。

38.基金的投資策略

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，基金的投資策略屬于法定必要記載事項。

39.勤勉盡責、誠實守信、保守秘密

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵循勤勉盡責、誠實守信、保守秘密的原則。

40.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人、良好的職業(yè)道德記錄、健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度、固定的辦公場所和必要的辦公設備

解析：基金管理人聘請基