第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁豆瓣證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.20%

D.30%

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的本公司股票，在任職期間每年轉讓的數(shù)額，不得超過其持有本公司股票總數(shù)的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

3.下列關于證券公司客戶交易結算資金第三方存管制度的說法中，正確的是（）。

A.證券公司可以自行保管客戶交易結算資金

B.客戶交易結算資金存管賬戶只能由一家商業(yè)銀行開立

C.客戶可以自主選擇是否參與第三方存管

D.第三方存管制度旨在保障客戶資金安全

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶講解融資融券業(yè)務規(guī)則和風險，并簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券回購協(xié)議

D.期貨交易指令

5.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當遵守（）的規(guī)定，不得對證券價格走勢做出確定性陳述。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》

D.《上市公司信息披露管理辦法》

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具有（）年以上投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

7.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣（）億元。

A.2

B.5

C.10

D.20

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內，不得從事與其原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.證券公司發(fā)行金融債券，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，并經(jīng)（）批準。

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

10.證券公司申請保薦機構資格，其注冊資本不得低于人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.5

D.10

11.證券公司開展證券自營業(yè)務，應當以（）為主要經(jīng)營目標。

A.資本保全

B.風險控制

C.利潤最大化

D.維護市場穩(wěn)定

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照（）的規(guī)定進行盡職調查。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》

13.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，應當遵守（）的規(guī)定，并及時向公司報告。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《證券從業(yè)人員行為準則》

D.《上市公司信息披露管理辦法》

14.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分說明（）。

A.融資融券業(yè)務的規(guī)則和風險

B.證券交易的基本原理

C.上市公司的基本情況

D.證券市場的最新動態(tài)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全（）制度，防范利益沖突。

A.內部控制

B.風險管理

C.信息披露

D.客戶服務

16.證券公司申請證券業(yè)務許可，應當具備相應的（）條件。

A.資本實力

B.人員素質

C.內部控制制度

D.以上都是

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守（）的職業(yè)道德規(guī)范。

A.獨立客觀

B.公正誠信

C.客戶至上

D.以上都是

18.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當確保報告的內容（）。

A.準確、完整

B.及時、公平

C.客觀、公正

D.以上都是

19.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.2

B.4

C.6

D.8

20.證券公司申請保薦機構資格，其通過證券承銷和保薦業(yè)務收入占其營業(yè)收入的比例不低于（）%。

A.50

B.60

C.70

D.80

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列哪些條件？（）

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.經(jīng)營證券業(yè)務時間不少于3年

C.融資融券業(yè)務人員不少于5人

D.具有完善的風險管理制度和內部控制制度

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.獨立客觀

B.公正誠信

C.客戶至上

D.避免利益沖突

23.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當包含哪些內容？（）

A.證券研究報告的撰寫方法和研究過程

B.證券研究報告的主要內容

C.證券研究報告的使用提示

D.證券研究報告的發(fā)布時間

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循哪些原則？（）

A.客戶利益至上

B.公平公正

C.風險控制

D.信息披露

25.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，應當遵守哪些規(guī)定？（）

A.及時向公司報告

B.不得利用內幕信息買賣股票

C.不得泄露公司秘密

D.不得損害客戶利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.證券公司可以接受他人委托，代為客戶買賣證券。（）

27.證券公司從業(yè)人員可以在本人所任職的證券公司從事證券自營業(yè)務。（）

28.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當對證券價格走勢做出確定性陳述。（）

29.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內，不得從事與其原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務。（）

30.證券公司申請保薦機構資格，其注冊資本不得低于人民幣5億元。（）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以違反規(guī)定使用客戶資金。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以接受利益相關方的賄賂或者不正當利益。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當確保報告的內容準確、完整、及時、公平。（）

34.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，可以泄露公司秘密。（）

35.證券公司申請證券業(yè)務許可，應當具備相應的資本實力、人員素質和內部控制制度等條件。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的______%。

37.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內，不得從事與其原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務。

38.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當遵守______的規(guī)定，不得對證券價格走勢做出確定性陳述。

39.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣______億元。

40.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票，應當及時向公司報告，并遵守______的規(guī)定。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務應當遵循的原則。

42.簡述證券公司從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

43.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告應當遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A公司，注冊資本為10億元，經(jīng)營證券業(yè)務時間5年，具有較強的資本實力和人才隊伍。2019年，A公司申請融資融券業(yè)務資格。經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，A公司存在以下問題：

（1）A公司融資融券業(yè)務人員3人，其中1人同時負責自營業(yè)務；

（2）A公司風險管理制度不夠完善，內部控制制度存在漏洞；

（3）A公司發(fā)布證券研究報告，對某只股票的價格走勢做出了“確定性陳述”。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《融資融券業(yè)務管理辦法》的相關規(guī)定，分析A公司是否存在不符合融資融券業(yè)務資格的條件？如果存在，請指出具體問題，并提出改進建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.D

4.B

5.C

6.C

7.B

8.B

9.C

10.C

11.C

12.A

13.C

14.A

15.A

16.D

17.D

18.D

19.B

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.ABD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.√

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.30

37.2

38.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》

39.5

40.《證券從業(yè)人員行為準則》

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.答：

①遵循合法合規(guī)原則；

②遵循風險控制原則；

③遵循利益沖突防范原則；

④遵循公平原則。

解析：本題考查證券公司從事證券自營業(yè)務應當遵循的原則。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》的相關規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當遵循合法合規(guī)、風險控制、利益沖突防范和公平原則。

42.答：

①遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范；

②做到獨立客觀、公正誠信；

③維護客戶利益，避免利益沖突；

④保守客戶秘密，不得泄露；

⑤接受監(jiān)督，不得損害客戶利益。

解析：本題考查證券公司從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》的相關規(guī)定，證券從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，做到獨立客觀、公正誠信，維護客戶利益，保守客戶秘密，接受監(jiān)督，不得損害客戶利益。

43.答：

①研究方法科學、研究過程規(guī)范；

②基本面分析、技術分析、量化分析相結合；

③基于市場分析和投資判斷，提出投資建議；

④披露研究報告的作者、發(fā)布時間、投資建議的有效期等信息；

⑤確保報告內容準確、完整、及時、公平。

解析：本題考查證券公司發(fā)布證券研究報告應當遵循的原則。根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司發(fā)布證券研究報告，應當遵循研究方法科學、研究過程規(guī)范、基本面分析、技術分析、量化分析相結合、基于市場分析和投資判斷提出投資建議、披露研究報告的作者、發(fā)布時間、投資建議的有效期等信息、確保報告內容準確、完整、及時、公平的原則。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：A公司申請融資融券業(yè)務資格，但存在人員配置不合理、風險管理制度不完善、發(fā)布證券研究報告違規(guī)等問題。

問題解答：

問題1：答：①A公司融資融券業(yè)務人員3人，其中1人同時負責自營業(yè)務，不符合《融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，該辦法規(guī)定融資融券業(yè)務人員不少于5人，且應當與自營業(yè)務人員嚴格分離；②A公司風險管理制度不夠完善，內部控制制度存在漏洞，不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，該條例規(guī)定證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全風險管理制度和內部控制制度。

問題2：答：①A公司發(fā)布證券研究報告，對某只股票的價格走勢做出了“確定性陳述”，不符合《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》規(guī)定，該規(guī)定規(guī)定證券公司發(fā)布證券研究報告，不得對證券價格走勢做出確定性陳述。

解析：

本題需先明確案例中的核心矛盾是A公司存在不符合融資融券業(yè)務資格的條件，再結合《證券公司監(jiān)督管理條例》和《融資融券業(yè)務管理辦法》的原理從“人員配置、風險管理制