第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試與及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，下列哪類私募基金產(chǎn)品可以面向不特定合格投資者募集？（A）

A.集合資產(chǎn)管理計劃

B.專項計劃

C.信托計劃

D.資產(chǎn)支持計劃

2.在基金合同中，關(guān)于基金運作方式描述錯誤的是？（C）

A.明確基金的運作模式

B.列明基金的投資方向

C.詳細說明基金管理人的薪酬計算方法

D.規(guī)定基金的投資策略

3.下列哪種風險屬于系統(tǒng)性風險？（B）

A.操作風險

B.利率風險

C.信用風險

D.投資者自身的流動性風險

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，設(shè)立證券公司注冊資本最低限額為？（A）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.2億元人民幣

5.基金信息披露中，哪類信息屬于臨時信息披露？（A）

A.基金份額持有人大會變更基金管理人

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金季度報告

6.下列哪項不屬于基金銷售費用的類型？（C）

A.申購費

B.贖回費

C.基金管理費

D.銷售服務(wù)費

7.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則不包括？（D）

A.全面性原則

B.合理性原則

C.有效性原則

D.保密性原則

8.下列哪種行為違反了基金從業(yè)人員的基本行為規(guī)范？（A）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

B.向投資者提供專業(yè)的投資建議

C.公開披露個人投資偏好

D.遵守基金合同約定的投資策略

9.基金估值過程中，對于交易活躍的股票，通常采用哪種方法進行估值？（A）

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.推銷法

10.基金募集期間，投資者提交的認購資金到賬確認日與基金合同生效日的時間間隔最長不得超過？（B）

A.1天

B.3天

C.5天

D.7天

11.在基金投資運作中，以下哪項屬于基金投資總監(jiān)的職責？（D）

A.負責基金份額的登記托管

B.負責基金資產(chǎn)的資金清算

C.負責基金銷售渠道的拓展

D.負責制定基金的投資策略和投資決策

12.根據(jù)我國《公司法》，有限責任公司股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，需要代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過，該規(guī)定體現(xiàn)的公司治理原則是？（A）

A.股東會民主原則

B.股東會集中原則

C.股東會獨立原則

D.股東會自治原則

13.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在什么時間內(nèi)披露基金凈值信息？（B）

A.每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)

B.每日交易結(jié)束后2小時內(nèi)

C.每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)

D.每年結(jié)束后4個月內(nèi)

14.基金管理人聘請基金托管人的條件不包括？（C）

A.具有法定最低限額的資本

B.有足夠的善譽和良好的業(yè)績記錄

C.必須是基金行業(yè)的從業(yè)人員

D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

15.基金合同中關(guān)于基金運作期限的約定，一般不超過？（A）

A.30年

B.20年

C.10年

D.5年

16.下列哪種行為屬于基金管理人的關(guān)聯(lián)交易？（B）

A.基金管理人向基金銷售機構(gòu)支付銷售費用

B.基金管理人使用自有資金進行基金投資

C.基金管理人向基金份額持有人支付紅利

D.基金管理人向基金托管人支付托管費

17.基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述錯誤的是？（C）

A.通過投資不同類型的資產(chǎn)進行風險分散

B.通過投資不同行業(yè)的資產(chǎn)進行風險分散

C.通過投資同一行業(yè)的不同公司進行風險集中

D.通過投資不同地區(qū)的資產(chǎn)進行風險分散

18.基金信息披露中，哪類信息屬于年度信息披露？（A）

A.基金年度報告

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金臨時公告

19.基金份額持有人大會的表決機制中，關(guān)于持有人人數(shù)和持有人所持基金份額的比例要求，以下描述錯誤的是？（B）

A.召開日常會議，應當有代表二分之一以上表決權(quán)的持有人出席

B.召開特別會議，應當有代表三分之一以上表決權(quán)的持有人出席

C.作出決議，必須經(jīng)參加會議的持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過

D.修改基金合同，必須經(jīng)參加會議的持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過

20.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責不包括？（D）

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.負責基金份額的登記過戶

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？（ABC）

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

22.基金信息披露的“公平性”原則要求？（ABD）

A.對所有投資者披露相同的信息

B.披露的信息應當真實、準確、完整

C.披露的信息應當及時、準確

D.披露的信息應當易于理解

23.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括？（ABC）

A.保障基金財產(chǎn)的安全完整

B.保障基金運作的合規(guī)性

C.提高基金運作的效率

D.提高基金的投資收益

24.基金銷售費用的類型包括？（ABC）

A.申購費

B.贖回費

C.銷售服務(wù)費

D.基金管理費

25.基金投資運作中，關(guān)于基金投資決策委員會的職責，以下描述正確的有？（AB）

A.負責制定基金的投資策略和投資決策

B.負責監(jiān)督基金的投資運作

C.負責基金份額的登記托管

D.負責基金資產(chǎn)的資金清算

26.基金信息披露的“完整性”原則要求？（ABD）

A.披露的信息應當全面

B.披露的信息應當真實

C.披露的信息應當易于理解

D.披露的信息應當準確

27.基金管理人的職責包括？（ABC）

A.負責基金資產(chǎn)的投資運作

B.負責基金份額的登記托管

C.負責基金信息的披露

D.負責基金銷售渠道的拓展

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.基金募集期間，投資者提交的認購資金到賬確認日與基金合同生效日的時間間隔可以超過3天。（×）

29.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人提供擔保。（×）

30.基金合同中關(guān)于基金運作期限的約定，一般不超過10年。（×）

31.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)披露基金凈值信息。（×）

32.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、有效性原則。（√）

33.基金份額持有人大會可以就基金合同約定的投資范圍進行調(diào)整。（×）

34.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（√）

35.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。（√）

36.基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者披露不同類型的信息。（×）

37.基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述，通過投資不同類型的資產(chǎn)進行風險分散是正確的。（√）

38.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括提高基金的投資收益。（√）

39.基金銷售費用的類型包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費。（√）

40.基金投資運作中，關(guān)于基金投資決策委員會的職責，負責制定基金的投資策略和投資決策是正確的。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)我國《證券法》，設(shè)立證券公司注冊資本最低限額為人民幣_________。（1億）

42.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當_________。（全面）

43.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括_________原則、合理性原則、有效性原則。（全面性）

44.基金份額持有人大會的表決機制中，作出決議，必須經(jīng)參加會議的持有人所持_________以上通過。（三分之二）

45.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、_________。（監(jiān)督基金管理人的投資運作）

46.基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述，通過投資不同行業(yè)的資產(chǎn)進行風險分散是_________的。（正確）

47.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在每日交易結(jié)束后_________內(nèi)披露基金凈值信息。（2小時）

48.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保障基金財產(chǎn)的_________、保障基金運作的合規(guī)性、提高基金運作的_________。（安全完整、效率）

49.基金銷售費用的類型包括_________、贖回費、銷售服務(wù)費。（申購費）

50.基金投資運作中，關(guān)于基金投資決策委員會的職責，負責制定基金的投資策略和投資決策是_________的。（正確）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金費用的種類、計提方式和計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的方法、基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式、基金管理人、基金托管人之間的相互監(jiān)督方式、基金管理人的報酬及其支付方式、基金財產(chǎn)的清算方式、爭議解決方式等。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本原則。

答：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、有效性原則。全面性原則要求內(nèi)部控制覆蓋基金運作的所有環(huán)節(jié)；合理性原則要求內(nèi)部控制制度的設(shè)計和執(zhí)行應當合理、有效；有效性原則要求內(nèi)部控制制度應當?shù)玫接行?zhí)行，并能夠?qū)崿F(xiàn)預期的控制目標。

53.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

答：基金信息披露的“及時性”原則要求基金管理人應當在法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的時限內(nèi)進行信息披露。例如，基金管理人應當在每日交易結(jié)束后2小時內(nèi)披露基金凈值信息，在每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)披露基金月度報告，在每年結(jié)束后4個月內(nèi)披露基金年度報告等。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

54.某基金公司A，近期推出了一款名為“穩(wěn)健增長”的基金產(chǎn)品。該基金產(chǎn)品的主要投資方向為固定收益類資產(chǎn)，但同時也允許投資于少量股票。在基金募集期間，基金公司A的銷售人員為了吸引投資者，對外宣稱該基金產(chǎn)品“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者在投資期限屆滿時可以獲得10%的固定收益。然而，該基金產(chǎn)品的基金合同中并未約定保本保息條款，也未約定具體的收益分配方式，而是按照基金合同的約定進行收益分配。此外，該基金產(chǎn)品的基金管理人B在投資運作過程中，未經(jīng)基金托管人C的同意，將基金財產(chǎn)用于購買了一只風險較高的股票。請結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和基金業(yè)務(wù)知識，分析該案例中存在的問題，并提出相應的解決措施。

案例背景分析：該案例中，基金公司A在基金募集期間進行了虛假宣傳，承諾了保本保息條款，這與基金合同中的約定不符。此外，基金管理人B在投資運作過程中，未經(jīng)基金托管人C的同意，將基金財產(chǎn)用于購買了一只風險較高的股票，違反了基金運作的合規(guī)性要求。

問題解答：

問題1：基金公司A在基金募集期間進行了虛假宣傳，承諾了保本保息條款，這是什么行為？

答：基金公司A在基金募集期間進行了虛假宣傳，承諾了保本保息條款，這是違法行為。根據(jù)我國《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人不得承諾收益或者承擔損失，不得違規(guī)承諾保本保息。

問題2：基金管理人B在投資運作過程中，未經(jīng)基金托管人C的同意，將基金財產(chǎn)用于購買了一只風險較高的股票，這是什么行為？

答：基金管理人B在投資運作過程中，未經(jīng)基金托管人C的同意，將基金財產(chǎn)用于購買了一只風險較高的股票，這是違法行為。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當遵守基金合同的約定，不得擅自改變基金的投資范圍和投資策略，并應當經(jīng)基金托管人同意后才能進行投資運作。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，只有集合資產(chǎn)管理計劃可以面向不特定合格投資者募集，專項計劃、信托計劃和資產(chǎn)支持計劃均不得面向不特定合格投資者募集。

2.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應當明確基金的運作模式、投資方向和投資策略，但不包括基金管理人的薪酬計算方法。

3.B

解析：系統(tǒng)性風險是指整個市場或經(jīng)濟體系面臨的風險，利率風險屬于系統(tǒng)性風險，而操作風險、信用風險和投資者自身的流動性風險屬于非系統(tǒng)性風險。

4.A

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，設(shè)立證券公司注冊資本最低限額為1億元人民幣。

5.A

解析：基金信息披露中，臨時信息披露是指基金發(fā)生重大事件時，基金管理人應當在法定期限內(nèi)進行的信息披露，例如基金份額持有人大會變更基金管理人。

6.C

解析：基金銷售費用是指基金銷售機構(gòu)為基金銷售行為而收取的費用，包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費，但不包括基金管理費。

7.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、有效性原則，但不包括保密性原則。

8.A

解析：基金從業(yè)人員的基本行為規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益，而A選項的行為違反了這一規(guī)定。

9.A

解析：對于交易活躍的股票，通常采用市場法進行估值，即參考市場上同類型股票的交易價格進行估值。

10.B

解析：基金募集期間，投資者提交的認購資金到賬確認日與基金合同生效日的時間間隔最長不得超過3天。

11.D

解析：基金投資總監(jiān)負責制定基金的投資策略和投資決策，是基金投資運作的核心人物。

12.A

解析：股東會民主原則要求股東會會議作出決議，必須經(jīng)代表二分之一以上表決權(quán)的股東通過。

13.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在每日交易結(jié)束后2小時內(nèi)披露基金凈值信息。

14.C

解析：基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有法定最低限額的資本、有足夠的善譽和良好的業(yè)績記錄、有安全保管基金財產(chǎn)的條件，但不包括必須是基金行業(yè)的從業(yè)人員。

15.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運作期限的約定，一般不超過30年。

16.B

解析：基金管理人的關(guān)聯(lián)交易是指基金管理人及其股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方與基金之間的交易，B選項的行為屬于關(guān)聯(lián)交易。

17.C

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述，通過投資同一行業(yè)的不同公司進行風險集中是錯誤的，應當通過投資不同行業(yè)的資產(chǎn)進行風險分散。

18.A

解析：基金信息披露中，年度信息披露是指基金年度報告，包括基金在一年內(nèi)的運作情況、財務(wù)狀況等信息。

19.B

解析：召開日常會議，應當有代表二分之一以上表決權(quán)的持有人出席；召開特別會議，應當有代表三分之一以上表決權(quán)的持有人出席。

20.D

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責不包括負責基金份額的登記過戶，該職責由基金份額登記機構(gòu)負責。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計算方法等。

22.ABD

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者披露相同的信息、披露的信息應當真實、準確、完整、披露的信息應當易于理解。

23.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保障基金財產(chǎn)的安全完整、保障基金運作的合規(guī)性、提高基金運作的效率。

24.ABC

解析：基金銷售費用的類型包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費。

25.AB

解析：基金投資決策委員會負責制定基金的投資策略和投資決策、監(jiān)督基金的投資運作。

26.ABD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當全面、真實、準確。

27.ABC

解析：基金管理人的職責包括負責基金資產(chǎn)的投資運作、負責基金份額的登記托管、負責基金信息的披露。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.×

解析：基金募集期間，投資者提交的認購資金到賬確認日與基金合同生效日的時間間隔不得超過3天。

29.×

解析：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人提供擔保。

30.×

解析：基金合同中關(guān)于基金運作期限的約定，一般不超過10年。

31.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)披露基金凈值信息。

32.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、有效性原則。

33.×

解析：基金份額持有人大會可以就基金合同約定的投資范圍進行調(diào)整。

34.√

解析：基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。

35.√

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

36.×

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者披露相同的信息。

37.√

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述，通過投資不同類型的資產(chǎn)進行風險分散是正確的。

38.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括提高基金的投資收益。

39.√

解析：基金銷售費用的類型包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費。

40.√

解析：基金投資運作中，關(guān)于基金投資決策委員會的職責，負責制定基金的投資策略和投資決策是正確的。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.1億

解析：根據(jù)我國《證券法》，設(shè)立證券公司注冊資本最低限額為人民幣1億。

42.全面

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當全面。

43.全面性

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、有效性原則。

44.三分之二

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，作出決議，必須經(jīng)參加會議的持有人所持三分之二以上通過。

45.監(jiān)督基金管理人的投資運作

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

46.正確

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于風險分散的描述，通過投資不同行業(yè)的資產(chǎn)進行風險分散是正確的。

47.2小時

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在每日交易結(jié)束后2小時內(nèi)披露基金凈值信息。

48.安全完整、效率

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保障基金財產(chǎn)的安全完整、保障基金運作的合規(guī)性、提高基金運作的效率。

49.申購費

解析：基金銷售費用的類型包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費。

50.正確

解析：基金投資運作中，關(guān)于基金投資決策委員會的職責，負責制定基金的投資策略和投資決策是正確的。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、