證劵從業(yè)考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.普通股B.優(yōu)先股C.期貨D.權(quán)證答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規(guī)避風(fēng)險功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D3.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B4.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D5.股票的市場價格由股票的（）決定。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值答案：D6.按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.公募證券和私募證券B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券C.上市證券與非上市證券D.股票、債券和其他證券答案：A7.以下關(guān)于債券票面利率與市場利率關(guān)系對債券發(fā)行價格影響的說法中，正確的是（）。A.債券票面利率等于市場利率時，債券平價發(fā)行B.債券票面利率高于市場利率時，債券折價發(fā)行C.債券票面利率低于市場利率時，債券溢價發(fā)行D.以上說法都不對答案：A8.我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的最長期限為（）年。A.5B.10C.12D.20答案：C9.股票的內(nèi)在價值等于（）。A.每股收益/必要收益率B.每股收益×必要收益率C.未來各期股利之和D.未來各期股利現(xiàn)值之和答案：D10.證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明（）字樣。A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.證券登記結(jié)算D.證券公司答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券市場中介機構(gòu)D.自律性組織和證券監(jiān)管機構(gòu)答案：ABCD2.股票的性質(zhì)包括（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權(quán)證券D.股票是資本證券答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.債券的面值B.債券的利率C.債券的償還期限D(zhuǎn).債券的發(fā)行者名稱答案：ABCD4.以下屬于政府債券特征的是（）。A.安全性高B.流通性強C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇答案：ABCD5.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD6.以下屬于金融衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD7.我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD8.證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD9.以下屬于證券登記結(jié)算公司職能的是（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記D.證券交易所上市證券交易的清算和交收答案：ABCD10.中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能包括（）。A.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.對會員單位的自律管理C.對從業(yè)人員的自律管理D.組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：正確2.虛擬資本的價格總額總是小于實際資本額。（）答案：錯誤3.普通股股東有權(quán)優(yōu)先認(rèn)購新股。（）答案：正確4.債券的發(fā)行價格可以分為平價發(fā)行、折價發(fā)行和溢價發(fā)行。（）答案：正確5.封閉式基金的規(guī)模是固定的。（）答案：正確6.金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和不確定性或高風(fēng)險性等特征。（）答案：正確7.證券公司可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃。（）答案：正確8.證券交易所本身不持有證券，但可以進(jìn)行證券的買賣。（）答案：錯誤9.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度為證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度等。（）答案：正確10.中國證券業(yè)協(xié)會屬于自律性組織。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的概念。答案：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。2.簡要說明債券和股票的區(qū)別。答案：（1）權(quán)利不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。（2）目的不同，發(fā)行股票是為了籌集自有資本，發(fā)行債券是為了增加負(fù)債。（3）期限不同，股票無到期日，債券有到期日。（4）收益不同，股票收益不固定，債券收益相對固定。（5）風(fēng)險不同，股票風(fēng)險較高，債券風(fēng)險較低。3.簡述證券市場的監(jiān)管目標(biāo)。答案：（1）保護(hù)投資者利益。（2）保證證券市場的公平、效率和透明。（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險。4.簡要介紹證券交易所的組織形式及其特點。答案：證券交易所的組織形式有會員制和公司制。會員制證券交易所不以營利為目的，由會員組成，會員共同管理。公司制證券交易所是以營利為目的，由股東出資組成，有獨立的法人地位。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論我國證券市場發(fā)展對國民經(jīng)濟(jì)的影響。答案：我國證券市場發(fā)展對國民經(jīng)濟(jì)影響深遠(yuǎn)。一方面為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。另一方面增加居民投資渠道，促進(jìn)資金合理流動。同時有助于優(yōu)化資源配置，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整等。2.如何防范證券投資中的風(fēng)險？答案：防范證券投資風(fēng)險可從多方面入手。首先要做好資產(chǎn)配置，分散投資。其次，深入研究投資對象基本面。再者，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和政策變化，控制投資規(guī)模等。3.闡述證券業(yè)監(jiān)管的重要性。答案：證券業(yè)監(jiān)管重要性體現(xiàn)在保護(hù)投