第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)好的基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響

D.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算

2.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

3.基金信息披露的宗旨是（）。

A.最大化基金收益

B.最小化基金風(fēng)險(xiǎn)

C.提高基金知名度

D.實(shí)現(xiàn)信息透明

4.下列關(guān)于基金募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

B.基金募集期限一般為2個(gè)月

C.基金募集期間可以暫停申購(gòu)

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

5.基金投資組合管理的基本原則是（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

B.分散投資

C.集中投資

D.快進(jìn)快出

6.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只考慮收益率

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不考慮風(fēng)險(xiǎn)因素

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是主觀的，沒有客觀標(biāo)準(zhǔn)

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則是（）。

A.高收益優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.銷售規(guī)模優(yōu)先

D.市場(chǎng)份額優(yōu)先

8.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額贖回需要投資者提交贖回申請(qǐng)

B.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.基金份額贖回一般T+1日確認(rèn)

D.基金份額贖回沒有費(fèi)用限制

9.基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)，應(yīng)遵循的原則是（）。

A.成本最低

B.投資經(jīng)理偏好

C.合規(guī)透明

D.關(guān)系優(yōu)先

10.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金估值的對(duì)象包括基金資產(chǎn)中的各項(xiàng)投資

B.基金估值的對(duì)象包括基金負(fù)債

C.基金估值的對(duì)象包括基金份額持有人

D.基金估值的對(duì)象包括基金管理人

11.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。

A.信息披露內(nèi)容要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露時(shí)間要早于市場(chǎng)預(yù)期

C.信息披露方式要便于投資者理解

D.信息披露范圍要覆蓋所有投資者

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金投資禁止挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資禁止不公平地對(duì)待基金份額持有人

D.基金投資禁止進(jìn)行利益輸送

13.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是（）。

A.頭票制

B.比例制

C.資產(chǎn)規(guī)模制

D.一人一票制

14.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司治理結(jié)構(gòu)是指基金公司的內(nèi)部組織架構(gòu)和制度安排

B.基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心是董事會(huì)

C.基金公司治理結(jié)構(gòu)旨在保護(hù)基金份額持有人的利益

D.基金公司治理結(jié)構(gòu)不受外部監(jiān)管

15.基金托管人的主要職責(zé)是（）。

A.基金投資決策

B.基金份額申購(gòu)贖回

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金營(yíng)銷宣傳

16.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券

B.QDII基金的投資范圍不受限制

C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

17.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）。

A.信息披露內(nèi)容要真實(shí)可靠

B.信息披露方式要便于投資者理解

C.信息披露時(shí)間要早于市場(chǎng)預(yù)期

D.信息披露范圍要覆蓋所有投資者

18.下列關(guān)于基金管理人薪酬管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人薪酬管理應(yīng)與基金業(yè)績(jī)掛鉤

B.基金管理人薪酬管理應(yīng)公平合理

C.基金管理人薪酬管理應(yīng)透明公開

D.基金管理人薪酬管理可以隨意設(shè)置

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。

A.基金募集進(jìn)度

B.基金投資運(yùn)作

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金營(yíng)銷宣傳

20.下列關(guān)于基金行業(yè)自律組織的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金行業(yè)自律組織是行業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金行業(yè)自律組織負(fù)責(zé)基金行業(yè)的監(jiān)管

C.基金行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)范

D.基金行業(yè)自律組織對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

22.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（）。

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金臨時(shí)信息披露

D.基金凈值公告

E.基金合同

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供（）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.基金招募說(shuō)明書概要

E.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

24.基金投資組合管理的基本要素包括（）。

A.投資目標(biāo)

B.投資策略

C.投資范圍

D.投資比例

E.風(fēng)險(xiǎn)管理

25.基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心要素包括（）。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理人員

D.基金份額持有人大會(huì)

E.投資顧問(wèn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

27.基金風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期收益越高。（）

28.基金信息披露的目的是為了吸引投資者購(gòu)買基金。（）

29.基金募集期間，基金管理人可以暫停申購(gòu)，但不得暫停贖回。（）

30.基金投資組合管理的基本原則是分散投資。（）

31.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只考慮收益率，不考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（）

33.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）

34.基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)，應(yīng)遵循合規(guī)透明的原則。（）

35.基金估值的對(duì)象包括基金資產(chǎn)中的各項(xiàng)投資和基金負(fù)債。（）

36.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間要早于市場(chǎng)預(yù)期。（）

37.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（）

38.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是一人一票制。（）

39.基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心是董事會(huì)。（）

40.基金托管人的主要職責(zé)是基金資產(chǎn)保管。（）

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

41.基金投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)______和______的最佳平衡。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容要______、______。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循______的原則。

44.基金投資禁止______進(jìn)行交易。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是______。

46.基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心是______。

47.基金托管人的主要職責(zé)是______。

48.QDII基金可以投資______證券。

49.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間要______。

50.基金行業(yè)自律組織對(duì)會(huì)員進(jìn)行______管理。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。

52.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)的分類及其主要特征。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其意義。

54.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

55.簡(jiǎn)述基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心要素及其作用。

六、案例分析題（共20分）

某基金公司A旗下的一只QDII基金B(yǎng)近期表現(xiàn)不佳，基金份額持續(xù)凈流出。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該基金主要投資于新興市場(chǎng)國(guó)家的股票，受當(dāng)?shù)卣物L(fēng)險(xiǎn)和匯率波動(dòng)影響較大。同時(shí)，基金公司A在銷售基金B(yǎng)時(shí)，過(guò)分強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益，未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資者產(chǎn)生誤解。此外，基金公司A的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)存在缺陷，投資決策流程不完善，導(dǎo)致基金經(jīng)理權(quán)力過(guò)大，存在利益沖突的風(fēng)險(xiǎn)。

問(wèn)題：

1.分析該基金B(yǎng)表現(xiàn)不佳的原因。（10分）

2.針對(duì)該案例，提出改進(jìn)建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常每日計(jì)算一次。C選項(xiàng)正確，基金份額凈值會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算。

2.D

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由整體市場(chǎng)因素引起的、影響所有投資工具的風(fēng)險(xiǎn)，如政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)正確。

3.D

解析：基金信息披露的宗旨是實(shí)現(xiàn)信息透明，保障基金份額持有人的知情權(quán)。A、B、C選項(xiàng)均不是基金信息披露的宗旨。

4.B

解析：基金募集期限一般為3個(gè)月。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均正確。

5.B

解析：分散投資是基金投資組合管理的基本原則。A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，高風(fēng)險(xiǎn)高收益和集中投資都不符合基金投資的原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資應(yīng)遵循長(zhǎng)期持有的原則。

6.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，即在考慮收益率的同時(shí)，也要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金份額贖回一般有費(fèi)用限制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

9.C

解析：基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)，應(yīng)遵循合規(guī)透明的原則。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.C

解析：基金估值的對(duì)象包括基金資產(chǎn)中的各項(xiàng)投資和基金負(fù)債，但不包括基金份額持有人和基金管理人。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

11.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間要早于市場(chǎng)預(yù)期。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.D

解析：基金投資禁止進(jìn)行利益輸送。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是一人一票制。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金公司治理結(jié)構(gòu)受外部監(jiān)管。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：基金托管人的主要職責(zé)是基金資產(chǎn)保管。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.B

解析：QDII基金的投資范圍受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定限制。A、C、D選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容要真實(shí)可靠。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.D

解析：基金管理人薪酬管理應(yīng)遵循合規(guī)透明、公平合理、與基金業(yè)績(jī)掛鉤的原則，不能隨意設(shè)置。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.A

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)對(duì)基金募集進(jìn)度進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

20.B

解析：基金行業(yè)自律組織負(fù)責(zé)基金行業(yè)的自律管理，不負(fù)責(zé)基金行業(yè)的監(jiān)管。A、C、D選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、B、C、D

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于企業(yè)層面的風(fēng)險(xiǎn)，不是基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。

22.A、B、C、D、E

解析：基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露、基金臨時(shí)信息披露、基金凈值公告、基金合同等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

23.A、B、C、D、E

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金招募說(shuō)明書概要、基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.A、B、C、D、E

解析：基金投資組合管理的基本要素包括投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、投資比例、風(fēng)險(xiǎn)管理等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

25.A、B、C、D

解析：基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心要素包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員、基金份額持有人大會(huì)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資顧問(wèn)不是基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心要素。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.√

27.√

28.×

解析：基金信息披露的目的是為了保障基金份額持有人的知情權(quán)，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，而不是為了吸引投資者購(gòu)買基金。

29.√

30.√

31.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，即在考慮收益率的同時(shí)，也要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

41.風(fēng)險(xiǎn)控制；收益

42.真實(shí)；可靠

43.客戶利益優(yōu)先

44.內(nèi)幕信息

45.一人一票制

46.董事會(huì)

47.基金資產(chǎn)保管

48.境外

49.早于市場(chǎng)預(yù)期

50.自律

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

52.答：基金風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由整體市場(chǎng)因素引起的、影響所有投資工具的風(fēng)險(xiǎn)。

信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金管理人的操作失誤或外部事件導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

53.答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露時(shí)間要早于市場(chǎng)預(yù)期，確保投資者能夠及時(shí)獲取信息，做出投資決策。該原則的意義在于保障投資者的知情權(quán)，促進(jìn)基金市場(chǎng)的公平、公正、透明，防止信息不對(duì)稱導(dǎo)致的利益沖突。

54.答：基金投資禁止行為主要包括：

利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；

挪用基金財(cái)產(chǎn)；

不公平地對(duì)待基金份額持有人；

進(jìn)行利益輸送；

違規(guī)參與股票交易；

違規(guī)使用基金資產(chǎn)；

違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易等。

55.答：基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心要素包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員、基金份額持有人大會(huì)。

董事會(huì)是基金公