第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁一般證券從業(yè)考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估

B.設(shè)定合理的融資融券比例

C.允許客戶使用融資買入的證券進(jìn)行無限回購

D.建立動(dòng)態(tài)的保證金監(jiān)控體系

答：________

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于多少人？（）

A.10人

B.20人

C.30人

D.50人

答：________

3.某投資者于2023年1月1日以10元/股的價(jià)格買入某股票，2023年12月31日該股票除權(quán)除息，每股派息0.5元，送0.1股，則該投資者持有的股票數(shù)量變?yōu)槎嗌俟?？（?/p>

A.100股

B.110股

C.111股

D.120股

答：________

4.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

答：________

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適的產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作證券賬戶

C.向客戶提供投資分析報(bào)告

D.幫助客戶制定投資策略

答：________

6.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)過程中，有效報(bào)價(jià)家數(shù)少于多少家時(shí)，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格？（）

A.5家

B.8家

C.10家

D.15家

答：________

7.某證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員少于多少人時(shí)，視為不公開募集，承銷方式為代銷。（）

A.2家

B.3家

C.4家

D.5家

答：________

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)

答：________

9.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答：________

10.某投資者在A證券公司開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元，其維持擔(dān)保比例不得低于多少？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

答：________

11.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得低于凈資本的多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

12.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶不得用于從事以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）

A.融資買入證券

B.融券賣出證券

C.從事現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

D.申購封閉式基金

答：________

13.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員中，主承銷商的承銷金額不得超過該債券總承銷金額的多少？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答：________

14.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性

B.重要性

C.及時(shí)性

D.責(zé)任追究

答：________

15.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理人只能是？（）

A.證券公司

B.基金管理公司

C.信托公司

D.私募基金管理人

答：________

16.根據(jù)我國《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

C.將自營賬戶用于融資融券業(yè)務(wù)

D.建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系

答：________

17.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的承銷比例應(yīng)當(dāng)合理分配，主承銷商的承銷比例不得低于？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

18.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于多少？（）

A.120%

B.130%

C.140%

D.150%

答：________

19.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由？（）

A.證券公司自行保管

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國人民銀行

D.具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)

答：________

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五級(jí)管理”的范疇？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.業(yè)務(wù)操作崗

答：________

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)

E.資產(chǎn)支持證券

答：________

22.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的義務(wù)包括？（）

A.嚴(yán)格執(zhí)行交易指令

B.保護(hù)客戶資產(chǎn)安全

C.向客戶提供市場信息

D.收取合理的傭金費(fèi)用

E.建立健全的客戶投訴處理機(jī)制

答：________

23.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的職責(zé)包括？（）

A.按規(guī)定完成承銷任務(wù)

B.向投資者提供投資咨詢

C.協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行信息披露

D.監(jiān)督發(fā)行人的資金使用情況

E.保守發(fā)行人的商業(yè)秘密

答：________

24.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？（）

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

E.資本杠桿率

答：________

25.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理方式包括？（）

A.信托管理

B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.私募基金管理

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃

E.證券投資信托

答：________

26.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

B.長期投資為主

C.合理配置資金

D.避免利益沖突

E.靈活調(diào)整倉位

答：________

27.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的擔(dān)保物包括？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)

E.證券投資基金份額

答：________

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.內(nèi)部審計(jì)部門

C.合規(guī)部門

D.業(yè)務(wù)操作部門

E.人力資源部門

答：________

29.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的組建要求包括？（）

A.承銷團(tuán)成員應(yīng)具有相應(yīng)的承銷資格

B.承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家

C.主承銷商應(yīng)在承銷團(tuán)中占主導(dǎo)地位

D.承銷團(tuán)成員應(yīng)合理分配承銷比例

E.承銷團(tuán)成員應(yīng)簽訂承銷協(xié)議

答：________

30.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

E.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用額度不得超過其凈資產(chǎn)的一定比例。（）

答：________

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資人員數(shù)量不得低于20人。（）

答：________

33.某投資者在A證券公司開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元，其維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

答：________

34.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的承銷比例應(yīng)當(dāng)合理分配，主承銷商的承銷比例不得低于40%。（）

答：________

35.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。（）

答：________

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)保管。（）

答：________

37.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的原則。（）

答：________

38.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（）

答：________

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作部門不屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門。（）

答：________

40.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的組建要求包括承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其信用額度不得超過客戶______的一定比例。

答：________

42.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資人員數(shù)量不得低于______人。

答：________

43.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的承銷比例應(yīng)當(dāng)合理分配，主承銷商的承銷比例不得低于______。

答：________

44.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

答：________

45.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由______保管。

答：________

46.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循______優(yōu)先的原則。

答：________

47.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于______。

答：________

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，______屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門。

答：________

49.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的組建要求包括承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于______家。

答：________

50.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守______等法律法規(guī)。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。

答：________

52.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：________

53.簡述證券公司客戶信用賬戶的擔(dān)保物范圍。

答：________

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者在A證券公司開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元，其維持擔(dān)保比例為140%。該投資者于2023年10月1日融資買入某股票，買入價(jià)格為10元/股，買入數(shù)量為10萬股，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為12元/股。2023年10月31日，該股票收盤價(jià)為8元/股，該投資者持有的其他證券資產(chǎn)價(jià)值為20萬元。請(qǐng)問：

（1）該投資者當(dāng)前的維持擔(dān)保比例是多少？

（2）若A證券公司要求維持擔(dān)保比例不得低于130%，該投資者是否需要追加擔(dān)保物？

（3）若該投資者需要追加擔(dān)保物，其最低追加金額是多少？

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

答：允許客戶使用融資買入的證券進(jìn)行無限回購屬于違規(guī)行為，可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)失控。

解析：A選項(xiàng)是信用評(píng)估的基本要求；B選項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要措施；D選項(xiàng)是保證金監(jiān)控的核心內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y買入的證券若用于無限回購，可能導(dǎo)致投資者杠桿過高，一旦市場下跌，信用風(fēng)險(xiǎn)將急劇上升，屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“易混淆風(fēng)險(xiǎn)控制措施”。

2.B

答：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于20人。

解析：該條例明確規(guī)定了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員要求，以確保業(yè)務(wù)的專業(yè)性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。A、C、D選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

3.B

答：該投資者持有的股票數(shù)量變?yōu)?10股（原100股+送10股）。

解析：除權(quán)除息后的股票數(shù)量計(jì)算公式為：原持股數(shù)量×(1+送股比例)，即100×(1+0.1)=110股。派息不影響股票數(shù)量，僅影響股東權(quán)益。

4.C

答：期貨合約屬于衍生品，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)。

解析：A、B、D均屬于基礎(chǔ)金融工具，而C選項(xiàng)的期貨合約是衍生品，符合培訓(xùn)中“衍生品定義”的范疇。

5.B

答：未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作證券賬戶屬于禁止性行為。

解析：A、C、D均屬于合規(guī)的咨詢服務(wù)，而B選項(xiàng)涉及客戶授權(quán)問題，違反了《證券法》第一百二十二條關(guān)于客戶授權(quán)的規(guī)定。

6.C

答：根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)過程中，有效報(bào)價(jià)家數(shù)少于10家時(shí)，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格。

解析：該規(guī)定旨在確保發(fā)行定價(jià)的公允性，10家是法規(guī)的明確要求。A、B、D選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

7.D

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，承銷團(tuán)成員少于5家時(shí)，視為不公開募集，承銷方式為代銷。

解析：該規(guī)定旨在保護(hù)投資者利益，確保債券發(fā)行的透明度。A、B、C選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

8.D

答：董事會(huì)屬于決策機(jī)構(gòu)，不屬于“三道防線”的范疇。

解析：A、B、C均屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門，而D選項(xiàng)的董事會(huì)是公司的最高決策機(jī)構(gòu)，不直接參與業(yè)務(wù)操作或風(fēng)險(xiǎn)控制。

9.A

答：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

解析：該規(guī)定是風(fēng)險(xiǎn)控制的核心指標(biāo)之一，確保證券公司具備足夠的償付能力。B、C、D選項(xiàng)均高于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

10.A

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：該規(guī)定旨在防范信用風(fēng)險(xiǎn)，150%是法規(guī)的明確要求。B、C、D選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

11.B

答：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十八條，證券公司自營投資規(guī)模不得低于凈資本的30%。

解析：該規(guī)定旨在確保自營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健性，30%是法規(guī)的明確要求。A、C、D選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

12.C

答：客戶信用賬戶不得用于從事現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。

解析：A、B、D均屬于信用賬戶的合規(guī)用途，而C選項(xiàng)的現(xiàn)金管理涉及資金用途限制，違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條的規(guī)定。

13.C

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，承銷團(tuán)成員中，主承銷商的承銷金額不得超過該債券總承銷金額的50%。

解析：該規(guī)定旨在確保承銷的公平性，50%是法規(guī)的明確要求。A、B、D選項(xiàng)均高于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

14.D

答：責(zé)任追究不屬于內(nèi)部控制的基本原則。

解析：A、B、C均屬于內(nèi)部控制的基本原則，而D選項(xiàng)是內(nèi)部控制的結(jié)果或要求，不屬于原則范疇。

15.A

答：客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理人只能是證券公司。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，管理人只能是證券公司，其他機(jī)構(gòu)如基金管理公司等需取得相應(yīng)資質(zhì)。

16.D

答：建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系屬于合規(guī)行為，不屬于禁止性行為。

解析：A、B、C均屬于禁止性行為，而D選項(xiàng)是合規(guī)要求，符合《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

17.B

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，承銷團(tuán)成員中，主承銷商的承銷比例不得低于30%。

解析：該規(guī)定旨在確保主承銷商的主導(dǎo)地位，30%是法規(guī)的明確要求。A、C、D選項(xiàng)均高于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

18.D

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：該規(guī)定旨在防范信用風(fēng)險(xiǎn)，150%是法規(guī)的明確要求。B、C、D選項(xiàng)均低于法規(guī)要求，屬于培訓(xùn)中常見的“超綱記憶錯(cuò)誤”。

19.D

答：客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)保管。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，托管機(jī)構(gòu)必須具備基金托管資格，以確保客戶資產(chǎn)的安全。

20.D

答：業(yè)務(wù)操作崗不屬于“五級(jí)管理”的范疇。

解析：A、B、C均屬于五級(jí)管理中的層級(jí)，而D選項(xiàng)是具體崗位，不屬于管理層級(jí)。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)、資產(chǎn)支持證券。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，A、B、C、D、E均屬于合規(guī)的投資范圍。

22.ABCDE

答：證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的義務(wù)包括嚴(yán)格執(zhí)行交易指令、保護(hù)客戶資產(chǎn)安全、向客戶提供市場信息、收取合理的傭金費(fèi)用、建立健全的客戶投訴處理機(jī)制。

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十六條，A、B、C、D、E均屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)義務(wù)。

23.ABCDE

答：證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的職責(zé)包括按規(guī)定完成承銷任務(wù)、向投資者提供投資咨詢、協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行信息披露、監(jiān)督發(fā)行人的資金使用情況、保守發(fā)行人的商業(yè)秘密。

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，A、B、C、D、E均屬于承銷團(tuán)成員的職責(zé)。

24.ABCDE

答：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)的比例、資本杠桿率。

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第三條，A、B、C、D、E均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

25.BDE

答：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理方式包括專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券投資信托。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，A選項(xiàng)的信托管理需由信托公司實(shí)施，C選項(xiàng)的私募基金管理需取得相應(yīng)資質(zhì)，不屬于證券公司的主要管理方式。

26.ABCD

答：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、長期投資為主、合理配置資金、避免利益沖突的原則。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，A、B、C、D均屬于投資決策原則。E選項(xiàng)的“靈活調(diào)整倉位”可能涉及短期交易，與“長期投資為主”存在矛盾。

27.ABDE

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的擔(dān)保物包括股票、債券、證券投資基金份額、期貨合約。

解析：期權(quán)通常不被用作擔(dān)保物，因?yàn)槠鋬r(jià)值波動(dòng)性較大，風(fēng)險(xiǎn)較高。A、B、C、D、E中，C選項(xiàng)的期貨合約和E選項(xiàng)的證券投資基金份額均屬于合規(guī)擔(dān)保物。

28.ABC

答：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門、合規(guī)部門屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門。

解析：A、B、C均屬于內(nèi)部控制的核心部門，而D選項(xiàng)的業(yè)務(wù)操作部門雖涉及控制，但主要側(cè)重操作規(guī)范，E選項(xiàng)的人力資源部門不屬于直接控制部門。

29.ABCDE

答：證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的組建要求包括承銷團(tuán)成員應(yīng)具有相應(yīng)的承銷資格、承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家、主承銷商應(yīng)在承銷團(tuán)中占主導(dǎo)地位、承銷團(tuán)成員應(yīng)合理分配承銷比例、承銷團(tuán)成員應(yīng)簽訂承銷協(xié)議。

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，A、B、C、D、E均屬于承銷團(tuán)組建要求。

30.ADE

答：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等法律法規(guī)。

解析：B、C選項(xiàng)與證券業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性較低，而A、D、E均屬于證券業(yè)務(wù)的直接監(jiān)管法規(guī)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，客戶信用額度不得超過其凈資產(chǎn)的一定比例。

32.√

答：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得低于20人。

33.√

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

34.√

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，承銷團(tuán)成員中，主承銷商的承銷比例不得低于40%。

35.√

答：根據(jù)我國《證券法》第一百一十六條，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。

36.√

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)保管。

37.√

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的原則。

38.√

答：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

39.×

答：業(yè)務(wù)操作部門屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門，其操作規(guī)范直接影響業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

40.√

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，承銷團(tuán)的組建要求包括承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.凈資產(chǎn)

答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其信用額度不得超過客戶凈資產(chǎn)的一定比例。

42.20

答：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資人員數(shù)量不得低于20人。

43.50%

答：根據(jù)我國《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，承銷團(tuán)成員中，主承銷商的承銷比例不得低于50%。

44.8%

答：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

45.具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)

答：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的獨(dú)立托管應(yīng)當(dāng)由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)保管。

46.風(fēng)險(xiǎn)控制

答：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資決策應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的原則。

47.150%

答：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

48.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

答：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵部門。

49.3

答：證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的組建要求包括承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。

50.《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

答：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。

答：

①