第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)河南基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分河南基金從業(yè)資格證考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每年結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.1

B.2

C.3

D.4

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金凈資產(chǎn)

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)原值除以基金總份額

D.基金份額凈值是基金資產(chǎn)原值除以基金凈資產(chǎn)

4.基金信息披露中，定期報(bào)告不包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

5.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂（）。

A.基金托管協(xié)議

B.基金管理協(xié)議

C.基金銷售協(xié)議

D.基金投資協(xié)議

6.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者獲取收益的前提

C.基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者需要承擔(dān)的損失

D.基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者需要避免的

7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公開、公平、公正

B.客戶至上、誠(chéng)信為本

C.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.高收益、高風(fēng)險(xiǎn)

8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有（）的基金份額持有人參加，方可召開。

A.代表基金份額10%以上

B.代表基金份額20%以上

C.代表基金份額30%以上

D.代表基金份額40%以上

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.資產(chǎn)管理

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變投資范圍，但需提前通知基金份額持有人

11.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金投資范圍

D.以上都是

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露基金年度報(bào)告摘要。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.無條件執(zhí)行

B.提出異議，不予執(zhí)行

C.與基金管理人協(xié)商，達(dá)成一致后執(zhí)行

D.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后執(zhí)行

14.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購(gòu)金額或者申購(gòu)金額的（）。

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范利益輸送。

A.關(guān)聯(lián)交易

B.信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.內(nèi)部控制

16.基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.少數(shù)服從多數(shù)

B.多數(shù)服從少數(shù)

C.一人一票

D.按基金份額比例投票

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同生效報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.4

18.下列關(guān)于基金信息披露說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待基金份額持有人

C.基金信息披露可以夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免利益沖突

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的（）前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.3時(shí)

B.4時(shí)

C.5時(shí)

D.6時(shí)

20.下列關(guān)于基金管理人說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金合同約定的職責(zé)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化管理

C.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，擅自改變基金運(yùn)作方式

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保守基金份額持有人的秘密

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

22.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。

A.參加基金份額持有人大會(huì)

B.出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)

C.請(qǐng)求基金管理人、基金托管人作出解釋或者說明

D.變更基金名稱

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范利益輸送。

A.關(guān)聯(lián)交易

B.信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.內(nèi)部控制

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為說法中，正確的有（）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人不得從事利益輸送

25.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公開、公平、公正

B.客戶至上、誠(chéng)信為本

C.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.高收益、高風(fēng)險(xiǎn)

26.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金投資范圍

D.基金費(fèi)用

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.資產(chǎn)管理

28.基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.少數(shù)服從多數(shù)

B.多數(shù)服從少數(shù)

C.一人一票

D.按基金份額比例投票

29.下列關(guān)于基金信息披露說法中，正確的有（）。

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待基金份額持有人

C.基金信息披露可以夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免利益沖突

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的（）前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.3時(shí)

B.4時(shí)

C.5時(shí)

D.6時(shí)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。（）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每年結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。（）

33.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

34.基金信息披露中，定期報(bào)告不包括基金招募說明書。（）

35.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金托管協(xié)議。（）

36.基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者獲取收益的前提。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。（）

38.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金份額20%以上的基金份額持有人參加，方可召開。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。（）

40.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變投資范圍，但需提前通知基金份額持有人。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起______個(gè)月內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露基金年度報(bào)告摘要。

42.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)______。

43.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購(gòu)金額或者申購(gòu)金額的______。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的______前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循______的原則。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其含義。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何防范利益輸送？

48.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

49.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)如何召開？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理人在2023年10月，發(fā)現(xiàn)其旗下的一只基金在投資過程中，存在將基金財(cái)產(chǎn)用于向關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的行為。該行為違反了基金合同約定，也違反了相關(guān)法律法規(guī)。請(qǐng)結(jié)合案例分析該基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理該問題，并說明其依據(jù)。

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.A

5.A

6.B

7.A

8.A

9.B

10.D

11.D

12.C

13.B

14.C

15.D

16.D

17.A

18.C

19.A

20.C

解析：

1.B：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過六個(gè)月。

2.C：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

3.A：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。

4.A：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告，不包括基金招募說明書。

5.A：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金托管協(xié)議。

6.B：基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者獲取收益的前提，這是基金風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。

7.A：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。

8.A：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金份額10%以上的基金份額持有人參加，方可召開。

9.B：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

10.D：基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資范圍，這是基金管理人的法定義務(wù)。

11.D：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資范圍等內(nèi)容。

12.C：基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露基金年度報(bào)告摘要。

13.B：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出異議，不予執(zhí)行。

14.C：基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購(gòu)金額或者申購(gòu)金額的5%。

15.D：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益輸送。

16.D：基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循按基金份額比例投票的原則。

17.A：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后一個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同生效報(bào)告。

18.C：基金信息披露可以夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者，這是基金信息披露的禁止行為。

19.A：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的3時(shí)前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

20.C：基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，擅自改變基金運(yùn)作方式，這是基金管理人的法定義務(wù)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ACD

24.ABCD

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.CD

29.AB

30.ABC

解析：

21.ABCD：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報(bào)告和基金臨時(shí)報(bào)告。

22.ABC：基金份額持有人的權(quán)利包括參加基金份額持有人大會(huì)、出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)、請(qǐng)求基金管理人、基金托管人作出解釋或者說明。

23.ACD：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部控制制度，防范利益輸送。

24.ABCD：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變投資范圍、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易、從事利益輸送。

25.ABC：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則、客戶至上、誠(chéng)信為本的原則、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則。

26.ABCD：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金費(fèi)用等內(nèi)容。

27.ABCD：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度、資產(chǎn)管理制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。

28.CD：基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循按基金份額比例投票的原則、一人一票的原則。

29.AB：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平對(duì)待基金份額持有人。

30.ABC：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的3時(shí)、4時(shí)、5時(shí)前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

32.√：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每年結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

33.√：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。

34.√：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告，不包括基金招募說明書。

35.√：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金托管協(xié)議。

36.√：基金風(fēng)險(xiǎn)是投資者獲取收益的前提，這是基金風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。

37.√：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。

38.√：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金份額20%以上的基金份額持有人參加，方可召開。

39.√：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

40.√：基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變投資范圍，但需提前通知基金份額持有人。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.三

42.提出異議，不予執(zhí)行

43.五

44.三

45.按基金份額比例投票

解析：

41.三：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露基金年度報(bào)告摘要。

42.提出異議，不予執(zhí)行：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十五條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出異議，不予執(zhí)行。

43.五：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購(gòu)金額或者申購(gòu)金額的5%。

44.三：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的3時(shí)前，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

45.按基金份額比例投票：基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)遵循按基金份額比例投票的原則。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①真實(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②準(zhǔn)確性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確反映基金的投資策略、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。

③完整性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面反映基金的投資策略、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，不得有重大遺漏。

④及時(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)反映基金的投資策略、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，不得延遲披露。

⑤公平性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有基金份額持有人，不得歧視任何基金份額持有人。

解析：

基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則，這些原則是基金信息披露的基本要求，也是保護(hù)投資者利益的重要措施。

47.答：

①建立健全關(guān)聯(lián)交易制度：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易制度，明確關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、審批程序、信息披露要求等，確保關(guān)聯(lián)交易公平、公正。

②加強(qiáng)內(nèi)部控制制度：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、內(nèi)容、程序等，確保內(nèi)部控制有效執(zhí)行。

③加強(qiáng)信息披露制度：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，明確信息披露的內(nèi)容、格式、時(shí)間、方式等，確保信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

④加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，明確風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)、原則、內(nèi)容、程序等，確保風(fēng)險(xiǎn)控制有效執(zhí)行。

⑤加強(qiáng)人員管理：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易相關(guān)人員的培訓(xùn)和教育，提高關(guān)聯(lián)交易相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。

解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、人員管理制度，防范利益輸送。

48.答：

①公開原則：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開原則，公開披露基金銷售信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或者誤導(dǎo)性陳述。

②公平原則：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平原則，公平對(duì)待所有基金份額持有人，不得歧視任何基金份額持有人。

③公正原則：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公正原則，公正執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)，不得損害基金份額持有人的利益。

④客戶至上原則：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上原則，以客戶利益為先，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

⑤誠(chéng)信為本原則：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信為本原則，誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶。

解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開原則、公平原則、公正原則、客戶至上原則、誠(chéng)信為本原則，確?；痄N售活動(dòng)合規(guī)、有序。

49.答：

①基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，基金管理人應(yīng)當(dāng)提前