第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試三色及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金募集合格投資者要求的表述中，符合《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。

A.合格投資者是指個人金融資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的單位投資者

B.合格投資者是指個人最近三年個人年均收入不低于人民幣五十萬元的個人投資者

C.合格投資者是指凈資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的單位投資者

D.合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的個人投資者

2.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確的風(fēng)險控制指標(biāo)中，不包括（）。

A.基金投資比例限制

B.基金流動性風(fēng)險指標(biāo)

C.基金運(yùn)作合規(guī)性指標(biāo)

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)偏離度

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回申請

B.基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，并按贖回金額的一定比例計收

C.基金份額贖回的資金到賬時間一般不超過T+7日

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立贖回資金確認(rèn)流程，確保贖回資金及時到賬

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，不符合《證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金季度報告應(yīng)當(dāng)披露基金組合報告，包括基金資產(chǎn)組合、前十大重倉股等

C.基金定期報告中，年度報告的披露時間最早，應(yīng)在每年4月30日前披露

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露

5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

C.保管基金份額持有人名冊

D.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得不公平地對待不同的基金份額持有人

C.基金管理人可以投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當(dāng)性原則

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素

B.基金業(yè)績評價可以簡單地比較基金凈值增長率

C.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)排除非市場因素的影響

9.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金的名稱和投資目標(biāo)

B.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

D.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

10.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等

B.基金估值的對象不包括基金持有的衍生品

C.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)根據(jù)公允價值原則進(jìn)行確定

D.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)考慮市場流動性因素

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。

A.10

B.15

C.20

D.30

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

C.基金管理人可以不公平地對待不同的基金份額持有人

D.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當(dāng)性原則

14.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素

B.基金業(yè)績評價可以簡單地比較基金凈值增長率

C.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)排除非市場因素的影響

15.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金的名稱和投資目標(biāo)

B.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

D.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

16.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等

B.基金估值的對象不包括基金持有的衍生品

C.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)根據(jù)公允價值原則進(jìn)行確定

D.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)考慮市場流動性因素

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。

A.10

B.15

C.20

D.30

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

C.基金管理人可以不公平地對待不同的基金份額持有人

D.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當(dāng)性原則

20.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素

B.基金業(yè)績評價可以簡單地比較基金凈值增長率

C.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)排除非市場因素的影響

二、多選題（共15分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)，多選、少選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度

D.內(nèi)部審計制度

22.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）。

A.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回申請

B.基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，并按贖回金額的一定比例計收

C.基金份額贖回的資金到賬時間一般不超過T+7日

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立贖回資金確認(rèn)流程，確保贖回資金及時到賬

23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金季度報告應(yīng)當(dāng)披露基金組合報告，包括基金資產(chǎn)組合、前十大重倉股等

C.基金定期報告中，年度報告的披露時間最早，應(yīng)在每年4月30日前披露

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露

24.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

C.保管基金份額持有人名冊

D.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得不公平地對待不同的基金份額持有人

C.基金管理人可以投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當(dāng)性原則

27.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的有（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素

B.基金業(yè)績評價可以簡單地比較基金凈值增長率

C.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)排除非市場因素的影響

28.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容有（）。

A.基金的名稱和投資目標(biāo)

B.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

D.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

29.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的有（）。

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等

B.基金估值的對象不包括基金持有的衍生品

C.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)根據(jù)公允價值原則進(jìn)行確定

D.基金估值的對象應(yīng)當(dāng)考慮市場流動性因素

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。

A.10

B.15

C.20

D.30

三、判斷題（共10分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.合格投資者是指個人金融資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的單位投資者。（）

32.基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，并按贖回金額的一定比例計收。（）

33.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露。（）

34.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。（）

35.基金管理人可以投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

37.基金業(yè)績評價可以簡單地比較基金凈值增長率。（）

38.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。（）

39.基金估值的對象不包括基金持有的衍生品。（）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。（）

四、填空題（共10分）

（請將正確答案填入橫線上方）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括______和______等內(nèi)容。

42.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在______日確認(rèn)贖回申請。

43.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確______、______和______等風(fēng)險控制指標(biāo)。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循______、______和______原則。

45.基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮______、______和______等因素。

五、簡答題（共20分）

46.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資禁止行為的具體表現(xiàn)及危害。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)如何遵循客戶適當(dāng)性原則？

49.簡述基金估值的基本原則和流程。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在2023年5月發(fā)現(xiàn)，其某只基金產(chǎn)品的投資組合中，某只股票的持倉比例超過了基金合同約定的10%限制。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該基金管理人在投資決策過程中，未嚴(yán)格按照基金合同約定的投資比例進(jìn)行投資，導(dǎo)致該股票的持倉比例超標(biāo)。

（1）分析該基金管理人違反了哪些相關(guān)規(guī)定？（2）簡述該基金管理人應(yīng)采取的整改措施。（3）總結(jié)該案例的啟示。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第八十六條，合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的個人投資者，或者金融資產(chǎn)不低于人民幣二百萬元的單位投資者。因此，D選項(xiàng)正確。

2.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確的風(fēng)險控制指標(biāo)包括基金投資比例限制、基金流動性風(fēng)險指標(biāo)和基金運(yùn)作合規(guī)性指標(biāo)?；饦I(yè)績比較基準(zhǔn)偏離度不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)。因此，C選項(xiàng)錯誤。

3.C

解析：基金份額贖回的資金到賬時間一般不超過T+2日，而非T+7日。因此，C選項(xiàng)錯誤。

4.D

解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露。因此，D選項(xiàng)錯誤。

5.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金份額持有人名冊。對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作屬于基金管理人的職責(zé)。因此，C選項(xiàng)正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金。因此，C選項(xiàng)錯誤。

7.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當(dāng)性原則，而非收入最大化原則。因此，C選項(xiàng)錯誤。

8.B

解析：基金業(yè)績評價不能簡單地比較基金凈值增長率，而應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素。因此，B選項(xiàng)錯誤。

9.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)，但不包括基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。因此，D選項(xiàng)錯誤。

10.B

解析：基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品等。因此，B選項(xiàng)錯誤。

11.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。因此，B選項(xiàng)正確。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為。因此，B選項(xiàng)正確。

13.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當(dāng)性原則，而非收入最大化原則。因此，C選項(xiàng)錯誤。

14.B

解析：基金業(yè)績評價不能簡單地比較基金凈值增長率，而應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素。因此，B選項(xiàng)錯誤。

15.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)，但不包括基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。因此，D選項(xiàng)錯誤。

16.B

解析：基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品等。因此，B選項(xiàng)錯誤。

17.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。因此，B選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價格的行為。因此，B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當(dāng)性原則，而非收入最大化原則。因此，C選項(xiàng)錯誤。

20.B

解析：基金業(yè)績評價不能簡單地比較基金凈值增長率，而應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素。因此，B選項(xiàng)錯誤。

二、多選題（共15分）

21.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度和內(nèi)部審計制度等內(nèi)容。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，并按贖回金額的一定比例計收；基金份額贖回的資金到賬時間一般不超過T+7日；基金管理人應(yīng)當(dāng)建立贖回資金確認(rèn)流程，確保贖回資金及時到賬；基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回申請。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等；基金季度報告應(yīng)當(dāng)披露基金組合報告，包括基金資產(chǎn)組合、前十大重倉股等；基金定期報告中，年度報告的披露時間最早，應(yīng)在每年4月30日前披露；基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.BC

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金份額持有人名冊和定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作屬于基金管理人的職責(zé)。因此，B、C選項(xiàng)正確。

25.AB

解析：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；基金管理人不得不公平地對待不同的基金份額持有人。因此，A、B選項(xiàng)正確。

26.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當(dāng)性原則。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

27.AC

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素；基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)。因此，A、C選項(xiàng)正確。

28.ABD

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括基金的名稱和投資目標(biāo)、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)以及基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

29.AC

解析：基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品等；基金估值的對象應(yīng)當(dāng)根據(jù)公允價值原則進(jìn)行確定。因此，A、C選項(xiàng)正確。

30.BC

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。因此，B、C選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分）

31.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第八十六條，合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于人民幣一百萬元的個人投資者，或者金融資產(chǎn)不低于人民幣二百萬元的單位投資者。因此，該表述錯誤。

32.√

解析：基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，并按贖回金額的一定比例計收。因此，該表述正確。

33.√

解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周披露一次，但特殊情況下可以延遲披露。因此，該表述正確。

34.×

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。因此，該表述錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得投資于與其基金財產(chǎn)同屬一個基金管理人的其他基金。因此，該表述錯誤。

36.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。因此，該表述正確。

37.×

解析：基金業(yè)績評價不能簡單地比較基金凈值增長率，而應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍等因素。因此，該表述錯誤。

38.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。因此，該表述正確。

39.×

解析：基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品等。因此，該表述錯誤。

40.×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。因此，該表述錯誤。

四、填空題（共10分）

41.基金的投資目標(biāo)基金的投資范圍

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)和投資范圍等內(nèi)容。

42.T+1

解析：基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)贖回申請。

43.基金投資比例限制基金流動性風(fēng)險指標(biāo)基金運(yùn)作合規(guī)性指標(biāo)

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確基金投資比例限制、基金流動性風(fēng)險指標(biāo)和基金運(yùn)作合規(guī)性等風(fēng)險控制指標(biāo)。

44.客戶利益優(yōu)先公開透明客戶適當(dāng)性

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明和客戶適當(dāng)性原則。

45.基金的投資目標(biāo)基金的投資范圍市場環(huán)境

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍和市場環(huán)境等因素。

五、簡答題（共20分）

46.答：①風(fēng)險管理機(jī)制；②信息披露制度；③基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度；④內(nèi)部審計制度；⑤基金投資運(yùn)作制度。

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度、內(nèi)部審計制度和基金投資運(yùn)作制度等。

47.答：①內(nèi)幕交易，如利用未公開信息進(jìn)行交易；②操縱基金價格，如通過虛假申報等手段操縱基金價格；③不公平對待不同基金份額持有人，如對不同投資者收取不同費(fèi)用。危害：損害基金份額持有人利益，破壞市場公平公正。

解析：基金投資禁止行為的具體表現(xiàn)包括內(nèi)幕交易、操縱基金價格和不公平對待不同基金份額持有人等。這些行為的危害在于損害基金份額持有人利益，破壞市場