中國郵政2025西藏省秋招風(fēng)險(xiǎn)控制崗位高頻筆試題庫（含答案）一、單選題（共10題，每題1分）1.在西藏地區(qū)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生現(xiàn)金短款時(shí)，首先應(yīng)采取的措施是？A.立即報(bào)警B.調(diào)整當(dāng)日現(xiàn)金庫存記錄C.報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人并填寫盤點(diǎn)表D.暫停該網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)答案：C解析：西藏地區(qū)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金短款處理流程要求優(yōu)先報(bào)告負(fù)責(zé)人并填寫盤點(diǎn)表，后續(xù)根據(jù)情況報(bào)警或調(diào)整記錄，避免恐慌影響業(yè)務(wù)。2.以下哪項(xiàng)不屬于西藏郵政風(fēng)險(xiǎn)控制崗位的職責(zé)范圍？A.監(jiān)控反洗錢交易B.審核網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)C.培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)D.統(tǒng)計(jì)全國郵政包裹丟失率答案：D解析：西藏省秋招風(fēng)險(xiǎn)控制崗位側(cè)重本地業(yè)務(wù)，全國性數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不屬于職責(zé)，其余選項(xiàng)均涉及本地風(fēng)險(xiǎn)管控。3.若西藏某網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生電信詐騙案件，風(fēng)險(xiǎn)控制崗位應(yīng)優(yōu)先核查的內(nèi)容是？A.網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施是否完好B.涉案賬戶的異常交易記錄C.網(wǎng)點(diǎn)周邊治安監(jiān)控錄像D.員工近期績效考核結(jié)果答案：B解析：電信詐騙涉及資金流向，核查交易記錄是關(guān)鍵，其他選項(xiàng)與詐騙風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度較低。4.西藏地區(qū)冬季低溫可能導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備故障，風(fēng)險(xiǎn)控制崗需重點(diǎn)關(guān)注？A.ATM機(jī)保溫裝置是否正常B.網(wǎng)點(diǎn)圍欄高度是否達(dá)標(biāo)C.員工冬季防寒培訓(xùn)記錄D.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付量是否充足答案：A解析：低溫易導(dǎo)致電子設(shè)備故障，ATM保溫裝置直接關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)連續(xù)性，其他選項(xiàng)與設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)。5.西藏偏遠(yuǎn)地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)客戶身份核驗(yàn)難度較大，風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)建議采用？A.僅憑客戶自述信息登記B.交叉驗(yàn)證多種證件（如身份證+戶口本）C.要求客戶現(xiàn)場(chǎng)錄制視頻驗(yàn)證D.降低反洗錢監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B解析：偏遠(yuǎn)地區(qū)需多維度核驗(yàn)身份，單一證件或視頻驗(yàn)證不可靠，降低標(biāo)準(zhǔn)則增加合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。6.若發(fā)現(xiàn)西藏某網(wǎng)點(diǎn)員工長期與高風(fēng)險(xiǎn)客戶頻繁交易，風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)？A.直接開除該員工B.要求網(wǎng)點(diǎn)暫停其權(quán)限并上報(bào)C.幫助其拓展低風(fēng)險(xiǎn)客戶D.忽略該情況以避免沖突答案：B解析：異常交易需上報(bào)并調(diào)查，直接開除或忽視均不合規(guī)，暫停權(quán)限是標(biāo)準(zhǔn)流程。7.西藏郵儲(chǔ)卡出現(xiàn)盜刷后，風(fēng)險(xiǎn)控制崗需協(xié)助追回資金的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是？A.追究持卡人法律責(zé)任B.協(xié)助銀行凍結(jié)涉案賬戶C.調(diào)查網(wǎng)點(diǎn)是否存在內(nèi)鬼D.要求客戶賠償損失答案：B解析：盜刷案件追款需銀行介入凍結(jié)，其余選項(xiàng)責(zé)任主體不匹配。8.西藏地區(qū)雪災(zāi)可能導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)控制崗需提前準(zhǔn)備的預(yù)案是？A.減少現(xiàn)金庫存以應(yīng)對(duì)低溫B.啟動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)遠(yuǎn)程服務(wù)系統(tǒng)C.調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時(shí)間D.降低網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)覆蓋率答案：B解析：雪災(zāi)停業(yè)時(shí)遠(yuǎn)程服務(wù)可維持部分業(yè)務(wù)，其他選項(xiàng)或無效或增加風(fēng)險(xiǎn)。9.對(duì)西藏網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行反假幣培訓(xùn)時(shí)，重點(diǎn)講解的假幣類型是？A.外國流通假幣B.本地高面額假幣（如100元）C.電子假幣偽造技術(shù)D.舊版貨幣防偽特征答案：B解析：西藏地區(qū)假幣風(fēng)險(xiǎn)集中于本地流通大面額紙幣，培訓(xùn)需針對(duì)性。10.若西藏某網(wǎng)點(diǎn)遭遇暴力搶劫，風(fēng)險(xiǎn)控制崗后續(xù)需重點(diǎn)核查？A.網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警系統(tǒng)是否觸發(fā)B.員工是否按預(yù)案躲避現(xiàn)金C.搶劫者是否使用高科技設(shè)備D.員工是否穿著制服答案：A解析：報(bào)警系統(tǒng)有效性直接關(guān)系到案件偵破，其他選項(xiàng)影響較小。二、多選題（共5題，每題2分）1.西藏地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)防范電信詐騙的有效措施包括？A.安裝電話預(yù)警設(shè)備B.限制客戶單日轉(zhuǎn)賬金額C.定期對(duì)員工進(jìn)行詐騙案例培訓(xùn)D.要求客戶輸入動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼答案：A、B、C解析：電話預(yù)警、限額控制和培訓(xùn)均能有效防范詐騙，動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼多用于網(wǎng)銀，網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景較少。2.西藏偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)客戶投訴處理需注意的要點(diǎn)有？A.第一時(shí)間響應(yīng)并記錄投訴內(nèi)容B.上門調(diào)查核實(shí)情況C.超出網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限問題需上報(bào)D.投訴解決后進(jìn)行滿意度回訪答案：A、B、C、D解析：偏遠(yuǎn)地區(qū)投訴處理需全流程規(guī)范，包括響應(yīng)、調(diào)查、上報(bào)和回訪。3.西藏冬季網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備維護(hù)需重點(diǎn)關(guān)注？A.供暖設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)B.服務(wù)器機(jī)房溫度控制C.保溫門簾是否完好D.UPS電源備用電量答案：A、B、C解析：冬季設(shè)備維護(hù)以保暖和供電為核心，UPS電量維護(hù)在夏季更關(guān)鍵。4.對(duì)西藏網(wǎng)點(diǎn)反洗錢監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括？A.客戶交易金額異常波動(dòng)B.新開戶客戶職業(yè)信息缺失C.網(wǎng)點(diǎn)員工頻繁為同一客戶開戶D.客戶地址與交易地不符答案：A、B、C、D解析：反洗錢監(jiān)測(cè)需綜合交易行為、客戶信息、員工行為等多維度指標(biāo)。5.西藏郵儲(chǔ)卡盜刷風(fēng)險(xiǎn)防范措施有？A.安裝芯片加密技術(shù)B.提醒客戶設(shè)置復(fù)雜密碼C.定期更換卡片暗碼D.限制ATM取款頻次答案：A、B、D解析：卡片防偽技術(shù)、密碼復(fù)雜度和取款限制均有效，暗碼更換成本高且效果有限。三、判斷題（共10題，每題1分）1.西藏地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)若發(fā)現(xiàn)員工參與賭博，可立即解除勞動(dòng)合同。答案：×解析：需按勞動(dòng)法程序調(diào)查后處理，直接解雇可能違法。2.雪災(zāi)期間，西藏網(wǎng)點(diǎn)可強(qiáng)制要求客戶使用手機(jī)銀行辦理業(yè)務(wù)。答案：×解析：強(qiáng)制措施可能違反消費(fèi)者權(quán)益，需提供替代方案。3.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)立即銷毀并上交殘損幣。答案：×解析：假幣需封存并送交上級(jí)鑒定，不可隨意銷毀。4.西藏偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)客戶投訴超時(shí)未解決，可向郵儲(chǔ)集團(tuán)投訴。答案：√解析：集團(tuán)有投訴處理時(shí)限要求，超時(shí)需上報(bào)集團(tuán)介入。5.網(wǎng)點(diǎn)員工因公受傷，風(fēng)險(xiǎn)控制崗需協(xié)助辦理工傷認(rèn)定。答案：√解析：工傷認(rèn)定涉及合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制崗需配合相關(guān)部門。6.西藏地區(qū)反洗錢客戶身份識(shí)別可適當(dāng)簡化，因環(huán)境特殊。答案：×解析：反洗錢要求全國統(tǒng)一，特殊地區(qū)需更嚴(yán)格。7.網(wǎng)點(diǎn)電信詐騙案件后，需對(duì)周邊商戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案：√解析：周邊商戶可能成為詐騙目標(biāo)，提示有助于聯(lián)防聯(lián)控。8.西藏冬季網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥需增加防護(hù)措施。答案：√解析：低溫易導(dǎo)致現(xiàn)金損壞，需防凍包裝和保溫運(yùn)輸。9.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)員工泄露客戶信息，可先內(nèi)部處理，不報(bào)警。答案：×解析：泄露客戶信息涉及違法，需報(bào)警并移交司法。10.西藏偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)可放寬大額現(xiàn)金提取審批流程。答案：×解析：大額現(xiàn)金管理全國統(tǒng)一，偏遠(yuǎn)地區(qū)更需嚴(yán)格管控。四、簡答題（共5題，每題3分）1.簡述西藏地區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)防范電信詐騙的“三查三問”流程。答案：-三查：查客戶證件、查交易用途、查賬戶余額；-三問：問客戶身份信息、問交易背景、問聯(lián)系方式。解析：西藏地區(qū)需強(qiáng)化身份核驗(yàn)，此流程可系統(tǒng)性防范詐騙。2.西藏冬季網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備防凍措施有哪些？答案：-供暖設(shè)備正常運(yùn)行；-服務(wù)器機(jī)房溫度不低于10℃；-現(xiàn)金箱使用保溫袋包裹；-關(guān)閉非必要設(shè)備電源。解析：防凍措施需覆蓋設(shè)備、現(xiàn)金和環(huán)境。3.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)客戶洗錢可疑交易，需上報(bào)哪些信息？答案：-客戶基本信息（姓名、證件號(hào)）；-交易流水及金額；-交易對(duì)手方信息；-網(wǎng)點(diǎn)初步核查結(jié)論。解析：上報(bào)信息需全面，便于上級(jí)機(jī)構(gòu)判斷風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。4.西藏偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)客戶投訴處理流程有哪些關(guān)鍵步驟？答案：-30分鐘內(nèi)響應(yīng)客戶；-2小時(shí)內(nèi)上門調(diào)查；-5個(gè)工作日內(nèi)給出解決方案；-投訴解決后電話回訪滿意度。解析：偏遠(yuǎn)地區(qū)流程需更高效，避免客戶多次往返。5.如何識(shí)別西藏網(wǎng)點(diǎn)員工潛在的風(fēng)險(xiǎn)行為？答案：-頻繁接觸高風(fēng)險(xiǎn)客戶；-主動(dòng)要求特殊業(yè)務(wù)權(quán)限；-工作時(shí)間異常行為（如頻繁離崗）；-個(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況與收入不符。解析：風(fēng)險(xiǎn)行為需結(jié)合業(yè)務(wù)和異常行為綜合判斷。五、論述題（共1題，5分）結(jié)合西藏地區(qū)特點(diǎn)，論述郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制崗位如何平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。答案：1.差異化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：西藏地區(qū)需關(guān)注電信詐騙、現(xiàn)金安全、偏遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營等特色風(fēng)險(xiǎn)，避免“一刀切”管控。2.強(qiáng)化培訓(xùn)與溝通：對(duì)員工進(jìn)行針對(duì)性培訓(xùn)（如假幣識(shí)別、詐騙話術(shù)防范），減少操作失誤引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。3.科技賦能：推廣智能監(jiān)控系統(tǒng)、