第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試合格證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》，關(guān)于私募基金募集宣傳推介材料的要求，以下說法正確的是（______）。

A.可以在非特定對象投資人集中的場所進行推介，但需提前報備

B.可以承諾最低收益，但需說明可能存在的風(fēng)險

C.可以通過微信朋友圈等社交媒體渠道進行宣傳，但需顯著提示風(fēng)險

D.必須由基金管理人或其委托的合格機構(gòu)進行，禁止第三方代銷

2.下列關(guān)于基金費用的分類，不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的費用類型的是（______）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易手續(xù)費

3.在基金投資運作中，以下哪項行為不屬于利益沖突的情形？（______）

A.基金經(jīng)理同時管理兩只同策略基金，且資金來源相近

B.基金銷售機構(gòu)在銷售A基金時，未如實披露其與B基金管理人的關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.基金管理人使用部分自有資金投資其管理的基金產(chǎn)品

D.基金投資經(jīng)理利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法》，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例最低為（______）。

A.基金管理費的5%

B.基金托管費的5%

C.凈資產(chǎn)總額的1%

D.凈資產(chǎn)總額的5%

5.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在當(dāng)日交易結(jié)束后公布

C.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

D.基金份額凈值會因市場波動、基金交易等因素而頻繁變動

6.在基金信息披露中，以下哪項不屬于《證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的基金季度報告必須披露的內(nèi)容？（______）

A.基金投資組合報告

B.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

C.基金管理人報告

D.基金財務(wù)會計報告

7.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本或?qū)嵗U資本不低于（______）。

A.1000萬元人民幣

B.2000萬元人民幣

C.5000萬元人民幣

D.1億元人民幣

8.下列關(guān)于基金投資組合限制的表述，錯誤的是（______）。

A.公募基金投資單只股票的比例通常不超過10%

B.私募基金可以投資未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合相關(guān)法律法規(guī)

C.基金投資于其他基金的比例通常不超過20%

D.基金投資于國債、金融債等低風(fēng)險資產(chǎn)的比例沒有限制

9.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，以下哪項不屬于基金合同必須記載的內(nèi)容？（______）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、托管人的職責(zé)

D.基金投資策略的具體細節(jié)

10.在基金銷售過程中，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（______）

A.銷售人員向投資者解釋基金的風(fēng)險等級

B.銷售機構(gòu)在宣傳材料中夸大基金業(yè)績

C.銷售人員告知投資者基金的投資方向和策略

D.銷售機構(gòu)按照基金合同約定的費率收取銷售費用

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要考慮的因素包括（______）。

A.投資者的風(fēng)險承受能力

B.基金的投資風(fēng)險等級

C.投資者的投資經(jīng)驗

D.基金的投資策略

22.下列關(guān)于基金費用的表述，正確的有（______）。

A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費用

B.基金托管費是基金托管人保管基金資產(chǎn)收取的費用

C.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費用

D.基金交易手續(xù)費是投資者進行基金交易時支付的費用

23.在基金投資運作中，以下哪些情形屬于利益沖突？（______）

A.基金經(jīng)理同時管理兩只同策略基金，且兩只基金的資金來源相近

B.基金銷售機構(gòu)在銷售A基金時，未如實披露其與B基金管理人的關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.基金管理人使用部分自有資金投資其管理的基金產(chǎn)品

D.基金投資經(jīng)理利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

24.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法》，風(fēng)險準(zhǔn)備金的用途包括（______）。

A.彌補基金財產(chǎn)損失

B.基金管理人的職工福利

C.基金份額持有人大會的召開費用

D.基金管理人的市場推廣費用

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的有（______）。

A.基金招募說明書是基金合同的重要組成部分

B.基金季度報告需要披露基金的投資組合和持有人結(jié)構(gòu)

C.基金財務(wù)會計報告需要披露基金的資產(chǎn)負債情況

D.基金凈值公告需要披露基金份額凈值和累計凈值

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金募集宣傳推介材料可以承諾最低收益。（______）

27.基金管理費是基金托管人收取的費用。（______）

28.基金投資經(jīng)理利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益屬于正常的市場行為。（______）

29.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法》，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例最低為基金管理費的5%。（______）

30.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總額+基金負債）/基金總份額。（______）

31.基金季度報告需要披露基金的投資組合報告。（______）

32.私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本或?qū)嵗U資本不低于1000萬元人民幣。（______）

33.基金投資于國債、金融債等低風(fēng)險資產(chǎn)的比例沒有限制。（______）

34.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。（______）

35.基金銷售機構(gòu)按照基金合同約定的費率收取銷售費用屬于合規(guī)行為。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)的獨立，基金財產(chǎn)不得用于______________________。

37.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式、______________________、基金管理人、托管人的職責(zé)等信息。

38.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金募集期限、______________________、基金的投資目標(biāo)等內(nèi)容。

39.基金季度報告應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合報告、______________________、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等內(nèi)容。

40.私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本或?qū)嵗U資本不低于______________________。

41.基金銷售機構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要考慮投資者的______________________和基金的投資風(fēng)險等級。

42.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費用，通常按照______________________的比率計算。

43.基金托管費是基金托管人保管基金資產(chǎn)收取的費用，通常按照______________________的比率計算。

44.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費用，通常按照基金資產(chǎn)凈值的______________________比率計算。

45.基金交易手續(xù)費是投資者進行基金交易時支付的費用，通常按照______________________計算。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金投資者適當(dāng)性管理的核心要求。

47.簡述基金信息披露的基本原則。

48.簡述私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)需要滿足的條件。

49.簡述基金投資組合限制的主要內(nèi)容。

50.簡述基金費用的種類及其計算方式。

六、案例分析題（共30分）

51.某基金銷售機構(gòu)在銷售A基金時，宣傳材料中多次強調(diào)該基金過去三年的業(yè)績表現(xiàn)，但未如實披露該基金的風(fēng)險等級和可能存在的風(fēng)險。同時，該銷售機構(gòu)的銷售人員告知部分投資者，該基金的投資策略是“保本保息”，但根據(jù)基金合同，該基金的投資策略是“投資于股票、債券等權(quán)益類資產(chǎn)”。

（1）該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該銷售機構(gòu)的行為可能給投資者帶來哪些風(fēng)險？

（3）該銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進其行為以符合相關(guān)法律法規(guī)的要求？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.D

3.C

4.A

5.D

6.D

7.B

8.D

9.D

10.B

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.AC

25.ABCD

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題

36.違反國家有關(guān)法律規(guī)定

37.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

38.基金募集方式

39.基金財務(wù)會計報告

40.2000萬元人民幣

41.風(fēng)險承受能力

42.基金資產(chǎn)凈值

43.基金資產(chǎn)凈值

44.一定比例

45.交易金額

五、簡答題

46.答：①投資者適當(dāng)性管理是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險承受能力，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力匹配合適的產(chǎn)品或服務(wù)，并向投資者充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險等級和風(fēng)險特征。②基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度，包括投資者調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險等級評估、銷售過程管理、持續(xù)跟蹤等環(huán)節(jié)。③基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銷售人員進行適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，確保其具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，能夠向投資者提供準(zhǔn)確、全面的信息。

47.答：①真實性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②準(zhǔn)確性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確，不得含有誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。③完整性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)完整，不得有重大遺漏。④及時性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時，不得延遲披露。⑤公平性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平，對所有的投資者一視同仁。

48.答：①注冊資本或?qū)嵗U資本不低于2000萬元人民幣。②有良好的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度。③有符合有關(guān)規(guī)定的基金從業(yè)資格的從業(yè)人員。④法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

49.答：①基金投資于股票、債券等權(quán)益類資產(chǎn)的比例限制。②基金投資于其他基金的比例限制。③基金投資于同一個人或機構(gòu)發(fā)行的證券的比例限制。④基金投資于金融衍生品的比例限制。⑤基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)的比例限制。

50.答：①基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費用，通常按照基金資產(chǎn)凈值的比率計算。②基金托管費是基金托管人保管基金資產(chǎn)收取的費用，通常按照基金資產(chǎn)凈值的比率計算。③基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費用，通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例比率計算。④基金交易手續(xù)費是投資者進行基金交易時支付的費用，通常按照交易金額計算。

六、案例分析題

51.答：

（1）該銷售機構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在宣傳推介基金時，應(yīng)當(dāng)如實披露基金的風(fēng)險等級和可能存在的風(fēng)險，不得夸大基金業(yè)績或承諾最低收益。同時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資策略進行銷售，不得誤導(dǎo)投資者。

（2）該銷售機構(gòu)的行為可能給投資者帶來以下風(fēng)險：①投資者可能基于虛假或誤