第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試的好吃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的投資偏好

2.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

（）A.混合型基金

（）B.股票型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

3.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員培訓(xùn)的頻次要求是多久一次？

（）A.每年至少一次

（）B.每季度至少一次

（）C.每月至少一次

（）D.每?jī)芍苤辽僖淮?/p>

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于“重大事項(xiàng)披露”？

（）A.基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名

（）B.基金合同變更

（）C.基金經(jīng)理變更

（）D.基金分紅政策調(diào)整

5.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在基金募集期屆滿前不退還的，基金募集失敗，則基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）A.由基金管理人收回

（）B.由基金托管人收回

（）C.按規(guī)定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)，返還投資者

（）D.按規(guī)定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)，歸基金管理人所有

6.基金投資中，以下哪種行為違反了“利益沖突防范”原則？

（）A.基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金

（）B.基金銷售部門與投資部門職責(zé)分離

（）C.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

（）D.基金公司建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

7.下列哪種基金投資工具適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？

（）A.可轉(zhuǎn)債基金

（）B.L債基金

（）C.股票型基金

（）D.期貨基金

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）C.基金的投資費(fèi)用

（）D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

9.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)信息不屬于“管理人報(bào)告”的內(nèi)容？

（）A.基金運(yùn)作情況

（）B.基金投資組合分析

（）C.基金費(fèi)用情況

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本基金過去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來收益保證”

（）B.“本基金投資風(fēng)險(xiǎn)低，適合所有投資者”

（）C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有望超越市場(chǎng)平均水平”

（）D.“本基金無風(fēng)險(xiǎn)，投資前無需評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)”

11.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的編制要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

（）A.應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)

（）B.應(yīng)披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.應(yīng)說明基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）D.應(yīng)承諾基金的未來業(yè)績(jī)

12.基金投資中，以下哪種行為屬于“內(nèi)幕交易”？

（）A.基金經(jīng)理基于公開信息做出投資決策

（）B.基金銷售人員泄露基金持倉(cāng)信息

（）C.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資

（）D.基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品

13.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)是必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

（）B.基金分紅方式

（）C.基金持有人大會(huì)規(guī)則

（）D.基金持有人退出機(jī)制

14.基金銷售過程中，以下哪種行為違反了“投資者適當(dāng)性管理”原則？

（）A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）B.向所有投資者推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金

（）C.提供客觀的基金產(chǎn)品信息

（）D.建立投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)體系

15.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)信息不屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容？

（）A.基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金費(fèi)用明細(xì)

（）C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

（）D.基金投資組合分析

16.基金募集期間，若基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，則基金應(yīng)當(dāng)：

（）A.立即終止募集

（）B.繼續(xù)延長(zhǎng)募集期限

（）C.按規(guī)定進(jìn)行備案

（）D.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定是否成立

17.基金投資中，以下哪種行為屬于“市場(chǎng)操縱”？

（）A.基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)分析進(jìn)行投資

（）B.基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣

（）C.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資

（）D.基金經(jīng)理參與市場(chǎng)調(diào)研

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是不必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金的投資范圍

（）B.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的分紅政策

19.基金銷售過程中，以下哪種行為違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則？

（）A.提供基金產(chǎn)品說明書

（）B.夸大基金業(yè)績(jī)

（）C.提供基金費(fèi)用清單

（）D.說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

20.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)信息不屬于“管理人報(bào)告”的內(nèi)容？

（）A.基金運(yùn)作情況

（）B.基金投資組合分析

（）C.基金費(fèi)用情況

（）D.基金持有人結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售適用性原則中，以下哪些屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的投資偏好

（）E.投資者的投資目標(biāo)

22.基金信息披露中，以下哪些屬于“重大事項(xiàng)披露”？

（）A.基金合同變更

（）B.基金經(jīng)理變更

（）C.基金分紅政策調(diào)整

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

（）E.基金業(yè)績(jī)排名

23.基金投資中，以下哪些行為違反了“利益沖突防范”原則？

（）A.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

（）B.基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金

（）C.基金銷售部門與投資部門職責(zé)分離

（）D.基金公司建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

（）E.基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）D.基金的運(yùn)作方式

（）E.基金的分紅政策

25.基金銷售過程中，以下哪些行為違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則？

（）A.夸大基金業(yè)績(jī)

（）B.提供基金產(chǎn)品說明書

（）C.提供基金費(fèi)用清單

（）D.虛假宣傳

（）E.說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

26.基金投資中，以下哪些行為屬于“內(nèi)幕交易”？

（）A.基金銷售人員泄露基金持倉(cāng)信息

（）B.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資

（）C.基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品

（）D.基金經(jīng)理基于公開信息做出投資決策

（）E.基金銷售人員利用未公開信息進(jìn)行交易

27.基金定期報(bào)告中，以下哪些信息屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容？

（）A.基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金費(fèi)用明細(xì)

（）C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

（）D.基金投資組合分析

（）E.基金管理人報(bào)告

28.基金募集期間，若基金募集期限屆滿，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗？

（）A.基金份額總額未達(dá)到法定最低規(guī)模

（）B.基金募集期限延長(zhǎng)

（）C.基金募集終止

（）D.基金備案失敗

（）E.基金管理人決定不成立基金

29.基金投資中，以下哪些行為屬于“市場(chǎng)操縱”？

（）A.基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣

（）B.基金經(jīng)理參與市場(chǎng)調(diào)研

（）C.基金投資者根據(jù)基金公告進(jìn)行投資

（）D.基金公司通過虛假申報(bào)影響價(jià)格

（）E.基金經(jīng)理基于市場(chǎng)分析進(jìn)行投資

30.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

（）B.基金分紅方式

（）C.基金持有人大會(huì)規(guī)則

（）D.基金持有人退出機(jī)制

（）E.基金持有人信息披露權(quán)利

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”是指了解投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好。（√）

32.基金信息披露中，基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名屬于“重大事項(xiàng)披露”。（×）

33.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在基金募集期屆滿前不退還的，基金募集失敗，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)返還投資者。（×）

34.基金投資中，基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金屬于“利益沖突防范”原則。（×）

35.基金銷售過程中，向所有投資者推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金符合“投資者適當(dāng)性管理”原則。（×）

36.基金定期報(bào)告中，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容。（×）

37.基金募集期間，若基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，則基金應(yīng)當(dāng)成立。（√）

38.基金投資中，基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣屬于“市場(chǎng)操縱”。（√）

39.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，基金持有人大會(huì)規(guī)則是必須包含的內(nèi)容。（√）

40.基金銷售過程中，虛假宣傳違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”是指了解投資者的________、________、________和________。（財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好）

42.基金信息披露中，基金合同變更屬于________披露。（重大事項(xiàng)）

43.基金投資中，違反“利益沖突防范”原則的行為包括基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益。（或：基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品）

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金的投資策略是必須包含的內(nèi)容。（或：基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)）

45.基金銷售過程中，違反“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則的行為包括夸大基金業(yè)績(jī)。（或：虛假宣傳）

46.基金投資中，屬于“內(nèi)幕交易”的行為包括基金銷售人員泄露基金持倉(cāng)信息。（或：基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品）

47.基金定期報(bào)告中，基金資產(chǎn)凈值屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容。（或：基金費(fèi)用明細(xì)）

48.基金募集期間，若基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，則基金應(yīng)當(dāng)成立。（或：基金備案成功）

49.基金投資中，屬于“市場(chǎng)操縱”的行為包括基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣。（或：基金公司通過虛假申報(bào)影響價(jià)格）

50.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，基金持有人信息披露權(quán)利是必須包含的內(nèi)容。（或：基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露中“重大事項(xiàng)披露”的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金投資中“利益沖突防范”的原則要求。

54.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述必須包含的內(nèi)容。

55.簡(jiǎn)述基金銷售過程中“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則的要求。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中宣稱：“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有望超越市場(chǎng)平均水平，投資風(fēng)險(xiǎn)低，適合所有投資者?！闭?qǐng)分析該宣傳材料中存在哪些問題，并說明原因。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.D

3.A

4.B

5.C

6.C

7.B

8.A

9.D

10.C

11.D

12.D

13.C

14.B

15.C

16.C

17.B

18.D

19.B

20.D

解析

1.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椤傲私馔顿Y者的投資偏好”屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容，而非“了解產(chǎn)品”。

2.D選項(xiàng)正確，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最低，屬于低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。

3.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)頻次要求是每年至少一次。

4.B選項(xiàng)正確，基金合同變更是基金的重大事項(xiàng)，需進(jìn)行披露。

5.C選項(xiàng)正確，基金募集失敗，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)返還投資者。

6.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益違反了“利益沖突防范”原則。

7.B選項(xiàng)正確，L債基金風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

8.A選項(xiàng)正確，基金合同中必須包含基金運(yùn)作方式的描述，包括投資策略。

9.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于“持有人情況”部分，而非“管理人報(bào)告”。

10.C選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中應(yīng)客觀陳述，避免夸大業(yè)績(jī)或承諾收益。

11.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書不應(yīng)承諾基金的未來業(yè)績(jī)。

12.D選項(xiàng)正確，基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品屬于“內(nèi)幕交易”。

13.C選項(xiàng)正確，基金合同中必須包含基金持有人大會(huì)規(guī)則。

14.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售應(yīng)基于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，而非向所有投資者推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金。

15.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于“持有人情況”部分，而非“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”。

16.C選項(xiàng)正確，基金募集期限屆滿后，基金應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行備案。

17.B選項(xiàng)正確，基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣屬于“市場(chǎng)操縱”。

18.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的分紅政策是基金運(yùn)作方式的一部分，但非必須包含的內(nèi)容。

19.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，夸大基金業(yè)績(jī)違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則。

20.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金持有人結(jié)構(gòu)屬于“持有人情況”部分，而非“管理人報(bào)告”。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

22.ABC

23.AE

24.ABCDE

25.AD

26.AC

27.AB

28.AD

29.AD

30.ABCD

解析

21.ABCDE選項(xiàng)均屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容。

22.ABC選項(xiàng)屬于“重大事項(xiàng)披露”，DE選項(xiàng)不屬于。

23.AE選項(xiàng)違反了“利益沖突防范”原則，BCD選項(xiàng)符合原則。

24.ABCDE選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式必須包含的內(nèi)容。

25.AD選項(xiàng)違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則，BC選項(xiàng)符合原則。

26.AC選項(xiàng)屬于“內(nèi)幕交易”，BD選項(xiàng)不屬于。

27.AB選項(xiàng)屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容，CDE選項(xiàng)不屬于。

28.AD選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗，BC選項(xiàng)不屬于。

29.AD選項(xiàng)屬于“市場(chǎng)操縱”，BC選項(xiàng)不屬于。

30.ABCD選項(xiàng)均屬于基金持有人權(quán)利必須包含的內(nèi)容，E選項(xiàng)不屬于。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.√選項(xiàng)正確，根據(jù)基金銷售適用性原則，“了解投資者”是指了解投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好。

32.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名不屬于“重大事項(xiàng)披露”，屬于常規(guī)披露內(nèi)容。

33.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集失敗，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)返還投資者，而非直接返還。

34.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金屬于正常行為，只要符合監(jiān)管要求，不屬于“利益沖突防范”原則的例外情況。

35.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售應(yīng)基于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，而非向所有投資者推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金。

36.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于“持有人情況”部分，而非“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”。

37.√選項(xiàng)正確，基金募集期限屆滿后，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，則基金應(yīng)當(dāng)成立。

38.√選項(xiàng)正確，基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣屬于“市場(chǎng)操縱”。

39.√選項(xiàng)正確，基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，基金持有人大會(huì)規(guī)則是必須包含的內(nèi)容。

40.√選項(xiàng)正確，虛假宣傳違反了“信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好

42.重大事項(xiàng)

43.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益（或：基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品）

44.基金的投資策略（或：基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)）

45.夸大基金業(yè)績(jī)（或：虛假宣傳）

46.基金銷售人員泄露基金持倉(cāng)信息（或：基金公司高管利用未公開信息買賣基金產(chǎn)品）

47.基金資產(chǎn)凈值（或：基金費(fèi)用明細(xì)）

48.基金備案成功（或：基金成立）

49.基金公司利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣（或：基金公司通過虛假申報(bào)影響價(jià)格）

50.基金持有人信息披露權(quán)利（或：基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.答：基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容包括“了解投資者”和“了解產(chǎn)品”。

“了解投資者”是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等信息。

“了解產(chǎn)品”是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，確保所銷售的產(chǎn)品符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力