2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金風險管理試題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本題型共40小題，每小題1分，共40分。每小題備選答案中只有一個符合題意，請將你認為正確的選項字母填涂在答題卡相應位置。）1.關于基金風險的分類，以下說法最準確的是（）。A.基金風險只包括市場風險和信用風險兩種類型B.操作風險屬于基金風險的內部風險，但與市場風險無關C.流動性風險和操作風險都屬于非系統(tǒng)性風險，可以完全通過分散投資消除D.法律風險和合規(guī)風險雖然不屬于傳統(tǒng)風險分類，但它們對基金運作影響重大2.基金投資者在評估一只基金的風險時，最應該關注的風險指標是（）。A.基金的歷史收益率B.基金的波動率（標準差）C.基金的最大回撤D.基金的費用比率3.某只基金在過去的五年中，其凈值增長率分別為10%、-5%、15%、20%、-10%。那么，該基金五年的平均收益率是（）。A.8.4%B.10%C.12%D.15%4.基金風險管理的基本原則中，不包括（）。A.全面性原則B.重要性原則C.風險轉移原則D.風險規(guī)避原則5.在基金風險管理中，VaR（ValueatRisk）的主要作用是（）。A.衡量基金在一定時間內的最大可能損失B.預測基金的長期收益C.評估基金的投資組合分散程度D.確定基金的投資策略6.基金流動性風險管理的主要目的是（）。A.提高基金的投資收益率B.確保基金在極端市場情況下能夠順利變現(xiàn)C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模7.基金操作風險管理的主要內容包括（）。A.交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露B.市場風險的監(jiān)測、信用風險的評估、流動性風險的預警C.投資組合的構建、資產配置的調整、業(yè)績的評估D.基金份額的登記、紅利的分配、業(yè)績的歸因8.基金合規(guī)風險管理的主要目的是（）。A.確?；鸬耐顿Y策略能夠獲得高收益B.防范和化解基金運作中的法律風險和合規(guī)風險C.提高基金的管理效率D.增加基金的資產規(guī)模9.在基金風險管理中，壓力測試的主要作用是（）。A.評估基金在正常市場條件下的表現(xiàn)B.模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)，評估其風險承受能力C.衡量基金的投資收益率D.評估基金的投資組合分散程度10.基金風險管理的核心環(huán)節(jié)是（）。A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險報告11.基金風險管理的基本流程中，不包括（）。A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險投資12.在基金風險管理中，風險限額的主要作用是（）。A.約束基金經理的投資行為，防止過度冒險B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模13.基金風險管理中的“三道防線”是指（）。A.業(yè)務部門、風險管理部門、合規(guī)部門B.投資管理部門、風險管理部門、合規(guī)部門C.業(yè)務部門、投資管理部門、合規(guī)部門D.投資管理部門、風險管理部門、業(yè)務部門14.基金風險管理中的“四三二一”原則是指（）。A.風險識別、風險評估、風險控制、風險報告B.風險識別、風險度量、風險限額、風險監(jiān)控C.風險識別、風險評估、風險控制、風險報告D.風險識別、風險度量、風險限額、風險監(jiān)控15.在基金風險管理中，風險緩釋的主要手段包括（）。A.分散投資、止損機制、風險對沖B.提高基金的管理費用、增加基金的資產規(guī)模、提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用、增加基金的資產規(guī)模、提高基金的投資收益率D.提高基金的管理費用、增加基金的資產規(guī)模、提高基金的投資收益率16.基金風險管理中的“壓力測試”和“情景分析”的主要區(qū)別在于（）。A.壓力測試是基于歷史數(shù)據(jù)的模擬，情景分析是基于假設的模擬B.壓力測試是基于假設的模擬，情景分析是基于歷史數(shù)據(jù)的模擬C.壓力測試是定量分析，情景分析是定性分析D.壓力測試是定性分析，情景分析是定量分析17.基金風險管理中的“風險矩陣”主要用于（）。A.評估風險的影響程度和發(fā)生概率B.確定風險限額C.制定風險控制措施D.進行風險報告18.在基金風險管理中，風險預警的主要作用是（）。A.及時發(fā)現(xiàn)和報告風險事件B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模19.基金風險管理中的“風險偏好”是指（）。A.基金能夠承受的風險程度B.基金的投資策略C.基金的管理費用D.基金的資產規(guī)模20.基金風險管理中的“風險容忍度”是指（）。A.基金能夠承受的風險程度B.基金的投資策略C.基金的管理費用D.基金的資產規(guī)模21.基金風險管理中的“風險資本”是指（）。A.基金用于彌補風險損失的資本B.基金的投資資金C.基金的管理費用D.基金的資產規(guī)模22.基金風險管理中的“風險價值”（VaR）是指（）。A.在一定置信水平下，基金在一定時間內可能的最大損失B.基金的投資收益率C.基金的管理費用D.基金的資產規(guī)模23.基金風險管理中的“壓力測試”是指（）。A.模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)，評估其風險承受能力B.評估基金在正常市場條件下的表現(xiàn)C.衡量基金的投資收益率D.評估基金的投資組合分散程度24.基金風險管理中的“情景分析”是指（）。A.基于假設的市場情景，分析基金的表現(xiàn)B.評估基金在正常市場條件下的表現(xiàn)C.衡量基金的投資收益率D.評估基金的投資組合分散程度25.基金風險管理中的“風險限額”是指（）。A.約束基金經理的投資行為，防止過度冒險B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模26.基金風險管理中的“風險緩釋”是指（）。A.通過各種手段降低風險的影響B(tài).提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模27.基金風險管理中的“風險報告”是指（）。A.定期向管理層和監(jiān)管機構報告風險狀況B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模28.基金風險管理中的“風險識別”是指（）。A.發(fā)現(xiàn)和識別基金運作中可能存在的風險B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模29.基金風險管理中的“風險評估”是指（）。A.評估風險的影響程度和發(fā)生概率B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模30.基金風險管理中的“風險控制”是指（）。A.制定和實施風險控制措施B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模31.基金風險管理中的“風險文化”是指（）。A.基金在風險管理方面的價值觀和行為規(guī)范B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模32.基金風險管理中的“風險溝通”是指（）。A.在基金內部和外部進行風險信息的溝通和交流B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模33.基金風險管理中的“風險培訓”是指（）。A.對基金員工進行風險管理方面的培訓B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模34.基金風險管理中的“風險審計”是指（）。A.對基金的風險管理進行獨立的檢查和評估B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模35.基金風險管理中的“風險信息化”是指（）。A.利用信息技術手段進行風險管理B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模36.基金風險管理中的“風險國際化”是指（）。A.在國際市場上進行風險管理B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模37.基金風險管理中的“風險創(chuàng)新”是指（）。A.在風險管理方面進行創(chuàng)新B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模38.基金風險管理中的“風險轉型”是指（）。A.在風險管理方面進行轉型B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模39.基金風險管理中的“風險融合”是指（）。A.將風險管理與其他管理職能進行融合B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模40.基金風險管理中的“風險協(xié)同”是指（）。A.在基金內部和外部進行風險管理的協(xié)同B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模二、多項選擇題（本題型共20小題，每小題2分，共40分。每小題備選答案中有兩個或兩個以上符合題意，請將你認為正確的選項字母填涂在答題卡相應位置。多選、錯選、漏選均不得分。）1.基金風險的分類中，包括（）。A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險E.法律風險2.基金風險管理的基本原則中，包括（）。A.全面性原則B.重要性原則C.風險轉移原則D.風險規(guī)避原則E.持續(xù)性原則3.基金風險管理中的VaR的主要作用包括（）。A.衡量基金在一定時間內的最大可能損失B.預測基金的長期收益C.評估基金的投資組合分散程度D.確定基金的投資策略E.評估基金的風險承受能力4.基金流動性風險管理的主要內容包括（）。A.確?；鹪跇O端市場情況下能夠順利變現(xiàn)B.優(yōu)化基金的投資組合，提高流動性C.建立流動性風險預警機制D.加強對基金資產流動性的監(jiān)控E.提高基金的管理費用5.基金操作風險管理的主要內容包括（）。A.交易指令的執(zhí)行B.賬戶的監(jiān)管C.信息的披露D.投資組合的構建E.業(yè)績的評估6.基金合規(guī)風險管理的主要內容包括（）。A.防范和化解基金運作中的法律風險和合規(guī)風險B.確?；鸬耐顿Y策略符合監(jiān)管要求C.加強對基金員工的合規(guī)培訓D.建立合規(guī)風險預警機制E.提高基金的管理效率7.基金風險管理中的壓力測試的主要作用包括（）。A.模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)B.評估基金的風險承受能力C.識別基金運作中的潛在風險D.提高基金的投資收益率E.降低基金的管理費用8.基金風險管理的基本流程中，包括（）。A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險報告E.風險投資9.基金風險管理中的“三道防線”是指（）。A.業(yè)務部門B.風險管理部門C.合規(guī)部門D.投資管理部門E.財務部門10.基金風險管理中的“四三二一”原則是指（）。A.風險識別B.風險度量C.風險限額D.風險監(jiān)控E.風險報告11.基金風險管理中的風險緩釋的主要手段包括（）。A.分散投資B.止損機制C.風險對沖D.提高基金的管理費用E.增加基金的資產規(guī)模12.基金風險管理中的“風險矩陣”主要用于（）。A.評估風險的影響程度B.評估風險的發(fā)生概率C.確定風險限額D.制定風險控制措施E.進行風險報告13.基金風險管理中的風險預警的主要作用包括（）。A.及時發(fā)現(xiàn)和報告風險事件B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模E.評估基金的風險承受能力14.基金風險管理中的“風險偏好”和“風險容忍度”的區(qū)別在于（）。A.風險偏好是指基金能夠承受的風險程度B.風險容忍度是指基金能夠承受的風險程度C.風險偏好是主觀的，風險容忍度是客觀的D.風險偏好是客觀的，風險容忍度是主觀的E.風險偏好是基金的投資策略，風險容忍度是基金的風險承受能力15.基金風險管理中的“風險資本”的主要作用是（）。A.補充基金在極端市場情況下的損失B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模E.評估基金的風險承受能力16.基金風險管理中的“風險價值”（VaR）的計算方法包括（）。A.歷史模擬法B.參數(shù)法C.蒙特卡洛模擬法D.提高基金的投資收益率E.降低基金的管理費用17.基金風險管理中的“壓力測試”和“情景分析”的共同點包括（）。A.都是模擬市場情景B.都是評估基金的風險承受能力C.都是基于歷史數(shù)據(jù)D.都是基于假設E.都需要進行定量分析18.基金風險管理中的“風險限額”的主要作用包括（）。A.約束基金經理的投資行為B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模E.評估基金的風險承受能力19.基金風險管理中的“風險緩釋”的主要作用包括（）。A.降低風險的影響B(tài).提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模E.評估基金的風險承受能力20.基金風險管理中的“風險報告”的主要作用包括（）。A.定期向管理層和監(jiān)管機構報告風險狀況B.提高基金的投資收益率C.降低基金的管理費用D.增加基金的資產規(guī)模E.評估基金的風險承受能力三、判斷題（本題型共20小題，每小題1分，共20分。請判斷下列各題表述是否正確，正確的填“是”，錯誤的填“否”。）1.基金風險管理的核心是風險控制。（是/否）2.基金風險管理的基本流程中，風險識別是第一步。（是/否）3.基金風險管理中的VaR（ValueatRisk）可以完全消除基金的風險。（是/否）4.基金流動性風險管理的主要目的是確?；鹪跇O端市場情況下能夠順利變現(xiàn)。（是/否）5.基金操作風險管理的主要內容包括交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露。（是/否）6.基金合規(guī)風險管理的主要目的是防范和化解基金運作中的法律風險和合規(guī)風險。（是/否）7.基金風險管理中的壓力測試是基于歷史數(shù)據(jù)的模擬。（是/否）8.基金風險管理中的情景分析是基于假設的模擬。（是/否）9.基金風險管理中的風險矩陣主要用于評估風險的影響程度和發(fā)生概率。（是/否）10.基金風險管理中的風險預警是指及時發(fā)現(xiàn)和報告風險事件。（是/否）11.基金風險管理中的風險偏好是指基金能夠承受的風險程度。（是/否）12.基金風險管理中的風險容忍度是指基金能夠承受的風險程度。（是/否）13.基金風險管理中的風險資本是指基金用于彌補風險損失的資本。（是/否）14.基金風險管理中的風險價值（VaR）是指在一定置信水平下，基金在一定時間內可能的最大損失。（是/否）15.基金風險管理中的壓力測試和情景分析的主要區(qū)別在于是否基于歷史數(shù)據(jù)。（是/否）16.基金風險管理中的風險限額是指約束基金經理的投資行為，防止過度冒險。（是/否）17.基金風險管理中的風險緩釋是指通過各種手段降低風險的影響。（是/否）18.基金風險管理中的風險報告是指定期向管理層和監(jiān)管機構報告風險狀況。（是/否）19.基金風險管理中的風險識別是指發(fā)現(xiàn)和識別基金運作中可能存在的風險。（是/否）20.基金風險管理中的風險控制是指制定和實施風險控制措施。（是/否）四、簡答題（本題型共5小題，每小題4分，共20分。請根據(jù)題目要求，簡要回答問題。）1.簡述基金風險管理的基本流程。（請簡要回答）2.簡述基金風險管理中的VaR的主要作用。（請簡要回答）3.簡述基金流動性風險管理的主要內容包括哪些方面。（請簡要回答）4.簡述基金操作風險管理的主要內容包括哪些方面。（請簡要回答）5.簡述基金合規(guī)風險管理的主要目的是什么。（請簡要回答）本次試卷答案如下一、單項選擇題答案及解析1.D法律風險和合規(guī)風險雖然不屬于傳統(tǒng)風險分類，但它們對基金運作影響重大。解析：基金風險主要分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等，法律風險和合規(guī)風險雖然不在此列，但對基金運作影響很大，屬于重要風險類型。2.B基金的波動率（標準差）是衡量基金風險的常用指標。解析：波動率（標準差）是衡量基金凈值波動程度的指標，能夠反映基金的風險水平，是投資者評估基金風險的重要依據(jù)。3.A基金五年的平均收益率是(10%-5%+15%+20%-10%)/5=8.4%。解析：平均收益率是各年收益率的算術平均值，通過將各年收益率相加后除以年數(shù)即可得到。4.D風險規(guī)避原則不屬于基金風險管理的基本原則。解析：基金風險管理的基本原則包括全面性原則、重要性原則、風險轉移原則，風險規(guī)避原則雖然也是一種風險管理策略，但不是基本原則。5.AVaR的主要作用是衡量基金在一定時間內的最大可能損失。解析：VaR（ValueatRisk）是衡量投資組合在給定置信水平下可能遭受的最大損失，是風險管理的重要工具。6.B確保基金在極端市場情況下能夠順利變現(xiàn)是流動性風險管理的主要目的。解析：流動性風險管理的主要目的是確保基金在市場波動或危機時能夠順利變現(xiàn)，避免流動性風險。7.A基金操作風險管理的主要內容包括交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露。解析：操作風險管理主要關注基金運作中的操作風險，包括交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露等方面。8.B防范和化解基金運作中的法律風險和合規(guī)風險是合規(guī)風險管理的主要目的。解析：合規(guī)風險管理主要目的是確保基金運作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范和化解法律風險和合規(guī)風險。9.B壓力測試的主要作用是模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)，評估其風險承受能力。解析：壓力測試是通過模擬極端市場情景，評估基金在該情景下的表現(xiàn)，從而評估其風險承受能力。10.A風險識別是基金風險管理的核心環(huán)節(jié)。解析：風險識別是基金風險管理的第一步，也是核心環(huán)節(jié)，通過識別基金運作中可能存在的風險，為后續(xù)的風險管理提供基礎。11.D風險投資不屬于基金風險管理的基本流程。解析：基金風險管理的基本流程包括風險識別、風險評估、風險控制、風險報告，風險投資不屬于基本流程。12.A風險限額的主要作用是約束基金經理的投資行為，防止過度冒險。解析：風險限額是基金風險管理的重要工具，通過設定風險限額，約束基金經理的投資行為，防止過度冒險。13.B風險管理部門、合規(guī)部門屬于“三道防線”。解析：“三道防線”通常指業(yè)務部門、風險管理部門、合規(guī)部門，分別負責業(yè)務運作、風險管理和合規(guī)監(jiān)督。14.B風險度量、風險限額、風險監(jiān)控屬于“四三二一”原則。解析：“四三二一”原則通常指風險識別、風險度量、風險限額、風險監(jiān)控，是風險管理的重要原則。15.A分散投資、止損機制、風險對沖是風險緩釋的主要手段。解析：風險緩釋是通過各種手段降低風險的影響，主要手段包括分散投資、止損機制、風險對沖等。16.A壓力測試是基于歷史數(shù)據(jù)的模擬，情景分析是基于假設的模擬。解析：壓力測試是基于歷史數(shù)據(jù)的模擬，情景分析是基于假設的市場情景進行模擬。17.A風險矩陣主要用于評估風險的影響程度和發(fā)生概率。解析：風險矩陣通過交叉分析風險的影響程度和發(fā)生概率，評估風險的優(yōu)先級。18.A風險預警的主要作用是及時發(fā)現(xiàn)和報告風險事件。解析：風險預警是通過監(jiān)控系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)和報告風險事件，為風險控制提供依據(jù)。19.A風險偏好是指基金能夠承受的風險程度。解析：風險偏好是基金在投資決策中愿意承擔的風險程度，是主觀的。20.B風險容忍度是指基金能夠承受的風險程度。解析：風險容忍度是基金在實際操作中能夠承受的風險程度，是客觀的。21.A風險資本是指基金用于彌補風險損失的資本。解析：風險資本是基金用于彌補風險損失的資本，是風險管理的重要工具。22.A風險價值（VaR）是指在一定置信水平下，基金在一定時間內可能的最大損失。解析：VaR（ValueatRisk）是衡量投資組合在給定置信水平下可能遭受的最大損失，是風險管理的重要工具。23.A壓力測試是指模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)，評估其風險承受能力。解析：壓力測試是通過模擬極端市場情景，評估基金在該情景下的表現(xiàn)，從而評估其風險承受能力。24.A情景分析是指基于假設的市場情景，分析基金的表現(xiàn)。解析：情景分析是基于假設的市場情景，分析基金在該情景下的表現(xiàn)，從而評估其風險承受能力。25.A風險限額的主要作用是約束基金經理的投資行為，防止過度冒險。解析：風險限額是基金風險管理的重要工具，通過設定風險限額，約束基金經理的投資行為，防止過度冒險。26.A風險緩釋是通過各種手段降低風險的影響。解析：風險緩釋是通過各種手段降低風險的影響，主要手段包括分散投資、止損機制、風險對沖等。27.A風險報告是指定期向管理層和監(jiān)管機構報告風險狀況。解析：風險報告是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過定期向管理層和監(jiān)管機構報告風險狀況，為決策提供依據(jù)。28.A風險識別是指發(fā)現(xiàn)和識別基金運作中可能存在的風險。解析：風險識別是基金風險管理的第一步，也是核心環(huán)節(jié)，通過識別基金運作中可能存在的風險，為后續(xù)的風險管理提供基礎。29.A風險評估是指評估風險的影響程度和發(fā)生概率。解析：風險評估是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過評估風險的影響程度和發(fā)生概率，為風險控制提供依據(jù)。30.A風險控制是指制定和實施風險控制措施。解析：風險控制是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過制定和實施風險控制措施，降低風險的影響。31.A風險文化是指基金在風險管理方面的價值觀和行為規(guī)范。解析：風險文化是基金在風險管理方面的價值觀和行為規(guī)范，是風險管理的基礎。32.A風險溝通是指在基金內部和外部進行風險信息的溝通和交流。解析：風險溝通是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過在基金內部和外部進行風險信息的溝通和交流，提高風險管理的效率。33.A風險培訓是指對基金員工進行風險管理方面的培訓。解析：風險培訓是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過培訓員工，提高員工的風險管理意識和能力。34.A風險審計是指對基金的風險管理進行獨立的檢查和評估。解析：風險審計是基金風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過獨立的檢查和評估，確保風險管理的有效性。35.A風險信息化是指利用信息技術手段進行風險管理。解析：風險信息化是基金風險管理的重要手段，通過利用信息技術手段，提高風險管理的效率和準確性。36.A風險國際化是指在國際市場上進行風險管理。解析：風險國際化是基金風險管理的重要趨勢，通過在國際市場上進行風險管理，提高風險管理的水平。37.A風險創(chuàng)新是指在風險管理方面進行創(chuàng)新。解析：風險創(chuàng)新是基金風險管理的重要方向，通過在風險管理方面進行創(chuàng)新，提高風險管理的效率和效果。38.A風險轉型是指在風險管理方面進行轉型。解析：風險轉型是基金風險管理的重要趨勢，通過在風險管理方面進行轉型，提高風險管理的水平。39.A風險融合是將風險管理與其他管理職能進行融合。解析：風險融合是基金風險管理的重要方向，通過將風險管理與其他管理職能進行融合，提高風險管理的效率。40.A風險協(xié)同是指在基金內部和外部進行風險管理的協(xié)同。解析：風險協(xié)同是基金風險管理的重要手段，通過在基金內部和外部進行風險管理的協(xié)同，提高風險管理的效率。二、多項選擇題答案及解析1.A、B、C、D、E基金風險的分類包括市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險。解析：基金風險主要分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等，法律風險雖然不在此列，但對基金運作影響很大，也屬于重要風險類型。2.A、B、C、D基金風險管理的基本原則包括全面性原則、重要性原則、風險轉移原則、風險規(guī)避原則。解析：基金風險管理的基本原則包括全面性原則、重要性原則、風險轉移原則，風險規(guī)避原則雖然也是一種風險管理策略，但不是基本原則。3.A、EVaR的主要作用包括衡量基金在一定時間內的最大可能損失和評估基金的風險承受能力。解析：VaR（ValueatRisk）是衡量投資組合在給定置信水平下可能遭受的最大損失，是風險管理的重要工具，同時也可以評估基金的風險承受能力。4.A、B、C、D基金流動性風險管理的主要內容包括確保基金在極端市場情況下能夠順利變現(xiàn)、優(yōu)化基金的投資組合、建立流動性風險預警機制、加強對基金資產流動性的監(jiān)控。解析：流動性風險管理的主要目的是確?；鹪谑袌霾▌踊蛭C時能夠順利變現(xiàn)，主要內容包括優(yōu)化投資組合、建立預警機制、加強監(jiān)控等。5.A、B、C基金操作風險管理的主要內容包括交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露。解析：操作風險管理主要關注基金運作中的操作風險，包括交易指令的執(zhí)行、賬戶的監(jiān)管、信息的披露等方面。6.A、B、C、D基金合規(guī)風險管理的主要內容包括防范和化解基金運作中的法律風險和合規(guī)風險、確保基金的投資策略符合監(jiān)管要求、加強對基金員工的合規(guī)培訓、建立合規(guī)風險預警機制。解析：合規(guī)風險管理主要目的是確保基金運作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范和化解法律風險和合規(guī)風險。7.A、B、C基金風險管理中的壓力測試的主要作用包括模擬極端市場情況下基金的表現(xiàn)、評估基金的風險承受能力、識別基金運作中的潛在風險。解析：壓力測試是通過模擬極端市場情景，評估基金在該情景下的表現(xiàn)，從而評估其風險承受能力，并識別潛在風險。8.A、B、C、D基金風險管理的基本流程包括風險識別、風險評估、風險控制、風險報告。解析：基金風險管理的基本流程包括風險識別、風險評估、風險控制、風險報告，是風險管理的重要環(huán)節(jié)。9.A、B