項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理教輔

（針對(duì)1510考期）

德魯克（項(xiàng)目本）教研組

2015年6月

導(dǎo)語(yǔ)

一、課程簡(jiǎn)介

本課程是高等教育自學(xué)考試項(xiàng)目管理（獨(dú)立本科）專業(yè)的核心專業(yè)課之一，它

是一門理論聯(lián)系實(shí)際、應(yīng)用性較強(qiáng)的課程。設(shè)置本課程，為了使考生能夠牢固掌握

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、基本原理和實(shí)用方法，能夠運(yùn)用所學(xué)理論知識(shí)有效進(jìn)行

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐工作，充分開(kāi)發(fā)各項(xiàng)項(xiàng)目管理潛能，為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)提供有力

支撐。課程共分為六章，

二、本書(shū)特色

1.知識(shí)切片模式。為方便大家記憶和學(xué)習(xí)，我們將全書(shū)拆分成知識(shí)切片形式。

每章節(jié)按知識(shí)點(diǎn)的難易度拆成若干切片，并標(biāo)注相應(yīng)的重要程度。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理這

本書(shū)共84個(gè)知識(shí)點(diǎn)。一級(jí)知識(shí)點(diǎn)共9個(gè)，二級(jí)知識(shí)點(diǎn)40個(gè)。三級(jí)知識(shí)點(diǎn)為33個(gè)。

四級(jí)知識(shí)點(diǎn)為2個(gè)。

這樣，考生在復(fù)習(xí)時(shí)，可以有點(diǎn)放矢，迅速抓住重要復(fù)習(xí)范圍，達(dá)到事半功倍的效

果

?本章知識(shí)模塊圖

第一章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

節(jié)，知識(shí)點(diǎn)Q編號(hào)/重要程度1

風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵~002**P

風(fēng)險(xiǎn)的特征一002P***^

第一節(jié)J風(fēng)險(xiǎn)的要素一003P

風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理*風(fēng)險(xiǎn)的分類，004r***^>

風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵「005P

風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，006P

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3007d

第二節(jié)1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理7008,

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理階段劃分*009c**P

管理”風(fēng)險(xiǎn)成本/0103**P

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)“01143

一、2.重點(diǎn)章節(jié)一一分類標(biāo)注。全部課程內(nèi)容均按4級(jí)程度標(biāo)注，如★★★為

一級(jí)重點(diǎn)，命題重點(diǎn)，特別推薦?！铩餅槎?jí)重點(diǎn)，通常為常見(jiàn)考點(diǎn)，★

為偶爾可能會(huì)涉及的考點(diǎn)。沒(méi)有標(biāo)注★的知識(shí)點(diǎn)為開(kāi)考至今從未出過(guò)題點(diǎn)

部分。本書(shū)中，對(duì)重要的選擇題考點(diǎn)，統(tǒng)一以下劃線和楷體標(biāo)注：如“風(fēng)

險(xiǎn)就是一種不確定性，它與不確定性沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。不確定性又可以分為

可衡量的不確定性和不可衡量的不確定性?！眂對(duì)于大題的考察點(diǎn)，用著重

號(hào)標(biāo)注：如“一、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的關(guān)系二對(duì)于每章節(jié)的題眼關(guān)鍵詞用如

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1風(fēng)險(xiǎn)I”用灰色陰影凸顯。這是我們的特色和創(chuàng)新所在，使考生明確復(fù)習(xí)

重點(diǎn)，以點(diǎn)帶面，提高復(fù)習(xí)效率和效果。

3.條理清晰，結(jié)構(gòu)完整翔實(shí)，附有邏輯結(jié)構(gòu)圖。每章均配以思維導(dǎo)圖，使考生

一目了然從整體上識(shí)記每章知識(shí)點(diǎn)。整體結(jié)構(gòu)編排按照思維導(dǎo)圖、知識(shí)模塊、知識(shí)

點(diǎn)詳解、考點(diǎn)回顧、本章練習(xí)。從點(diǎn)線面全方位覆蓋考點(diǎn)部分。

總之，本書(shū)編者充分考慮自考考生復(fù)習(xí)時(shí)間緊，任務(wù)重，壓力大的客觀形勢(shì),

竭盡所能為所有德魯克學(xué)院的每一位提供一部全面系統(tǒng)，準(zhǔn)確實(shí)用的復(fù)習(xí)用書(shū)，力

求給各位帶來(lái)最大幫助。

四、復(fù)習(xí)指導(dǎo)

對(duì)于《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理》該門課程的學(xué)習(xí)，需要遵循課程自身的結(jié)構(gòu)及邏輯。首

先我們對(duì)該課程的整體邏輯進(jìn)行科學(xué)劃分。如下表介紹：

本部分共包含第一章，重點(diǎn)介風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、項(xiàng)

第一部分目風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念，影響因素，發(fā)展階

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論段、風(fēng)險(xiǎn)要素等。牽扯背景知識(shí)較多，因此也是全

書(shū)中最基本的一部分。

本部分共包含一二四五八呈，詳細(xì)闡述了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

第二部分

管理的各個(gè)過(guò)程，及每個(gè)過(guò)程的依據(jù)、工具技術(shù)、

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

輸出結(jié)果等。

課前課后要經(jīng)?；仡櫷谡n程的講解，這門課程的熟練度決定了最后考試成績(jī)

的優(yōu)劣，還望廣大學(xué)員在學(xué)習(xí)過(guò)程中認(rèn)真仔細(xì)，勤加復(fù)習(xí)，必定可以取得優(yōu)異的成

績(jī)！

尚德機(jī)構(gòu)德魯克教研組

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目錄

第一章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述.................................................6

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理.................................................7

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.......................................11

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施程序.......................................13

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系.............................................15

第五節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與趨勢(shì).................................16

第二章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃................................................19

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃概述.........................................20

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的程序.......................................22

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的理論.......................................25

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的技術(shù)與方法................................28

第玉.節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的結(jié)果.......................................29

第三章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別....................................................33

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述..............................................34

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的程序...........................................35

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)與方法.....................................36

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果...........................................41

第四章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析....................................................42

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概述.............................................43

第二節(jié)定性風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)與方法.....................................46

第三節(jié)定量風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)與方法.....................................47

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果............................................50

第五章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃................................................51

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃概念..........................................52

第二節(jié)消極風(fēng)險(xiǎn)或威脅的應(yīng)對(duì)策略.....................................53

第三節(jié)積極風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)會(huì)的應(yīng)對(duì)策略.....................................56

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃..............................................57

第九節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的結(jié)果.......................................58

第六節(jié)突發(fā)事件應(yīng)急管理..............................................59

第六章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控....................................................61

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控概述..............................................62

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的技術(shù)與方法.....................................63

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的結(jié)果............................................65

編號(hào)：

時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第6頁(yè)共66頁(yè)

第一章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

?本章知識(shí)邏輯結(jié)構(gòu)圖

?本章知識(shí)模塊圖

第一章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

節(jié)知識(shí)點(diǎn)編號(hào)重要程度

風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵001**

風(fēng)險(xiǎn)的特征002***

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的要素003***

風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)的分類004***

風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵005*

風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)006*

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)007*

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理008*

管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理階段劃分009**

第6頁(yè)共66頁(yè)

編號(hào)：

時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第7頁(yè)共66頁(yè)

風(fēng)險(xiǎn)成本010**

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)011**

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施程序012***

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施三個(gè)要素013**

程序項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施四個(gè)基本過(guò)程014***

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系015*

第四節(jié)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)部要素016**

項(xiàng)目關(guān)系管理體系

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的外部要素017*

風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展歷程018*

弟五節(jié)

風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展階段019**

風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理工作存在的主要問(wèn)題020*

與趨勢(shì)

風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)021*

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

001風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選）

“遁”（risk）一詞的由來(lái)。漁民在出海捕撈打魚(yú)的生活中，“風(fēng)”即意味著“險(xiǎn)”，

因此有了“風(fēng)險(xiǎn)”一詞。

可以把風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單定義為“未來(lái)結(jié)果的不確定性”

二、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的關(guān)系

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)就是一種不確定性，它與不確定性沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。不確定

性又可以分為可衡量的不確定性和不可衡量的不確定性。

另外一種觀點(diǎn)認(rèn)為，盡管風(fēng)險(xiǎn)與不確定性有密切的聯(lián)系，但二者有本質(zhì)的區(qū)別。

三、風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的區(qū)別

風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的|根本區(qū)別|在于決策者能否預(yù)知事件發(fā)生最終結(jié)果的概率分布。

風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的叵別是建立在決策者的主觀認(rèn)知能力和認(rèn)知條件（主要是信

息量的擁有狀況）的基礎(chǔ)上的，具有明顯的主觀色彩。

四、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的分類

廣義風(fēng)險(xiǎn):強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為不確定性，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來(lái)?yè)p失、

獲利或是無(wú)損失也無(wú)獲利。廣義風(fēng)險(xiǎn)適用于金融風(fēng)險(xiǎn)分析。

狹義風(fēng)險(xiǎn):強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)只能表現(xiàn)出損失，沒(méi)有

從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性。狹義風(fēng)險(xiǎn)適用于保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中。

第7頁(yè)共66頁(yè)

編號(hào)：

時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第8頁(yè)共66頁(yè)

002風(fēng)險(xiǎn)的特征（★★★一級(jí)高頻考點(diǎn)，一般為單選、多選）

（一）客觀性

風(fēng)險(xiǎn)是一種不以人的意志為轉(zhuǎn)移，獨(dú)立于人的意識(shí)之外的客觀存在。正是風(fēng)險(xiǎn)

的客觀存在決定了保險(xiǎn)活動(dòng)或保險(xiǎn)制度的必要性。

（二）不確定性

風(fēng)險(xiǎn)是不確定的，否則，就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性具體包括四層含義。

1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率不確定。

2）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間不確定。

3）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的空間不確定。

4）風(fēng)險(xiǎn)的損失程度不確定。

（三）相對(duì)性

風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)會(huì)因時(shí)空等多種因素的變化而有所變化。風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性具體包括三層

含義。

1）風(fēng)險(xiǎn)影響的相對(duì)性。

2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相對(duì)性。

3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的相對(duì)性。

（四）可預(yù)測(cè)性

風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性，保證了其可預(yù)測(cè)性，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)。

（五）可變性

在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)具有可轉(zhuǎn)化的特性。

003風(fēng)險(xiǎn)的要素（★★★一級(jí)高頻考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)包括風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失三國(guó)用。

一、風(fēng)險(xiǎn)因素

指促使某一特定風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或增加其發(fā)生的可能性或擴(kuò)大其損失程度的原因

或條件。它是風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的|潛在原因|,是造成損失的網(wǎng)在或間接原因

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的性質(zhì)不同，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為有形風(fēng)險(xiǎn)因素與無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素兩種

類型。

有形風(fēng)險(xiǎn)因素也稱實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素，是指某一標(biāo)的本身所具所的足以引起風(fēng)險(xiǎn)事

故發(fā)生或|增加損失機(jī)會(huì)|或|加重?fù)p失程閱的因素。

無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素是與人的心理或行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素,通常包括實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素、

道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。

實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素:指有形的，并能直接影響事物物理功能的因素。

道德風(fēng)險(xiǎn)因素:指與人的品德有關(guān)的無(wú)形的因素

心理風(fēng)險(xiǎn)因素:指是與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無(wú)形的因素

二、風(fēng)險(xiǎn)事故（也稱風(fēng)險(xiǎn)事件）

第8頁(yè)共66頁(yè)

編號(hào)：

時(shí)間：2021年X月X日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第9頁(yè)共66頁(yè)

指造成人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的I偶發(fā)事件是造成損失的直接的或外在的原因，

足I損失的媒介物即風(fēng)險(xiǎn)只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。

就某一事件來(lái)說(shuō)，如果它是造成損失的直接原因,那么它就是風(fēng)險(xiǎn)事故;而在

其他條件下，如果它是造成損失的間接原因,它便成為風(fēng)險(xiǎn)因素。

三、損失

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，邈是指非故意的、非預(yù)期的、非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。

通常將損失分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。

直接挺朱是指風(fēng)險(xiǎn)事故導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)本身?yè)p失和人身傷害，這類損失又稱為醫(yī)闌

邈。

同接遺生則是指由直接損失引起的其他損失，包括頷外費(fèi)用損失、收入損失和

責(zé)任損失。

風(fēng)險(xiǎn)要素之間的國(guó)1］為：風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失三者構(gòu)成的統(tǒng)一

體，風(fēng)險(xiǎn)因素引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故，風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生可能造成損失。

004風(fēng)險(xiǎn)的分類（★★★一級(jí)高頻考點(diǎn)，一般為單選、多選）

一、按照風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)團(tuán)劃分

1）泡逑性二即只有損失機(jī)會(huì)而沒(méi)有獲利可能的風(fēng)險(xiǎn)。

2）機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：即既有損失的機(jī)會(huì)也有獲利可能的風(fēng)險(xiǎn)。

二、按照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的返分為

1）嶼風(fēng)喳」自然力的不規(guī)則變動(dòng)或人們的過(guò)失行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

2）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)：社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、科技或政治變動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

三、按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的圓］分為

1）自然風(fēng)險(xiǎn)：自然因素和物力現(xiàn)象所造成的風(fēng)險(xiǎn)。.

2）攔犯虺:個(gè)人或團(tuán)體在社會(huì)上的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中,因市場(chǎng)因素影響或者管理經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)

員失的風(fēng)險(xiǎn)。

四、按照風(fēng)險(xiǎn)致?lián)p的迤可以分為

1）財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)：各種財(cái)產(chǎn)損毀、滅失或者貶值的風(fēng)險(xiǎn)。

2）人身風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)人的疾病、意外傷害等造成殘疾、死亡的風(fēng)險(xiǎn)。

3）責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)：法律或者有關(guān)合同規(guī)定,因行為人的行為或不作為導(dǎo)致他人財(cái)產(chǎn)

7員失或人身傷亡，行為人所負(fù)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。

五、按照風(fēng)險(xiǎn)涉及的匿聞可以分為

1）特定風(fēng)險(xiǎn)：即與特定的人有因果關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn),即由特定的人所引起的，而

且損失僅涉及特定的人的風(fēng)險(xiǎn)。

2）基本風(fēng)險(xiǎn)：即其損害波及社會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)的起因及影響都不與特定的

人有關(guān)，至少是個(gè)人所不能阻止的風(fēng)險(xiǎn)。與社會(huì)或政治、自然災(zāi)害有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)都屬

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于基本風(fēng)險(xiǎn)。

六、按照風(fēng)險(xiǎn)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的I喜好程廚可以分為

1）保守型

2）冒險(xiǎn)型

3）中間型

005風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵（★三級(jí)一般考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)管理（riskmanagement）:指對(duì)影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性因素進(jìn)行識(shí)

別和分析，并采取應(yīng)對(duì)措施將其影響控制在可接受范圍內(nèi)的過(guò)程。

一、風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

風(fēng)險(xiǎn)管理有日b涵義

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是系統(tǒng)識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的形式化過(guò)程。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系

統(tǒng)的方法。

（3）在項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)管理是在項(xiàng)目期間識(shí)別、分析風(fēng)險(xiǎn)因素，采取必要對(duì)策的決

策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。

理想的風(fēng)險(xiǎn)管理,事先已排定優(yōu)先次序，可以優(yōu)先處理引發(fā)最大損失及發(fā)生概

率最高的事件，然后再處理風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率相對(duì)較低的事件。

理想的風(fēng)險(xiǎn)管理,是希望能夠花最少的資源去盡可能化解最大的危機(jī)。

006風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（★三級(jí)一般考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)管理的叵園就是要以最小的成本獲取最大的安全保障。

一、確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)應(yīng)滿足的基本要求

1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)的3生。

2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性,即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性。

3）目標(biāo)的明確性,庫(kù)使用正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的

評(píng)價(jià)。

4）目標(biāo)的層次性,從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目

標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)。

它可分為損前目標(biāo)和損后目標(biāo)兩種。

損前目標(biāo)是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理消除和降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

損卮旦是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理在損失出現(xiàn)后及時(shí)采取措施，使受損項(xiàng)目得以迅速

恢復(fù)。

1）損前目標(biāo)。

①減少風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生機(jī)會(huì)。

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②以經(jīng)濟(jì)、合理的方法預(yù)防潛在損失的發(fā)生。

③減輕企業(yè)、家庭和個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及潛在損失的煩惱和憂慮，為企業(yè)提供良好的

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，為家庭提供良好的生活環(huán)境。

④遵守和履行社會(huì)賦予家庭和企業(yè)的行為規(guī)范和社會(huì)責(zé)任。

2）損后目標(biāo)。

①減輕損失的危害程度。

②及時(shí)提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，使項(xiàng)目恢復(fù)正常的實(shí)施秩序、實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)。

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

007項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（★三級(jí)一般考點(diǎn)，一般為單選、多選）

一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（projectrisk）是指由于項(xiàng)目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，

和項(xiàng)目利益相關(guān)方主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見(jiàn)或控制的因素影響，使項(xiàng)目的最終結(jié)果與當(dāng)

事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當(dāng)事者帶來(lái)?yè)p失的可能性。

美國(guó)項(xiàng)目管理大師馬克思?懷德曼將其定義為“某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)

不利影響的可能性”。

《PMB0K?指南（第5版）》把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定義為：一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生

枳極或消極影響的不確定事件或情況。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

1）人們的認(rèn)識(shí)能力所限。

2）信息本身的滯后特性。

3）項(xiàng)目的各種不確定性。

三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般可分為無(wú)預(yù)警信息的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和有預(yù)警信息的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

無(wú)預(yù)警信息的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)D,這類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是沒(méi)有任何預(yù)警信息而突然爆

發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)c

有預(yù)警信息的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)H）,通常這種風(fēng)險(xiǎn)有三個(gè)階段：一是潛在風(fēng)險(xiǎn)階

二是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段,三是造成后果階段。

008項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（★三級(jí)一般考點(diǎn)，一般為單選、多選、簡(jiǎn)答）

一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（projectriskmanagement）是現(xiàn)代管理科學(xué)的重要分支。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一種綜合性的管理活動(dòng)。

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)另八風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與控制。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的核心

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是三全管理：全員管理、全過(guò)程管理和全要素管理。

三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系

（一）脆弱的風(fēng)險(xiǎn)管理往往是項(xiàng)目失敗的I致命原聞0

1）從項(xiàng)目時(shí)間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的目標(biāo)是一致的

2）從項(xiàng)目范圍管理來(lái)看，項(xiàng)目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項(xiàng)目范圍和對(duì)項(xiàng)

目范圍變動(dòng)的控制。通過(guò)界定項(xiàng)目范圍，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中，

各種變更是不可避免的，變更會(huì)帶來(lái)某些新的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

的識(shí)別、分析來(lái)評(píng)價(jià)這些不確定性，從而向項(xiàng)目范圍管理提出任務(wù)。

3）從項(xiàng)目計(jì)劃的職能來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理為項(xiàng)目計(jì)劃的制訂提供了依據(jù)。

4）從項(xiàng)目溝通控制的職能來(lái)看，項(xiàng)目溝通控制可以為風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息。反

過(guò)來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理中的信息又可通過(guò)溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人員。

5）以項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程來(lái)直里*1險(xiǎn)都是在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的。

（二）項(xiàng)目成功率不高的俁鍵原木還在于沒(méi)有有效實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，其表現(xiàn)在

以下兒個(gè)方面。

1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。

2）缺失對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程模型的理性把握。

3）風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)實(shí)施難。

009項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的階段劃分（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選、簡(jiǎn)答）

1）潛在風(fēng)險(xiǎn)階段。

在這一階段人們可以通過(guò)預(yù)先采取措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)程和后果進(jìn)行控制和管理。

這類方法通常被稱為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法。

2）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段。

在這一階段人們可以采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化與化解的辦法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及其后果進(jìn)行控制和

管理。這類方法通常被稱為風(fēng)險(xiǎn)化解方法。

3）風(fēng)險(xiǎn)造成后果階段。

在這一階段，人們可以采取消減風(fēng)險(xiǎn)后果的措施去降低由于風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和發(fā)展

所造成的損失。

010風(fēng)險(xiǎn)成本（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)成本Giskcost）:由于風(fēng)險(xiǎn)的存在和風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生后人們所必須支出費(fèi)

用的增加和預(yù)期經(jīng)濟(jì)利益的減少，又稱風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)。

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一、風(fēng)險(xiǎn)成本的分類

風(fēng)險(xiǎn)成本一般分為有形成本、無(wú)形成本、預(yù)防或控制風(fēng)險(xiǎn)損失的成本三類。

有形成本:由風(fēng)險(xiǎn)造成的直接損失成本和間接損失成本共同構(gòu)成。

無(wú)形成本:風(fēng)險(xiǎn)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利、社會(huì)生產(chǎn)率、社會(huì)資源配置及社會(huì)再生產(chǎn)等

方面的破壞后果。

預(yù)防或控制風(fēng)險(xiǎn)損失的成本:為預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)損失，必須采取各種措施而支

付的費(fèi)用費(fèi)。具體包括資本支出和折舊費(fèi)、安全人員費(fèi)（含薪金、津貼、服裝費(fèi)等）、

訓(xùn)練計(jì)劃費(fèi)用、施教費(fèi)及增加的機(jī)會(huì)成本。

二、廣義風(fēng)險(xiǎn)成本的特性

1）不確定性。

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)成本的不確定性。這一主要特性，決定了風(fēng)險(xiǎn)成本管

理的重點(diǎn)是不確定性風(fēng)險(xiǎn)成本管理。

2）分散和轉(zhuǎn)移性。

風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在決定了風(fēng)險(xiǎn)成本的必然發(fā)生，但防范與控制風(fēng)險(xiǎn)是可能的，而

分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移成本也是可能的。

3）決策性。

風(fēng)險(xiǎn)成本是一個(gè)決策成本。風(fēng)險(xiǎn)成本信息是風(fēng)險(xiǎn)決策的重要依據(jù)。提供對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

決策有用的信息是風(fēng)險(xiǎn)成本管理的目標(biāo)之一。這一特性決定了把風(fēng)險(xiǎn)成本估計(jì)

作為風(fēng)險(xiǎn)成本決策管理的重要內(nèi)容。

4）目的性。

風(fēng)險(xiǎn)成木是一種“有意”成木，是基于獲取未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)收益而有意付出的代價(jià)，

這一目的性要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)與收益的權(quán)衡，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)成本最小化與企業(yè)價(jià)值最

大化。

011項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選）

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)就是通過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)，運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)管

理技術(shù)，增加積極事件的概率和影響，降低項(xiàng)目消極事件的概率和影響，期望以最

小的風(fēng)險(xiǎn)成本實(shí)現(xiàn)最大的項(xiàng)目目標(biāo)。在項(xiàng)目目標(biāo)不變的情況下，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)降低意味

著項(xiàng)口風(fēng)險(xiǎn)成本的減小。

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施程序

012項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施程序（★★★三級(jí)高頻考點(diǎn)，一般為單選、多選）

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施包括三個(gè)要素、四個(gè)基本過(guò)程。

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三個(gè)要素卜項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的建立、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、信

息溝通與協(xié)調(diào)。

四個(gè)基本過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

013項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施三個(gè)要素（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選、簡(jiǎn)答）

一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的建立

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境是基于項(xiàng)目總體情況的干系人風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和項(xiàng)目戰(zhàn)略的組合。

項(xiàng)目環(huán)境具體分為內(nèi)部環(huán)境與外部環(huán)境

項(xiàng)目?jī)?nèi)部環(huán)境包含一個(gè)組織的基調(diào),影響其員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)還是風(fēng)險(xiǎn)管

理所有其他構(gòu)成要素的基礎(chǔ)，并提供約束和結(jié)構(gòu)。

項(xiàng)目外部環(huán)境是組織尋求實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)時(shí)所處的外界環(huán)境。外部環(huán)境以組織整體

環(huán)境為基礎(chǔ)，包括法律和監(jiān)管要求、利益相關(guān)者的認(rèn)知和與具體風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程相關(guān)

的其他風(fēng)險(xiǎn)方面的細(xì)節(jié)。

不論是項(xiàng)目戰(zhàn)略和計(jì)劃的制訂，還是風(fēng)險(xiǎn)管理，項(xiàng)目管理者都需要首先對(duì)內(nèi)外

部環(huán)境進(jìn)行認(rèn)真深入的審視，并試圖構(gòu)建適合于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的項(xiàng)目環(huán)境。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃即項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃，|主要包括|定義項(xiàng)目組及成員

風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案及方式，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，確定風(fēng)險(xiǎn)判斷的依據(jù)等。

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的計(jì)劃和實(shí)踐形式進(jìn)行決策,它的結(jié)果將是整個(gè)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略性的和全生命周期的嶺史晅0

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，住要應(yīng)考慮的山雨有:項(xiàng)目圖表、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、預(yù)定義

的角色和職責(zé)、雇主的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理模板和工作分解結(jié)構(gòu)（workbreakdown

structure,WBS）等。

三、信息溝通與協(xié)調(diào)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)層次都需要利用信息來(lái)確認(rèn)、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。就風(fēng)險(xiǎn)管

理而言，信息流動(dòng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程

014項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施四個(gè)基本過(guò)程（★★★一級(jí)高頻考點(diǎn)，一般為單選、多選、

簡(jiǎn)答）

1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的庭環(huán)節(jié)應(yīng)該貫穿項(xiàng)0的始終。

2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析有廣義和狹義兩種。

廣義的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析是一種識(shí)別和測(cè)和風(fēng)險(xiǎn),開(kāi)發(fā)、選擇和管理方案來(lái)解決這

些風(fēng)險(xiǎn)的有組織的手段，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)方面的內(nèi)容。

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狹義的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析是指通過(guò)定性分析或定量分析的手段，對(duì)項(xiàng)目單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)

生的概率和產(chǎn)生的后果進(jìn)行衡量，并對(duì)項(xiàng)目中所有的風(fēng)險(xiǎn)按大小進(jìn)行排序的過(guò)程。

3）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要綜合考慮項(xiàng)目的目標(biāo)、規(guī)模和可接受的風(fēng)險(xiǎn)大小，以一定的方

法和原則為指導(dǎo)，對(duì)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)采取適當(dāng)?shù)拇胧越档惋L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)

險(xiǎn)事故發(fā)生帶來(lái)的損失程度。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有很多，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制、險(xiǎn)轉(zhuǎn)

移、風(fēng)險(xiǎn)自留等。

4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指在整個(gè)項(xiàng)目過(guò)程中根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和項(xiàng)目實(shí)際發(fā)生的

風(fēng)險(xiǎn)，以及項(xiàng)目發(fā)展變化所開(kāi)展的各種監(jiān)督和控制活動(dòng)。

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系

015項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系通常包括了風(fēng)險(xiǎn)本身的管理與非風(fēng)險(xiǎn)本身的管理。

非風(fēng)險(xiǎn)本身的管理甚至|要重于|風(fēng)險(xiǎn)本身的管理。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系由內(nèi)部要素和外部要素構(gòu)成。

016項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)部要素（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選）

1）風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)是按一定的形式和結(jié)構(gòu)組合起來(lái)的人力、物力和智力的集合

體，是承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的區(qū)困。

2）風(fēng)險(xiǎn)管理資源

是指在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中投人的資金、人力、技術(shù)和信息等資源。

3）風(fēng)險(xiǎn)管理保障機(jī)制

是指為支持風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，并獲得充分的資源支持

而形成的組織環(huán)境和相關(guān)管理措施,包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)文化、資金投入與使用機(jī)

制、人力資源規(guī)劃與管理、技術(shù)管理和信息管理等。

4）風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制

是指為保證風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)高效順暢地進(jìn)行，而建立的有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)

流程、責(zé)任和權(quán)力分配、溝通協(xié)調(diào)途徑、激勵(lì)約束措施和相關(guān)管理制度等。

017項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的外部要素（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的外部要素包括：政府部門、業(yè)主與監(jiān)理方、風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)

機(jī)構(gòu)、其他承包商和中介機(jī)構(gòu)。

第五節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與趨勢(shì)

018風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展歷程（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)管理最先叵壬］第一次世界大戰(zhàn)里送丹。

風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)的一種管理活動(dòng),|起源于|20世紀(jì)50年代的美國(guó)。

國(guó)際上，除美國(guó)保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（麗）以外,比較重要、影響力較大的風(fēng)

險(xiǎn)管理研究學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)還有國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（［TPMA|）、美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（|ARIS|）、

日本風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（而曬）和英國(guó)工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（叵畫(huà)◎等

1983年，在美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)年會(huì)上，云集紐約的各國(guó)專家學(xué)者討論并

通過(guò)了《101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則》,將其作為各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則,這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)

管理己達(dá)到一個(gè)新的水平。

1986年10月，在新加坡召開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)際學(xué)術(shù)討論會(huì)表明,風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動(dòng)

已經(jīng)|走向全球|,成為全球范圍的國(guó)際性運(yùn)動(dòng)。

2002年美國(guó)證券交易委員會(huì)制定了有史以來(lái)最為嚴(yán)格的《薩班斯法案》,約束

在美上市公司的各種經(jīng)營(yíng)行為，從法律層面上管理上市公司的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

美國(guó)COSO委員會(huì)亦在2002年發(fā)布了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》,將以前關(guān)注

組織內(nèi)部控制建設(shè)提升到了關(guān)注組織風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)的層次上。

國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織更是積極行動(dòng)，在2009年推出全球范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)ISO

31000,從標(biāo)準(zhǔn)體系上規(guī)范企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

2006年6月6日，國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)

管理指引》,標(biāo)志著畫(huà)走上了風(fēng)險(xiǎn)管理的中心舞臺(tái)，開(kāi)啟了中央企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理歷史

的新篇章。

019風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展階段（★★二級(jí)重要考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段總體可以分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理階段、綜合風(fēng)險(xiǎn)管理探索階段、

政府風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升階段。

一、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理階段

20世紀(jì)70年代之前,是第一個(gè)階段，稱為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理階段，重點(diǎn)是從技術(shù)

層面上對(duì)重大工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

這一階段中早期的風(fēng)險(xiǎn)分析,是一種原始本能，多以定性為主。

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現(xiàn)代數(shù)理邏輯出現(xiàn)后,風(fēng)險(xiǎn)分析向量化分析發(fā)展,出現(xiàn)了傳統(tǒng)意義上的風(fēng)險(xiǎn)分

析技術(shù)。

二、綜合風(fēng)險(xiǎn)管理探索階段

從1970年到2001年，是風(fēng)險(xiǎn)管理的第二個(gè)階段，稱為綜合風(fēng)險(xiǎn)管理探索階段。

這一階段的叵西是，大量的環(huán)保、法律、政策、心理研究人員，大量的官員、

非技術(shù)人員等參與到風(fēng)險(xiǎn)管理的工作中來(lái)。

三、政府風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升階段

自美國(guó)“9?11”恐怖襲擊事件以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)人了第三個(gè)階段，稱為政府

風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升階段。如果說(shuō)第一個(gè)階段是科技人員唱主角，第二個(gè)階段是社會(huì)

學(xué)家唱主角，第三個(gè)階段則將由政府唱主角。

由于政府管理風(fēng)險(xiǎn)涉及十分巨大而復(fù)雜的系統(tǒng)，相應(yīng)地，風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)人了智能

絲生幽冬寓是借助現(xiàn)代信息處理手段對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)的綜合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)價(jià),

核心是風(fēng)險(xiǎn)源的智能識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)水平的智能評(píng)價(jià)。

我國(guó)大規(guī)模提升政府風(fēng)險(xiǎn)管理能力險(xiǎn)田2003年抗擊非典疫情,政府經(jīng)歷了一

個(gè)從力圖內(nèi)部控制到要求早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早隔離、早治療的過(guò)程。

2005年，國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理理事會(huì)在中國(guó)召開(kāi)年會(huì)，會(huì)上發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合分

析框架,至今還在影響全球綜合風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。

我國(guó)政府風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到大幅提升的|如在遮亙］是對(duì)2008年北京奧運(yùn)期間

突發(fā)公共事件進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，確保了北京奧運(yùn)會(huì)成為最安全的奧運(yùn)會(huì)。

020我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理工作存在的主要問(wèn)題（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要存在重技術(shù)輕管理、重應(yīng)急輕風(fēng)險(xiǎn)、重領(lǐng)導(dǎo)輕群眾、

重眼前輕長(zhǎng)遠(yuǎn)四個(gè)主要問(wèn)題。

我國(guó)目前的風(fēng)險(xiǎn)管理體制，基本上是應(yīng)急體制,存在以下七個(gè)薄弱環(huán)節(jié)。

1）思想認(rèn)識(shí)不足。

2）責(zé)任制不落實(shí)。

3）基礎(chǔ)工作薄弱。

4）體制機(jī)制不夠健全。

5）人員編制和科技水平等不能適應(yīng)需要。

6）全民防災(zāi)意識(shí)教育薄弱。

7）法制還不夠完善。

021風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)是以系統(tǒng)思維指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理。

風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展目前主要集中在以下幾個(gè)方面。

1）風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的不斷提高。

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2）國(guó)際組織及各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)的大力推動(dòng)。

3）各國(guó)立法相繼出現(xiàn)。

4）全面風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越得到重視。

5）風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化和國(guó)際化。

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第二章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

?本章知識(shí)邏輯結(jié)構(gòu)圖

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的內(nèi)涵

?本章知識(shí)模塊圖

第二章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

1節(jié)知識(shí)點(diǎn)編號(hào)重要程度

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的內(nèi)涵022*

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃概項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的目標(biāo)和內(nèi)容023*

述項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的依據(jù)024***

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的前期準(zhǔn)備025*

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的實(shí)施026*

程序

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編號(hào)：

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BerryBoehm風(fēng)險(xiǎn)管理模型027**

持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理模型028**

弟一中

Riskit風(fēng)險(xiǎn)管理模型029*

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的

IEEE風(fēng)險(xiǎn)管理模型030*

理論

CMMI風(fēng)險(xiǎn)管理模型031*

PMBOK風(fēng)險(xiǎn)管理模型032**

第四節(jié)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的技術(shù)與方法033**

技術(shù)與方法

第五節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的結(jié)果034**

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的形成過(guò)程035—

結(jié)果項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模版036*

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃概述

022項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的內(nèi)涵（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選）

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃（riskmanagementplan）是指決定如何著手進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管

理活動(dòng)的過(guò)程，確定一套完整全面有機(jī)配合，協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將其風(fēng)險(xiǎn)形

成文件的過(guò)程。

《PMB0K?指南（第5版）》把“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃”調(diào)整為“規(guī)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理”,指

具體如何實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過(guò)程。本過(guò)程的|主要作用|是確保風(fēng)險(xiǎn)管理的程度、

類型和可見(jiàn)度與風(fēng)險(xiǎn)及項(xiàng)目對(duì)組織的重要性相匹配。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)過(guò)程應(yīng)該在項(xiàng)目構(gòu)思階段開(kāi)始,在項(xiàng)目規(guī)劃階段的早期完成。

023項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的目標(biāo)和內(nèi)容（★三級(jí)普通考點(diǎn)，一般為單選、多選、簡(jiǎn)答）

一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)