第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試城市及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越大

D.基金份額凈值是基金公司盈利能力的直接體現(xiàn)

2.下列關(guān)于基金類型的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高

B.債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較低

C.混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型和債券型基金之間

D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)和收益均高于股票型基金

3.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是（）。

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)只包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資完全消除

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力無(wú)關(guān)

4.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)通常按照申購(gòu)金額的一定比例收取

C.贖回費(fèi)通常按照贖回金額的一定比例收取

D.銷售服務(wù)費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等

B.基金招募說(shuō)明書是基金投資者了解基金的重要文件

C.基金合同是基金投資者和基金管理人之間的法律文件

D.基金產(chǎn)品資料概要是基金管理人向投資者提供的簡(jiǎn)要投資信息

6.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只考慮基金的收益率

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不考慮基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益和基金規(guī)模等指標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只考慮基金的投資策略

7.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的運(yùn)營(yíng)管理

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金的銷售管理

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理

8.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的會(huì)計(jì)核算

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

D.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

9.下列關(guān)于基金投資者權(quán)利的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資者享有基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金投資者享有基金份額的贖回權(quán)

C.基金投資者享有基金份額的分配權(quán)

D.基金投資者享有基金份額的表決權(quán)

10.下列關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是中國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金市場(chǎng)的監(jiān)督管理

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金行業(yè)的自律管理

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金投資者的保護(hù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式的表述中，正確的有（）。

A.基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值=基金凈資產(chǎn)+基金負(fù)債

D.基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金總份額

12.下列關(guān)于基金類型的表述中，正確的有（）。

A.指數(shù)型基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高

B.開放式基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回

C.封閉式基金份額在封閉期內(nèi)不能申購(gòu)或者贖回

D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）可以在交易所上市交易

13.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)因素導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手違約導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金管理人的操作失誤導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)

14.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，正確的有（）。

A.申購(gòu)費(fèi)通常按照申購(gòu)金額的一定比例收取

B.贖回費(fèi)通常按照贖回金額的一定比例收取

C.銷售服務(wù)費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

D.基金銷售費(fèi)用可以降低基金的投資收益

15.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金招募說(shuō)明書是基金投資者了解基金的重要文件

B.基金合同是基金投資者和基金管理人之間的法律文件

C.基金產(chǎn)品資料概要是基金管理人向投資者提供的簡(jiǎn)要投資信息

D.基金信息披露可以降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。（）

17.基金投資風(fēng)險(xiǎn)只包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。（）

19.基金信息披露包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等。（）

20.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只考慮基金的收益率。（）

21.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理。（）

22.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管。（）

23.基金投資者享有基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)。（）

24.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是中國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

25.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金行業(yè)的自律管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.基金份額凈值是基金________與基金________的比率。

27.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括________風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)和________風(fēng)險(xiǎn)等。

28.基金銷售費(fèi)用包括________費(fèi)、________費(fèi)和________費(fèi)。

29.基金信息披露包括________、________、________等。

30.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括________、________和________等指標(biāo)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

31.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算公式。（6分）

32.簡(jiǎn)述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型及其特點(diǎn)。（8分）

33.簡(jiǎn)述基金銷售費(fèi)用的主要類型及其特點(diǎn)。（8分）

34.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容和作用。（8分）

六、案例分析題（共25分）

35.某投資者在2023年1月1日申購(gòu)了A基金，申購(gòu)金額為10萬(wàn)元，申購(gòu)費(fèi)率為1.2%，當(dāng)日A基金的基金份額凈值為1.5元。2023年12月31日，該投資者贖回了全部A基金份額，贖回費(fèi)率為0.5%，當(dāng)日A基金的基金份額凈值為1.8元。假設(shè)該投資者在持有期間沒有獲得基金分紅，請(qǐng)計(jì)算該投資者的實(shí)際投資收益率。（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布，但具體時(shí)間可能因基金公司而異。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，代表基金的投資收益越高，但并不代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越大。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，不能直接體現(xiàn)基金公司的盈利能力。

2.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)和收益均較低，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確，分別描述了股票型基金、債券型基金和混合型基金的特點(diǎn)。

3.C

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資風(fēng)險(xiǎn)還包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資降低，但不能完全消除。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力密切相關(guān)。

4.D

解析：銷售服務(wù)費(fèi)通常按照基金份額凈值的一定比例收取，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確，分別描述了基金銷售費(fèi)用的主要類型。

5.D

解析：基金產(chǎn)品資料概要是基金管理人向投資者提供的簡(jiǎn)要投資信息，但并不是基金信息披露的主要內(nèi)容，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確，分別描述了基金信息披露的主要內(nèi)容。

6.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益和基金規(guī)模等指標(biāo)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，分別描述了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的片面或錯(cuò)誤觀點(diǎn)。

7.C

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理，但不負(fù)責(zé)基金的銷售管理，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確，分別描述了基金管理人的主要職責(zé)。

8.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為，但不負(fù)責(zé)基金的投資決策，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確，分別描述了基金托管人的主要職責(zé)。

9.D

解析：基金投資者享有基金份額的表決權(quán)，但通常需要達(dá)到一定的基金份額比例，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確，分別描述了基金投資者的主要權(quán)利。

10.C

解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金行業(yè)的監(jiān)督管理，但不負(fù)責(zé)基金行業(yè)的自律管理，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確，分別描述了基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.A、B

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，因此A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金總份額是錯(cuò)誤的表述。

12.B、C、D

解析：開放式基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回，因此B選項(xiàng)正確。封閉式基金份額在封閉期內(nèi)不能申購(gòu)或者贖回，因此C選項(xiàng)正確。交易型開放式指數(shù)基金（ETF）可以在交易所上市交易，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于其投資的股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，不能一概而論。

13.A、B、C、D

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)都是基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

14.A、B、C

解析：申購(gòu)費(fèi)通常按照申購(gòu)金額的一定比例收取，因此A選項(xiàng)正確。贖回費(fèi)通常按照贖回金額的一定比例收取，因此B選項(xiàng)正確。銷售服務(wù)費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取，因此C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用的高低與基金的投資收益沒有必然聯(lián)系。

15.A、B、C

解析：基金招募說(shuō)明書是基金投資者了解基金的重要文件，因此A選項(xiàng)正確。基金合同是基金投資者和基金管理人之間的法律文件，因此B選項(xiàng)正確?；甬a(chǎn)品資料概要是基金管理人向投資者提供的簡(jiǎn)要投資信息，因此C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露可以降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.×

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)還包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

18.√

19.√

20.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益和基金規(guī)模等指標(biāo)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

21.√

22.√

23.√

24.√

25.×

解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金市場(chǎng)的監(jiān)督管理，但不負(fù)責(zé)基金行業(yè)的自律管理，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.資產(chǎn)凈值；總份額

27.市場(chǎng)；信用；流動(dòng)性；操作

28.申購(gòu)；贖回；銷售服務(wù)

29.招募說(shuō)明書；基金合同；產(chǎn)品資料概要

30.收益率；風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；基金規(guī)模

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

31.答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。基金資產(chǎn)凈值是指基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后的余額?；鸱蓊~凈值的計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

32.答：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型及其特點(diǎn)包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于市場(chǎng)因素導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是基金投資風(fēng)險(xiǎn)中最主要的類型，其特點(diǎn)是無(wú)法避免，但可以通過(guò)分散投資降低。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：是指由于交易對(duì)手違約導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是具有突發(fā)性，但可以通過(guò)選擇信用良好的交易對(duì)手降低。

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于基金資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是取決于基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)，但可以通過(guò)選擇流動(dòng)性好的資產(chǎn)降低。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于基金管理人的操作失誤導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是具有偶然性，但可以通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制降低。

33.答：基金銷售費(fèi)用的主要類型及其特點(diǎn)包括：

①申購(gòu)費(fèi)：是指投資者在申購(gòu)基金時(shí)支付的費(fèi)用。申購(gòu)費(fèi)通常按照申購(gòu)金額的一定比例收取，其特點(diǎn)是可以降低基金的投資收益，但可以增加基金管理