投資顧問考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？A.股票B.債券C.期貨D.外匯2.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是？A.道氏理論B.波浪理論C.江恩理論D.隨機(jī)漫步理論3.資產(chǎn)配置的主要目的是？A.追求收益最大化B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.提高流動(dòng)性D.降低成本4.市盈率的計(jì)算公式是？A.股價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.股價(jià)/每股收益C.市值/凈利潤(rùn)D.凈利潤(rùn)/市值5.以下哪個(gè)是主動(dòng)型投資策略？A.指數(shù)基金投資B.量化投資C.基本面分析選股D.購(gòu)買國(guó)債6.債券的收益主要來源于？A.利息收入B.價(jià)差收益C.股息D.紅利7.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估不包括以下哪項(xiàng)？A.年齡B.收入C.投資經(jīng)驗(yàn)D.家庭住址8.技術(shù)分析中常用的指標(biāo)不包括？A.MACDB.KDJC.市盈率D.RSI9.以下哪種投資適合長(zhǎng)期投資？A.貨幣基金B(yǎng).短期債券C.股票D.期貨10.投資顧問的主要職責(zé)不包括？A.制定投資計(jì)劃B.推薦股票C.提供投資咨詢D.代客理財(cái)答案：1.B2.A3.B4.B5.C6.A7.D8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.常見的資產(chǎn)類別包括？A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.債券D.房地產(chǎn)2.基本面分析包括哪些方面？A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析3.投資組合管理的步驟有？A.確定投資目標(biāo)B.進(jìn)行資產(chǎn)配置C.選擇投資工具D.績(jī)效評(píng)估4.影響股票價(jià)格的因素有？A.公司業(yè)績(jī)B.宏觀經(jīng)濟(jì)C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)D.政策法規(guī)5.債券的基本要素包括？A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格6.以下哪些屬于量化投資策略？A.多因子模型B.算法交易C.趨勢(shì)跟蹤D.價(jià)值投資7.投資者教育的內(nèi)容包括？A.投資知識(shí)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.投資策略D.投資心態(tài)8.技術(shù)分析的三大假設(shè)是？A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.市場(chǎng)是有效的9.資產(chǎn)配置的方法有？A.恒定混合法B.投資組合保險(xiǎn)策略C.買入并持有策略D.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略10.投資顧問需要具備的能力有？A.專業(yè)知識(shí)B.溝通能力C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力D.投資決策能力答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.投資風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。（）2.技術(shù)分析可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)。（）3.資產(chǎn)配置只需要考慮收益，不需要考慮風(fēng)險(xiǎn)。（）4.市盈率越高，股票越值得投資。（）5.債券的信用等級(jí)越高，風(fēng)險(xiǎn)越低。（）6.主動(dòng)型投資策略一定能戰(zhàn)勝市場(chǎng)。（）7.投資者可以通過分散投資完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）8.基本面分析比技術(shù)分析更重要。（）9.投資顧問可以保證客戶的投資收益。（）10.短期投資更注重資產(chǎn)的流動(dòng)性。（）答案：1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.×10.√簡(jiǎn)答題（總四題，每題5分）1.簡(jiǎn)述資產(chǎn)配置的重要性。資產(chǎn)配置可分散風(fēng)險(xiǎn)，通過投資不同資產(chǎn)類別，降低單一資產(chǎn)波動(dòng)影響，平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)，適應(yīng)不同市場(chǎng)環(huán)境，幫助投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定投資目標(biāo)。2.如何進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？考慮投資者年齡、收入、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等因素，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷，評(píng)估其對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品的接受程度。3.技術(shù)分析有哪些局限性？技術(shù)分析依賴歷史數(shù)據(jù)，無(wú)法準(zhǔn)確反映突發(fā)重大事件影響；市場(chǎng)行為復(fù)雜，價(jià)格走勢(shì)受多種因素干擾，技術(shù)指標(biāo)信號(hào)有時(shí)滯后或不準(zhǔn)確。4.投資顧問應(yīng)如何為客戶提供服務(wù)？了解客戶需求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供專業(yè)投資知識(shí)與資訊，制定個(gè)性化投資計(jì)劃，實(shí)時(shí)跟蹤投資情況并適時(shí)調(diào)整，做好風(fēng)險(xiǎn)提示與投資者教育。討論題（總四題，每題5分）1.討論價(jià)值投資與成長(zhǎng)投資的區(qū)別。價(jià)值投資注重股票內(nèi)在價(jià)值，尋找被低估股票，看重穩(wěn)定現(xiàn)金流與低市盈率；成長(zhǎng)投資關(guān)注公司未來成長(zhǎng)潛力，投資高增長(zhǎng)公司，市盈率可能較高，更看重業(yè)績(jī)?cè)鏊佟?.如何看待量化投資在市場(chǎng)中的作用？量化投資能借助計(jì)算機(jī)模型快速分析海量數(shù)據(jù)，捕捉市場(chǎng)機(jī)會(huì)，提高交易效率與準(zhǔn)確性，為市場(chǎng)提供流動(dòng)性，但也可能加劇市場(chǎng)波動(dòng)，其模型也有失效風(fēng)險(xiǎn)。3.談?wù)労暧^經(jīng)濟(jì)對(duì)投資的影響。宏觀經(jīng)濟(jì)向好，企業(yè)盈利預(yù)期上升，股票市場(chǎng)可能上漲，債券收益率可能下降；經(jīng)濟(jì)下行，企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，股市下跌，債券相對(duì)更