第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證卷基金從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金份額凈值計算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產總價值+基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產總價值-基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產總價值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負債/基金總份額

2.投資者申購開放式基金時，通常需要繳納的費用不包括（）。

A.申購費

B.交易手續(xù)費

C.基金管理費

D.申購手續(xù)費

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金合同

4.下列關于基金風險的表述中，錯誤的是（）。

A.流動性風險是指基金無法及時變現(xiàn)的風險

B.運營風險是指基金管理操作失誤帶來的風險

C.市場風險是指因市場波動導致的基金凈值波動的風險

D.信用風險是指基金投資標的違約帶來的風險

5.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是（）。

A.資產配置模型

B.線性回歸分析

C.歸因分析

D.產業(yè)趨勢分析

6.下列關于基金銷售費用的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費用必須按照基金合同約定收取

C.基金銷售費用不得高于基金合同約定的比例

D.基金銷售費用可以隨意調整而不需告知投資者

7.基金合同中，關于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的分紅政策

8.下列關于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的銀行存款

D.基金持有的期權

9.基金信息披露中，屬于臨時報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金半年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

10.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納的費用不包括（）。

A.贖回費

B.交易手續(xù)費

C.基金管理費

D.贖回手續(xù)費

11.基金投資組合管理中，屬于定量分析方法的是（）。

A.行業(yè)分析

B.技術分析

C.因子分析

D.企業(yè)價值分析

12.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.投資自身管理的基金

B.違反基金合同約定的投資范圍

C.未按比例申購基金份額

D.從事內幕交易

13.基金信息披露中，屬于非公開披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

14.基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風險的是（）。

A.政策風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.運營風險

15.下列關于基金投資組合管理的表述中，正確的是（）。

A.分散投資可以提高系統(tǒng)性風險

B.集中投資可以提高投資收益

C.資產配置不需要考慮投資者風險偏好

D.股票投資不需要進行基本面分析

16.基金合同中，關于基金運作期限的約定不包括（）。

A.基金類型

B.基金期限

C.基金的終止條件

D.基金的續(xù)期條件

17.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金半年度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金合同

18.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是（）。

A.資產配置模型

B.線性回歸分析

C.歸因分析

D.產業(yè)趨勢分析

19.下列關于基金風險的表述中，錯誤的是（）。

A.流動性風險是指基金無法及時變現(xiàn)的風險

B.運營風險是指基金管理操作失誤帶來的風險

C.市場風險是指因市場波動導致的基金凈值波動的風險

D.信用風險是指基金投資標的違約帶來的風險

20.基金投資組合管理中，屬于定量分析方法的是（）。

A.行業(yè)分析

B.技術分析

C.因子分析

D.企業(yè)價值分析

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關于基金份額凈值的表述中，正確的有（）。

A.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標

B.基金份額凈值是基金資產價值的平均值

C.基金份額凈值是基金凈值與基金份額的比值

D.基金份額凈值是基金資產總價值與基金總份額的比值

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

23.下列關于基金風險的表述中，正確的有（）。

A.流動性風險是指基金無法及時變現(xiàn)的風險

B.運營風險是指基金管理操作失誤帶來的風險

C.市場風險是指因市場波動導致的基金凈值波動的風險

D.信用風險是指基金投資標的違約帶來的風險

24.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的有（）。

A.行業(yè)分析

B.技術分析

C.因子分析

D.企業(yè)價值分析

25.基金合同中，關于基金運作方式的約定包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的分紅政策

26.基金信息披露中，屬于臨時報告的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金半年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

27.基金投資者在申購基金份額時，通常需要繳納的費用包括（）。

A.申購費

B.交易手續(xù)費

C.基金管理費

D.申購手續(xù)費

28.基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風險的有（）。

A.政策風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.運營風險

29.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.投資自身管理的基金

B.違反基金合同約定的投資范圍

C.未按比例申購基金份額

D.從事內幕交易

30.基金投資組合管理中，屬于定量分析方法的有（）。

A.資產配置模型

B.線性回歸分析

C.歸因分析

D.產業(yè)趨勢分析

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產價值的平均值。

32.基金管理費是基金投資者需要繳納的費用。

33.基金季度報告是基金的非公開披露。

34.基金投資組合管理中，分散投資可以提高系統(tǒng)性風險。

35.基金合同中，關于基金運作方式的約定不包括基金的業(yè)績比較基準。

36.基金信息披露中，屬于定期報告的是基金招募說明書。

37.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納的費用包括贖回費。

38.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是產業(yè)趨勢分析。

39.基金合同中，關于基金運作方式的約定包括基金的投資目標。

40.基金信息披露中，屬于臨時報告的是基金份額持有人大會決議。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金份額凈值是基金資產總價值與________的比值。

42.基金投資者在申購基金份額時，通常需要繳納的費用包括________。

43.基金信息披露中，屬于定期報告的是________。

44.基金投資組合管理中，屬于系統(tǒng)性風險的是________。

45.基金合同中，關于基金運作方式的約定包括________。

46.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要繳納的費用包括________。

47.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是________。

48.基金合同中，關于基金運作方式的約定不包括________。

49.基金信息披露中，屬于臨時報告的是________。

50.基金投資組合管理中，屬于定量分析方法的是________。

五、簡答題（共20分）

51.簡述基金份額凈值計算方法及其意義。

52.簡述基金信息披露的主要內容和分類。

53.簡述基金投資組合管理的基本原則。

54.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金投資者張某在2023年1月1日申購了某開放式基金，申購金額為10萬元，申購費率為1.5%?；甬斎諆糁禐?.2元。請計算張某的申購份額及實際申購金額。

56.某基金在2023年12月31日的基金資產總價值為5000萬元，基金負債為500萬元，基金總份額為1000萬份。請計算該基金的份額凈值。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金份額凈值=（基金資產總價值-基金負債）/基金總份額。正確答案為B。

A選項錯誤，因為公式中需要減去基金負債。

C選項錯誤，因為公式中需要減去基金負債。

D選項錯誤，因為公式中需要計算基金資產總價值與基金總份額的比值。

2.C

解析：基金管理費是基金管理人收取的費用，不是投資者需要繳納的費用。正確答案為C。

A選項正確，申購費是投資者在申購基金時需要繳納的費用。

B選項正確，交易手續(xù)費是投資者在進行基金交易時需要繳納的費用。

D選項正確，申購手續(xù)費是投資者在申購基金時需要繳納的費用。

3.B

解析：基金季度報告是基金定期報告的一種，屬于定期報告。正確答案為B。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

C選項錯誤，基金份額持有人大會通知是基金的非公開披露。

D選項錯誤，基金合同是基金的非公開披露。

4.A

解析：流動性風險是指基金無法及時變現(xiàn)的風險，A選項表述錯誤。正確答案為A。

B選項正確，運營風險是指基金管理操作失誤帶來的風險。

C選項正確，市場風險是指因市場波動導致的基金凈值波動的風險。

D選項正確，信用風險是指基金投資標的違約帶來的風險。

5.D

解析：產業(yè)趨勢分析屬于定性分析方法，D選項正確。

A選項錯誤，資產配置模型屬于定量分析方法。

B選項錯誤，線性回歸分析屬于定量分析方法。

C選項錯誤，歸因分析屬于定量分析方法。

6.B

解析：基金銷售費用必須按照基金合同約定收取，B選項正確。

A選項錯誤，基金銷售費用可以由基金管理人或基金銷售機構收取。

C選項錯誤，基金銷售費用可以高于基金合同約定的比例，但需告知投資者。

D選項錯誤，基金銷售費用不得隨意調整而不需告知投資者。

7.C

解析：基金的業(yè)績比較基準是基金業(yè)績比較的參考標準，不屬于基金運作方式的約定。正確答案為C。

A選項正確，基金的投資目標是基金運作方式的重要約定。

B選項正確，基金的投資范圍是基金運作方式的重要約定。

D選項正確，基金的分紅政策是基金運作方式的重要約定。

8.D

解析：期權不屬于基金估值對象，D選項錯誤。正確答案為D。

A選項正確，基金持有的股票屬于基金估值對象。

B選項正確，基金持有的債券屬于基金估值對象。

C選項正確，基金持有的銀行存款屬于基金估值對象。

9.C

解析：基金份額持有人大會決議是基金臨時報告的一種，屬于臨時報告。正確答案為C。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

B選項錯誤，基金半年度報告是基金定期報告的一種。

D選項錯誤，基金合同是基金的非公開披露。

10.C

解析：基金管理費是基金管理人收取的費用，不是投資者需要繳納的費用。正確答案為C。

A選項正確，贖回費是投資者在贖回基金時需要繳納的費用。

B選項正確，交易手續(xù)費是投資者在進行基金交易時需要繳納的費用。

D選項正確，贖回手續(xù)費是投資者在贖回基金時需要繳納的費用。

11.C

解析：因子分析屬于定量分析方法，C選項正確。

A選項錯誤，行業(yè)分析屬于定性分析方法。

B選項錯誤，技術分析屬于定性分析方法。

D選項錯誤，企業(yè)價值分析屬于定性分析方法。

12.C

解析：未按比例申購基金份額不屬于基金投資禁止行為，C選項錯誤。正確答案為C。

A選項正確，投資自身管理的基金屬于基金投資禁止行為。

B選項正確，違反基金合同約定的投資范圍屬于基金投資禁止行為。

D選項正確，從事內幕交易屬于基金投資禁止行為。

13.D

解析：基金凈值公告是基金的非公開披露，D選項正確。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

B選項錯誤，基金季度報告是基金的定期報告。

C選項錯誤，基金份額持有人大會通知是基金的非公開披露。

14.A

解析：政策風險屬于系統(tǒng)性風險，A選項正確。

B選項錯誤，信用風險屬于非系統(tǒng)性風險。

C選項錯誤，流動性風險屬于非系統(tǒng)性風險。

D選項錯誤，運營風險屬于非系統(tǒng)性風險。

15.B

解析：集中投資可以提高投資收益，B選項正確。

A選項錯誤，分散投資可以提高非系統(tǒng)性風險。

C選項錯誤，資產配置需要考慮投資者風險偏好。

D選項錯誤，股票投資需要進行基本面分析。

16.A

解析：基金類型是基金運作方式的重要約定，不屬于基金運作期限的約定。正確答案為A。

B選項正確，基金期限是基金運作期限的重要約定。

C選項正確，基金的終止條件是基金運作期限的重要約定。

D選項正確，基金的續(xù)期條件是基金運作期限的重要約定。

17.B

解析：基金半年度報告是基金定期報告的一種，屬于定期報告。正確答案為B。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

C選項錯誤，基金份額持有人大會通知是基金的非公開披露。

D選項錯誤，基金合同是基金的非公開披露。

18.D

解析：產業(yè)趨勢分析屬于定性分析方法，D選項正確。

A選項錯誤，資產配置模型屬于定量分析方法。

B選項錯誤，線性回歸分析屬于定量分析方法。

C選項錯誤，歸因分析屬于定量分析方法。

19.A

解析：流動性風險是指基金無法及時變現(xiàn)的風險，A選項表述錯誤。正確答案為A。

B選項正確，運營風險是指基金管理操作失誤帶來的風險。

C選項正確，市場風險是指因市場波動導致的基金凈值波動的風險。

D選項正確，信用風險是指基金投資標的違約帶來的風險。

20.C

解析：因子分析屬于定量分析方法，C選項正確。

A選項錯誤，行業(yè)分析屬于定性分析方法。

B選項錯誤，技術分析屬于定性分析方法。

D選項錯誤，企業(yè)價值分析屬于定性分析方法。

二、多選題

21.A,B,D

解析：基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標，基金份額凈值是基金凈值與基金份額的比值，基金份額凈值是基金資產總價值與基金總份額的比值。正確答案為A,B,D。

C選項錯誤，基金份額凈值不是基金資產價值的平均值。

22.B,C,D

解析：基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告都是基金定期報告。正確答案為B,C,D。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

23.A,B,C,D

解析：流動性風險、運營風險、市場風險、信用風險都是基金風險。正確答案為A,B,C,D。

24.A,D

解析：行業(yè)分析、企業(yè)價值分析屬于定性分析方法。正確答案為A,D。

B選項錯誤，技術分析屬于定量分析方法。

C選項錯誤，因子分析屬于定量分析方法。

25.A,B,C,D

解析：基金的投資目標、基金的投資范圍、基金的業(yè)績比較基準、基金的分紅政策都是基金運作方式的約定。正確答案為A,B,C,D。

26.C

解析：基金份額持有人大會決議是基金臨時報告的一種。正確答案為C。

A選項錯誤，基金招募說明書是基金的非公開披露。

B選項錯誤，基金半年度報告是基金定期報告的一種。

D選項錯誤，基金合同是基金的非公開披露。

27.A,D

解析：申購費、申購手續(xù)費是投資者在申購基金時需要繳納的費用。正確答案為A,D。

B選項錯誤，交易手續(xù)費是投資者在進行基金交易時需要繳納的費用。

C選項錯誤，基金管理費是基金管理人收取的費用。

28.A

解析：政策風險屬于系統(tǒng)性風險。正確答案為A。

B選項錯誤，信用風險屬于非系統(tǒng)性風險。

C選項錯誤，流動性風險屬于非系統(tǒng)性風險。

D選項錯誤，運營風險屬于非系統(tǒng)性風險。

29.A,B,D

解析：投資自身管理的基金、違反基金合同約定的投資范圍、從事內幕交易都是基金投資禁止行為。正確答案為A,B,D。

C選項錯誤，未按比例申購基金份額不屬于基金投資禁止行為。

30.B,C

解析：線性回歸分析、歸因分析屬于定量分析方法。正確答案為B,C。

A選項錯誤，資產配置模型屬于定量分析方法。

D選項錯誤，產業(yè)趨勢分析屬于定性分析方法。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金管理費是基金管理人收取的費用，不是投資者需要繳納的費用。

33.×

解析：基金季度報告是基金的定期報告。

34.×

解析：分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險。

35.×

解析：基金的業(yè)績比較基準是基金運作方式的重要約定。

36.×

解析：基金招募說明書是基金的非公開披露。

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.基金總份額

42.申購費

43.基金季度報告

44.政策風險

45.基金的投資目標

46.贖回費

47.產業(yè)趨勢分析

48.基金的業(yè)績比較基準

49.基金份額持有人大