郵政基金從業(yè)考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險相對最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：C2.基金份額凈值的計算公式是（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金資產(chǎn)總值/基金總份額C.（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額D.（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額答案：A3.開放式基金的贖回價格是（）。A.基金份額凈值B.基金份額凈值加贖回費C.基金份額凈值減贖回費D.市場價格答案：C4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項不是必須要做的？（）A.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價B.對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價C.為投資者提供高收益承諾D.向投資者充分揭示投資風(fēng)險答案：C5.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期B.封閉式基金份額在證券交易所上市交易C.封閉式基金的交易價格主要受市場供求關(guān)系影響D.封閉式基金規(guī)模不固定答案：D6.基金投資組合中的股票投資比例不得低于（）的基金是股票型基金。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D7.以下哪項不是基金監(jiān)管的目標(biāo)？（）A.保護(hù)投資者利益B.保證基金投資收益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：B8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)，基金合同另有約定的除外。這體現(xiàn)了基金的（）特性。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.流動性D.收益性答案：C9.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C10.首次公開發(fā)行股票并上市的公司，其最近一期期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.基金的信息披露義務(wù)人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.證券交易所答案：ABC3.以下屬于基金投資面臨的風(fēng)險有（）。A.市場風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險答案：ABCD4.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括（）。A.基金規(guī)模的可變性不同B.基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同C.基金份額的交易方式不同D.基金的投資策略不同答案：ABCD5.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD6.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，考慮的因素有（）。A.客戶身份B.客戶資產(chǎn)規(guī)模C.客戶風(fēng)險偏好D.客戶投資經(jīng)驗答案：ABCD7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，正確的有（）。A.基金業(yè)績評價需要考慮投資目標(biāo)與范圍B.基金業(yè)績評價需要考慮基金風(fēng)險水平C.基金業(yè)績評價需要考慮基金規(guī)模D.基金業(yè)績評價需要考慮時間區(qū)間答案：ABCD8.以下屬于基金募集申請需要提交的文件有（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案答案：ABCD9.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD10.基金投資者的權(quán)利包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會由基金托管人召集。（）答案：錯誤2.股票型基金的收益一定高于債券型基金。（）答案：錯誤3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。（）答案：正確4.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以在證券交易所上市交易。（）答案：正確5.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤6.基金業(yè)績評價的結(jié)果是對未來表現(xiàn)的準(zhǔn)確預(yù)測。（）答案：錯誤7.所有基金都必須進(jìn)行托管。（）答案：錯誤8.投資者購買基金份額就成為基金合同的當(dāng)事人。（）答案：正確9.基金管理人在遇到緊急情況時，可以不經(jīng)基金托管人同意而運用基金財產(chǎn)。（）答案：錯誤10.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以低于基金管理人作出的風(fēng)險評價。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金投資的主要風(fēng)險。答案：基金投資主要面臨市場風(fēng)險，如股市、債市波動影響基金凈值；管理風(fēng)險，基金管理人的投資管理能力影響收益；技術(shù)風(fēng)險，如交易系統(tǒng)故障等；合規(guī)風(fēng)險，基金運作違反法律法規(guī)會受處罰，影響投資者利益等。2.簡述開放式基金和封閉式基金在規(guī)模方面的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可申購和贖回，基金規(guī)模隨申購、贖回而變化。封閉式基金有固定存續(xù)期，規(guī)模在募集時確定，封閉期內(nèi)份額固定不變。3.簡述基金托管人的主要作用。答案：基金托管人安全保管基金財產(chǎn)，按規(guī)定開設(shè)賬戶，對不同基金財產(chǎn)分別設(shè)賬確保完整獨立，監(jiān)督基金管理人投資運作，辦理信息披露事項等，保障基金財產(chǎn)安全，維護(hù)投資者權(quán)益。4.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時的主要職責(zé)。答案：基金銷售機(jī)構(gòu)要對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、對投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查評價，充分揭示投資風(fēng)險，按照規(guī)定收取銷售費用，辦理申購贖回等業(yè)務(wù)，做好客戶服務(wù)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金類型。答案：對于風(fēng)險承受能力低的投資者，推薦貨幣市場基金或債券型基金，收益較穩(wěn)定。風(fēng)險承受能力中等的，可推薦混合型基金。風(fēng)險承受能力高且追求高收益的，推薦股票型基金。2.討論基金業(yè)績評價應(yīng)從哪些方面進(jìn)行。答案：應(yīng)從投資目標(biāo)與范圍看是否符合預(yù)期，風(fēng)險水平高低，基金規(guī)模大小是否影響操作，以及不同時間區(qū)間內(nèi)業(yè)績穩(wěn)定性等方面進(jìn)行評價。3