保險(xiǎn)公司紀(jì)檢巡查制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管規(guī)定》等國家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)反腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)管理的先進(jìn)實(shí)踐，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于全面從嚴(yán)治黨、強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)的總體要求，以及本公司防范專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范內(nèi)部管理、提升治理效能的實(shí)際需求，制定本制度。本制度旨在明確公司內(nèi)部紀(jì)檢巡查工作的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、運(yùn)行機(jī)制、管控要求及保障措施，構(gòu)建系統(tǒng)化、規(guī)范化、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)依法合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。第二條本制度適用于本公司各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、財(cái)務(wù)審計(jì)、信息系統(tǒng)、人力資源等關(guān)鍵領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)全流程，包括但不限于市場銷售、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、核保理賠、投資運(yùn)營、采購招標(biāo)、項(xiàng)目建設(shè)、數(shù)據(jù)安全等場景。所有組織及人員均應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度相關(guān)規(guī)定，不得以任何形式規(guī)避或變通執(zhí)行。第三條本制度下列核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指公司圍繞特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或風(fēng)險(xiǎn)類型，通過制度約束、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)識別、管控執(zhí)行、監(jiān)督評價(jià)等手段，實(shí)現(xiàn)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)源頭治理、過程控制、動(dòng)態(tài)優(yōu)化的綜合性管理活動(dòng)。其外延包括但不限于反腐敗、合規(guī)經(jīng)營、數(shù)據(jù)安全、內(nèi)控管理、應(yīng)急處置等專項(xiàng)領(lǐng)域。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指公司在經(jīng)營活動(dòng)中可能引發(fā)重大損失、聲譽(yù)損害或法律責(zé)任的潛在不確定因素，包括但不限于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“XX合規(guī)”是指公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理行為及員工履職行為符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部規(guī)章制度，并持續(xù)完善合規(guī)管理體系的狀態(tài)。（四）“XX監(jiān)督評價(jià)”是指通過內(nèi)部審計(jì)、巡視巡察、專項(xiàng)檢查、第三方評估等方式，對專項(xiàng)管理工作的有效性、完整性進(jìn)行系統(tǒng)性審查，并形成改進(jìn)建議的管理活動(dòng)。第四條XX專項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）“全面覆蓋”原則：確保專項(xiàng)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、層級節(jié)點(diǎn)及關(guān)鍵崗位，不留管理盲區(qū)；（二）“責(zé)任到人”原則：明確各層級、各部門及各崗位的專項(xiàng)管理責(zé)任，建立責(zé)任追溯機(jī)制；（三）“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向”原則：聚焦重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)施差異化管控策略；（四）“持續(xù)改進(jìn)”原則：定期評估專項(xiàng)管理成效，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)優(yōu)化制度流程；（五）“協(xié)同聯(lián)動(dòng)”原則：強(qiáng)化跨部門協(xié)作，形成齊抓共管的工作合力。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司XX專項(xiàng)管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)首要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管XX專項(xiàng)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)、監(jiān)督落實(shí)；其他班子成員根據(jù)職責(zé)分工承擔(dān)相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。各級領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)帶頭遵守本制度，做到“一崗雙責(zé)”，將XX專項(xiàng)管理與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同考核。第六條公司設(shè)立XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），作為XX專項(xiàng)管理工作的決策、協(xié)調(diào)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管XX專項(xiàng)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌公司XX專項(xiàng)管理工作的頂層設(shè)計(jì)，審議重大制度、方案及報(bào)告；（二）協(xié)調(diào)解決XX專項(xiàng)管理中的重大問題，督促各部門、下屬單位落實(shí)工作要求；（三）聽取專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、處置及評估情況匯報(bào)，作出決策審批；（四）定期評估XX專項(xiàng)管理工作成效，向公司主要負(fù)責(zé)人報(bào)告。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在XX牽頭部門），負(fù)責(zé)日常事務(wù)管理，具體職責(zé)包括：（一）組織起草XX專項(xiàng)管理制度、方案及報(bào)告；（二）統(tǒng)籌XX專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估及預(yù)警工作；（三）協(xié)調(diào)各部門、下屬單位開展XX專項(xiàng)管理任務(wù)；（四）跟蹤督辦領(lǐng)導(dǎo)小組決策事項(xiàng)的落實(shí)情況；（五）收集整理XX專項(xiàng)管理相關(guān)資料，歸檔備查。第八條XX專項(xiàng)管理職責(zé)劃分如下：（一）牽頭部門（如風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）：負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)管理制度體系建設(shè)，組織開展XX專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、培訓(xùn)宣貫、考核評價(jià)，推動(dòng)問題整改，指導(dǎo)下屬單位開展XX專項(xiàng)管理。（二）專責(zé)部門（如審計(jì)部、財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部等）：根據(jù)職責(zé)分工，分別負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)處置及技術(shù)保障。例如：審計(jì)部負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)審計(jì)監(jiān)督，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)資金審批權(quán)限管理，信息技術(shù)部負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)安全管控。（三）業(yè)務(wù)部門及下屬單位：負(fù)責(zé)落實(shí)XX專項(xiàng)管理要求，開展本領(lǐng)域XX風(fēng)險(xiǎn)防控，建立業(yè)務(wù)操作合規(guī)手冊，組織員工進(jìn)行崗位合規(guī)培訓(xùn)。第九條業(yè)務(wù)部門及下屬單位負(fù)責(zé)人為本領(lǐng)域XX專項(xiàng)管理第一責(zé)任人，應(yīng)建立健全XX專項(xiàng)管理臺(tái)賬，明確責(zé)任人員、操作標(biāo)準(zhǔn)及防控措施，定期向牽頭部門報(bào)告工作進(jìn)展。第十條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確自身XX專項(xiàng)管理義務(wù)；（二）嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程，拒絕執(zhí)行違規(guī)指令；（三）及時(shí)上報(bào)發(fā)現(xiàn)的XX風(fēng)險(xiǎn)隱患或違規(guī)行為；（四）參與XX專項(xiàng)管理培訓(xùn)，提升合規(guī)履職能力。第三章XX專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條采購領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：供應(yīng)商盡職調(diào)查需覆蓋資質(zhì)、業(yè)績、信用、廉潔等維度，建立合格供應(yīng)商名錄并動(dòng)態(tài)更新；招標(biāo)流程須嚴(yán)格遵循公開、公平、公正原則，禁止設(shè)置傾向性條款。禁止性行為包括：嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易利益輸送、嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)包分包、嚴(yán)禁泄露招標(biāo)信息。重點(diǎn)防控點(diǎn)為供應(yīng)商虛報(bào)資質(zhì)、圍標(biāo)串標(biāo)、合同執(zhí)行不合規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)。第十二條財(cái)務(wù)領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：資金審批權(quán)限須明確到崗，重大支出需集體決策；稅務(wù)申報(bào)須符合法律法規(guī)，禁止虛開發(fā)票或隱匿收入。禁止性行為包括：嚴(yán)禁違規(guī)拆借資金、嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、嚴(yán)禁虛列成本。重點(diǎn)防控點(diǎn)為資金挪用、稅務(wù)違法、財(cái)務(wù)造假等風(fēng)險(xiǎn)。第十三條業(yè)務(wù)運(yùn)營領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：產(chǎn)品設(shè)計(jì)須符合監(jiān)管要求，核保理賠須嚴(yán)格遵循條款約定；銷售行為須杜絕虛假宣傳，客戶信息須履行保密義務(wù)。禁止性行為包括：嚴(yán)禁數(shù)據(jù)造假、嚴(yán)禁誤導(dǎo)銷售、嚴(yán)禁違規(guī)返傭。重點(diǎn)防控點(diǎn)為產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)、客戶隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)。第十四條投資運(yùn)營領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：投資決策須符合公司投資指引，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)須達(dá)標(biāo)；第三方機(jī)構(gòu)合作須進(jìn)行背景審查，定期評估合作效果。禁止性行為包括：嚴(yán)禁違規(guī)投資“禁投領(lǐng)域”、嚴(yán)禁利益輸送、嚴(yán)禁內(nèi)幕交易。重點(diǎn)防控點(diǎn)為投資決策失誤、第三方機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)幕信息泄露等。第十五條信息系統(tǒng)領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：數(shù)據(jù)采集須明確用途，存儲(chǔ)傳輸須加密處理；系統(tǒng)權(quán)限須遵循最小化原則，定期開展安全測試。禁止性行為包括：嚴(yán)禁非法獲取數(shù)據(jù)、嚴(yán)禁系統(tǒng)漏洞未修復(fù)、嚴(yán)禁越權(quán)操作。重點(diǎn)防控點(diǎn)為數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)被攻擊、權(quán)限濫用等風(fēng)險(xiǎn)。第十六條人力資源領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：招聘流程須杜絕歧視，薪酬福利須符合法規(guī)；員工離職須履行保密義務(wù)，競業(yè)限制須合理約定。禁止性行為包括：嚴(yán)禁招聘不當(dāng)、嚴(yán)禁違規(guī)解雇、嚴(yán)禁泄露商業(yè)秘密。重點(diǎn)防控點(diǎn)為招聘歧視、勞動(dòng)爭議、商業(yè)秘密保護(hù)不力等風(fēng)險(xiǎn)。第十七條項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：項(xiàng)目立項(xiàng)須符合規(guī)劃，招投標(biāo)須公開透明；施工過程須落實(shí)安全環(huán)保要求，驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)須嚴(yán)格把控。禁止性行為包括：嚴(yán)禁工程轉(zhuǎn)包、嚴(yán)禁偷工減料、嚴(yán)禁違規(guī)分包。重點(diǎn)防控點(diǎn)為工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十八條內(nèi)部控制領(lǐng)域XX管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)包括：關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程須建立內(nèi)控節(jié)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)須制定管控措施；內(nèi)控缺陷須及時(shí)整改，內(nèi)控評價(jià)須客觀公正。禁止性行為包括：嚴(yán)禁內(nèi)控缺位、嚴(yán)禁整改不力、嚴(yán)禁評價(jià)造假。重點(diǎn)防控點(diǎn)為內(nèi)控失效、流程漏洞、風(fēng)險(xiǎn)處置不及時(shí)等。第四章XX專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：牽頭部門應(yīng)每年?duì)款^評估XX專項(xiàng)管理制度的適用性，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)修訂完善相關(guān)條款。重大制度修訂須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并組織全員培訓(xùn)。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制：公司應(yīng)建立XX專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，每年至少開展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級評估（一般、重大、特別重大），并發(fā)布預(yù)警通知。預(yù)警信息須明確風(fēng)險(xiǎn)等級、影響范圍及防控要求。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：XX專項(xiàng)審查須嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則。審查內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)合規(guī)性、流程完整性、風(fēng)險(xiǎn)控制有效性等，審查結(jié)果須形成書面報(bào)告。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門及下屬單位負(fù)責(zé)處置，須在X日內(nèi)完成整改，并報(bào)牽頭部門備案；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)由牽頭部門牽頭處置，涉及跨部門協(xié)作的須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)；（三）特別重大風(fēng)險(xiǎn)須立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由主要負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌處置，并按程序上報(bào)。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：XX專項(xiàng)管理違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）違反制度規(guī)定，造成一般影響的，對責(zé)任人通報(bào)批評，取消年度評優(yōu)資格；（二）違反制度規(guī)定，造成重大影響的，對責(zé)任人降級或撤職，并追償損失；（三）情節(jié)嚴(yán)重涉嫌違法的，移交司法機(jī)關(guān)處理。責(zé)任追究須依據(jù)事實(shí)、依據(jù)制度，做到有據(jù)可依、罰當(dāng)其罪。第二十四條評估改進(jìn)機(jī)制：公司每年須對XX專項(xiàng)管理體系有效性開展評估，評估內(nèi)容包括制度完整性、執(zhí)行有效性、風(fēng)險(xiǎn)控制水平等。評估結(jié)果須形成報(bào)告，向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，并明確改進(jìn)措施及責(zé)任分工。第五章XX專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：各級領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)將XX專項(xiàng)管理納入工作日程，定期聽取匯報(bào)，解決實(shí)際問題。牽頭部門應(yīng)建立XX專項(xiàng)管理聯(lián)絡(luò)員制度，確保信息暢通、協(xié)同高效。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：XX專項(xiàng)合規(guī)情況須納入部門及個(gè)人年度考核，考核結(jié)果與績效、評優(yōu)直接掛鉤。對XX專項(xiàng)管理表現(xiàn)突出的部門及個(gè)人，予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)；對履職不力的，嚴(yán)肅問責(zé)。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：公司應(yīng)分層級開展XX專項(xiàng)管理培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范。每年至少組織X次全員合規(guī)考試，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。第二十八條信息化支撐：通過信息化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)XX專項(xiàng)管理流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，例如建立XX風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)，集成風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、監(jiān)控預(yù)警、處置追蹤等功能。第二十九條文化建設(shè)：公司應(yīng)定期發(fā)布XX專項(xiàng)合規(guī)手冊，組織全員簽署合規(guī)承諾書，利用宣傳欄、內(nèi)網(wǎng)等渠道營造全員合規(guī)氛圍。每年開展XX專項(xiàng)管理主題活動(dòng)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識。第三十條報(bào)告制度：XX專項(xiàng)管理報(bào)告須包括以下內(nèi)容：（一）風(fēng)險(xiǎn)事