中國(guó)郵政2025桂林市秋招風(fēng)險(xiǎn)控制崗位高頻筆試題庫(kù)（含答案）一、單選題（共10題，每題1分）1.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中，涉及反洗錢“三定”制度中的“定”不包括以下哪項(xiàng)？A.定客戶類別B.定交易限額C.定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)D.定營(yíng)銷策略2.桂林地區(qū)郵政網(wǎng)點(diǎn)若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資交易，應(yīng)立即上報(bào)至哪個(gè)層級(jí)機(jī)構(gòu)？A.省級(jí)分公司反洗錢部門B.市級(jí)分公司合規(guī)部C.網(wǎng)點(diǎn)所在縣局財(cái)務(wù)科D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行反洗錢局3.郵政包裹寄遞過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)含疑似違禁品，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)首先采取的措施是？A.直接沒收并上報(bào)B.通知客戶取件核實(shí)C.停止寄遞并拍照取證D.按正常流程繼續(xù)投遞4.根據(jù)《桂林市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)》，以下哪項(xiàng)不屬于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域？A.大額現(xiàn)金存取異常B.跨境匯款頻繁交易C.郵政匯票異常退回D.網(wǎng)點(diǎn)水電費(fèi)支出波動(dòng)5.郵政網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶投訴時(shí)，若涉及資金風(fēng)險(xiǎn)問題，應(yīng)優(yōu)先聯(lián)系哪個(gè)部門協(xié)助？A.客戶服務(wù)部B.風(fēng)險(xiǎn)管理部C.財(cái)務(wù)審計(jì)部D.監(jiān)管檢查科6.桂林郵政若發(fā)現(xiàn)某客戶頻繁使用郵政匯款購(gòu)買高價(jià)值農(nóng)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)排查以下風(fēng)險(xiǎn)？A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.假冒偽劣品流通風(fēng)險(xiǎn)C.恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)D.網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)7.郵政儲(chǔ)蓄賬戶若被列為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，以下哪項(xiàng)操作需嚴(yán)格審批？A.異地取現(xiàn)B.定期存款續(xù)存C.網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整D.基礎(chǔ)信息變更8.桂林郵政在開展反詐騙宣傳時(shí)，應(yīng)特別提醒客戶警惕哪種詐騙手段？A.郵政包裹冒充海關(guān)查扣B.惡意篡改郵政匯款地址C.虛假郵政積分兌換D.電話客服誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬9.郵政網(wǎng)點(diǎn)若發(fā)現(xiàn)客戶使用假身份證辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)立即采取的措施是？A.要求客戶提供其他證件B.拒絕辦理并上報(bào)C.陪同客戶前往派出所核實(shí)D.告知客戶次日再來辦理10.桂林地區(qū)郵政業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇？A.客戶存款被他人盜刷B.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理混亂C.匯款信息錄入錯(cuò)誤D.跨境匯款被監(jiān)管機(jī)構(gòu)攔截二、多選題（共5題，每題2分）1.郵政網(wǎng)點(diǎn)在反洗錢工作中需關(guān)注哪些異常交易行為？A.短期內(nèi)頻繁小額現(xiàn)金存取B.虛假郵政匯票交易C.跨境匯款資金來源不明D.客戶頻繁變更郵寄地址2.桂林郵政在處理高風(fēng)險(xiǎn)客戶時(shí)，需調(diào)取哪些信息進(jìn)行核查？A.客戶身份證明文件B.近期交易流水記錄C.郵政包裹物流軌跡D.客戶職業(yè)與收入證明3.郵政包裹寄遞中，以下哪些屬于禁止寄遞物品？A.液體化妝品B.高價(jià)值電子產(chǎn)品C.疑似違禁藥品D.動(dòng)植物標(biāo)本4.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中，網(wǎng)點(diǎn)需建立哪些風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制？A.定期抽查客戶賬戶交易B.監(jiān)測(cè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存變動(dòng)C.分析郵政匯票退回率D.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)5.桂林郵政在反詐騙宣傳中，應(yīng)向客戶普及哪些防范知識(shí)？A.警惕陌生來電要求轉(zhuǎn)賬B.不輕信郵政積分套現(xiàn)信息C.及時(shí)更新賬戶安全設(shè)置D.通過官方渠道查詢包裹信息三、判斷題（共5題，每題1分）1.郵政網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造銀行卡取現(xiàn)，可直接沒收銀行卡并報(bào)警。（×）2.桂林郵政客戶若涉嫌恐怖融資，網(wǎng)點(diǎn)需在24小時(shí)內(nèi)上報(bào)至市級(jí)分公司。（√）3.郵政包裹內(nèi)發(fā)現(xiàn)違禁品，網(wǎng)點(diǎn)可自行處置并保留實(shí)物作為證據(jù)。（×）4.郵政儲(chǔ)蓄賬戶若被列入高風(fēng)險(xiǎn)名單，客戶無法再辦理任何業(yè)務(wù)。（×）5.桂林地區(qū)郵政網(wǎng)點(diǎn)無需配合公安機(jī)關(guān)開展反洗錢協(xié)查工作。（×）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題3分）1.簡(jiǎn)述桂林郵政網(wǎng)點(diǎn)在反洗錢工作中需履行的“三查”職責(zé)。答：-查客戶身份信息是否完整；-查交易背景是否合理；-查可疑行為是否上報(bào)。2.若桂林某客戶頻繁使用郵政匯款購(gòu)買農(nóng)產(chǎn)品，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何核查資金來源？答：-核查客戶職業(yè)與收入證明；-調(diào)取近期匯款流水分析資金流向；-詢問郵寄用途是否與資金來源匹配；-必要時(shí)上報(bào)至風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行專項(xiàng)核查。3.桂林郵政網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶投訴時(shí)，若涉及資金風(fēng)險(xiǎn)問題，應(yīng)遵循哪些流程？答：-停止相關(guān)業(yè)務(wù)操作；-保留客戶投訴記錄及證據(jù)；-聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)助調(diào)查；-按規(guī)定上報(bào)至上級(jí)機(jī)構(gòu)審批。五、案例分析題（共2題，每題5分）1.案例：桂林某客戶頻繁使用郵政匯款向外地個(gè)人轉(zhuǎn)賬，金額在5000元至10000元之間，每周3-4筆，資金來源為農(nóng)產(chǎn)品銷售。網(wǎng)點(diǎn)初步懷疑涉嫌洗錢，應(yīng)如何處理？答：-調(diào)取客戶身份證明及近期交易流水；-核查客戶職業(yè)與收入證明是否匹配；-詢問郵寄用途及收款方信息；-若仍存疑，上報(bào)至風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；-必要時(shí)配合監(jiān)管部門開展進(jìn)一步核查。2.案例：桂林某網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造身份證辦理郵政匯款，要求匯款至外地某企業(yè)賬戶。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何處置？答：-立即停止匯款操作；-收繳偽造證件并拍照存檔；-聯(lián)系客戶本人核對(duì)身份信息；-若客戶無法到場(chǎng)，要求其前往派出所開具證明；-匯款成功后需上報(bào)至分公司合規(guī)部備案。答案與解析一、單選題答案1.D2.A3.C4.D5.B6.A7.C8.A9.B10.B解析：4.桂林市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)通常不涉及網(wǎng)點(diǎn)水電費(fèi)支出，而是重點(diǎn)關(guān)注資金流動(dòng)、跨境交易等。7.高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶的轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整需嚴(yán)格審批，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)。二、多選題答案1.ABCD2.ABCD3.CD4.ABCD5.ABCD解析：3.液體化妝品、違禁藥品屬于禁止寄遞物品，高價(jià)值電子產(chǎn)品需符合寄遞規(guī)定。三、判斷題答案1.×2.√3.×4.×5.×解析：3.違禁品需移交公安機(jī)關(guān)處理，網(wǎng)點(diǎn)不可自行處置。四、簡(jiǎn)答題解析1.“三查”職責(zé)：反洗錢的核心要求，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、交易合法、風(fēng)險(xiǎn)可控。3.客戶投訴處理流程：