第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)云考試專場(chǎng)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

（）A.客戶必須是該公司普通證券賬戶的投資者

（）B.客戶信用評(píng)級(jí)不低于該信用賬戶初始授信額度的70%

（）C.客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議

（）D.客戶在信用賬戶中的資金必須全部來(lái)源于自有資金

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展的若干規(guī)定》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作符合監(jiān)管要求？

（）A.向評(píng)級(jí)為AA級(jí)的客戶提供100%涉及標(biāo)的證券的融資融券額度

（）B.將同一客戶的融資保證金比例與融券保證金比例設(shè)定為同一標(biāo)準(zhǔn)

（）C.在未設(shè)置可充抵保證金證券范圍的情況下，允許客戶使用非標(biāo)準(zhǔn)券進(jìn)行擔(dān)保

（）D.對(duì)信用交易客戶采用統(tǒng)一的信用額度管理方式

3.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)主要依據(jù)哪些因素？

（）A.客戶的年齡、職業(yè)及年收入水平

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況及信用交易歷史

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果

（）D.以上所有因素

4.證券公司對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于異常交易行為的監(jiān)測(cè)范圍？

（）A.客戶在短時(shí)間內(nèi)集中申報(bào)同一方向的大額交易

（）B.客戶的融資余額占其總資產(chǎn)的比例超過(guò)50%

（）C.客戶頻繁變更信用賬戶的擔(dān)保物結(jié)構(gòu)

（）D.客戶的信用證券賬戶資金余額連續(xù)三個(gè)月低于10萬(wàn)元

5.根據(jù)上海證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下哪項(xiàng)情形會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限？

（）A.客戶信用評(píng)級(jí)由AA級(jí)下調(diào)至A級(jí)

（）B.客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%

（）C.客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施

（）D.客戶的信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模低于100萬(wàn)元

6.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

（）A.在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，向客戶發(fā)送保證金追繳通知

（）B.在客戶未在約定期限內(nèi)補(bǔ)足保證金時(shí)，強(qiáng)制平倉(cāng)涉及的部分證券

（）C.將追繳通知通過(guò)短信、電話及公司官網(wǎng)等渠道發(fā)送給客戶

（）D.僅在維持擔(dān)保比例低于120%時(shí)才采取平倉(cāng)措施

7.證券公司開展信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》禁止的情形？

（）A.向信用評(píng)級(jí)為A+級(jí)的客戶提供最高300萬(wàn)元的授信額度

（）B.要求客戶在信用賬戶中預(yù)留一定比例的備用資金

（）C.對(duì)信用交易客戶的資金流水進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）D.將信用業(yè)務(wù)的收益與員工績(jī)效掛鉤

8.根據(jù)深圳證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下哪項(xiàng)指標(biāo)是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考？

（）A.客戶的信用賬戶交易頻率

（）B.客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例

（）C.客戶的信用賬戶資金使用率

（）D.客戶的信用賬戶擔(dān)保物市值波動(dòng)率

9.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不屬于評(píng)級(jí)調(diào)整的依據(jù)？

（）A.客戶的信用交易行為是否出現(xiàn)異常

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模是否發(fā)生重大變化

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是否更新

（）D.客戶的信用賬戶交易傭金是否降低

10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》，證券公司開展信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作需嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求？

（）A.對(duì)信用評(píng)級(jí)為AA+級(jí)的客戶提供200%涉及標(biāo)的證券的融資額度

（）B.將信用業(yè)務(wù)的保證金比例設(shè)定為市場(chǎng)平均水平

（）C.在客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知

（）D.對(duì)信用交易客戶的資金使用進(jìn)行封閉式管理

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用包括哪些？

（）A.確定客戶的授信額度

（）B.評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.指導(dǎo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（）D.調(diào)整客戶的交易權(quán)限

12.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，以下哪些措施符合監(jiān)管要求？

（）A.向客戶發(fā)送保證金追繳通知

（）B.對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）C.在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)

（）D.將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式

13.根據(jù)上海證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致證券公司暫停對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限？

（）A.客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%

（）B.客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施

（）C.客戶的信用賬戶資金流水出現(xiàn)異常

（）D.客戶的信用評(píng)級(jí)由AA級(jí)下調(diào)至A級(jí)

14.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，以下哪些因素會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果？

（）A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.客戶的負(fù)債情況

（）C.客戶的信用交易歷史

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

15.根據(jù)深圳證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下哪些指標(biāo)是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考？

（）A.客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例

（）B.客戶的信用賬戶資金使用率

（）C.客戶的信用賬戶交易頻率

（）D.客戶的信用賬戶擔(dān)保物市值波動(dòng)率

16.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，以下哪些操作需嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求？

（）A.在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知

（）B.對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）C.將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式

（）D.限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限

17.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》，證券公司開展信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施需嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求？

（）A.對(duì)信用評(píng)級(jí)為AA+級(jí)的客戶提供最高300萬(wàn)元的授信額度

（）B.將信用業(yè)務(wù)的保證金比例設(shè)定為市場(chǎng)平均水平

（）C.在客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知

（）D.對(duì)信用交易客戶的資金使用進(jìn)行封閉式管理

18.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，以下哪些因素會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果？

（）A.客戶的信用交易行為是否出現(xiàn)異常

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模是否發(fā)生重大變化

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是否更新

（）D.客戶的信用賬戶交易傭金是否降低

19.根據(jù)上海證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限？

（）A.客戶信用評(píng)級(jí)由AA級(jí)下調(diào)至A級(jí)

（）B.客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%

（）C.客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施

（）D.客戶的信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模低于100萬(wàn)元

20.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，以下哪些操作需嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求？

（）A.在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知

（）B.對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）C.將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式

（）D.限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

21.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)僅基于客戶的信用交易歷史。（×）

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的信用評(píng)級(jí)越高，可獲得的授信額度越大。（√）

23.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在維持擔(dān)保比例低于120%時(shí)采取平倉(cāng)措施。（×）

24.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，評(píng)級(jí)越高。（×）

25.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅需通過(guò)短信方式通知客戶。（×）

26.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的負(fù)債情況不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。（×）

27.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)。（×）

28.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。（×）

29.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅需通過(guò)電話方式通知客戶。（×）

30.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的信用交易行為不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。（×）

31.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)發(fā)送預(yù)警通知。（×）

32.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，評(píng)級(jí)越高。（×）

33.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅需通過(guò)公司官網(wǎng)方式通知客戶。（×）

34.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的負(fù)債情況不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。（×）

35.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)采取平倉(cāng)措施。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的______評(píng)估結(jié)果會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

37.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在______比例低于130%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知。

38.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的______規(guī)模越大，評(píng)級(jí)越高。

39.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需將追繳通知發(fā)送至客戶的______聯(lián)系方式。

40.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的______歷史會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

41.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行______監(jiān)控。

42.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的______情況不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

43.證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)______平倉(cāng)。

44.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的______評(píng)估結(jié)果會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

45.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用。

46.簡(jiǎn)述證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需遵守的監(jiān)管要求。

47.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)需考慮的因素。

48.簡(jiǎn)述證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需采取的措施。

49.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)需考慮的客戶因素。

50.簡(jiǎn)述證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需遵守的操作規(guī)范。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司客戶張某信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，信用賬戶維持擔(dān)保比例為160%，近期因市場(chǎng)波動(dòng)，張某的信用賬戶涉及標(biāo)的證券市值大幅下跌，導(dǎo)致維持擔(dān)保比例降至120%。證券公司發(fā)送保證金追繳通知后，張某未在約定期限內(nèi)補(bǔ)足保證金，證券公司遂采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，平倉(cāng)涉及部分證券后，張某的信用賬戶維持擔(dān)保比例回升至130%。

問(wèn)題：

1.分析該案例中涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

2.分析證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需遵守的監(jiān)管要求。

3.分析證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需采取的措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第12條，客戶信用賬戶的資金必須全部來(lái)源于自有資金，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

2.C

解析：根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展的若干規(guī)定》第15條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需根據(jù)客戶的信用評(píng)級(jí)設(shè)置不同的保證金比例，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第8條，客戶信用評(píng)級(jí)主要依據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況及信用交易歷史，因此B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不是主要依據(jù)。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第20條，證券公司對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，需監(jiān)測(cè)客戶的異常交易行為，包括A、C、D選項(xiàng)，但B選項(xiàng)不屬于異常交易行為的監(jiān)測(cè)范圍。

A、C、D選項(xiàng)均屬于異常交易行為的監(jiān)測(cè)范圍。

5.C

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第18條，客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限，因此C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)采取平倉(cāng)措施，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司不得向信用評(píng)級(jí)低于AA級(jí)的客戶提供100%涉及標(biāo)的證券的融資融券額度，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

B、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

8.B

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第10條，客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考，因此B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，主要依據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況及信用交易歷史，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

B、C、D選項(xiàng)均屬于評(píng)級(jí)調(diào)整的依據(jù)。

10.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》第12條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知，因此C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

二、多選題

11.ABC

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第7條，客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用包括確定客戶的授信額度、評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)及指導(dǎo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，因此ABC選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)不屬于客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需采取以下措施：向客戶發(fā)送保證金追繳通知、對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)、將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

13.ABC

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第19條，客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施會(huì)導(dǎo)致證券公司暫停對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限，因此ABC選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)不會(huì)導(dǎo)致證券公司暫停對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，需考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況、信用交易歷史及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

15.AB

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第10條，客戶的信用賬戶維持擔(dān)保比例及資金使用率是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考，因此AB選項(xiàng)正確。

C、D選項(xiàng)均不是衡量信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)的重要參考。

16.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需采取以下措施：向客戶發(fā)送保證金追繳通知、對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式、限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

17.AC

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》第12條，證券公司在開展信用業(yè)務(wù)時(shí)，需將信用業(yè)務(wù)的保證金比例設(shè)定為市場(chǎng)平均水平，并在客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知，因此AC選項(xiàng)正確。

B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

18.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，需考慮客戶的信用交易行為是否出現(xiàn)異常、資產(chǎn)規(guī)模是否發(fā)生重大變化、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是否更新及信用賬戶交易傭金是否降低，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

19.ABC

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第18條，客戶因違規(guī)交易被交易所采取自律監(jiān)管措施會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限，因此ABC選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)不會(huì)導(dǎo)致證券公司解除對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限。

20.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需采取以下措施：向客戶發(fā)送保證金追繳通知、對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式、限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

21.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第8條，客戶信用評(píng)級(jí)主要依據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況及信用交易歷史，因此客戶信用評(píng)級(jí)不僅基于客戶的信用交易歷史。

22.√

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第12條，客戶的信用評(píng)級(jí)越高，可獲得的授信額度越大，因此本題說(shuō)法正確。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，僅可在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)采取平倉(cāng)措施，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

24.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，并不一定評(píng)級(jí)越高，需綜合考慮其他因素。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需通過(guò)短信、電話及公司官網(wǎng)等渠道發(fā)送追繳通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

26.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的負(fù)債情況會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，不僅可在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)采取平倉(cāng)措施，還需發(fā)送追繳通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需通過(guò)短信、電話及公司官網(wǎng)等渠道發(fā)送追繳通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的信用交易行為會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，并不一定評(píng)級(jí)越高，需綜合考慮其他因素。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需通過(guò)短信、電話及公司官網(wǎng)等渠道發(fā)送追繳通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的負(fù)債情況會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，不僅可在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)采取平倉(cāng)措施，還需發(fā)送追繳通知，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

37.維持擔(dān)保

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知。

38.資產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，評(píng)級(jí)越高。

39.多

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式。

40.信用交易

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的信用交易歷史會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

41.實(shí)時(shí)

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

42.負(fù)債

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的負(fù)債情況不會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

43.強(qiáng)制

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)，需在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)。

44.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果會(huì)影響評(píng)級(jí)結(jié)果。

五、簡(jiǎn)答題

45.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用。

答：①確定客戶的授信額度；②評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)；③指導(dǎo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第7條，客戶信用評(píng)級(jí)的主要作用包括確定客戶的授信額度、評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)及指導(dǎo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

46.簡(jiǎn)述證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需遵守的監(jiān)管要求。

答：①在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)及時(shí)發(fā)送預(yù)警通知；②對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；③在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)；④將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式；⑤限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條及第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需遵守的監(jiān)管要求包括上述要點(diǎn)。

47.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)需考慮的因素。

答：①客戶的資產(chǎn)規(guī)模；②客戶的負(fù)債情況；③客戶的信用交易歷史；④客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9條，客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)需考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況、信用交易歷史及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。

48.簡(jiǎn)述證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需采取的措施。

答：①向客戶發(fā)送保證金追繳通知；②對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；③在客戶未補(bǔ)足保證金時(shí)強(qiáng)制平倉(cāng)；④將追繳通知發(fā)送至客戶的多個(gè)聯(lián)系方式；⑤限制客戶在追繳期間的交易權(quán)限。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司在執(zhí)行保證金追繳時(shí)需采取上述措施。

49.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)調(diào)整時(shí)需考慮的客戶因素。

答：①客戶的資產(chǎn)規(guī)模；②客戶的負(fù)債情況；③客戶的信用交易歷史；④客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展若干規(guī)定》第9