第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試29及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.2

B.4

C.5

D.10

（）

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本的最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

（）

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估，并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)修訂

D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司高管，普通員工無需遵守

（）

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（）

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.100萬

B.200萬

C.500萬

D.1000萬

（）

6.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

（）

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)由（）負(fù)責(zé)組織。

A.發(fā)行人的董事會(huì)

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.主承銷商

（）

8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）資格證書。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.財(cái)務(wù)顧問資格

（）

9.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于其維持擔(dān)保比例的（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

（）

10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金的運(yùn)用，不得超出規(guī)定的比例，且不得挪用客戶資金，該規(guī)定依據(jù)是（）。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

D.《證券公司業(yè)務(wù)許可管理辦法》

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司設(shè)立時(shí)，必須具備的條件包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.注冊資本最低限額為人民幣1億元

C.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

D.擁有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

E.具有完善的內(nèi)部控制制度

（）

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)具備的條件包括（）。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不少于5人

C.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.具有符合要求的辦公場所和信息系統(tǒng)

E.近3年未受到行政處罰或刑事處罰

（）

13.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.其他證券及其衍生品種

D.未上市企業(yè)股權(quán)

E.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他資產(chǎn)

（）

14.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)流程包括（）。

A.客戶信用評估

B.融資額度申請與審批

C.保證金收取與監(jiān)控

D.掛失與銷戶

E.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（）

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.代銷與包銷相結(jié)合

D.余額包銷

E.分銷

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。（）

17.證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本可以在2年內(nèi)分期繳付。（）

18.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資保證金比例不得低于150%。（）

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。（）

21.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于5億元人民幣。（）

22.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)由發(fā)行人的董事會(huì)負(fù)責(zé)組織。（）

23.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格證書。（）

24.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于其維持擔(dān)保比例的100%。（）

25.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金的運(yùn)用可以超出規(guī)定的比例，但不得挪用客戶資金。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________倍。

27.證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本的最低限額為人民幣________元。

28.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估，并根據(jù)________及時(shí)修訂。

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資保證金比例不得低于________%。

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于________萬元人民幣。

31.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣________元。

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)由________負(fù)責(zé)組織。

33.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備________資格證書。

34.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于其維持擔(dān)保比例的________%。

35.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金的運(yùn)用不得超出規(guī)定的比例，且不得________客戶資金。

五、簡答題（共30分，每題6分）

36.簡述證券公司設(shè)立時(shí)必須具備的條件。

37.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

38.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程。

39.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

40.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司A，2023年1月新設(shè)立了一支資產(chǎn)管理計(jì)劃，計(jì)劃規(guī)模為5000萬元人民幣，主要投資于股票和債券。然而，在投資過程中，A公司發(fā)現(xiàn)部分投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高，且部分投資標(biāo)的的估值存在泡沫。同時(shí)，A公司還發(fā)現(xiàn)，由于內(nèi)部控制制度不完善，部分投資決策存在違規(guī)操作的情況。

問題：

（1）根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，A公司在設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，需要滿足哪些條件？

（2）結(jié)合案例，分析A公司資產(chǎn)管理計(jì)劃可能存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

（3）A公司應(yīng)如何完善內(nèi)部控制制度，以防范類似問題的再次發(fā)生？

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)（2倍）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)時(shí)的凈資本要求；C選項(xiàng)（5倍）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的規(guī)模上限；D選項(xiàng)（10倍）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的規(guī)模上限。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本的最低限額為人民幣2億元。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)（5000萬）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的注冊資本要求；B選項(xiàng)（1億）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的注冊資本要求；D選項(xiàng)（5億）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的注冊資本要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，并定期評估，根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)修訂。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)同樣重要；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)全員參與，而非管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度適用于所有員工，而非僅限于高管。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資保證金比例不得低于150%。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)（50%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的保證金要求；B選項(xiàng)（100%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的保證金要求；D選項(xiàng)（200%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的保證金要求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于200萬元人民幣。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)（100萬）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的規(guī)模要求；C選項(xiàng)（500萬）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的規(guī)模要求；D選項(xiàng)（1000萬）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的規(guī)模要求。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣5億元。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)（1億）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的注冊資本要求；B選項(xiàng)（2億）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的注冊資本要求；D選項(xiàng)（10億）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摻痤~適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的注冊資本要求。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)由主承銷商負(fù)責(zé)組織。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)（發(fā)行人的董事會(huì)）錯(cuò)誤，因?yàn)槎聲?huì)負(fù)責(zé)制定承銷方案，而非組建承銷團(tuán)；B選項(xiàng)（證券交易所）錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券交易所負(fù)責(zé)監(jiān)管承銷過程，而非組建承銷團(tuán)；C選項(xiàng)（中國證監(jiān)會(huì)）錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊C監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批承銷方案，而非組建承銷團(tuán)。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格證書。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)（證券從業(yè)資格）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撡Y格適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；C選項(xiàng)（證券分析師資格）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撡Y格適用于證券公司從事證券分析業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；D選項(xiàng)（財(cái)務(wù)顧問資格）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撡Y格適用于證券公司從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的從業(yè)人員。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于其維持擔(dān)保比例的150%。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)（100%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的保證金要求；C選項(xiàng)（200%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的保證金要求；D選項(xiàng)（250%）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摫壤m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的保證金要求。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金的運(yùn)用，不得超出規(guī)定的比例，且不得挪用客戶資金。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)（《證券法》）錯(cuò)誤，因?yàn)椤蹲C券法》主要規(guī)定證券市場的總體框架，未涉及自營業(yè)務(wù)的具體規(guī)定；B選項(xiàng)（《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摋l例主要規(guī)定證券公司的監(jiān)管要求，未涉及自營業(yè)務(wù)的具體規(guī)定；D選項(xiàng)（《證券公司業(yè)務(wù)許可管理辦法》）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撧k法主要規(guī)定證券公司業(yè)務(wù)許可的申請和審批，未涉及自營業(yè)務(wù)的具體規(guī)定。

二、多選題

11.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司設(shè)立時(shí)，必須具備以下條件：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；注冊資本最低限額為人民幣2億元；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；擁有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；具有完善的內(nèi)部控制制度。因此，正確答案為ABCDE。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)具備以下條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不少于5人；具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；具有符合要求的辦公場所和信息系統(tǒng)；近3年未受到行政處罰或刑事處罰。因此，正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵摋l件適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，而非資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

13.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資范圍包括：上市交易的股票、債券；證券投資基金；其他證券及其衍生品種。因此，正確答案為ABC。

D選項(xiàng)（未上市企業(yè)股權(quán)）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撏顿Y范圍適用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的范圍；E選項(xiàng)（未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他資產(chǎn)）錯(cuò)誤，因?yàn)樵撏顿Y范圍適用于證券公司從事自營業(yè)務(wù)的禁止范圍。

14.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)流程包括：客戶信用評估；融資額度申請與審批；保證金收取與監(jiān)控；信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。因此，正確答案為ABCE。

D選項(xiàng)（掛失與銷戶）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摿鞒踢m用于證券公司從事其他業(yè)務(wù)的流程，而非融資融券業(yè)務(wù)。

15.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷方式包括：代銷；包銷；余額包銷；分銷。因此，正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)（分銷）錯(cuò)誤，因?yàn)樵摮袖N方式不屬于證券承銷業(yè)務(wù)的范疇。

三、判斷題

16.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。因此，本題說法正確。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本必須一次性繳付，不得分期繳付。因此，本題說法錯(cuò)誤。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資保證金比例不得低于150%。因此，本題說法正確。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。因此，本題說法錯(cuò)誤。

21.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣5億元。因此，本題說法正確。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)由主承銷商負(fù)責(zé)組織。因此，本題說法錯(cuò)誤。

23.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格證書。因此，本題說法正確。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于其維持擔(dān)保比例的100%。因此，本題說法正確。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金的運(yùn)用不得超出規(guī)定的比例，且不得挪用客戶資金。因此，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

26.4

27.2億

28.監(jiān)管要求

29.150

30.200

31.5億

32.主承銷商

33.證券投資咨詢

34.150

35.挪用

五、簡答題

36.證券公司設(shè)立時(shí)必須具備的條件包括：

（1）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（2）注冊資本最低限額為人民幣2億元；

（3）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（4）擁有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

（5）具有完善的內(nèi)部控制制度。

37.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容包括：

（1）合規(guī)管理；

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理