第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試只做題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶的資產(chǎn)總額不低于（）萬元人民幣。

A.50

B.100

C.150

D.200

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門，非核心部門可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)基于公司業(yè)務(wù)規(guī)模，規(guī)模小的公司可簡化制度

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需定期評(píng)估，并根據(jù)法規(guī)變化及時(shí)修訂

D.內(nèi)部控制制度的目的是減少員工工作量，提高業(yè)務(wù)效率

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

4.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場行為？（）

A.投資者基于基本面分析買入某股票

B.機(jī)構(gòu)投資者通過合法手段進(jìn)行套利交易

C.某投資者利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票，影響價(jià)格

D.證券公司根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不屬于必備文件？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用賬戶開戶申請(qǐng)表

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

D.客戶近期交易流水證明

6.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利益沖突的機(jī)構(gòu)提供咨詢或服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.以下哪種金融工具不屬于證券公司可發(fā)行的公募基金產(chǎn)品？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.期貨型基金

9.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資產(chǎn)品

B.收取客戶投資咨詢費(fèi)用，并如實(shí)披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.利用自己的信息優(yōu)勢，為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.定期為客戶提供市場分析報(bào)告

11.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

12.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員誠信檔案管理辦法》，以下哪項(xiàng)行為會(huì)被記入從業(yè)人員誠信檔案？（）

A.參加行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)

B.未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易

C.完成業(yè)績指標(biāo)

D.獲得行業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)

13.證券公司為客戶開立資金賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于必須登記的內(nèi)容？（）

A.客戶姓名或名稱

B.客戶身份證號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶交易偏好

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權(quán)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.銀行存款

15.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）制度，確保內(nèi)部控制制度的執(zhí)行到位。

A.責(zé)任追究

B.財(cái)務(wù)補(bǔ)貼

C.獎(jiǎng)金激勵(lì)

D.人員輪崗

16.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者基于公司公告買入某股票

B.機(jī)構(gòu)投資者通過合法渠道獲取內(nèi)幕信息并交易

C.某投資者泄露公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息

D.證券公司根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易

17.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的范疇？（）

A.投資顧問需具備從業(yè)資格

B.服務(wù)過程需留痕記錄

C.投資建議需基于客戶利益

D.收取費(fèi)用需提前告知客戶

18.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營股票投資比例不得超過凈資本的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.合規(guī)經(jīng)營

C.資產(chǎn)管理

D.人員管理

E.財(cái)務(wù)管理

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.向客戶承諾保本保息

B.設(shè)定合理的投資范圍

C.定期向客戶披露資產(chǎn)凈值

D.控制單一客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模

E.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行交易

23.證券交易中，以下哪些行為屬于市場操縱行為？（）

A.連續(xù)交易某只股票，影響價(jià)格

B.利用資金優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣某股票

C.通過虛假申報(bào)誤導(dǎo)市場

D.基于基本面分析進(jìn)行交易

E.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行內(nèi)幕交易

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些要求屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的范疇？（）

A.投資顧問需具備從業(yè)資格

B.服務(wù)過程需留痕記錄

C.投資建議需基于客戶利益

D.收取費(fèi)用需提前告知客戶

E.可利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)需達(dá)到規(guī)定要求？（）

A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.融資保證金比例

C.自營權(quán)益類證券投資比例

D.凈資本與負(fù)債的比例

E.客戶資產(chǎn)總額

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為未滿18周歲的自然人開立信用證券賬戶。

27.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利益沖突的機(jī)構(gòu)提供咨詢或服務(wù)。

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。

29.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以收取客戶投資咨詢費(fèi)用，但無需如實(shí)披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

32.證券公司為客戶開立資金賬戶時(shí)，客戶身份證號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼是必須登記的信息。

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營股票投資比例不得超過凈資本的20%。

34.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于100%。

35.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是減少員工工作量，提高業(yè)務(wù)效率。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻男庞米C券賬戶的資產(chǎn)總額不低于________萬元人民幣。

37.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過________人。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的________%。

39.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于________%。

40.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)過程________，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查。

41.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得以任何形式為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利益沖突的機(jī)構(gòu)提供咨詢或服務(wù)。

42.證券公司為客戶開立資金賬戶時(shí)，客戶________或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼是必須登記的信息。

43.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于________%。

44.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是確保公司________，防范風(fēng)險(xiǎn)。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________原則，維護(hù)客戶利益。

五、簡答題（共30分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

47.結(jié)合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，分析證券投資顧問業(yè)務(wù)的關(guān)鍵要求。

48.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)如何控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？

六、案例分析題（共25分）

49.某證券公司客戶張三通過融資融券業(yè)務(wù)，以100萬元資金買入某股票，融資額度為50萬元，融資利率為8%。一個(gè)月后，該股票價(jià)格上漲至120萬元，張三決定賣出部分股票償還部分融資額度。請(qǐng)分析：

（1）張三的融資保證金比例是多少？

（2）若該股票價(jià)格下跌至90萬元，張三的融資保證金比例是多少？是否需要追加保證金？

（3）證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.C

5.D

6.B

7.C

8.D

9.B

10.C

11.B

12.B

13.C

14.D

15.A

16.C

17.D

18.B

19.C

20.B

二、多選題

21.ABCDE

22.BCE

23.ABC

24.ABCD

25.ABD

三、判斷題

26.×

27.√

28.×

29.×

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

四、填空題

36.100

37.300

38.50

39.10

40.留痕記錄

41.2

42.姓名

43.100

44.合規(guī)經(jīng)營

45.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題

46.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理：建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

②合規(guī)經(jīng)營：確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

③內(nèi)部控制：建立內(nèi)部控制制度，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。

④信息安全：保護(hù)客戶信息和公司數(shù)據(jù)安全。

⑤責(zé)任追究：建立責(zé)任追究制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰。

47.答：

①投資顧問需具備從業(yè)資格。

②服務(wù)過程需留痕記錄。

③投資建議需基于客戶利益。

④收取費(fèi)用需提前告知客戶。

⑤不得利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。

48.答：

①客戶準(zhǔn)入：嚴(yán)格審查客戶身份和信用狀況。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整融資額度。

③保證金管理：監(jiān)控客戶保證金比例，及時(shí)要求追加保證金。

④風(fēng)險(xiǎn)提示：向客戶充分提示融資融券風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題

49.答：

（1）融資保證金比例=（100-50）/100=50%

（2）融資保證金比例=（90-50）/90≈44.44%，需要追加保證金。

（3）證券公司防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的措施：

①客戶準(zhǔn)入：嚴(yán)格審查客戶身份和信用狀況。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整融資額度。

③保證金管理：監(jiān)控客戶保證金比例，及時(shí)要求追加保證金。

④風(fēng)險(xiǎn)提示：向客戶充分提示融資融券風(fēng)險(xiǎn)。

解析

一、單選題

1.B：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用證券賬戶資產(chǎn)總額不低于100萬元人民幣。

2.C：內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行需覆蓋所有業(yè)務(wù)部門，包括核心和非核心部門。

3.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

4.C：操縱市場行為包括連續(xù)交易、資金優(yōu)勢聯(lián)合交易、虛假申報(bào)等。

5.D：客戶近期交易流水證明不屬于開立信用證券賬戶的必備文件。

6.B：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后2年內(nèi)不得為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利益沖突的機(jī)構(gòu)提供咨詢或服務(wù)。

7.C：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的50%。

8.D：期貨型基金不屬于公募基金產(chǎn)品。

9.B：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

10.C：利用信息優(yōu)勢進(jìn)行內(nèi)幕交易違反職業(yè)道德。

11.B：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

12.B：未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易屬于違規(guī)行為，會(huì)被記入誠信檔案。

13.C：客戶資產(chǎn)規(guī)模不屬于開立資金賬戶的必備登記信息。

14.D：資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括銀行存款。

15.A：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，應(yīng)建立責(zé)任追究制度。

16.C：泄露公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息屬于內(nèi)幕交易。

17.D：收取費(fèi)用需提前告知客戶，屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的范疇。

18.B：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本不得低于10000萬元人民幣。

19.C：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營股票投資比例不得超過凈資本的20%。

20.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，融資保證金比例不得低于100%。

二、多選題

21.ABCDE：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營、資產(chǎn)管理、人員管理、財(cái)務(wù)管理等方面。

22.BCE：承諾保本保息屬于違規(guī)行為，單一客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模需控制，但可利用信息優(yōu)勢進(jìn)行交易。

23.ABC：連續(xù)交易、資金優(yōu)勢聯(lián)合交易、虛假申報(bào)屬于市場操縱行為。

24.ABCD：投資顧問需具備從業(yè)資格、服務(wù)過程需留痕記錄、投資建議需基于客戶利益、收取費(fèi)用需提前告知客戶。

25.ABD：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、融資保證金比例、凈資本與負(fù)債的比例需達(dá)到規(guī)定要求。

三、判斷題

26.×：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，未滿18周歲的自然人不得開立信用證券賬戶。

27.√：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后2年內(nèi)不得為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利益沖突的機(jī)構(gòu)提供咨詢或服務(wù)。

28.×：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。

29.×：收取費(fèi)用需提前告知客戶，屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的范疇。

30.×：利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易違反職業(yè)道德。

31.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

32.√：客戶身份證號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼是必須登記的信息。

33.×：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營股票投資比例不得超過凈資本的20%。

34.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，融資保證金比例不得低于100%。

35.×：內(nèi)部控制制度的目的是確保公司合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題

36.100：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用證券賬戶資產(chǎn)總額不低于100萬元人民幣。

37.300：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過300人。

38.50：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的50%。

39.10：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

40.留痕記錄：服務(wù)過程需留痕記錄，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查。

41.2：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后2年內(nèi)不得為原所在機(jī)構(gòu)及其客戶利