第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試統(tǒng)一題目及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度僅適用于公募基金管理人，私募基金管理人無需建立

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由基金管理人的董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督

C.內(nèi)部控制制度的有效性需要通過外部審計(jì)機(jī)構(gòu)每年進(jìn)行一次全面評(píng)估

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了降低基金運(yùn)營(yíng)成本，提高工作效率

2.基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的是（）

A.基金合同中的法律條款細(xì)節(jié)

B.基金投資組合中所有持倉(cāng)的明細(xì)

C.基金管理人近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)

D.基金投資策略中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)揭示

3.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的合規(guī)要求？（）

A.在未經(jīng)客戶明確授權(quán)的情況下，動(dòng)用客戶的基金份額進(jìn)行交易

B.定期向客戶披露基金凈值和投資組合變化情況

C.避免與客戶發(fā)生利益沖突，保持獨(dú)立客觀立場(chǎng)

D.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，如實(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.基金募集過程中，合格投資者是指（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個(gè)人投資者或凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.所有參與基金投資的投資者

5.下列關(guān)于基金份額贖回的描述中，錯(cuò)誤的是（）

A.開放式基金的贖回通常在交易日下午3點(diǎn)前提交申請(qǐng)有效

B.基金份額的贖回金額會(huì)受基金凈值波動(dòng)影響

C.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知

D.贖回費(fèi)用會(huì)根據(jù)投資者持有基金時(shí)間的長(zhǎng)短而變化

6.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的考量因素？（）

A.基金持有的短期債券占比

B.基金持有的非上市公司股權(quán)占比

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具占比

D.基金持有的國(guó)債占比

7.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有最終決策權(quán)。

A.董事會(huì)

B.總經(jīng)理

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

8.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序正確的是（）

A.R1（謹(jǐn)慎型）、R2（穩(wěn)健型）、R3（平衡型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）

B.R5（激進(jìn)型）、R4（進(jìn)取型）、R3（平衡型）、R2（穩(wěn)健型）、R1（謹(jǐn)慎型）

C.R3（平衡型）、R2（穩(wěn)健型）、R1（謹(jǐn)慎型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）

D.R1（謹(jǐn)慎型）、R3（平衡型）、R2（穩(wěn)健型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下說法合規(guī)的是（）

A.“本基金過去三年收益率超過50%，絕對(duì)收益領(lǐng)先”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低”

C.“本基金投資于多個(gè)行業(yè)，分散風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)賺不賠”

D.“本基金適合所有投資者，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶”

10.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)不屬于“重要性原則”的適用范圍？（）

A.對(duì)基金持有的少量非上市股權(quán)進(jìn)行估值

B.對(duì)基金持有的國(guó)債進(jìn)行估值

C.對(duì)基金持有的少量流通受限股票進(jìn)行估值

D.對(duì)基金持有的大宗商品進(jìn)行估值

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下正確的是（）

A.基金運(yùn)作方式必須明確說明投資范圍和投資策略

B.基金運(yùn)作方式可以不包含基金費(fèi)用的種類和比例

C.基金運(yùn)作方式無需說明基金份額的申購(gòu)和贖回規(guī)則

D.基金運(yùn)作方式可以由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后30日內(nèi)披露

B.基金招募說明書應(yīng)在基金募集前15日內(nèi)披露

C.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露

D.基金半年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)半年度結(jié)束后45日內(nèi)披露

13.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪項(xiàng)不屬于“客觀公正”原則的范疇？（）

A.在基金銷售過程中，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在提供投資建議時(shí)，不因個(gè)人利益而隱瞞或歪曲信息

C.在基金投資決策中，優(yōu)先考慮與自身利益相關(guān)的投資機(jī)會(huì)

D.在基金信息披露中，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

14.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

15.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于“流動(dòng)性管理”的考量因素？（）

A.基金持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物比例

B.基金持有的短期債券占比

C.基金持有的非上市公司股權(quán)占比

D.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具占比

16.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下正確的是（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人立即贖回其持有的基金份額

B.基金份額持有人有權(quán)參與基金財(cái)產(chǎn)的分配，但需按基金管理人指定比例分配

C.基金份額持有人有權(quán)對(duì)基金投資決策進(jìn)行表決，但僅限于重大事項(xiàng)

D.基金份額持有人無權(quán)了解基金的投資運(yùn)作情況

17.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）

A.基金招募說明書中的投資目標(biāo)描述應(yīng)與基金合同一致

B.基金凈值公告中的凈值計(jì)算方法應(yīng)與基金合同不符

C.基金季度報(bào)告中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以不經(jīng)過審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)

D.基金半年度報(bào)告中的投資組合信息可以不真實(shí)反映基金實(shí)際持倉(cāng)

18.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪項(xiàng)不屬于“誠(chéng)實(shí)守信”原則的范疇？（）

A.在基金銷售過程中，如實(shí)告知客戶基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.在提供投資建議時(shí)，不因個(gè)人利益而隱瞞或歪曲信息

C.在基金投資決策中，優(yōu)先考慮與自身利益相關(guān)的投資機(jī)會(huì)

D.在基金信息披露中，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

19.基金募集過程中，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個(gè)人投資者或凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.所有參與基金投資的投資者

20.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)不屬于“實(shí)質(zhì)重于形式”原則的適用范圍？（）

A.對(duì)基金持有的少量非上市股權(quán)進(jìn)行估值

B.對(duì)基金持有的國(guó)債進(jìn)行估值

C.對(duì)基金持有的少量流通受限股票進(jìn)行估值

D.對(duì)基金持有的大宗商品進(jìn)行估值

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資決策流程

B.基金信息披露制度

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)機(jī)制

D.基金管理人及從業(yè)人員的合規(guī)管理

22.基金從業(yè)人員的合規(guī)要求包括哪些方面？（）

A.避免與客戶發(fā)生利益沖突

B.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，如實(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.在未經(jīng)客戶明確授權(quán)的情況下，動(dòng)用客戶的基金份額進(jìn)行交易

D.定期向客戶披露基金凈值和投資組合變化情況

23.基金募集過程中，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個(gè)人投資者或凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.所有參與基金投資的投資者

24.基金份額的贖回流程包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)

B.基金管理人確認(rèn)贖回申請(qǐng)

C.基金財(cái)產(chǎn)清算

D.贖回款項(xiàng)支付

25.基金投資組合中，以下哪些因素屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的考量因素？（）

A.基金持有的短期債券占比

B.基金持有的非上市公司股權(quán)占比

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具占比

D.基金持有的國(guó)債占比

26.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求哪些信息及時(shí)披露？（）

A.基金季度報(bào)告

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金半年度報(bào)告

27.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些屬于“客觀公正”原則的范疇？（）

A.在基金銷售過程中，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在提供投資建議時(shí)，不因個(gè)人利益而隱瞞或歪曲信息

C.在基金投資決策中，優(yōu)先考慮與自身利益相關(guān)的投資機(jī)會(huì)

D.在基金信息披露中，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

28.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下哪些正確？（）

A.基金份額持有人有權(quán)參與基金財(cái)產(chǎn)的分配

B.基金份額持有人有權(quán)對(duì)基金投資決策進(jìn)行表決

C.基金份額持有人有權(quán)了解基金的投資運(yùn)作情況

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人立即贖回其持有的基金份額

29.基金估值過程中，以下哪些屬于“重要性原則”的適用范圍？（）

A.對(duì)基金持有的少量非上市股權(quán)進(jìn)行估值

B.對(duì)基金持有的國(guó)債進(jìn)行估值

C.對(duì)基金持有的少量流通受限股票進(jìn)行估值

D.對(duì)基金持有的大宗商品進(jìn)行估值

30.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些屬于“誠(chéng)實(shí)守信”原則的范疇？（）

A.在基金銷售過程中，如實(shí)告知客戶基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.在提供投資建議時(shí)，不因個(gè)人利益而隱瞞或歪曲信息

C.在基金投資決策中，優(yōu)先考慮與自身利益相關(guān)的投資機(jī)會(huì)

D.在基金信息披露中，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.內(nèi)部控制制度僅適用于公募基金管理人，私募基金管理人無需建立。

（）

32.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由基金管理人的董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督。

（）

33.內(nèi)部控制制度的有效性需要通過外部審計(jì)機(jī)構(gòu)每年進(jìn)行一次全面評(píng)估。

（）

34.內(nèi)部控制制度的目的是為了降低基金運(yùn)營(yíng)成本，提高工作效率。

（）

35.基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的是基金投資組合中所有持倉(cāng)的明細(xì)。

（）

36.基金從業(yè)人員的合規(guī)要求包括在未經(jīng)客戶明確授權(quán)的情況下，動(dòng)用客戶的基金份額進(jìn)行交易。

（）

37.基金募集過程中，合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者。

（）

38.基金份額的贖回通常在交易日下午3點(diǎn)前提交申請(qǐng)有效。

（）

39.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的考量因素？基金持有的短期債券占比。

（）

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金運(yùn)作方式必須明確說明投資范圍和投資策略。

（）

41.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露。

（）

42.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，客觀公正原則要求在基金投資決策中，優(yōu)先考慮與自身利益相關(guān)的投資機(jī)會(huì)。

（）

43.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人立即贖回其持有的基金份額。

（）

44.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)不屬于“重要性原則”的適用范圍？對(duì)基金持有的國(guó)債進(jìn)行估值。

（）

45.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，誠(chéng)實(shí)守信原則要求在基金銷售過程中，如實(shí)告知客戶基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括________和________。

47.基金從業(yè)人員的合規(guī)要求包括________和________。

48.基金募集過程中，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括________或________。

49.基金份額的贖回流程包括________、________和________。

50.基金投資組合中，以下哪些因素屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的考量因素？________和________。

51.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求________和________及時(shí)披露。

52.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，客觀公正原則要求________和________。

53.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，________和________。

54.基金估值過程中，以下哪些屬于“重要性原則”的適用范圍？________和________。

55.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，誠(chéng)實(shí)守信原則要求________和________。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容。

57.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的合規(guī)要求包括哪些方面。

58.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求哪些信息及時(shí)披露。

六、案例分析題（共1題，共25分）

59.某基金管理人在宣傳某基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金過去三年收益率超過50%，絕對(duì)收益領(lǐng)先，并稱該基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低。該基金管理人的宣傳行為是否合規(guī)？請(qǐng)結(jié)合基金信息披露的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.D

3.A

4.C

5.C

6.B

7.A

8.A

9.D

10.A

11.A

12.C

13.C

14.B

15.C

16.B

17.A

18.C

19.C

20.B

二、多選題

21.ABCD

22.ABD

23.BC

24.ABCD

25.AB

26.ACD

27.AD

28.ABC

29.AC

30.AD

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.√

41.√

42.×

43.×

44.×

45.√

四、填空題

46.基金投資決策流程，基金信息披露制度

47.避免與客戶發(fā)生利益沖突，如實(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

48.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個(gè)人投資者，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)投資者

49.投資者提交贖回申請(qǐng)，基金管理人確認(rèn)贖回申請(qǐng)，贖回款項(xiàng)支付

50.基金持有的非上市公司股權(quán)占比，基金持有的少量流通受限股票占比

51.基金季度報(bào)告，基金凈值公告

52.在基金銷售過程中，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，在基金信息披露中，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

53.基金份額持有人有權(quán)參與基金財(cái)產(chǎn)的分配，基金份額持有人有權(quán)對(duì)基金投資決策進(jìn)行表決

54.對(duì)基金持有的少